基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測提分A卷含答案

單選題（共50題）1、關(guān)于基金公司風險管理的目標，下列說法錯誤的是（）。A.不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益B.維護基金投資人的利益，為確保基金的份額持有人利益最大化，建立行之有效的風險控制制度，消除公司各環(huán)節(jié)的所有風險C.嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格D.建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展【答案】B2、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D3、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A4、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D5、關(guān)于基金管理公司董事會風險管理的職責，以下說法錯誤的是()。A.董事會制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應(yīng)對策略B.董事會對風險管理的有效性承擔直接責任C.董事會確定公司管理總體目標D.董事會批準公司基本風險管理制度【答案】B6、（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行査處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B7、（2016年真題）對于進行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費【答案】C8、()又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權(quán)基金C.對沖基金D.系列基金【答案】D9、根據(jù)不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風險i只別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的機構(gòu)是（）A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金管理人D.私募基金銷售機構(gòu)【答案】B10、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C11、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。A.T+10B.T+1C.T+2D.T+3【答案】A12、（）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場【答案】C13、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C14、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A15、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D16、（2017年真題）籌集機構(gòu)應(yīng)當對所銷售私募基金進行風險評級，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C17、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B.及時辦理基金資金清算、交割事宜C.編制中期和年度基金報告D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B18、基金管理人應(yīng)當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D19、基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A20、（2016年真題）下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C22、(2016年)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B23、(2016年)下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C24、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B25、（2020年真題）某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A26、某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A27、（2016年真題）（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務(wù)報表【答案】C28、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A29、經(jīng)中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C30、行政監(jiān)管機構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D32、基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B33、（2016年真題）如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項。并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D34、一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會道德【答案】A35、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用【答案】B36、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A.事前B.事中C.事后D.日常【答案】B37、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括()。A.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調(diào)查問卷B.風險揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書【答案】D38、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當承擔的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C39、(2017年)對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應(yīng)當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測本年度的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D40、（2016年真題）與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D41、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B42、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D43、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D44、下列關(guān)于風險報告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題?（）A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理B.同質(zhì)化嚴重C.基金業(yè)人才流失D.基金管理公司分化加劇【答案】D46、（2018年真題）當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.基金總份額10%B.基金總份額5%C.當日基金總份額D.基金總份額【答案】A47、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為【答案】C48、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容