基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范復習資料大全

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范復習資料大全

單選題（共50題）1、2013年，（）專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B2、甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A3、私募基金通過以下媒介渠道推介私募基金，其中符合規(guī)定的是（）。A.公益性開放式講座報告會B.可公開瀏覽的私募基金管理人官方網(wǎng)站C.設置特定合格投資者為對象的微信朋友圈D.門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客【答案】C4、高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括（）。A.單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人【答案】C5、中國證監(jiān)會及其派出機構對創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A6、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.基金是獨立的法人機構C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權利【答案】B7、以下基金宣傳推介材料內容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C8、我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)（）A.集中型監(jiān)管模式B.行業(yè)自律型監(jiān)管模式C.分業(yè)監(jiān)管的模式D.統(tǒng)一監(jiān)管模式【答案】C9、某基金管理公司實施內部控制，以下做法符合內部控制目標的是（）。A.合并信息技術部和檢查稽核部，確保財務信息和其他信息準確、及時B.制度防范風險的獎懲制度，對風險事件處理不當?shù)南嚓P責任人有懲罰措施C.鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度D.督察長兼職財務負責人，更好的防范和化解經(jīng)營風險【答案】B10、下列有關基金公司日常運營的各類風險的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A12、證券期貨經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】D13、關于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B14、（2016年真題）基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進行虛假或誤導性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D15、不屬于基金托管人職責的內容是（）。A.投資風險管理B.資產(chǎn)保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計復核【答案】A16、基金客戶服務宣傳與推介的主要內容是（）。A.針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)D.以上都是【答案】D17、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、公開募集基金的，基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D20、按（），可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.投資風格【答案】A21、管理層在經(jīng)營管理中應遵守的原則不包括（）。A.長效激勵約束原則B.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守C.完善內部控制制度和流程D.公平對待股東和客戶【答案】A22、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金概況B.基金募集情況C.開放式基金份額變動D.主要當事人介紹【答案】C23、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機構【答案】C24、關于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內固定不變【答案】D25、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B26、（）賦予中國證監(jiān)會限制基金當事人的證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B27、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B28、(2016年)關于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C29、（2017年真題）對私募基金進行風險評級的主體是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B30、（2020年真題）以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務資格的獨立銷售機構通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行代理募集相關基金D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金【答案】D31、（）不是另類投資基金的投資范圍。A.黃金B(yǎng).大宗商品C.藝術品D.債券【答案】D32、基金客戶個性化服務包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.做好客戶的參謀C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是【答案】D33、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D34、（）是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。A.基金管理人B.基金托管人C.注冊登記人D.基金銷售機構【答案】D35、基金管理公司在基金投資運作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時買入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某債券,對于申購到的債券,交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經(jīng)理在列席投資決策委員會時,建議研究部對某行業(yè)進行重點研究【答案】C36、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D37、下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D38、（2017年真題）關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險D.由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D39、應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案的基金服務機構有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A40、董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、基金管理公司的內部控制的總體目標不包括（）。A.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營，規(guī)范運作的經(jīng)營思想和理念【答案】C42、(2017年)下列關于QDII基金的特點的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金的管理人須有合格境內機構投資者的資格B.QDII基金可以在境外募集資金進行境內證券投資C.QDII基金與境內證券市場的相關性較低D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣【答案】B43、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C44、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D45、保險資金還可以設立私募基金，范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C46、（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。A.會員大會B.理事會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】B47、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.