基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力檢測(cè)題型匯編帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力檢測(cè)題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、下列機(jī)構(gòu)中不屬于政策性金融債券發(fā)行人的是（）。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.國(guó)家開發(fā)銀行【答案】B2、根據(jù)市場(chǎng)條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法跟蹤誤差大小的順序?yàn)椋ǎ?。A.完全復(fù)制＞優(yōu)化復(fù)制＞抽樣復(fù)制B.完全復(fù)制＜抽樣復(fù)制＜優(yōu)化復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制＞抽樣復(fù)制＞完全復(fù)制D.優(yōu)化復(fù)制＜完全復(fù)制＜抽樣復(fù)制【答案】B3、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)()。A.是基金M的兩倍B.小于基金祕(mì)的兩倍C.大于基金M的兩倍D.等于基金M的夏普指數(shù)【答案】C4、于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金評(píng)價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考B.基金評(píng)價(jià)最終需要回答的問(wèn)題是，基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)來(lái)源是高超的投資技能，還是單純的運(yùn)氣，或者是承擔(dān)了過(guò)多的風(fēng)險(xiǎn)C.投資目標(biāo)與范圍不同的基金可以一起進(jìn)行評(píng)價(jià)和比較D.不同投資目標(biāo)與范圍的基金不具有可比性【答案】C5、做市商制度是指（）。A.保證金交易市場(chǎng)B.經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)C.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)D.指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)【答案】C6、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B7、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述，不正確的是（）。A.為了滿足規(guī)避未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的B.遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言比較靈活C.合約標(biāo)的資產(chǎn)通常為大宗商品和農(nóng)產(chǎn)品以及外匯和利率等金融工具D.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約【答案】D8、關(guān)于優(yōu)先股與普通股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（?）。A.當(dāng)股份制企業(yè)獲利豐厚，分紅較多時(shí)，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。B.當(dāng)股份制企業(yè)獲利較少，分紅較少時(shí)，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。C.當(dāng)股份制企業(yè)連年虧損沒(méi)有分紅時(shí)，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。D.當(dāng)股份制破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股優(yōu)于普通股?！敬鸢浮緼9、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)。A.最低保證金B(yǎng).初始保證金C.維持保證金D.結(jié)算保證金【答案】B10、在自主權(quán)限內(nèi)，()通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令。A.托管人B.經(jīng)紀(jì)人C.基金公司D.基金經(jīng)理【答案】D11、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C12、下列關(guān)于銀行承兌匯票的表述，不正確的是（）。A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是向企業(yè)提供短期貸款B.一般票據(jù)的貼現(xiàn)期超過(guò)6個(gè)月C.銀行對(duì)商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可D.承兌業(yè)務(wù)由銀行提供，本質(zhì)是由銀行將信用出借給企業(yè)【答案】B13、如果證券市場(chǎng)為半強(qiáng)有效市場(chǎng)，則證券價(jià)格能夠充分反映以下信息中的（）A.I、III、VB.II、IIIC.I、IV、VD.II、III、IV、V【答案】D14、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會(huì)使流通股股份增加（）。因此原有股東若在再融資時(shí)未增購(gòu)股票的話，新增股票會(huì)稀釋老股東的持股比例。A.5％～10％B.5％～15％C.5％～20％D.5％～25％【答案】C15、三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B16、甲公司資產(chǎn)負(fù)債率為50%,銷售利潤(rùn)率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B17、現(xiàn)階段銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算的主要方式是（）oA.券款對(duì)付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^(guò)戶【答案】A18、AIFMD自（）起開始實(shí)施。A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】C19、基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，并對(duì)不同類型的投資者提供不同類型的投資服務(wù)、推薦投資規(guī)模門檻不等的基金產(chǎn)品，對(duì)此，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.平均而言，投資于規(guī)模門檻較高產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)B.投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)不同C.即使將個(gè)人投資者劃分為相同類型，不同機(jī)構(gòu)也有可能對(duì)同一類型的投資者采用不同的類別界限D(zhuǎn).投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)定位不同【答案】D20、按照發(fā)行主體分類，下列債券中不屬于金融債券的是（）。A.地方政府自主發(fā)行的債券B.商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債C.證券公司發(fā)行的短期融資券D.政策性銀行發(fā)行的債券【答案】A21、在實(shí)踐中，當(dāng)因市場(chǎng)流動(dòng)性不足或債券交易特性及交易慣例等因素影響跟蹤標(biāo)的指數(shù)效果時(shí)，債券指數(shù)基金通常采取的處理方法是（）A.市值加權(quán)的抽樣復(fù)制B.完全復(fù)制C.分層抽樣復(fù)制D.優(yōu)化復(fù)制【答案】D22、一般情況下，通過(guò)證券交易所達(dá)成的交易需采?。ǎ?。A.差額清算B.全額結(jié)算方式C.凈額結(jié)算方式D.雙邊凈額結(jié)算【答案】C23、以下關(guān)于房產(chǎn)投資信托基金，說(shuō)法正確的是（）。A.信息不對(duì)稱程度相對(duì)于其他房地產(chǎn)投資工具低的多B.收益波動(dòng)幅度大，抗通脹能力差C.風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D.不能在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，變現(xiàn)能力差【答案】A24、開放式基金分紅中，最普遍的分紅形式是（）。A.現(xiàn)金分紅B.債券分紅C.再投資D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額【答案】A25、期權(quán)是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.美式權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)B.認(rèn)沽權(quán)證近似于看跌期權(quán)，行權(quán)時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格賣出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)C.當(dāng)認(rèn)股權(quán)證行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票的市場(chǎng)價(jià)格一般高于其行權(quán)價(jià)格，認(rèn)股權(quán)證在其有效期內(nèi)具有價(jià)值D.認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值可以分為兩部分：內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和【答案】A26、產(chǎn)權(quán)比率與權(quán)益乘數(shù)的關(guān)系是（）。A.產(chǎn)權(quán)比率權(quán)益乘數(shù)＝1B.權(quán)益乘數(shù)＝1/（1-產(chǎn)權(quán)比率）C.權(quán)益乘數(shù)＝（1＋產(chǎn)權(quán)比率）/產(chǎn)權(quán)比率D.權(quán)益乘數(shù)＝1＋產(chǎn)權(quán)比率【答案】D27、以下不屬于債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】D28、通常情況下，投資期限越短，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求（）。A.越高B.越低C.沒(méi)變化D.不確定【答案】A29、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C.政策性金融債券的發(fā)行主體是政府D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)【答案】C30、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.強(qiáng)有效市場(chǎng)C.弱有效市場(chǎng)D.無(wú)市場(chǎng)【答案】A31、以下關(guān)于最大回撤的說(shuō)法，正確的是（）。A.最大回撤衡量投資管理人對(duì)上行風(fēng)險(xiǎn)以及下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力B.最大回撤可以衡量損失發(fā)生的可能頻率C.最大回撤無(wú)法衡量損失的大小D.比較不同基金的最大回撤指標(biāo)時(shí)，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間【答案】D32、某投資者A預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)將上漲，于是買入當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)上漲后賣出股指獲利，A的操作屬于（）。A.多頭套保B.多頭投機(jī)C.空頭套保D.空頭投機(jī)【答案】B33、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)B.基金管理公司C.中央結(jié)算公司D.基金托管銀行【答案】A34、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值（）,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D35、（）年年底，銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)宣布正式啟動(dòng)短期融資券業(yè)務(wù)，進(jìn)一步豐富了短期融資券的期限結(jié)構(gòu)。A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】C36、某企業(yè)2015年凈利潤(rùn)10億元，銷售利潤(rùn)率20%，則該企業(yè)的銷售收入是（）億元。A.50B.10C.8D.2【答案】A37、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對(duì)渡動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題B.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人【答案】A38、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變化，因此有必要至少每（）對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B39、基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D40、關(guān)于杜邦分析法，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.杜邦分析法中，資產(chǎn)收益率可以分解成銷售利潤(rùn)率與總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率的乘積B.杜邦分析法有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)C.杜邦分析法最早是由美國(guó)杜邦公司使用的一種財(cái)務(wù)分析方法D.杜邦分析法是針對(duì)總資產(chǎn)收益率進(jìn)行逐級(jí)分解的財(cái)務(wù)分析方法【答案】D41、下列不屬于債券結(jié)算業(yè)務(wù)的是（）。A.分銷業(yè)務(wù)B.期貨期權(quán)C.現(xiàn)券業(yè)務(wù)D.利率互換業(yè)務(wù)【答案】B42、關(guān)于利潤(rùn)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.評(píng)價(jià)企業(yè)的整體業(yè)績(jī)，最重要的是營(yíng)業(yè)收入而非凈利潤(rùn)B.利潤(rùn)表分析用于評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效C.利潤(rùn)表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費(fèi)用等于利潤(rùn)D.利潤(rùn)表表反映企業(yè)一定時(shí)期的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因【答案】A43、下列關(guān)于期貨市場(chǎng)的論述中，正確的是（）A.期貨交易是”零和游戲'因此期貨市場(chǎng)不具有經(jīng)濟(jì)功能B.由于期貨價(jià)格變動(dòng)劇烈，因此期貨市場(chǎng)損害了金融體系抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力C.期貨價(jià)格經(jīng)常非理性波動(dòng)，因此期貨市場(chǎng)擾亂了現(xiàn)貨市場(chǎng)的運(yùn)行D.期貨市場(chǎng)并不能消除風(fēng)險(xiǎn)，只是將風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移【答案】D44、投資組合A、B的主動(dòng)比重分別為30％、60％，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出以下結(jié)論（）。A.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性較投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低B.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合B一定會(huì)跑贏投資組合AC.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大D.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合A一定會(huì)跑贏投資組合B【答案】C45、一家上市公司，上市以來(lái)盈利情況一直良好，2015年由于行業(yè)形勢(shì)發(fā)生變化，公司發(fā)生小幅度虧損，下列說(shuō)法正確的是()。A.不宜用市凈率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市銷率法估值D.公司價(jià)值為負(fù)數(shù)【答案】B46、（）是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運(yùn)營(yíng)失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。A.二次出售B.破產(chǎn)清算C.管理層回購(gòu)D.買殼上市【答案】B47、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括()。A.會(huì)員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A4