證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)模擬考試整理A卷附答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)模擬考試整理A卷附答案

單選題（共50題）1、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C2、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價(jià)格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C3、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、簡單型消極投資策略適用于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D5、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、人們越不喜歡現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A7、關(guān)于市場有效性，下列說法錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D8、通?；痉治龇ǎ陨隙铝鞒讨械淖詈笠徊絻?nèi)容是（）。A.地域經(jīng)濟(jì)B.股份分析C.公司分析D.產(chǎn)業(yè)分析【答案】C9、對(duì)支撐線和壓力線的修正過程是對(duì)現(xiàn)有各個(gè)支撐線和壓力線（）的確認(rèn)。A.影響力B.重要性C.走勢D.估值【答案】B10、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A11、對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)?)。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、以下關(guān)于退休規(guī)劃的表述中，正確的是()。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D.計(jì)劃開始不宜太遲【答案】D13、下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、下列投資策略中，屬于戰(zhàn)略性投資策略的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、VAR的計(jì)算要素一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C16、單因素模型可以用一種證券的收益率和股價(jià)指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。A.時(shí)期內(nèi)i證券的收益率B.t時(shí)期內(nèi)市場指數(shù)的收益率C.是截距，它反映市場收益率為0時(shí),證券i的收益率大小D.為斜率，代表市場指數(shù)的波動(dòng)對(duì)證券收益率的影響程度【答案】C17、多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B18、通常認(rèn)為，現(xiàn)階段屬于行業(yè)生命周期中成長期的是（）。A.電子信息B.鐘表C.太陽能D.石油冶煉【答案】A19、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，不正確的是（）。A.總資產(chǎn)收益率是一個(gè)綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化D.資產(chǎn)負(fù)債率高會(huì)給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會(huì)帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A20、下列不屬于銀行產(chǎn)品的是（）。A.活期存款B.貨幣式基金C.通知存款D.一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】B21、某零息債券在到期日的價(jià)值為1000元，償還期為10年，該債券的到期收益率為5％，則其久期為（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A22、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對(duì)于降低信用風(fēng)險(xiǎn)的作用在于（）。A.違約損失率的下降B.降低違約概率C.交易主體只需承擔(dān)凈額支付的風(fēng)險(xiǎn)D.保證金融產(chǎn)品的安全性【答案】C24、通過風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估表在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行評(píng)估時(shí)，一個(gè)客戶對(duì)除本金損失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，則這個(gè)客戶的特點(diǎn)是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C25、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的β系數(shù)，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C27、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C30、（）是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合。A.總體B.樣本C.統(tǒng)計(jì)量D.常?！敬鸢浮緼31、下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C32、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B33、證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本要素是（）。A.市場席位進(jìn)入B.提供證券投資建議、收取服務(wù)報(bào)酬C.賬戶管理D.清算結(jié)算【答案】B34、下列各項(xiàng)中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價(jià)D.賭場資金效應(yīng)【答案】A35、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A36、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B37、完全壟斷市場，產(chǎn)品的需求曲線為:Q=1800-200P,該產(chǎn)品的平均成本始終是1.5,生產(chǎn)者只能實(shí)行單一價(jià)格，則市場銷量為（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D38、在企業(yè)價(jià)值評(píng)估中，企業(yè)價(jià)值的評(píng)估對(duì)象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B39、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B42、下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B43、確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產(chǎn)品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B44、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、按股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。A.價(jià)值類B.非增長類C.投機(jī)類D.能源類【答案】D46、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C47、下列關(guān)于對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】