證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關復習題庫帶答案

證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關復習題庫帶答案

單選題（共50題）1、使用市盈率倍數(shù)估值需要關注使用盈利數(shù)據(jù)，對于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財務區(qū)間最不常用A.最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)B.預測年度的盈利數(shù)據(jù)C.最近三個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)平均值D.最近12個月的數(shù)據(jù)【答案】C2、下列屬于基金行業(yè)自律組織的有（）。A.①②B.①②③④C.①②③D.③④【答案】D3、關于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列說法中正確的有（）。A.③④B.①②C.②③④D.①②③④【答案】A4、（2021年真題）下列關于風險偏好的說法，錯誤的是（??）A.風險偏好是戰(zhàn)術性的，通常以定量描述為主B.風險偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度C.風險偏好也稱為“風險胃口”D.風險偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險【答案】A5、以下不屬于中央銀行負債類業(yè)務的是（）。A.對其他金融性公司債權B.政府存款C.儲備貨幣D.不計入儲備貨幣的金融公司存款【答案】A6、下列做法中，不符合相關規(guī)定的是（）。A.趙某是政府部門工作人員，申請開設了個人證券賬戶B.張某在開設證券賬戶時，采用的是其身份證上的姓名C.王某使用其妻子的名義開設了證券賬戶D.中國券登記結(jié)算有限責任公司為李某開立一碼通賬戶和相應子賬戶【答案】C7、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C8、以下屬于交易所市場實行的制度和方式的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D9、下列屬于我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務的專業(yè)人員的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品C.直接投資二級市場股票D.投資人身保險產(chǎn)品【答案】A11、債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系包括的含義有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B12、()是以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。A.社?；養(yǎng).企業(yè)年金C.證券投資基金D.社會公益基金【答案】C13、關于投資者申請購買基金份額的行為，下列說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D14、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。A.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強調(diào)金融監(jiān)管職能【答案】A15、證券機構(gòu)應該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢和及時地在公司內(nèi)部傳遞。A.風險預警B.風險監(jiān)測C.風險報告D.風險控制【答案】C16、優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在（）。A.企業(yè)破產(chǎn)時對剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人B.比相同份額普通股附加有更多的決策權C.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)D.優(yōu)先提名和任命公司高級管理人員【答案】C17、下列屬于優(yōu)先股的特點的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、下列關于開放式基金的申購與贖回的說法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、企業(yè)應在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護機制，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D20、為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下（）因素必須加以考慮。A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】A21、增發(fā)除了應當符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、《證券期貨投資者適當性管理辦法》對代銷機構(gòu)的適當性管理方面進行了統(tǒng)一的要求，代銷機構(gòu)必須符合三個方面要求才能夠代銷相關產(chǎn)品，不包括（）。A.需要具備代銷產(chǎn)品的資格B.需要具備落實適當性義務要求的能力C.需要具備一定數(shù)量的凈資產(chǎn)D.應當嚴格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當性管理標準和要求【答案】C23、下列關于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法不正確的是（）。A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增加發(fā)行。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購或贖回申請，基金規(guī)模隨之增加或減少B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限C.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象D.與封閉式基金相比，開放式基金給基金管理人提供了更好的激勵約束機制【答案】C24、記賬式國債的場內(nèi)分銷程序應當包括（）程序。A.①②③④⑤B.①②④⑤⑥C.②③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥【答案】D25、一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C26、基本分析法的主要內(nèi)容包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D27、下面有關影響國債銷售價格因素的說法正確的是（）。A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費收入D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格【答案】B28、下列選項中，屬于股權類產(chǎn)品衍生工具的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、（2020年真題）關于證券投資基金業(yè)的發(fā)展、下列說法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A30、（2020年真題）下列關于風險容忍度的說法，正確的是（）．A.風險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設定B.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化C.風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)D.風險容忍度是戰(zhàn)略性的【答案】A31、下列關于外資參股證券公司的境外股東應當具備的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有完善的內(nèi)部控制制度B.具有良好的聲譽和經(jīng)營業(yè)績C.持續(xù)經(jīng)營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)或者行政、司法機關的重大處罰D.境外股東自參股之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權【答案】D32、國際債券的特征有（）。A.①②B.①③C.①②③D.②③④【答案】B33、商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務應符合的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、“金融加速器”理論認為（）。A.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經(jīng)濟只是覆蓋于實體經(jīng)濟上的一層面紗B.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應會放大對實體經(jīng)濟產(chǎn)出的動態(tài)影響C.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟的主要特征，通過利率對投資的誘導作用，貨幣能影響實體經(jīng)濟D.金融市場只是被動地反映實體經(jīng)濟活動的運行狀況【答案】B35、（2021年真題）證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據(jù)的是（??）A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時間的長短D.投資者的心理因素【答案】B36、公開發(fā)行公司債券，應當符合（）的規(guī)定。A.①②③B.①C.①②D.①③【答案】A37、下列關于ABS產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）。A.擔保債務憑證CDO的基礎資產(chǎn)是一系列的債務工具B.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標的資產(chǎn)C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產(chǎn)D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO【答案】C38、下列選項中，標志著股票市場正式運作開始的事件是（）。A.1922年，國務院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立B.資本市場的初步建立C.2004年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)【答案】D39、機構(gòu)投資者主要包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②【答案】B40、（）是期貨市場的核心。A.股票交易所B.證券交易所C.期貨交易所D.債券交易所【答案】C41、（）因素導致的風險適用于風險轉(zhuǎn)移。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C42、（）是指國際開發(fā)機構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計價的債券。A.歐洲債券B.武士債券C.國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券D.熊貓債券【答案】C43、廣義的有價證券包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、關于機構(gòu)投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】C45、以下關于開放式基金的說法錯誤的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C46、以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（）。A.國際金融市場B.國內(nèi)金融市場C.證券市場D.非證券金融市場【答案】C47、下列關于直接融資的說法，錯誤的是（）A.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發(fā)揮市場篩選作用B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配C.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，在這個過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實體經(jīng)濟健康穩(wěn)定發(fā)展D.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風險和分布情況【答案】C48、下列關于債券評級程序中盡職調(diào)查的工作內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。A.對評級所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性和完整性進行核查和驗證B.必要時，對其他相關機構(gòu)進行調(diào)研訪談，包括金融機構(gòu)、行政主管部門、工商稅務部門、關聯(lián)公司、主要業(yè)務往來單位C.對受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及主要業(yè)務和管理部門負責人進行訪談D.實地考察受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人主要生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)場，進一步核實其生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、資產(chǎn)狀況、在建項目【答案】A49、首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）A.發(fā)行人依法設立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務院批準的除外。