基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練題目參考附答案

單選題（共50題）1、(2016年)基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B2、中國證監(jiān)會的職責包括以下各項中的（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A4、以下選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是()A.協(xié)調(diào)性B.專業(yè)性C.關鍵性D.獨立性【答案】C5、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括()。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】B6、（2017年真題）某基金銷售機構按照風險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B7、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）A.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)B.安全保管基金財產(chǎn)C.辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項D.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會【答案】D8、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.知識水平D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C9、下列關于資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A.單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人B.單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C.客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于5000萬元人民幣D.客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得超過50億元人民幣【答案】C10、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.基金銷售機構【答案】B11、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30B.60C.90D.180【答案】B12、債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場【答案】D13、（2021年真題）私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔C.合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)【答案】D14、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認份額為41,834,98份C.確認份額為41,935,48份D.確認份額為41,941,52份【答案】D15、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A16、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B17、綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是（）A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權益保護教育B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育C.投資風險教育、投資決策教育、投資保護教育D.投資決策教育、投資風險教育、資產(chǎn)配置教育【答案】A18、（2016年真題）（）是指合規(guī)人員應當按照相關法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B19、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D20、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構建起了一條包括（）等在內(nèi)的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B22、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行（）評級。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C23、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B24、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.私募股權基金D.另類投資基金【答案】B25、（2017年真題）基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D26、（）要求管理人應當具備專業(yè)的投資管理和運作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。A.忠誠義務B.誠信義務C.公開義務D.專業(yè)義務【答案】D27、（）年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年【答案】C28、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債權類C.基金類和債權類D.證券類和股票類【答案】B29、關于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；B.基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法；C.基金銷售機構無需在自助式前臺系統(tǒng)上設定基金交易項目限額D.自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設計，應當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能【答案】C30、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風險B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述【答案】B31、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算公司【答案】B32、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內(nèi)容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風險,購買基金須謹慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款【答案】C33、關于基金信息披露應用XBRL，說法錯誤的是。（）A.對于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關業(yè)務流程，實現(xiàn)流程再造，促進業(yè)務效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B.對于分析評價機構等基金信息服務中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息C.XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術D.在我國，上市公司自2000年年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告【答案】D34、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務D.銀行存款【答案】D35、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、募集機構應當對所銷售私募基金進行風險評級，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A37、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報價格最小變動單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C38、關于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為寬松的規(guī)范【答案】D39、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B40、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A41、基金從業(yè)人員應遵守保密義務，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.某基金的招募說明書D.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密【答案】C42、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C43、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務性C.有形性D.適用性【答案】C44、(2016年)下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A45、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C46、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B47、（2017年真題）下列基金持有人大會的審議事項中，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務的評級標準【答案】B48、下列關于基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，表述錯誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產(chǎn)品風險評價的結果應定期更新C.過往的評價結果應作為歷史記錄保存D.