《對(duì)私外匯業(yè)務(wù)從業(yè)資格》開放式測(cè)試答案

對(duì)私外匯業(yè)務(wù)從業(yè)資格開放式測(cè)試答案

判斷題

1.本人與其直系親屬儲(chǔ)蓄賬戶間的外匯資金劃轉(zhuǎn)，主體應(yīng)同為境內(nèi)個(gè)人或同為境外個(gè)

人，金額不受限制。對(duì)

2.個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)審咳資料種類按等值5000美元進(jìn)行區(qū)分。對(duì)

3.銀行根據(jù)外匯局要求對(duì)需要核直的結(jié)售匯交易信息進(jìn)行反饋，審核不通過(guò)的信息的

反饋時(shí)限為審核不通過(guò)日期后10天。對(duì)

4.止損掛單成交后，客戶就虧損了。錯(cuò)

5.無(wú)論境外個(gè)人還是境內(nèi)個(gè)人，將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包拈鈔尸和匯戶））L

出境外的，憑本人有效身份證件當(dāng)日累計(jì)均不能超過(guò)等值5萬(wàn)美元（含）。對(duì)

6.境內(nèi)個(gè)人瞻家款結(jié)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明或

經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅

憑證可以直接在銀行辦理。對(duì)

7.持有《外國(guó)人永久居留身份證》的境外個(gè)人可憑《外國(guó)人永久居留身份證》辦理占

額度的購(gòu)匯業(yè)務(wù)，此外還可憑境內(nèi)合法的人民幣收入證明材料后原兌換稅單辦理"提

供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下的其他購(gòu)匯"。對(duì)

8.工銀亞洲見證開戶可以用于港股投資。錯(cuò)

9.境外個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)，所購(gòu)?fù)膺€可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶、或按規(guī)

定攜帶出境。對(duì)

10.當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值5000美元的憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中

華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品報(bào)單》或本人元存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

對(duì)

11.賬戶商品包括賬戶能源、賬戶基本金屬和賬戶農(nóng)產(chǎn)品，所有賬戶商品均提供連續(xù)

交易產(chǎn)品。錯(cuò)

12.境外個(gè)人使用境外卡在境內(nèi)提取人民幣現(xiàn)鈔未用完部分，可憑其原始交易憑證，

如ATM或銀行出具的相應(yīng)單據(jù)，在提現(xiàn)后24個(gè)月內(nèi)，到銀行兌回不超過(guò)原提現(xiàn)的

外幣，并可按相關(guān)規(guī)定匯出或攜帶出境。對(duì)

13.賬戶貴金屬目前有金銀鉗鈿4個(gè)品種,其中柏金或把金只能使用美元交易。錯(cuò)

14.見證開戶的有效證件可以是臨時(shí)身份證。錯(cuò)

15.開戶見證業(yè)務(wù)適用于年滿18周歲的境內(nèi)外居民個(gè)人。借

16.個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)的交易渠道有柜面交易、網(wǎng)上交易、電話交易、手機(jī)銀行交易

等。網(wǎng)上交易、電話交易、手機(jī)銀行交易的受理時(shí)間為周一早7:00至周六凌晨4:00,

期間24小時(shí)不停。對(duì)

17.宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)與事件對(duì)賬戶交易類業(yè)務(wù)的價(jià)格走勢(shì)影響較微觀經(jīng)濟(jì)大。對(duì)

18.對(duì)金額在等值5000美元以下（含5000美元）的對(duì)私涉外收付款，實(shí)現(xiàn)限額下免

申報(bào)，即個(gè)人申報(bào)主體可免填收付憑證（含紙質(zhì)憑證和電子單據(jù)）中的申報(bào)信息，但

境內(nèi)非居民個(gè)人通過(guò)境內(nèi)銀行從境外收到和對(duì)境外支付的款項(xiàng)除外，需報(bào)送申報(bào)信息。

對(duì)

19.辦埋個(gè)人外巾票據(jù)托收業(yè)務(wù)時(shí)，票據(jù)必須在有效期內(nèi)，票據(jù)上未規(guī)定有效期限的

一般均視為12個(gè)月有效。超過(guò)有效期的票據(jù)被視為無(wú)效票據(jù)。受理票據(jù)時(shí)應(yīng)考慮合

理的托收在途時(shí)間。托收時(shí)，票據(jù)背面必須背書。錯(cuò)

20.工銀亞洲各類產(chǎn)品服務(wù)收費(fèi)在同業(yè)具有較大競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，銀行卡在全國(guó)工行自動(dòng)柜

員機(jī)取現(xiàn)免收手續(xù)費(fèi)。對(duì)

21.已被外匯局列為"關(guān)注名單"和"預(yù)關(guān)注"的個(gè)人，以及被其他監(jiān)管部門列為黑

名單或被法院列為失信人員的個(gè)人應(yīng)列為關(guān)注客戶。對(duì)

22."關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。對(duì)

23.境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，資金來(lái)源可以是個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶中

自有外匯或本人以人民幣購(gòu)匯后劃出境外。錯(cuò)不能購(gòu)匯，人民幣劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)代理機(jī)

構(gòu)辦理

24.境內(nèi)個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R超年度購(gòu)匯總額時(shí)，所購(gòu)?fù)鈪R可先存入個(gè)人外匯賬戶擇時(shí)再匯

出。錯(cuò)

25.境內(nèi)個(gè)人因病需境外就醫(yī)，可憑本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）及境外醫(yī)院

出具的費(fèi)用證明辦理超年度總額購(gòu)匯。錯(cuò)

26.個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，其中一方為境內(nèi)個(gè)人、另一方為境外個(gè)人

的，視同跨境匯款，轉(zhuǎn)賬限額與跨境匯款限額相同。對(duì)

27.對(duì)于列入“關(guān)注名單"管理的客戶，銀行不得為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。錯(cuò)

28.工銀亞洲賬戶的相關(guān)密碼（如借記卡密碼、網(wǎng)銀登錄密碼等）被鎖定后，客戶本

人身份證到任意一家受理工銀亞洲見證開戶業(yè)務(wù)的境內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)填寫更改表，均可辦理相

應(yīng)的密碼重置業(yè)務(wù)。對(duì)

29.銀行對(duì)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶實(shí)行實(shí)名制管理。對(duì)

30.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（KS1）低十30很可能意味著市場(chǎng)超買。錯(cuò)

31.賬戶貴金屬循環(huán)掛單只有先買入后賣出才有。對(duì)

32.根據(jù)目前國(guó)際收支申報(bào)管理規(guī)定，對(duì)等值金額在5000美元以下（含）的所有的對(duì)

私涉外收入款項(xiàng)均實(shí)現(xiàn)限額申報(bào)，即收款人可免填《涉外收入申報(bào)單》。對(duì)

33.布林帶收窄，價(jià)格呈窄幅震蕩走勢(shì)，說(shuō)明消息面清單，市場(chǎng)等待重要信息公布。

對(duì)

34.銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一

個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局進(jìn)行報(bào)告。錯(cuò)

35.境內(nèi)個(gè)人貿(mào)易收匯不得進(jìn)入儲(chǔ)蓄賬戶。對(duì)

36.個(gè)人客戶張某數(shù)年前通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將資金匯到香腸一家證券公司進(jìn)行投資，數(shù)年后紅

利返回，我行可以憑相關(guān)資料辦理收匯。錯(cuò)

37.各銀行應(yīng)配合外匯局，并且指定專人在外匯局推送相關(guān)信息之日起20天內(nèi)，在

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反饋個(gè)人結(jié)匯資金來(lái)源、購(gòu)匯人民而資金去向及外匯局要求的其

他信息。錯(cuò)反饋個(gè)人結(jié)匯資金去向、購(gòu)匯人民幣資金來(lái)源

38.目前，賬戶能源包括原泊和天然氣兩個(gè)小類。對(duì)

39.市場(chǎng)預(yù)期美聯(lián)儲(chǔ)加息，金價(jià)隨之下跌，則可跟隨做空黃金，在美聯(lián)儲(chǔ)加息確定之

前平倉(cāng)。對(duì)

40.銀行根據(jù)外匯局要求對(duì)需要核杳的結(jié)售匯交易信息進(jìn)行反饋，重新退回的信息反

饋時(shí)限為重新退回日期后15天。錯(cuò)10天

41.境外報(bào)文中的付款人和附言中若付款人為證券公司或投資類公司、或者附言為疑

似貸款、投資、收益、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、運(yùn)費(fèi)的不可直接入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶。對(duì)

42.個(gè)人在5日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美兀外巾現(xiàn)

鈔視為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為，錯(cuò)

43.個(gè)人辦理與其直系親屬外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，如兩人分別在不同城市，直

系親屬的身份證件可以為復(fù)印件。對(duì)

44.境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯，資金屬性選擇"職工報(bào)酬

和瞻家款"。錯(cuò)

45.持有《外國(guó)人永久居留身份證》的境外個(gè)人客憑《《外國(guó)人永久居留身份證》》

辦理占額度的購(gòu)匯業(yè)務(wù)，此外還可憑境內(nèi)合法的人民幣收入證明或原兌換水單辦理

"提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下其他購(gòu)匯"。對(duì)

46.已被外匯局列為"關(guān)注名單"和"預(yù)關(guān)注"的個(gè)人，以及被其他監(jiān)管部門列為黑

名單或被法院列為失信人員的個(gè)人應(yīng)列為關(guān)注客戶。對(duì)

47.杷金目前在銀行買入價(jià)為183,客戶預(yù)計(jì)其價(jià)格將上漲，在上漲前預(yù)計(jì)價(jià)格將下

跌到180,此時(shí)可掛買入開倉(cāng)止損掛單，掛單價(jià)180。錯(cuò)

48.涉外收付款是指境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對(duì)境

外支付的款項(xiàng)，以及境內(nèi)居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境外非居民之間發(fā)生的收付款。其中，

境內(nèi)居民個(gè)人通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的人民幣收付款暫不申報(bào)。對(duì)

49.目前，居民不能直接購(gòu)匯或現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。對(duì)

50.賬戶原油有北美原油和國(guó)際原油2個(gè)品種，其中國(guó)際原油參考布倫特期貨合約報(bào)

價(jià)，北美原油參考紐約商業(yè)交易所西德州輕質(zhì)低硫原油期貨合約報(bào)價(jià)。對(duì)

51.中國(guó)春節(jié)前金價(jià)往往受需求預(yù)期影響上漲。對(duì)

52.份額調(diào)整的公式為：調(diào)整前持倉(cāng)*份額調(diào)整前價(jià)格;調(diào)整后持倉(cāng)*份額調(diào)整后價(jià)格。

錯(cuò)

53.個(gè)人提取現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)需要向銀行申領(lǐng)《攜帶外市出境許可證》的金額范圍為等值

5000-10000（含）。對(duì)

54.賬戶交易產(chǎn)品從投資范圍和投資品種兩個(gè)方面擴(kuò)大了個(gè)人客戶的投資渠道。對(duì)

55.國(guó)際能源署、美國(guó)能源信息署和OPEC的月度報(bào)告均預(yù)計(jì)2019年原油需求可能

繼續(xù)上升，而原油產(chǎn)量將維持不變，此消息利多原油。對(duì)

56.境內(nèi)或境外個(gè)人因私購(gòu)匯金額超過(guò)年度總額的，均需由本人直系親屬代辦。錯(cuò)

57.同名賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，客戶需出示本人有效身份證件辦理。對(duì)

58.技術(shù)分析具有很好的指示效果，技術(shù)分析做得好，一定可以賺錢。錯(cuò)

59.如果美國(guó)對(duì)加拿大產(chǎn)品征收30%懲罰性關(guān)稅，開啟貿(mào)易爭(zhēng)端，則加元相當(dāng)于美元

可能上漲。錯(cuò)

60.凡是通過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)辦理的境外收款或?qū)ν飧犊?，都必須通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際

收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。錯(cuò)

單選題

1.關(guān)于持外幣現(xiàn)鈔匯出的說(shuō)法正確的是（）.

A.日累計(jì)1萬(wàn)美元以下（含）的本人僅憑有效身份證件辦理

B.不得辦貿(mào)易項(xiàng)下支出

C.資本支出需外匯局核準(zhǔn)

D.以上說(shuō)法均正確

答案：D

2.以下是我行目前開立的外匯匯票的有（）。

A.花旗銀行環(huán)球匯票

B.美洲銀行匯票

C.工銀亞洲匯票

D.匯豐商旅匯票

答案：C

3.境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)合金匯出境用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以

下（含），可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5000

B.1萬(wàn)

C.5萬(wàn)

D.3萬(wàn)

答案：C

4.關(guān)于外幣現(xiàn)鈔提取業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元（含）以下的，憑本人有效證件辦理

B.外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，須審核本人有效證件、經(jīng)辦行所在

地外匯局簽章的《提現(xiàn)外市現(xiàn)鈔備案表》

C.委托他人辦理的，還應(yīng)審核委托人、代理人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書

D.外交人員憑外交人員證件辦理，當(dāng)曰累計(jì)不得超過(guò)等值5萬(wàn)美元

答案：D

5.銀行為境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)匯時(shí)，哪個(gè)做法有誤（）o

A.落實(shí)展業(yè)原則

B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別

C.要求客戶閱讀《購(gòu)匯申請(qǐng)書》,知曉違法違規(guī)行為應(yīng)承擔(dān)的法律后果

D.要求客戶填寫《購(gòu)匯申請(qǐng)書》，對(duì)無(wú)民事行為者，工作人員可代為填寫

答案：D

6.個(gè)人收付匯需做國(guó)際收支申報(bào)的是（）。

A.居民涉外收入等值5000美元以上

B.境內(nèi)個(gè)人付匯等值100美元以下

C.境外個(gè)人境內(nèi)收入等值3000美元以下

D.境內(nèi)個(gè)人賬戶間劃轉(zhuǎn)

答案：A

7.外國(guó)公民，審核本人護(hù)照或（）（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）.

A.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

B.外國(guó)人永久居留身份證

C.臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證

D.境外永久居留證

答案：B

8.個(gè)人外匯定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)美元的起存金額是（）。

A.1美元

B.5美元

C.10美元

D.50美元

答案：C

9.境內(nèi)個(gè)人跨境收匯允許非經(jīng)營(yíng)性外匯收入范圍為（）°

A.遺產(chǎn)繼承收入

B.除投資性和壽險(xiǎn)之外的保險(xiǎn)外匯收入

C.專有權(quán)利使用和特許收入

D.以上均可

答案：D

10.客戶平倉(cāng)持有額10000克白銀空頭，開倉(cāng)時(shí)的報(bào)價(jià)為3.5,平倉(cāng)價(jià)格為3.6,平倉(cāng)

后，客戶持有多少資金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：C

11.客戶平倉(cāng)持有額1000C克白銀空頭，開倉(cāng)時(shí)的報(bào)價(jià)為3.5,平倉(cāng)價(jià)格為3.4,平

倉(cāng)后，客戶持有多少資金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：A

12.境內(nèi)居民乘坐法國(guó)航空公司飛機(jī)去歐洲旅游，則居民個(gè)人支付給法國(guó)航空公司的

機(jī)票款如何申報(bào)（）。

A.222029-其他空運(yùn)服務(wù)

B.222U29-其他私人旅行

C.222024-空運(yùn)客運(yùn)

D.以上均不正確

答案：C

13.SWIFT代碼由（）位或（）位英文字母或阿拉伯?dāng)?shù)字組成。

A.8或10

B.8或11

C.7或11

D.7或10

答案：B

14.如銀行在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，在審核各項(xiàng)身份證明資料后，仍無(wú)法有效確認(rèn)客

戶基本情況的，可（）。

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，之后再請(qǐng)客戶補(bǔ)充資料

B.要求客戶提供輔助身份證珥材料，必要時(shí)可拒絕其辦理業(yè)務(wù)申請(qǐng)

C.向上級(jí)行發(fā)起申請(qǐng)

D.幫助客戶制作身份證明材料

答案：B

15.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》關(guān)于境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性付匯業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列說(shuō)

法錯(cuò)誤的是（）.

A.境內(nèi)個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有

效身份證辦理

B.對(duì)于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求境內(nèi)個(gè)人提供交易單證進(jìn)行合理審杳

C.超過(guò)等值5萬(wàn)美兀的外匯匯出，憑本人有效身份證辦理、經(jīng)常項(xiàng)目卜有交易額的真

實(shí)性憑證和《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》辦理

D.手持外幣現(xiàn)鈔直接匯出境外的，當(dāng)日累計(jì)等值3萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效

身份證辦理

答案：D

16.銀行在事后核直中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向國(guó)家外

匯管理局所在地分支局報(bào)告。

A.一周

B.5個(gè)工作日

C.3個(gè)工作日

D.當(dāng)天

答案：C

17.工銀亞洲開戶見證業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)比照我行開戶見證業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，計(jì)入（）

科目。

A.511055個(gè)人信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入

B.511209其他個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

C.511043個(gè)人其他中間業(yè)務(wù)

D.511002人民幣個(gè)人結(jié)算

答案：A

18.外匯局開具《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。

A.20天

B.3U大

C.60天

D.180天

答案：B

19.對(duì)客戶提供的開戶資料進(jìn)行審核后，在有效身份證、港澳通行證（或護(hù)照）、居

住地址證明文件的復(fù)印件空白處加蓋受理人簽章及（）章。

A.已見證本（OriginalSeen）B.C.D

B.原件已核

C.與原件相符

D對(duì)真實(shí)性負(fù)責(zé)

答案：A

20.個(gè)人外匯賬戶與B股保證金賬戶間劃轉(zhuǎn)只能在其（）賬戶之間劃轉(zhuǎn)，且不允許跨

行和異地劃轉(zhuǎn)。

A.同名

B.儲(chǔ)蓄

C.結(jié)算

D.資本

答案：A

21.直系親屬指父母、子女和（）.

A.兄弟

B.姐妹

C.配偶

D.祖父母

答案：C

22.目前境內(nèi)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以代理加拿大境內(nèi)（）的留學(xué)生擔(dān)保GIC業(yè)務(wù)。

A.多倫多

B.溫哥華

C.任何城市

D.部分城市

答案：C

23.以下不屬于《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》所稱的中國(guó)居民的是（）。

A.中國(guó)駐外使領(lǐng)館

B.外國(guó)駐華使館外籍工作人員

C.外商投資企業(yè)

答案：B

24.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下辦理：本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑（）

辦理；個(gè)人與其直系親屬賬戶間的劃轉(zhuǎn)，憑（）辦理。

A.個(gè)人有效身份證件；任意一方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明

B.個(gè)人有效身份證件；雙方有效身份證件

C.個(gè)人有效身份證件；雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明

D.不需要任何證件；直系親屬關(guān)系證明

答案：C

25.允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額為（）。

A.2000美元以下

B.3000美兀以「

C.5000美元以下

D.10000美元以下

答案：C

26.學(xué)生GIC客戶（）可以申請(qǐng)個(gè)人支票。

A.任何年齡

B.具有楓葉卡

C.有學(xué)生簽證

D.法定年齡以上

答案：D

27.居民及非居民攜帶外幣現(xiàn)鈔入境，超過(guò)等值（）應(yīng)向海關(guān)書面申報(bào)；居民及非居

民攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，金額在等值（）的，應(yīng)向銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》O

A.5000美元5000美元（含）以上的

B.10000美元5000美元（含）以上的

C.2000美元5000美元以上至10000美元（含）

D.5000美元5000美元以上至10000美元（含）

答案：D

28.銀行分拆信息的反饋，重新退回的信息反饋時(shí)限為重新退回曰期后（）o

A.15天

B.15個(gè)工作日

C.10天

D.10個(gè)工作日

答案：C

29.境內(nèi)個(gè)人向境外付匯進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)，以下交易編碼及附言不正確的是（）。

A.202030——因私旅游

B.406000——雇員報(bào)酬

C.202050——留學(xué)費(fèi)用

D.B210010——簽證費(fèi)

答案：B

30.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》，客戶當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上外幣取款，必

須有所在地外匯局簽章的（）O

A.《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》

B.《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

C.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

D.《攜帶外匯出境許可證》

答案：C

31.銀行為個(gè)人辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)，個(gè)人購(gòu)匯220美元，匯出200美元，20美元時(shí)

手續(xù)費(fèi)，銀行錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)時(shí)，個(gè)人購(gòu)匯金額（）美元，匯出金額（）

美元.

A.220,220

B.200,220

C.200,200

D.220,200

答案：A

32.不同名個(gè)人外匯賬戶之間的劃轉(zhuǎn)應(yīng)向銀行出不以「證明文件（）。

A.戶口簿或申請(qǐng)人與收款人為直系親屬的公證文書

B.資金用途

C存折

D.信用卡

答案：A

33.境內(nèi)個(gè)人開立以下外匯賬戶不需要外匯局核準(zhǔn)件的是（）。

A.特殊目的的公司專用賬戶

B.個(gè)人外匯結(jié)算賬戶

C.資產(chǎn)變現(xiàn)專用賬戶

D.投資并購(gòu)專用賬戶

答案：B

34.銀行應(yīng)嚴(yán)格按照外匯管理相關(guān)規(guī)定要求，銀行與客戶建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)

行外匯交易時(shí)，應(yīng)采取審慎有效措施識(shí)別客戶真實(shí)身份，對(duì)交易的（）進(jìn)行盡職審查，

識(shí)別并定期更新客戶身份信息。

A.完整性與真實(shí)性

B真實(shí)性與合法性

C.完整性與合法性

D.真實(shí)性與準(zhǔn)確性

答案：B

35.外管局通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推送可以分拆信息到相關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在

（）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行核杳并反饋。

A.3

B.7

C.15

D.20

答案：D

36.持工銀倫敦卡網(wǎng)銀或者手機(jī)銀行匯款享受（）優(yōu)惠。

A.30%

B.20%

C.50%

D.10%

答案：B

37.當(dāng)原油趨勢(shì)性上漲后，出現(xiàn)震蕩行情，在不考慮其他信息的情況下，以下交易策

略最穩(wěn)妥的是（）。

A.低買高賣，做多，30%倉(cāng)位

B.高賣低買，做空，30%倉(cāng)位

C.低買高賣，做多，80%倉(cāng)位

D.高賣低買，做空,80%倉(cāng)位

答案：B

38.賬戶開通后的（）個(gè)工作日，客戶將收到由工銀亞洲快遞寄送的銀行卡。

A.3-5

B.5-7

C.7-10

D.1O-15

答案：C

39.無(wú)論對(duì)境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，當(dāng)日累計(jì)取款額不超過(guò)下述金額時(shí)，可憑本人身

份證件直接辦理（）O

A.1萬(wàn)美元

B.2萬(wàn)美元

C.5萬(wàn)美元

D.10萬(wàn)美元

答案：A

40.我國(guó)居民小王在境外參加一項(xiàng)為期6個(gè)月的培訓(xùn)項(xiàng)目，培訓(xùn)期間的生活費(fèi)由小王

的父母定期匯至小王的境外個(gè)人賬戶，培訓(xùn)結(jié)束時(shí)，小王將剩余的生活費(fèi)匯至其個(gè)人

在境內(nèi)的賬戶，收到匯款時(shí)應(yīng)申報(bào)在（）項(xiàng)下?！渡嫱馐罩Ы灰追诸惻c代碼（2044

版）》。

A.223023——留學(xué)及教育相關(guān)旅行（一年及一年以下）

B.321000——職工報(bào)酬

C.822030一—境外存款調(diào)回

D.421010——個(gè)人間捐贈(zèng)及無(wú)償援助

答案：A

41.對(duì)于三個(gè)月日均理財(cái)總值達(dá)（）或以上的客戶，免收見證開戶理財(cái)金賬戶管理費(fèi)。

A.80萬(wàn)人民市

B.80萬(wàn)港幣

C.5U為人民巾

D.50萬(wàn)港幣

答案：B

42.如果客戶申請(qǐng)了網(wǎng)上銀行雙重認(rèn)證授權(quán)和電子密碼器，則需要當(dāng)面交予客戶（）。

A.網(wǎng)銀密碼封B.C

B.電子密碼器

（:?網(wǎng)銀密碼封和電子密碼器

D.無(wú)

答案：C

43.向工銀亞洲賬戶進(jìn)行匯款時(shí)，收款賬戶SWIFTCODE（）o

A.ICBKCNBJ

B.UBHKHKHH

C.ICBKHKHH

D.ICBCHKHH

答案：C

44.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收支分為（）.

A.經(jīng)常項(xiàng)下外匯收支和資本項(xiàng)下外匯收支

B.經(jīng)常項(xiàng)下外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支

C.經(jīng)營(yíng)性外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支

D.資本項(xiàng)下外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支

答案：C

45.客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理向任意第三方賬戶轉(zhuǎn)賬，如向未登記第三方賬戶轉(zhuǎn)賬每日

限額是等值港巾（）兀。

A.50萬(wàn)

B.20萬(wàn)

C.10萬(wàn)

D.5萬(wàn)

答案：C

46.工銀亞洲網(wǎng)銀交易在原有網(wǎng)上銀行、電話銀行和借記卡密碼信封的基礎(chǔ)上，新增

了電子密碼器，境內(nèi)分行需提前通過(guò)（）報(bào)文系統(tǒng)向工銀亞洲提交寄送申請(qǐng)。

A.SWIFT999

B.MT103

C.SWIFT299

D.MT999

答案：C

47.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，超（）的，應(yīng)提供：憑本

人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品報(bào)單》或（）

辦理。

A.單筆超5萬(wàn)美元原存款銀行外幣存炒單據(jù)

B.曰累計(jì)超5萬(wàn)美元原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

C.單筆超1萬(wàn)美元原存款銀行外幣存炒單據(jù)

D.日累計(jì)超1萬(wàn)美元原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

答案：D

49.以下屬于分拆交易行為特征的是（）.此題應(yīng)該是不屬于

A.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多H將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，卜同）

不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯

B.個(gè)人在5日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)

鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美

元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日、連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同

一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

D.其他通過(guò)多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)修匯行為

答案：B

49.《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2007]1號(hào)）規(guī)定，個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者

辦理對(duì)外貿(mào)易購(gòu)付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過(guò)本人的（）進(jìn)行。

A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

B.外匯結(jié)算賬戶

C.資本項(xiàng)目賬戶

D.外國(guó)投資者投資專用賬戶

答案：B

50.對(duì)于個(gè)人委托他人代為辦理年總額外的購(gòu)匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)。銀行無(wú)需客戶提供的審

核資料（）。

A.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證明材料

B.直系親屬關(guān)系證明

C.委托人和受托人的有效身份證件

D.委托人的授權(quán)書

答案：B

51.個(gè)人結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按規(guī)定開立的用以辦理（）

項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。

A.資本項(xiàng)目

B.經(jīng)常項(xiàng)目

C.對(duì)外投資

D.個(gè)人外匯

答案：B

52.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》關(guān)于開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶的相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)

法錯(cuò)誤的是（）O

A.原則上由本人親自辦理，如確有需的，可委托他人辦理

B.委托他人開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，不得開通電子渠道類等遠(yuǎn)程付款功能，如存款人

本人到銀行重新核實(shí)身份的，可以解除上述限制

C.委托他人辦理的，應(yīng)出具弋理人、被代理人的有效實(shí)名制身份證件以及被代理人的

書面授權(quán)委托

D.無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力人需要開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶的，可以委托他

人辦理

由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理辦理

答案：D

53.下列哪項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)表征可輔助判斷貴金屬可能轉(zhuǎn)漲（）.

A.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI（14））為75

B.KDJ三條線從上向下交叉

C.KDJ三條線出現(xiàn)反復(fù)交叉

D.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI（14））為15,KDJ三條線從下往上出現(xiàn)交叉

答案：D

54.雙向掛單適用的市場(chǎng)判斷預(yù)期是（）。

A.震蕩，布林帶收窄，靜候新市場(chǎng)信息，但消息對(duì)市場(chǎng)方面的影響不確定

B.趨勢(shì)上漲，且技術(shù)指標(biāo)顯示上行空間較大

C.趨勢(shì)上跌，且技術(shù)指標(biāo)顯示上行空間很小

D.震蕩后即將出現(xiàn)上漲行情

答案：A

55.當(dāng)貴金屬出現(xiàn)趨勢(shì)性上升行情時(shí)，客戶每上升一波，就開倉(cāng)一部分比例多頭，結(jié)

果最可能是（）。

A持倉(cāng)成本下降，且大概率持倉(cāng)盈利

B持倉(cāng)成本上升，且大概率持倉(cāng)盈利

C.持倉(cāng)成本上升，且大概率持倉(cāng)虧損

D持倉(cāng)成本下降，且大概率持倉(cāng)虧損

答案：D

56.以下哪類賬戶需個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后開立（）。

A.個(gè)人外匯結(jié)算賬戶

B.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

C.外國(guó)投資者專用賬戶

D.資本項(xiàng)目賬戶

答案：A

57."慧享留學(xué)"一站式服務(wù)，工銀加拿大為留學(xué)生提供多種優(yōu)惠措施及各種增值服

務(wù)，滿足您的日常金融需求，同時(shí)，在我行開立學(xué)生GIC業(yè)務(wù)的客戶，均可申請(qǐng)工銀

加拿大的信用卡，無(wú)年費(fèi)，初始額度（）加元。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

答案：B應(yīng)該是10000

58.某居民個(gè)人連續(xù)5日接收從境外同一賬戶匯入的資金，金額分別為4999美元，

且收到后分別通過(guò)手機(jī)銀行結(jié)匯（結(jié)匯額度未超過(guò)年度總額），則銀行應(yīng)采取如何措

施（）。

A.認(rèn)定為分拆行為，不予辦理

B.不認(rèn)定為分拆行為，正常辦理

C.要求客戶提供相關(guān)證明材料

D.向客戶了解外匯資金具體屬性，必要時(shí)要求客戶提供證E月材料

答案：C

59.由客戶單方面提供的交易憑證、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)下載或傳真的交易憑證，應(yīng)（）證明。

A.由銀行查詢

B.由客戶簽字

C.由出具機(jī)構(gòu)蓋章

D.由出具機(jī)構(gòu)和客戶蓋章（或簽名）

答案：B

60.客戶賬戶有資金10000元人民幣，此時(shí)客戶掛一對(duì)多掛單，第一為人民幣賬戶

黃金買入10克，掛單價(jià)格360,第二為人民幣白金1000克，掛單價(jià)格3,第三為

人民幣賬戶把金10克，掛單價(jià)180,此后，白銀和把金同時(shí)達(dá)到掛單價(jià)，但黃金未

達(dá)到，請(qǐng)問(wèn)此后客戶賬戶可用資金為（）。

A.7000

B.5200

C.1600

D.10000

答案：A

61.匯款的金額無(wú)上限，但最小不能低于（）。

A.10000加元

B.10500力口元

C.10300力口元

D.20150力口元

答案：C

62.以下關(guān)于外匯走勢(shì)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.日本通脹率回升，日本央行決定半年后結(jié)束量化寬松，其他條件不變，日元將貶值

B.歐洲經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)不佳，歐洲央行行長(zhǎng)得拉吉講話稱強(qiáng)化量化寬松政策是必須的，而美

國(guó)數(shù)據(jù)好，美聯(lián)儲(chǔ)大多數(shù)官員決心支持繼續(xù)加息，這預(yù)示著歐元將趨勢(shì)性下跌

C.具實(shí)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率越高，貨巾越有可能走貶,因?yàn)榻?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率高意味著利率高，高

息貨幣貶值

D.英國(guó)央行決定跟隨美聯(lián)儲(chǔ)加息，英鎊相對(duì)于歐元要下跌

答案：B

63.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體包括境內(nèi)個(gè)人及境外個(gè)人，銀行可為（）辦理外幣現(xiàn)鈔或外

幣旅行支票兌換人民幣，可以為（）辦理再我行兌換所得的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。

A.境外個(gè)人境外個(gè)人

B.境內(nèi)個(gè)人及境外個(gè)人境外個(gè)人

C.境外個(gè)人境內(nèi)個(gè)人

D.境內(nèi)個(gè)人及境外個(gè)人境內(nèi)個(gè)人

答案：B

64.銀行應(yīng)根據(jù)外匯管理政簧法規(guī)以及《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則》要求，制定完善以

下外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度（）。

A.存疑交易集體審議制度

B.各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)展業(yè)制度

C.考核、產(chǎn)品、營(yíng)銷、定價(jià)等其他外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度

D.以上全部都是

答案：D

65.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》關(guān)于對(duì)業(yè)務(wù)憑證審核的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的

是（）。

A.交易憑證應(yīng)真實(shí)有效，要素齊全，不存在明顯瑕疵和虛假及重復(fù)使用等情況

B.若客戶無(wú)法提供原件供銀行審核，可以審核客戶簽字證明的交易憑證復(fù)印件

C.由客戶單方面提供的交易憑證、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)卜載或傳真的交易憑證，應(yīng)由客尸簽字證

明

D.辦理業(yè)務(wù)涉及的金額不得超過(guò)交易憑證上的金額

答案：B

66.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體包括境內(nèi)居民及非居民，銀行可為（）辦理外幣現(xiàn)鈔或外幣

旅行支票兌換人民幣，可以為（）辦理再我行兌換所得的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。

A.非居民非居民

B.境內(nèi)居民及非居民非居民

C.非居民境內(nèi)居民

D.境內(nèi)居民非居民

答案：B

67.以下關(guān)于境外個(gè)人在境內(nèi)的外匯存款說(shuō)法正確的是（）。

A.納入存款金融機(jī)構(gòu)短期外債余額管理

B.納入存款金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期外債余額管理

C.納入人民銀行短期外債余額管理

D.納入人民銀行長(zhǎng)期外債余額管理

答案：A

68.“慧亨留學(xué)”一站式服務(wù)■中,出國(guó)金融主體卡境外ATM取現(xiàn)每月前（）筆免收銀

行端手續(xù)費(fèi)。

A—

B.三

（:五

D.七

答案：B

69.各銀行應(yīng)配合外匯局，并且指定專人在外匯局推送相關(guān)信息之日起（）內(nèi)，在個(gè)

人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反饋個(gè)人結(jié)匯人民幣資金去向、購(gòu)匯人民幣資金來(lái)源及外匯局要求

的其他信息。

A.20天

B.20個(gè)工作日

C15天

D.15個(gè)工作日

答案：A

70.下列利多黃金的因素是（）。

A.經(jīng)濟(jì)下行周期中，非農(nóng)就業(yè)人口上升

B.美元上漲

C.美聯(lián)儲(chǔ)官員認(rèn)為應(yīng)加息

D.美國(guó)零售數(shù)據(jù)大幅遜于逾期

答案：D

71.《攜帶證》自簽發(fā)之日起（）天之內(nèi)一次使用有效。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D

72.手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（）萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件

在銀行辦理。

A.5

B.3

C.2

D.l

答案：D

73.以下關(guān)于境外個(gè)人購(gòu)買及出售境內(nèi)商品房說(shuō)法正確的是（）。

A.按經(jīng)常項(xiàng)目下貨物貿(mào)易有關(guān)規(guī)定辦理

B.應(yīng)符合自用原則

C.出售房產(chǎn)所得人民幣只需憑銷售合同可購(gòu)匯匯出

D.出售房產(chǎn)前應(yīng)先經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)

答案：C

74.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯不包括（）。

A.房租類支出

B.保險(xiǎn)外匯收入

C.參與境外上市公司員工持股計(jì)劃

D.瞻家款和職工報(bào)酬

答案：A

75.人民幣匯率實(shí)現(xiàn)以（）為基礎(chǔ)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

A.市場(chǎng)供求

B.市場(chǎng)需求

C.市場(chǎng)供需

D.市場(chǎng)保有量

答案：A

76.銀行應(yīng)將紙質(zhì)版《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》信息錄入本行系統(tǒng)，與（）渠道申請(qǐng)信息一

并保存。

A.網(wǎng)上銀行

B.柜面

C.手機(jī)銀行

D.電子銀行

答案：D

77.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯，購(gòu)匯資金不應(yīng)是下列哪種來(lái)源（）。

A.人民幣現(xiàn)鈔

B.本人賬戶內(nèi)資金

C.直系親屬賬戶內(nèi)資金

D.非直系親屬賬戶內(nèi)資金

答案：D

78.個(gè)人以下（）哪類外匯賬戶開立，無(wú)需向外匯局報(bào)送開戶信息。

A.境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

B.境內(nèi)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶

C.境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

D.個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶

答案：C

79.關(guān)于賬戶劃轉(zhuǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)同名個(gè)人外匯結(jié)算賬戶，但限于當(dāng)日直接對(duì)外支付

B.個(gè)人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，不限支付時(shí)間

C.個(gè)人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，但不得結(jié)匯

D本人同一主體間外匯賬戶間可劃轉(zhuǎn)

答案：C

8（1循環(huán)掛單適用的市場(chǎng)判斷是（）。

A.趨勢(shì)上漲

B.趨勢(shì)下跌

C.區(qū)間震蕩

D.趨勢(shì)上漲后快速下跌

答案：C

81.境內(nèi)個(gè)人在以下哪些渠道辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》（）。

A.銀行柜臺(tái)渠道

B.銀行電子渠道

C.個(gè)人本個(gè)人結(jié)售匯特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D.以上均需

答案：D

82.當(dāng)判斷金價(jià)將上漲，人民幣對(duì)美元將貶值時(shí)的交易策略最優(yōu)的是（）（不考慮外

管政策）。

A.買入人民幣賬戶黃金

B.賣空人民巾賬戶黃金

C.買入美元，買入美元賬戶黃金

D.買入美元，賣空美元賬戶黃金

答案：D

83.賬戶原油份額調(diào)整時(shí)，美元調(diào)出價(jià)為60美元，美元調(diào)入價(jià)為59美元，工行當(dāng)日

人民幣兌美元銀行買入價(jià)報(bào)價(jià)為6.85,銀行賣出價(jià)6.87,中間價(jià)為6.86,則人民幣

份額調(diào)整的調(diào)出價(jià)、調(diào)入價(jià)分別是（）O

A.411.60,404.74

B.412.2,404.15

C.411.00,405.33

D.412.20,405.33

答案：A

84.個(gè)人結(jié)售匯行為符合分拆特征之一，但銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，

應(yīng)如何處理（）。

A.不予辦理

B.要求客戶提供相關(guān)材料辦理

C.正常辦理

D.以上說(shuō)法都不正確

答案：B

85.如在T+3個(gè)工作日內(nèi)未收到工銀亞洲發(fā)送的補(bǔ)充資料或修改文件的有關(guān)郵件，網(wǎng)

點(diǎn)則須在第（）個(gè)工作日將客戶開戶資料整包封好，通過(guò)順豐快遞公司將客戶資料正

本文件寄送至工銀亞洲指定地址。

A.7

B.6

C.5

D.4

答案：B

86.我國(guó)居民張某某收到一筆美元匯款，是其國(guó)外遺產(chǎn)繼承，現(xiàn)前來(lái)我行柜臺(tái)結(jié)匯，

請(qǐng)問(wèn)柜員錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí)結(jié)匯資金屬性選擇（），NOVA系統(tǒng)做結(jié)匯交易時(shí)統(tǒng)

計(jì)代碼選擇（）。

A.其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移1051330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

B.旅游1051220—服務(wù)留易；旅游

C.職工報(bào)酬和瞻家款1051330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D.職工報(bào)酬和瞻家款1051330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；職工報(bào)酬

答案：C

87.截止2016年1月，全行境內(nèi)已有（）多家網(wǎng)點(diǎn)可以代理工銀亞洲開戶見證業(yè)務(wù)。

A.2000

B.1800

C.5000

D.1200

答案：B

88.單筆提取等值1萬(wàn)美元以上外幣現(xiàn)鈔，由外匯局核準(zhǔn)并出具（）。

A.提取外幣現(xiàn)鈔申請(qǐng)表

B.提取外幣現(xiàn)鈔審批表

C.提取外巾現(xiàn)鈔核準(zhǔn)表

D.提取外幣現(xiàn)鈔備案表

答案：D

89.北京時(shí)間周三晚上，美國(guó)公布原油庫(kù)存數(shù)據(jù)，原油庫(kù)存下跌100萬(wàn)通，汽油庫(kù)存

和精煉油庫(kù)存分別上升1000萬(wàn)桶，煉油廠開工率保持不變，則原油價(jià)格最可能的走

勢(shì)是（）。

A.先下跌，后上漲

B.短線上漲，后迅速下跌

C.下跌

D.上漲

答案：B

90.北京時(shí)間周六凌晨，美國(guó)公布的貝克斯天然氣鉆井平臺(tái)大幅減少6口，周末無(wú)其

他信息，周一開盤，天然氣價(jià)格最可能出現(xiàn)的走勢(shì)是（）O

A.下跌

B.上漲

C.震蕩

D.維持不變

答案：B

91.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》辦理境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性付匯業(yè)務(wù)時(shí)，下列錯(cuò)誤的

處理方式為（）。

A.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡?wèn)的，可向上級(jí)行報(bào)備后繼續(xù)辦理

B.以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)審核

C.單筆等值5萬(wàn)美兀以內(nèi)、醫(yī)近等值5萬(wàn)美兀目支出頻率較高的付匯業(yè)務(wù),RJ要去客

戶提供真實(shí)性材料

D.發(fā)現(xiàn)分拆等可疑跡象，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)告，并采取對(duì)接近等值5萬(wàn)美元業(yè)務(wù)

采取審核商業(yè)單證或內(nèi)部通報(bào)名單等有效措施避免客戶在本行繼續(xù)辦理分拆購(gòu)付匯

業(yè)務(wù)

答案：A

92.以下因素最可能導(dǎo)致黃金上漲的因素是（）0

A.美聯(lián)儲(chǔ)加息，并聲稱今年再加息2次，此前市場(chǎng)也逾期再加息2次

B.美國(guó)、朝鮮在新加坡相談其歡，朝鮮決定推進(jìn)無(wú)核化工作

C.加泰羅尼亞再次提出從西班牙分裂出去，此前市場(chǎng)預(yù)計(jì)時(shí)間已平息

D.印度尼西亞出現(xiàn)地震

答案：C

93特工銀亞洲借記卡在全國(guó)所有工行ATM機(jī)器每日取款上限為等值（）港幣。

A.10萬(wàn)

B.8萬(wàn)

C.5萬(wàn)

D.2萬(wàn)

答案：A

94.個(gè)人購(gòu)匯時(shí)購(gòu)匯用途勾選為"非投資保險(xiǎn)”，則銀行在錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系

統(tǒng)"購(gòu)匯資金屬性"時(shí)應(yīng)選哪一項(xiàng)（）.

A.323金融和保險(xiǎn)服務(wù)

B.326其他服務(wù)

C.44A其他投資

D.470資本項(xiàng)下其他

答案：A

95.下列關(guān)于個(gè)人外匯轉(zhuǎn)賬、境內(nèi)外匯匯款的描述正確的是（）。

A.境內(nèi)居民和非居民個(gè)人可以向境內(nèi)企業(yè)支付外幣

B非居民個(gè)人可以在本人名下和直系親屬間進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬

C.居民個(gè)人只能在本任名下和本人與直系親屬間進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬或境內(nèi)匯款，其中直屬

親屬關(guān)系包括父母、子女、配偶

D.非居民個(gè)人辦理外匯轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需填寫《非居民個(gè)人外匯收支情況表》

答案：C

96.《工銀加拿大學(xué)生GIC綜合申請(qǐng)表》和《信用卡客戶授權(quán)書》，根據(jù)加拿大本地

合規(guī)要求，申報(bào)表必須使用（）填寫。

A.英文或拼音

B.中文或拼音

C.法文或英文

D.中文或英文

答案：A

97.關(guān)注客戶不包括下列哪一項(xiàng)（）.

A.按《銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則總則》標(biāo)準(zhǔn)確定的關(guān)注客戶

B.已被外匯局列為“關(guān)注名單"和"預(yù)關(guān)注"的個(gè)人

C.曾發(fā)生過(guò)信用卡逾期的個(gè)人

D.被其他監(jiān)管部門列為黑名單或被法院列為失信人員的個(gè)人

答案：C

98.工銀加拿大接到電話坐席核對(duì)身份的工單審核無(wú)誤后，在（）個(gè)工作日之內(nèi)為客

戶進(jìn)行賬戶激活申請(qǐng)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：A

99.李某持港澳通行證前來(lái)我行辦理賬戶（現(xiàn)鈔賬戶）資金結(jié)匯，據(jù)李某解釋自己已

在廣州居住5年，賬戶上的外匯都是其子女給他的贍養(yǎng)費(fèi)。請(qǐng)問(wèn)柜員錄入個(gè)人結(jié)售匯

系統(tǒng)時(shí)結(jié)匯資金屬性選擇（），NOVA系統(tǒng)做結(jié)匯交易時(shí)統(tǒng)計(jì)代碼選擇（）.

A.旅游1061330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

B.旅游1061220—服務(wù)貿(mào)易；旅游

C.職工報(bào)酬和瞻家款1061310—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；職工報(bào)酬

D.職工報(bào)酬和瞻家款1061330—收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移；其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

答案：C106應(yīng)該是105,題錯(cuò)了

100.銀行分拆信息的反饋，審核不通過(guò)信息的反饋時(shí)限為審核不通過(guò)日期后（）。

A.10個(gè)工作日

B.10天

C.15個(gè)工作日

D.15大

答案：B

101.客戶如果申請(qǐng)雙重認(rèn)證及電子密碼器，則可通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理向任意第三方賬戶

轉(zhuǎn)賬。其中,向已登記第三方轉(zhuǎn)賬每日限額是等值港幣（）元。

A.50萬(wàn)

B.20萬(wàn)

C.10萬(wàn)

D.5萬(wàn)

答案：A

102.境內(nèi)個(gè)人與境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按（）進(jìn)行管理。

A.境內(nèi)交易

B.跨境交易

C.對(duì)私交易

D.無(wú)具體規(guī)定

答案：B

103?客戶的賬戶開在工銀亞洲，開立賬戶種類為綜合賬戶（或理財(cái)金賬戶），告知客

戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)時(shí)須提供（）。

A.19位數(shù)賬號(hào)

B.12位數(shù)賬號(hào)

C.19位數(shù)卡號(hào)

D.12位數(shù)卡號(hào)

答案：B

104.境外個(gè)人持外匯現(xiàn)鈔匯出憑個(gè)人有效證件直接辦理說(shuō)法正確的是（）。

A.單筆累計(jì)等值1萬(wàn)美元（不含）以下

B.日累計(jì)等值1萬(wàn)美元（含）以下

C.當(dāng)日日累計(jì)等值1萬(wàn)美元（不含）以下

D.單筆累計(jì)等值1萬(wàn)美元（含）

答案：B

105.個(gè)人財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)屬（）業(yè)務(wù)。

A.貨物貿(mào)易項(xiàng)下

B.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下

C.資本項(xiàng)下

D.經(jīng)常項(xiàng)目下

答案：C

106.工銀加拿大特別為學(xué)生GIC客戶推出的學(xué)生支票賬戶（）。

A.有存余額要求

B.無(wú)存余額要求

C..有月費(fèi)

D.有限免費(fèi)借記交易

答案：A

107.“慧享留學(xué)"一站式服務(wù)中，客戶依托中國(guó)工商銀行在全球五大洲45個(gè)國(guó)家的

（）家境外機(jī)構(gòu)和近2000加代理形成的網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供出國(guó)留學(xué)、旅游探親、商

務(wù)旅游、商貿(mào)投資等一站式全球服務(wù)。

A.300

B.304

C.400

D.420

答案：D

108."慧享留學(xué)"一站式服務(wù)中，工銀環(huán)球旅行信用卡（）至10天免費(fèi)境外WIFL

A.3

B.5

C.6

D.8

答案：D

109.“慧享留學(xué)”一站式服務(wù)中，客戶依托中國(guó)工商銀行在全球五大洲（）個(gè)國(guó)家

的420家境外機(jī)構(gòu)和近2000加代理形成的網(wǎng)絡(luò),為客戶提供出國(guó)留學(xué)、旅游探親、

商務(wù)旅游、商貿(mào)投資等一站式全球服務(wù)。

A.30

B.32

C.40

D.45

答案：D

110.以下哪項(xiàng)不屬于《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》第二條明令禁止的用途（）。

A.境外買房

B.境外證券投資

C.境外購(gòu)買人壽保險(xiǎn)

D.境外購(gòu)買疾病保險(xiǎn)

答案：D

Ill.以下屬于分拆交易行為特征的是（）。此題應(yīng)該是不屬于

A.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上不同個(gè)人，

收款人分別結(jié)匯5個(gè)以上（含，下同）

B.個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)

鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美

元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日、連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同

一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

D.其他通過(guò)多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為

答案：A

112.銀行應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料

發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。業(yè)務(wù)管理結(jié)束后，所有客戶身份資料和交

易記錄應(yīng)合理、規(guī)范保存至少（）年備直。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

113.假設(shè)人民幣賬戶北美原油某期到期，某客戶持有10桶原油多頭，到期日收益銀

行買入價(jià)為385,銀行賣出價(jià)為38/,結(jié)算價(jià)為388,客戶沒(méi)有選擇轉(zhuǎn)期，則客戶賬

戶將收到多少資金（）。

A.3850

B.3870

C.3880

D.3890

答案：C

114.銀行分拆信息的反饋，重新退回的信息反饋時(shí)限為重新退回日期后（）。

A.15天

B.15個(gè)工作日

C.10天

D.10個(gè)工作日

答案：C

115.向工銀亞洲發(fā)出領(lǐng)用密碼信封需求，數(shù)量以（）份為單位。

A.20

B.10

C.100

D.200

答案：C

116.具有以下特征的分拆業(yè)務(wù)所涉及客戶也應(yīng)列為關(guān)注客戶：個(gè)人在（）日內(nèi)從同一

外匯儲(chǔ)蓄賬戶（）次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或（）個(gè)以上（含）

個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5千美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

A.5；5；5

B.7；5；5

C.7;3；3

D.3；3；3

答案：B

117.當(dāng)貴金屬出現(xiàn)趨勢(shì)下跌時(shí)，客戶每下跌一波，就開倉(cāng)一部分比例多頭，結(jié)果最可

能是（）.

A.持倉(cāng)平均成本下降，且大概率持倉(cāng)盈利

B.持倉(cāng)平均成本上升，且大概率持倉(cāng)盈利

C.持倉(cāng)平均成本上升，且大概率持倉(cāng)虧損

D,持倉(cāng)平均成本下降，且大概率持倉(cāng)虧損

答案：D

118.個(gè)人向境外單筆支付等值（）萬(wàn)美元以上外匯資金,除無(wú)須進(jìn)行稅務(wù)備案的情

形外，均應(yīng)向所在地主管國(guó)稅機(jī)關(guān)進(jìn)行稅務(wù)備案。主管稅務(wù)機(jī)關(guān)僅為地稅機(jī)關(guān)的，應(yīng)

向所在地統(tǒng)計(jì)國(guó)稅機(jī)關(guān)備案。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

119.個(gè)人旅行支票業(yè)務(wù)，按照（）管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

A.外幣現(xiàn)鈔

B.外巾現(xiàn)匯

C.外幣卡

D.資本項(xiàng)目

答案：A

120.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶間K能劃轉(zhuǎn)的是（）。

A.本人外匯結(jié)算賬戶與儲(chǔ)蓄賬戶之間

B.本人結(jié)算賬戶與直系親屬儲(chǔ)蓄賬戶間

C.儲(chǔ)蓄賬戶與證券公司做B股保證金賬戶資金劃轉(zhuǎn)

D.儲(chǔ)蓄賬戶資金向境內(nèi)具備外匯保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付經(jīng)常項(xiàng)下外匯保費(fèi)

答案：D

121.銀行對(duì)電子銀行渠道提供的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》應(yīng)設(shè)置（）強(qiáng)制閱讀時(shí)間。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.90秒

答案：B

122.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出（）萬(wàn)美元（憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額

的真實(shí)性憑證辦理。

A.單筆超5萬(wàn)美元

B.日累計(jì)超5萬(wàn)美元

C.單筆超1萬(wàn)美元

D.日累計(jì)超1萬(wàn)美元

答案：D

123.對(duì)于下列"關(guān)注名單"管理的客戶，正確的是（）。

A.不能辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

B.不管年度結(jié)售匯額度是否使用，應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀

行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

C.年度結(jié)售匯額度范圍內(nèi)的，應(yīng)憑應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀

行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

D.年度結(jié)售匯額度范圍外的，應(yīng)憑應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀

行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)

答案：B

124.境內(nèi)個(gè)人趙某某前來(lái)我行購(gòu)匯2萬(wàn)美元，準(zhǔn)備19天后去加拿大旅游，但又想賺

多點(diǎn)利息，因此轉(zhuǎn)存七天通知存款。請(qǐng)問(wèn)柜臺(tái)做售匯交易時(shí)應(yīng)選擇以下哪個(gè)統(tǒng)計(jì)代碼

（）.

A1051220-服務(wù)貿(mào)易:旅游

B.1051330-收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移：其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

C.2053220-服務(wù)貿(mào)易:旅游

D.2054700-其他

答案：C

125.為境外個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，下列關(guān)于審核材料錯(cuò)誤的的是（）.

A.居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍華僑，審核本人中國(guó)身份證

B.香港、澳門特別行政區(qū)居另，審核港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證，臺(tái)灣居民，審核臺(tái)灣

居民往來(lái)大陸通行證

C.外國(guó)公民，審核本人護(hù)照或外國(guó)人永久居留身份證（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有

關(guān)規(guī)定）

D.外交人員，審核我國(guó)外交部發(fā)給各國(guó)駐華大使館、各國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員身

份證件，包括外交人員證、行政技術(shù)人員證、國(guó)際組織人員證三類證件

答案：A

多選題

1.根據(jù)人民銀行公布的《個(gè)人外匯管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，下列屬于境內(nèi)個(gè)人范圍的

是（）。

A.持中華人民共和國(guó)軍人身份證件的中國(guó)公民

B.持中華人民共和國(guó)居民身份證的中國(guó)公民

C.持回臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證的臺(tái)灣同胞

D.持有中華人民共和國(guó)武裝警察身份證件的中國(guó)公民

答案：ABD

2.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定，具有以下特征的分拆業(yè)務(wù)所涉及客戶

應(yīng)列為關(guān)注客戶。

A.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日、連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或

機(jī)構(gòu)

B.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上不同個(gè)人，

收款人分別結(jié)匯

（:?已被外匯局列為“關(guān)注名單”和"預(yù)關(guān)注”的個(gè)人

D.被其他監(jiān)管部門列為黑名單或被法院列為失信人員的個(gè)人

答案：AB

3.以下屬于“22502非人壽險(xiǎn)”的是（）。

A.水漬險(xiǎn)

B.商業(yè)養(yǎng)老保瞼

C.非返還型意外險(xiǎn)

D.貨物平安險(xiǎn)

答案：ACD

4.銀行為客戶補(bǔ)辦《攜帶外匯出境許可證》，必須嚴(yán)格按照以下原則辦理（）。

A.銀行應(yīng)注意審查護(hù)照上的出入境記錄，在個(gè)人出境后不得為其補(bǔ)辦《攜帶證》

B.審核提供的材料和銀行元留存材料無(wú)誤后補(bǔ)辦《攜帶證》，在補(bǔ)辦的《攜帶證》上

加注"補(bǔ)辦"字樣，并注明原***號(hào)《攜帶證》同時(shí)作廢

C.對(duì)于《攜帶證》逾期情況下補(bǔ)辦業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶提供原《攜帶證》原件；如果是

遺失補(bǔ)辦的，可以要求客戶提供遺失原因說(shuō)明或掛失聲明

D.銀行辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存2年備查

答案：ABC

5.關(guān)于外匯出境攜帶證，下列說(shuō)法正確的有（）.

A.有效期限為1個(gè)月

B.可為我行外幣儲(chǔ)蓄存款客戶本人或直系親屬開立攜帶外匯出境許可證

C.如果客戶的《攜帶證》不慎遺失，可回我行原簽發(fā)網(wǎng)點(diǎn)開具《補(bǔ)辦證明》；然后憑

該證明到外匯局北京管理部辦理核準(zhǔn)件；最后再憑此核準(zhǔn)件到我行原簽發(fā)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦攜

帶出境許可證

D.開立攜帶出境許可證按每份10元人民幣收取手續(xù)費(fèi)

答案：ABCD

6.非現(xiàn)場(chǎng)核查是指外匯局運(yùn)用輔助核查軟件及其他核查手段，對(duì)國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)的

（）進(jìn)行核有。

A完整性

B及時(shí)性

C真實(shí)性

D準(zhǔn)確性

答案：ABD

7.境外個(gè)人辦理人民幣兌回業(yè)務(wù)，原兌換未用完的人民幣是指以下哪些業(yè)務(wù)（）結(jié)匯

后未用完的人民幣。

A.外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯后未用完的人民幣

B.信用卡結(jié)匯后未用完的人用幣

C.境外TT結(jié)匯入款項(xiàng)匯后天用完的人民幣

D.旅行支票結(jié)匯后未用完的人民幣

答案：ABD

8.港澳臺(tái)居民和華僑因生活需要，可在境內(nèi)購(gòu)買一點(diǎn)面積的自住商品房，外匯局指定

銀行應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行真實(shí)性審核。

A.商品房銷售合同或預(yù)隹合同

B.《港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證》等有效身份證明

C.房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個(gè)人在所在城市購(gòu)房商品房預(yù)售合同登記備案等相

關(guān)證明

D.外匯局的登記或核準(zhǔn)資料

答案：ABC

9.當(dāng)客戶到達(dá)加拿大后，客戶可以（）。

A.登記工銀加拿大官網(wǎng)（www.ucbk.ca）在線自助激活賬戶

B.通過(guò)郵寄表格及資料的方式進(jìn)行遠(yuǎn)程賬戶激活

C.到工銀加拿大多倫多或溫哥華分行柜臺(tái)激活

D.登錄中國(guó)工商銀行官網(wǎng)（）在線激活賬戶

答案：ABC

10.以下屬于境外個(gè)人收匯或結(jié)匯用途的交易附言有（）。

A境內(nèi)生活費(fèi).

B.境內(nèi)醫(yī)療費(fèi)

C.瞻家款

D.境內(nèi)旅游費(fèi)

答案：ABD

11.以下屬于個(gè)人分拆結(jié)匯交易行為特征的有（）。

A.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日、連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上不同個(gè)人，

收款人分別結(jié)匯5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人

B.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或

機(jī)構(gòu)

C.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同

一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

D.個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；

或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)

鈔結(jié)匯

E.同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度

總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)?/p>

匯劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

答案：BCDE

12.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理（）。

A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

B.個(gè)人與其直屬親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦

理

C.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理

答案：ABC

13.以下哪些因素會(huì)導(dǎo)致銅價(jià)上漲（）。

A.中國(guó)10加銅企聯(lián)合減產(chǎn)35萬(wàn)噸銅，并承諾未來(lái)幾年不增加產(chǎn)能

B.美聯(lián)儲(chǔ)預(yù)計(jì)不加息

C.中國(guó)三季度GDP6.9%,逾期為6.5￥

D.智利罷工事件平息

答案：ABC

14.關(guān)于分拆信息反饋，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.審核不通過(guò)信息的反饋時(shí)限為審核不通過(guò)日期后10天

B.審核不通過(guò)信息的反饋時(shí)限為審核不通過(guò)日期后15天

C.重新退回的信息反饋時(shí)限為重新退回日期后1U大

D.重新退回的信息反饋時(shí)限為重新退回日期后15天

答案：BD

15.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》相關(guān)規(guī)定，關(guān)于業(yè)務(wù)審核的審核要點(diǎn)，以下說(shuō)法

正確的是（）。

A.結(jié)匯業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)"個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”查詢是否超年度總額，檢索是否屬于"關(guān)注

名單”

B.客戶單方面提供的交易憑證、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)下載或傳真的交易憑證，應(yīng)由客戶辦理公證

來(lái)證明

C.交易憑證應(yīng)真實(shí)有效，要素齊全，不存在明顯瑕疵和虛假及重復(fù)使用等情況?？蛻?/p>

提交的上述憑證和商業(yè)單據(jù)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定

D.銀行應(yīng)對(duì)客戶提交的有效證件的真實(shí)性、有效性進(jìn)行認(rèn)真審核，并留存身份證明文

件的復(fù)印件或影印件

答案：ACD

16.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》相關(guān)規(guī)定，銀行為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)

客戶身份進(jìn)行確認(rèn)，并按要求對(duì)確認(rèn)后的客戶身份進(jìn)行登記。對(duì)個(gè)人提交的有效身份

證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核要查驗(yàn)，其中，境內(nèi)個(gè)人有效身份證件及相關(guān)

證明材料包括（）。

A.本人居民身份證

B.軍人保證卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

C.監(jiān)護(hù)人有效身份證件以及賬戶持有人的居民身份證或戶口簿

D.居民社會(huì)保障卡

答案：ABC

17.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)提示中列舉的相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理。

A.以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的

B.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡?wèn)的

C.高頻交易、分拆交易

D.被外匯局等監(jiān)管部門處罰或被列入"關(guān)注名單"或"黑名單”的

答案:ABCD

18.銀行應(yīng)采取有效措施核買結(jié)售匯交易所涉及人民幣資金的情況，總體原則（以購(gòu)

匯為例）是反饋的（）、（）、（）三項(xiàng)之和應(yīng)與購(gòu)匯所用人民幣金額大體相當(dāng)。

A.使用人民幣現(xiàn)鈔金額

B.來(lái)自本人賬戶人民幣金額

C.人民幣轉(zhuǎn)入金融

D.來(lái)自他人賬戶人民幣金額

答案：ABC

19.個(gè)人可以其（）參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃。

A.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶中自有外匯

B.他人資金

C.人民幣等境內(nèi)合法資金

D.公司資金

E.信貸資金

答案：AC

20.加拿大留學(xué)通業(yè)務(wù)指為申清赴加留學(xué)的留學(xué)生申請(qǐng)學(xué)生簽證（）等組合金融服務(wù)。

A.開立擔(dān)保金證明

B.申領(lǐng)借記卡

C.申領(lǐng)信用卡

D.開通網(wǎng)上銀行

答案：BD

21.下列關(guān)于《攜帶外匯出境許可證》的相關(guān)描述正確的是（）o

A.出境人員攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的，不需申領(lǐng)

B.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的等值5000至10000美元應(yīng)當(dāng)向外幣現(xiàn)鈔提取銀行申

領(lǐng)

C.對(duì)于出境人員攜帶超過(guò)等值10000美元外幣現(xiàn)鈔出境，則應(yīng)當(dāng)向取款或購(gòu)匯銀行

所在國(guó)家外匯管理局申領(lǐng)

D.《攜帶外匯出境許可證》自簽發(fā)之日起60天之內(nèi)一次使用有效

答案：ABC

22.技術(shù)分析的基本假設(shè)包括（）。

A.價(jià)格包含一切信息

B.價(jià)格以趨勢(shì)的方式演變

C.歷史會(huì)重演

D.位置比形態(tài)重要

答案：ABC

23.以下關(guān)于賬戶商品的價(jià)格走勢(shì)的說(shuō)法正確的有（）。

A.賬戶商品價(jià)格走勢(shì)與美元負(fù)相關(guān)

B.供求情況決定了賬戶商品的主要走勢(shì)

C.賬戶商品容易出現(xiàn)趨勢(shì)行情

D.當(dāng)出現(xiàn)震蕩行情時(shí)，賬戶商品未來(lái)走勢(shì)可能與震蕩行情前的走勢(shì)相反

答案：ABC

24.辦理人民幣兌回外匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）.

A.兌回金額不得超過(guò)原兌換的等值外幣金額

B.兌回有效期為自兌換之日起24個(gè)月（含）內(nèi)

C.境內(nèi)個(gè)人可以辦理兌回業(yè)務(wù)

D.境外個(gè)人可以辦理兌回業(yè)務(wù)

答案：ABD

25.以下可以作為直系親屬關(guān)系證明的有（）.

A.能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿

B.結(jié)婚證

C.街道辦事處等政府基礎(chǔ)組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明

D.單位證明

答案：ABC

26.境內(nèi)個(gè)人作為保瞼受益人所獲外匯保瞼項(xiàng)下（）保險(xiǎn)金,可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄

賬戶，也可以結(jié)匯。

A.收益

B.賠償

C,給付

D.本金

E.利息

答案：BC

27.以下屬于中國(guó)居民的是（）＜,

A.長(zhǎng)春赴美留學(xué)生

B.長(zhǎng)春赴日治療的患者

C.東芝集團(tuán)駐吉林代表處

D.美國(guó)大使館駐北京辦事處美方代表的女兒

答案：ABD

28.以下關(guān)于外匯價(jià)格走勢(shì)說(shuō)法正確的有（）。

A.外匯走勢(shì)與央行貨幣政策有關(guān)

B.外匯走勢(shì)與國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展有關(guān)

C.外匯走勢(shì)與國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)情況有關(guān)

D.外匯走勢(shì)與國(guó)家通脹率有關(guān)

答案：ABCD

29.根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》相關(guān)規(guī)定，關(guān)于業(yè)務(wù)審核的審核要點(diǎn)，以下說(shuō)法

正確的是（）

A.結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)通