基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題A卷帶答案

單選題（共50題）1、公募基金定期披露的報告包括（）A.基金日報B.基金月報C.基金季報D.基金周報【答案】C2、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司【答案】C3、關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B4、（2016年真題）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C5、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）。A.完整性B.易解性C.準(zhǔn)確性D.公平披露【答案】B6、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D7、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C.對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B8、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時，基金管理人應(yīng)當(dāng)堅持（）。A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則【答案】D9、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當(dāng)期的報表項目進(jìn)行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D10、下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權(quán)基金，Ⅳ是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、下列說法有誤的是（）。A.信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)B.基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系C.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人可以將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)【答案】D13、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證卷投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C14、債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】B15、（2018年真題）關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)【答案】B16、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認(rèn)購）費B.銷售服務(wù)費C.贖回費D.管理費【答案】D17、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險【答案】A18、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C19、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類【答案】B20、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D21、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.3C.5D.10【答案】B22、下列關(guān)于分級基金說法正確的是（）。A.基金折算，只發(fā)生在分級基金中B.分級基金的折算條款，一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時折算條款C.分級基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D.分級基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額成為B類份額?！敬鸢浮緼23、（2017年真題）QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D24、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風(fēng)險【答案】C25、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金定期公告【答案】B26、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.公司經(jīng)營層C.股東大會D.總經(jīng)理【答案】B27、（2016年真題）根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C28、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購特點的表述錯誤的是（）。A.封閉式基金按1.00元募集B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C.認(rèn)購申請一經(jīng)受理就不能撤單D.投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購申請【答案】B29、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時可以即時獲知買賣的成交價格B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計算C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元D.貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請【答案】A30、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨立性【答案】C31、關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式【答案】A32、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A33、（）機(jī)制是ETF最大的特色之一。A.現(xiàn)金申購、贖回B.實物申購、贖回C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記【答案】B34、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先（）。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是【答案】D35、(2016年)基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界監(jiān)督【答案】C36、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B37、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃【答案】C38、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B39、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系【答案】B40、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”【答案】C41、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A.基金運作方式B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式【答案】B42、（2016年真題）證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A43、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D44、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B45、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全；B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報；C.保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金的保證；D.為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)上?！敬鸢浮緼46、下列說法中，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金在募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行場外認(rèn)購【答案】B47、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B