基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、不動產投資基金最早產生于（）。A.20世紀60年代初B.20世紀70年代初C.20世紀80年代初D.20世紀90年代初【答案】A2、私募機構資產管理業(yè)務中，下列投資者不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金B(yǎng).依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C.信托投資基金、保險基金D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】C3、（）是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓D.合規(guī)投訴處理【答案】A4、()是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況的高級管理人員。A.總經理B.督察長C.董事長D.部門經理【答案】B5、關于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D6、(2016年)既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D7、(2017年)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、（）類金融資產以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權C.證券D.實物【答案】A9、風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B10、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經常性收入與資本增值兼顧【答案】B11、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同【答案】D12、下列關于基金管理公司信息技術系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作B.信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經過信息技術部門驗收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應當在本地備份，并且長期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露【答案】A13、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B14、公募證券投資基金"利益共享，風險共擔"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C15、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為（）個月。A.1B.2C.3D.4【答案】C16、下列關于債券基金和債券區(qū)別的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】B18、遇重大事件基金應當披露臨時報告的，應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.3B.2C.15D.1【答案】B19、下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格（1+現(xiàn)金替代溢價比例）B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D20、(2017年)下列關于居民理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.理財是指居民的財務管理行為，目的是實現(xiàn)財產的保值、增值B.居民理財需求的產生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報C.貨幣儲蓄是居民理財?shù)闹饕绞剑瑑π钍紫软毐ＷC能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資【答案】C21、股東有權查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D23、（2018年真題）關于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權B.督察長應撰寫報告，反映內部控制制度執(zhí)行情況C.督察長就內部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價D.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議【答案】A24、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A25、貨幣型基金—般認購費為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D26、分級基金按募集方式的不同，分為（）。A.主動投資型和被動投資型B.合并募集和分開募集C.封閉式和開放式D.股票型和債券型【答案】B27、(2017年)關于基金交易業(yè)務內部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性【答案】B28、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D29、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D30、（2017年真題）關于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉換為法律【答案】D31、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對（）的承認和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B32、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。A.當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會【答案】B33、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B34、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A35、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C36、(2017年)基金從業(yè)人員應遵守保密義務，下列不屬于保密內容的是（）。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密D.某基金的招募說明書【答案】D37、（）是基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B38、（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.各業(yè)務部門B.合規(guī)與風險控制部C.公司經理層D.公司管理層【答案】C39、（2016年真題）QDII基金的凈值在估值日后（）內披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日【答案】A40、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金份額發(fā)售公告C.基金資產凈值D.基金年度報告【答案】B41、關于基金投資能夠優(yōu)化金融機構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險B.提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用【答案】B42、關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C44、常見的客戶服務內容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個人信息查詢【答案】D45、(2017年)對投資者教育中的資產配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B47、（2017年真題）下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A48、（）是投資基金的重要特征。A.財產獨立性B.運營獨立性C.操作獨立性D.管理獨