基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】D2、QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D3、關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費率及簡單舉例B.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用C.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金認購申購費率及簡單舉例D.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護費及簡單舉例【答案】D4、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C5、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A6、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B7、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A8、基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標,對合規(guī)運營承擔責任,履行合規(guī)管理職責是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D9、下列關于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品C.QDII可以投資貴金屬憑證D.QDII可以投資房地產抵押按揭【答案】B10、下列關于我國各類基金銷售方式的特點，說法錯誤的是（）。A.基金公司直銷業(yè)務便于基金公司進行管理B.銀行客戶經理往往要負責儲蓄、貸款等多種銷售任務，難以專注于基金銷售C.新興的互聯網金融渠道得益于其互聯網思維，投資便利度高、附加功能豐富D.證券公司經紀業(yè)務營業(yè)部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的首選【答案】A11、科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產品特征和決策程序B.投資組合情況C.基金績效分析D.投資決策記錄【答案】D12、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B13、()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“一對一”專人服務【答案】D14、（2017年真題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規(guī)定，下列屬于基金服務機構的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A15、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統一，并以（）利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。A.基金經理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C16、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A.風險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C17、關于中國基金銷售機構在產品策略方面的不足之處，主要體現在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）。A.準確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【答案】B19、下列關于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協會的自律D.離崗道德教育【答案】D20、()全面負責對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.基金高級經理【答案】C21、基金銷售機構可以開展的業(yè)務不包括（）。A.基金理財業(yè)務咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B22、按照交易的標的物分類,以下屬于金融市場的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C23、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D24、我國最早的貨幣市場基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B25、基金銷售人員介紹基金產品不得（）。A.虛假陳述B.誤導性陳述C.出現重大遺漏D.以上都是【答案】D26、下列關于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉【答案】A27、下列哪項不屬于管理人應當采取的會計控制措施（）。A.建立憑證制度B.建立復核制度C.內外網分離制度D.成本控制和業(yè)績和業(yè)績考核制度【答案】C28、下列關于可以現金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現金替代的替代金額=替代證券數量該證券最新價格（1+現金替代溢價比例）B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D29、違規(guī)承諾收益或者承擔損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D30、證券投資基金依據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B31、（2017年真題）某投資管理有限公司經中國證券投資基金業(yè)協會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產品的投資顧問。A.擔任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產品的劣后級份額D.投資顧問應要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D32、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到（）。A.授權崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C33、關于基金管理公司對信息數據的管理，下列說法錯誤的是（）。A.發(fā)現計算機交易數據存在異常時，系統管理員應該馬上修改B.應當建立電子信息數據的及時保存和備份制度C.公司應保證信息數據的安全、真實和完整，并能及時、準確地傳遞到會計等各職能部門D.信息技術系統應當定期稽核檢查，進行排除故障、災難恢復的演習【答案】A34、（2017年真題）對于私募基金的備案，下列表述錯誤的是（）。A.委托托管機構托管基金財產的，應當報送托管協議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別C.我國對于私募基金實行產品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機構認可【答案】D35、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產D.被無故撤銷【答案】D36、(2017年)下列選項中，不屬于基金管理人內部控制目標的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時B.防范和化解經營風險，提高經營管理效率，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C37、關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，以下表述正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A38、我國基金管理人進行基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向（）提交相關文件。A.中國證券投資基金業(yè)協會B.中國證券業(yè)協會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】C39、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A40、目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B41、基金托管協議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產保管、投資運作等方面達的協議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C42、保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)是（）A.基金份額登記B.基金資產凈值登記C.基金總額登記D.基金資產總值登記【答案】A43、（2016年真題）證券期貨經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D44、A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現了證券投資基金的哪個特點？（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A45、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D46、根據證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B47、關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。A.認購份額要在基金合同生效時確認；申購份額在T+2日之內確認B.認購費一般低于申購費C.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認D.認購份額在T+2日確認，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認，確認后的下一個工作日便可贖回【答案】D48、(2017年)下列機構不可以擔任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結算有限責任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D49、某基金銷售機構在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在"預期年化總收益10%'"欲購從速'