初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)+答案（考點(diǎn)題）整理

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)+答案（考點(diǎn)題）整理

單選題（共50題）1、由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)的是（）。A.房地產(chǎn)貸款B.銀團(tuán)貸款C.固定資產(chǎn)貸款D.流動(dòng)資金貸款【答案】B2、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品（）。A.可以直接投資于信貸資產(chǎn)B.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的次級(jí)信貸資產(chǎn)支持證券C.可以間接投資于本行信貸資產(chǎn)D.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品【答案】B3、（2018年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項(xiàng)中，無(wú)須報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A.變更名稱B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C.調(diào)整經(jīng)營(yíng)計(jì)劃D.變更注冊(cè)資本【答案】C4、內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)階段最主要的特點(diǎn)就是將（）作為一項(xiàng)重要的要素內(nèi)容與會(huì)計(jì)制度、控制程序一起納入內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)之中。A.控制措施B.控制環(huán)境C.控制模型D.內(nèi)部審計(jì)【答案】B5、（2019年真題）托收結(jié)算方式分為跟單托收、（）和（）。A.匯票托收；直接托收B.匯票托收；電匯托收C.光票托收；電匯托收D.光票托收；直接托收【答案】D6、金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托投資計(jì)劃、證券投資基金、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司及子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為都屬于()。A.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)B.同業(yè)融資C.同業(yè)合作D.同業(yè)投資【答案】D7、銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)，不在綜合績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時(shí)性考評(píng)指標(biāo)，不設(shè)定沒(méi)有具體目標(biāo)值、單純以市場(chǎng)份額或市場(chǎng)排名為要求的考評(píng)指標(biāo)。這是符合()的原則。A.合理設(shè)置效益指標(biāo)B.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)C.自身實(shí)力與考評(píng)指標(biāo)相適應(yīng)D.審慎經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)【答案】D8、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率(RAROC)的計(jì)算公式是（）。A.RAROC=(收益-預(yù)期損失)／非預(yù)期損失B.RAROC=(收益-非預(yù)期損失)／預(yù)期損失C.RAROC=(非預(yù)期損失-預(yù)期損失)／收益D.RAROC=(預(yù)期損失-非預(yù)期損失)／收益【答案】A9、金融工具能否方便地隨時(shí)變現(xiàn)是其（）特點(diǎn)的體現(xiàn)。A.收益性B.償還性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】C10、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人以外的人，為擔(dān)保特定債務(wù)人履行票據(jù)債務(wù)而在票據(jù)上記載有關(guān)事項(xiàng)并蓋章的行為稱為()。A.保證B.出票C.承兌D.背書(shū)【答案】A11、（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。A.績(jī)效考評(píng)B.運(yùn)營(yíng)控制C.不相容職務(wù)分離D.授權(quán)審批控制【答案】C12、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】B13、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計(jì)息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D14、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、()和保證金存款等。A.單位協(xié)定存款B.單位臨時(shí)存款C.單位基本存款D.單位議定存款【答案】A15、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.2％B.5％C.6％D.4％【答案】D16、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（）為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。A.創(chuàng)新B.客戶C.利益最大化D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B17、下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為可能侵犯客戶隱私B.在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息帶至新機(jī)構(gòu)C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息【答案】B18、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B19、（）是影響銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。A.客戶管理B.營(yíng)銷渠道C.產(chǎn)品組合D.市場(chǎng)定位【答案】B20、（2019年真題）按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C21、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。A.0.5％B.0.6％C.1.5％D.1.6％【答案】B22、下列不屬于客戶身份資料和交易記錄保存制度的是（）。A.保存范圍B.保存時(shí)限C.保密要求D.保存內(nèi)容【答案】D23、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)建立()機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。A.內(nèi)部審計(jì)B.激勵(lì)約束C.問(wèn)責(zé)D.外部審計(jì)【答案】B24、地方政府債券一般采用由()發(fā)行和兌付的方式管理。A.地方政府自行B.商業(yè)銀行統(tǒng)一代為C.政策性銀行統(tǒng)一代為D.財(cái)政部統(tǒng)一代為【答案】D25、()融資主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開(kāi)小額股權(quán)融資的活動(dòng)。A.小額眾籌B.眾籌C.小微眾籌D.股權(quán)眾籌【答案】D26、銀行業(yè)消費(fèi)者投訴途徑不包括（）。A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪B.客戶服務(wù)中心受理的消費(fèi)者投訴C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)受理D.電話【答案】D27、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)中，（）是核心業(yè)務(wù)。A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】A28、（2018年真題）金融租賃業(yè)于20世紀(jì)50年代起源于（）。A.英國(guó)B.法國(guó)C.美國(guó)D.德國(guó)【答案】C29、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定，保持國(guó)際收支平衡【答案】C30、（）是指商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)分散【答案】B31、（2021年真題）經(jīng)濟(jì)增加值正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)，其計(jì)算公式為（）。A.稅后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報(bào)率B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報(bào)率C.稅后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報(bào)率D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報(bào)率【答案】D32、下列表述中，不屬于金融債券的特點(diǎn)的是（）。A.須向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng).債券到期還本付息C.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣，籌資效率高D.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力【答案】A33、（）是商業(yè)銀行最古老的業(yè)務(wù)。A.貸款業(yè)務(wù)B.存款業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】D34、對(duì)銀行合規(guī)管理情況進(jìn)行獨(dú)立的檢查和評(píng)價(jià)是()的重要職責(zé)。A.合規(guī)部門B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.內(nèi)部審計(jì)部門【答案】D35、假設(shè)某商業(yè)銀行的五級(jí)貸款分類情況為：正常類貸款150億，關(guān)注類貸款40億，次級(jí)類貸款5億，可疑類貸款4億，損失類貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.3％B.4％C.5％D.10％【答案】C36、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元（含）以上的基本建設(shè)項(xiàng)目。A.30B.50C.100D.150【答案】B37、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價(jià)值觀念。A.一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)B.做大規(guī)模和做強(qiáng)效益C.倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)D.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔【答案】C38、下列關(guān)于金融犯罪的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.金融犯罪的主觀方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主體只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類【答案】B39、承租人和供貨人為同一人的金融租賃形式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃【答案】C40、（2018年真題）下列有關(guān)貸款管理的說(shuō)法中，正確的是（）。A.項(xiàng)目融資的各類風(fēng)險(xiǎn)按照項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期分析即可B.貸款人可以發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款C.項(xiàng)目貸款對(duì)于已建的項(xiàng)目不得再融資D.集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)有助于管控集團(tuán)客戶多頭授信【答案】D41、（）是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作戰(zhàn)略、政策及目標(biāo)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.職工委員會(huì)【答案】B42、根據(jù)監(jiān)管部門的要求，2018年年底金融租賃公司的資本充足率應(yīng)達(dá)到()。A.10.1％B.8.9％C.10.5％D.9.7％【答案】C43、商業(yè)銀行應(yīng)確定一個(gè)管理部門或委員會(huì)統(tǒng)一審核批準(zhǔn)對(duì)客戶的授信，不能由不同部門分別對(duì)同一或不同客戶進(jìn)行授信，這是指授信要做到()。A.授信主體的統(tǒng)一B.授信對(duì)象的統(tǒng)一C.不同幣種授信的統(tǒng)一D.授信形式的統(tǒng)一【答案】A44、以下關(guān)于內(nèi)部牽制階段，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部牽制階段主要強(qiáng)調(diào)管理是制衡的結(jié)果B.19世紀(jì)中葉至20世紀(jì)初期，控制作為管理職能之一，逐步發(fā)展成由組織結(jié)構(gòu)、職務(wù)分離、業(yè)務(wù)程序、處理手續(xù)等因素構(gòu)成的內(nèi)部牽制系統(tǒng)C.內(nèi)部控制的思想在古代就已經(jīng)出現(xiàn)D.內(nèi)部牽制是內(nèi)部控制發(fā)展的五個(gè)階段之一【答案】A45、貨幣市場(chǎng)是指交易期限在（）年以內(nèi)的短期金融工具市場(chǎng)。A.五B.十C.三D.一【答案】D46、社會(huì)保險(xiǎn)基金、住房公積金存款的償付辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門另行制定，報(bào)()批準(zhǔn)。A.財(cái)政部B.國(guó)務(wù)院C.銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院和財(cái)政部【答案】B47、下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)是商業(yè)銀行為其內(nèi)部控制管理所設(shè)立的第一道防線？（）A.內(nèi)部控制管理職能部門B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.業(yè)務(wù)部門【答案】D48、下列選項(xiàng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的不同分類方法，說(shuō)法正確的是（）。A.按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，可以分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等D.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】C49、內(nèi)部控制中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括()。A.內(nèi)部監(jiān)督B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)分析D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A50、下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以改善市場(chǎng)流動(dòng)性和透明度，促進(jìn)價(jià)格發(fā)展B.從事有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得從事自營(yíng)交易D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得向個(gè)人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)【答案】B多選題（共20題）1、（2016年真題）下列屬于證券承銷協(xié)議應(yīng)載明的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、幣值穩(wěn)定包括（）。A.內(nèi)幣值穩(wěn)定B.外幣值穩(wěn)定C.利率穩(wěn)定D.貨幣充足E.本國(guó)匯率上升【答案】AB3、反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞()等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪【答案】ABCD4、根據(jù)對(duì)客戶定位的不同，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷可分為（）。A.便民化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道B.全方位網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道C.專業(yè)性網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道D.高端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道E.法人網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道【答案】BCD5、(2018年真題)通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。A.10％B.20％C.30％D.50％【答案】C6、在金融類不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，金融資產(chǎn)管理公司主要采取的處置方式有（）。A.債轉(zhuǎn)股B.資產(chǎn)置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權(quán)重組【答案】ABCD7、下列關(guān)于金融租賃公司負(fù)債業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有()。A.發(fā)行金融債券是指金融租賃公司為改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行金融債券融人資金的行為B.境外借款是指金融租賃公司向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)借款的行為C.包括吸收股東3個(gè)月以上的活期存款D.接受承租人租賃保證金是指在租賃或轉(zhuǎn)租時(shí)，除租金照付外.承租人向金融租賃公司一次總付的金額E.同業(yè)拆入是指金融租賃公司與經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間，通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為【答案】BC8、對(duì)于流動(dòng)資金貸款的管理，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對(duì)貸款人采取相關(guān)監(jiān)管措施的情形包括()。A.流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的B.將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的C.貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的D.對(duì)借款人違反合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的E.對(duì)借款人違反合同約定的行為雖發(fā)現(xiàn)但未及時(shí)采取有效措施的【答案】ACD9、貸款的還款方式有()。A.一次性還款B.分次還款C.等額還款D.約定還款E.等額本金還款【答案】ABCD10、財(cái)務(wù)公司的籌建申請(qǐng)．經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批同意的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件起3個(gè)月內(nèi)完成財(cái)務(wù)公司的籌建工作，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。同時(shí)提交下列()文件。A.財(cái)務(wù)公司章程草案B.財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃C.財(cái)務(wù)公司股東名冊(cè)及其出資額、出資比例D.從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料E.財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度【答案】ABCD11、費(fèi)率的類型主要包括（）。A.擔(dān)保費(fèi)B.承諾費(fèi)C.承兌費(fèi)D.銀團(tuán)安排費(fèi)E.開(kāi)證費(fèi)【答案】ABCD12、下列關(guān)于工商企業(yè)控股模式的說(shuō)法中，正確的有()。A.控股方為非金融機(jī)構(gòu)的工商企業(yè)集團(tuán)B.控股方全資擁有或者控股一些包括銀行、證券、保險(xiǎn)、金融服務(wù)公司以及非金融性實(shí)體在內(nèi)的附屬公司或子公司C.海航集團(tuán)和寶鋼集團(tuán)屬于工商企業(yè)控股模式D.控股方為工商銀行E.工商企業(yè)控股模式屬于商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的模式【答案】ABC13、商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的主要投資對(duì)象為()。A.中央銀行票據(jù)B.金融債券C.企業(yè)債券D.公司債券E.地方政府債券【答案】ABCD14、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋應(yīng)遵循的原則包括（）。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨(dú)立性原則【答案】ABCD15、績(jī)效考評(píng)指標(biāo)設(shè)置的原則有()。A.指標(biāo)的設(shè)置必須充分體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向B.指標(biāo)