初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力模擬題庫及答案打印

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力模擬題庫及答案打印

單選題（共50題）1、金融犯罪侵犯的客體是()。A.銀行B.金融管理秩序C.銀行從業(yè)人員D.客戶存款【答案】B2、行為人不具有代理權，但以他人的名義與第三人進行代理的行為是指（）。A.委托代理B.無權代理C.法定代理D.指定代理【答案】B3、標準法將商業(yè)銀行全部業(yè)務劃分為不同的業(yè)務條線，不包括（）。A.公司金融B.證券經營C.交易和銷售D.資產管理【答案】B4、以下不屬于衡量通貨膨脹指標的是（）。A.國內生產總值物價平減指數(shù)B.國內生產總值C.生產者物價指數(shù)D.消費者物價指數(shù)【答案】B5、當存在商品和勞務銷售的完全競爭市場時，不可能產生的是()。A.結構型通貨膨脹B.需求拉上型通貨膨脹C.利潤推進型通貨膨脹D.工資推進型通貨膨脹【答案】C6、《巴塞爾新資本協(xié)議》引入了計量（）的內部評級法。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.法律風險【答案】A7、銀行利用自身安全設施齊全等有利條件設置保險箱庫，為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費的業(yè)務稱為（）。A.資產管理業(yè)務B.代保管業(yè)務C.托管業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】B8、（）優(yōu)先于普通股的股票稱為優(yōu)先股。A.收益分配權B.剩余資產分配權C.收益和剩余資產分配權D.表決權【答案】C9、我國傳統(tǒng)的監(jiān)管工具不包括（）。A.流動性B.撥備覆蓋率C.杠桿率D.風險集中度【答案】C10、客戶可以根據(jù)約定的開放日按照產品凈值進行申購贖回，商業(yè)銀行定期對產品凈值進行核算并定期公布單位凈值的理財產品，屬于（）。A.封閉式凈值型產品B.開放式凈值型產品C.開放式非凈值型產品D.封閉式非凈值型產品【答案】B11、股權投資基金受托募集的第三方機構是（），它為基金管理人提供推介基金的服務。A.基金財產保管機構B.基金份額登記機構C.基金銷售機構D.證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】C12、下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有（）。A.中國銀行B.招商銀行C.中國工商銀行D.中國建設銀行【答案】D13、上市公司對發(fā)行股票所募資金，必須按招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經（）批準。A.發(fā)行審核委員會B.董事會C.股東大會D.證監(jiān)會【答案】C14、監(jiān)事會例會每年至少應當召開()A.1次B.2次C.3次D.4次【答案】D15、當一國存在較大規(guī)模國際收支順差時，通常出現(xiàn)的現(xiàn)象是（）。A.會造成本國外匯收入比外匯支出少B.會造成外匯匯率上漲C.會造成本幣對外貶值D.會造成對外匯的需求小于外匯供給【答案】D16、債權申報期限自人民法院發(fā)布受理破產申請公告之日起計算，最短不得少于_________日，最長不得超過_________個月。（）A.15；1B.15；3C.30；1D.30；3【答案】D17、銀行或者其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節(jié)嚴重的行為構成（）。A.高利轉貸罪B.非法吸收公眾存款罪C.背信運用受托財產罪D.吸收客戶資金不入賬罪【答案】C18、當經濟處于繁榮階段時，下列（）的表述是錯誤的。A.企業(yè)的經營規(guī)模不斷擴大，投資數(shù)額顯著增加B.市場興旺，社會購買力上升C.銀行利潤處于最高水平D.預示著通貨膨脹的到來【答案】D19、在貨幣流通規(guī)律公式中，貨幣需求量用（）表示A.PB.MC.QD.V【答案】B20、《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的()行為有權進行檢查監(jiān)督。A.執(zhí)行有關存款管理的行為B.執(zhí)行有關貸款管理的行為C.執(zhí)行有關中間業(yè)務管理的行為D.執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為【答案】D21、—種具有法律約束力的中期周轉性票據(jù)發(fā)行融資的承諾是（）。A.項目貸款承諾B.開立信貸證明C.客戶授信額度D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】D22、商業(yè)銀行貸款審批應遵循（）原則A.審貸分離；分級審批B.審貨分離；集中審批C.審貨合一；分級審批D.審貨分離；逐級審批【答案】A23、市場風險加權資產為市場風險資本要求的（）。A.8倍B.8.5倍C.12.5倍D.13倍【答案】C24、有限合伙人對合伙企業(yè)債務（）。A.不承擔責任B.以實繳出資額為限承擔責任C.承擔無限連帶責任D.以認繳出資額為限承擔責任【答案】D25、下列關于公司治理的說法中，錯誤的是()。A.銀行股東需要符合監(jiān)管當局規(guī)定的向銀行投資入股的條件B.為保證董事會的獨立性，董事會中應有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事C.高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定D.監(jiān)事會中，外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于3人【答案】D26、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分的貸款為（）。A.關注類貸款B.次級類貸款C.可疑類貸款D.損失類貸款【答案】D27、投資后管理的作用不包括（）。A.管理和防范投資風險B.提升被投資企業(yè)自身價值C.進一步加強對被投資企業(yè)的控制D.協(xié)助被投資企業(yè)利用資本市場【答案】C28、商業(yè)銀行通過內部評級確定每個非零售風險暴露債務人的風險等級時，債務人評級范圍包括（）。A.債務人和債項B.保證人和債項C.債務人和保證人D.保證人和被保證人【答案】C29、目前，我國商業(yè)銀行最主要的資金來源是()。A.同業(yè)拆入B.商業(yè)銀行資本金C.公眾存款D.向中央銀行借款【答案】C30、目前主要的部門規(guī)章與規(guī)范性文件以（）的形式發(fā)布。A.管理辦法與管理條例B.管理條例與管理指引C.管理指引與管理法D.管理辦法與管理指引【答案】D31、下列選項中不屬于商業(yè)銀行咨詢顧問業(yè)務的是（）。A.財務顧問服務B.企業(yè)信用評級C.企業(yè)咨詢服務D.投資理財顧問【答案】B32、下列關于金融犯罪對象的表述，正確的是（）。A.只能是金融企業(yè)B.只能是法人C.只能是自然人D.可以是金融工具【答案】D33、我國負責制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定的機構是（）。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.國家發(fā)展與改革委員會【答案】B34、信用證項下的匯票需要附商業(yè)票據(jù)才可以結算的屬于()。A.出口信用證B.跟單信用證C.進口信用證D.光票信用證【答案】B35、2012年6月8日，存款利率浮動區(qū)間的上限從基準利率調整為基準利率的()A.1.1倍B.1.2倍C.1.3倍D.1.5倍【答案】A36、中間業(yè)務發(fā)展的基礎是（）。A.資產業(yè)務B.負債業(yè)務C.表外業(yè)務D.中間業(yè)務創(chuàng)新【答案】D37、按利息支付方式，債券不包括（）。A.公司債券B.普通債券C.附息債券D.零息債券【答案】A38、抵押是擔保的一種方式，根據(jù)《物權法》，下列說法正確的是（）。A.債權人不占有抵押的財產B.債權人任何時候都無權就抵押財產優(yōu)先受償C.無論債務人是否履行到期債務，抵押物均可直接用于清償D.債權人有權使用抵押物【答案】A39、關于商業(yè)銀行同業(yè)拆借資金說法正確的是（）。A.資金用于銀行項目貸款業(yè)務B.資金用于臨時性周轉資金不足C.利率一般較為固定D.拆借期限一般為中長期【答案】B40、商業(yè)銀行在進行（）交易時，使用現(xiàn)鈔買入價。A.買入外幣現(xiàn)鈔B.賣出外幣現(xiàn)鈔C.賣出外國可自由兌換的匯票D.買入外國可自由兌換的匯票【答案】A41、股權投資基金服務機構應當在每個季度結束之日起（）個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報送服務業(yè)務情況表，每個年度結束之日起（）個月內向基金業(yè)協(xié)會報送運營情況報告。A.15；4B.10；3C.15；3D.10；4【答案】C42、背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉讓給乙和丙各50萬元。這種做法的后果是()。A.背書轉讓給丙50萬元無效，轉讓給乙50萬元有效B.背書有效C.背書轉讓給丙50萬元有效，轉讓給乙50萬元無效D.背書無效【答案】D43、可以從事股權投資基金募集行為的合格主體有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C44、外匯管理是指一國政府授權國家貨幣金融管理當局或者其他國家機關所實行的外匯管理措施，下列不屬于外匯管理內容的是（）。A.外匯買賣B.外匯市場C.外匯收支D.反洗錢【答案】D45、下列不屬于禁止債權轉讓的情形的是()。A.根據(jù)合同性質不得轉讓B.依照債權人要求不得轉讓C.按照當事人約定不得轉讓D.依照法律規(guī)定不得轉讓【答案】B46、商業(yè)銀行市場風險包括（）。A.利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險B.操作風險、聲譽風險、社會風險、經濟風險C.信用風險、利率風險、匯率風險、操作風險D.信用風險、利率風險、匯率風險、聲譽風險【答案】A47、下面屬于間接融資工具的是（）。A.通過證券公司發(fā)行企業(yè)債券B.通過證券公司發(fā)行公司股票C.可轉讓大額定期存單D.商業(yè)票據(jù)【答案】C48、股權投資基金向投資者信息披露內容不包括（）。A.基金的基本信息B.基金管理人最近3年的誠信情況說明C.目標企業(yè)產生的訴訟情況D.基金合同的主要條款【答案】C49、()是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權力機關。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層【答案】A50、通貨膨脹的主要標志是（）。A.貨幣需要量增加B.物價總水平持續(xù)上漲C.貨幣發(fā)行量增加D.貨幣供應量增加【答案】B多選題（共20題）1、在其他條件不變的情況下，商業(yè)銀行提高資本充足率可以采取的措施有（）。A.縮小資產總規(guī)模B.發(fā)行可轉換債券C.發(fā)行普通股D.將持有的國債換成企業(yè)債券E.貸款證券化【答案】ABC2、政策性銀行的職能有（）。A.經濟調控職能B.信用創(chuàng)造職能C.政策導向職能D.補充性職能E.金融服務職能【答案】ACD3、下列關于銀行業(yè)監(jiān)督管理措施中現(xiàn)場檢查的說法，正確的有（）。A.現(xiàn)場檢查是周而復始的過程B.可以采取詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明的措施C.進行現(xiàn)場檢查，應當經中國人民銀行及其分行的負責人批準D.現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和檢查通知書E.銀行業(yè)金融機構阻礙銀監(jiān)會及其派出機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調查職務的，由公安機關依法給予治安管理處罰【答案】BD4、下列情形中，可能會導致成本推動型通貨膨脹的有（）。A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤人為提高產品價格B.勞動力和生產要素不能根據(jù)社會對產品和服務的需求及時發(fā)生轉移C.有組織的工會迫使工資的增長超過勞動生產率的增長D.資源在各部門之間的配置嚴重失衡E.過多的貨幣追求過少的商品【答案】AC5、下列關于銀團貸款的表述，正確的有()。A.實行牽頭行決策，風險自擔原則B.銀團貸款成員分為牽頭行、代理行和參加行C.有助于分散銀行風險D.代理行不得由牽頭行擔任E.貸款條件相同、貸款合同統(tǒng)一【答案】BC6、下列關于公司債與企業(yè)債，說法正確的有（）。A.公司債券管理機構為中國證券監(jiān)督管理委員會B.企業(yè)債券管理機構為國家發(fā)展和改革委員會C.公司債券和企業(yè)債券在證券登記結算公司統(tǒng)一登記托管D.公司債券的發(fā)債主體是中央政府部門所屬機構、國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)E.公司債券的信用風險一般高于企業(yè)債券【答案】AB7、中央銀行增加貨幣供應量時，采取的下列政策中，錯誤的是（）。A.公開市場賣出證券B.降低法定存款準備金率C.提高再貼現(xiàn)率D.降低再貸款利率E.勸說商業(yè)銀行限制貸款【答案】AC8、其他合作機構風險的防控措施包括（）。A.深入調查，選擇講信用、重誠信的合作機構B.業(yè)務合作中不過分依賴合作機構C.嚴格執(zhí)行準入退出制度D.有效利用保證金制度E.嚴格執(zhí)行回訪制度【答案】ABCD9、在我國商業(yè)銀行合規(guī)管理方面，商業(yè)銀行要建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度，主要包括（）。A.確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)觀念B.建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度C.建立有效的合規(guī)問責制度D.建立誠信舉報制度E.在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念【答案】BCD10、債券按發(fā)行主體可分為()。A.私債B.準國債C.國家債券D.金融債券E.公司債券【答案】CD11、根據(jù)《中華人民共和國物權法》，抵押合同一般包括下列條款()。A.被擔保債權的種類和數(shù)額B.抵押財產的所有權歸屬或者使用權歸屬C.債務人履行債務的期限D.擔保的范圍E.抵押財產的名稱、數(shù)量、質量、狀況、所在地【答案】ABCD12、在完成基金風險提示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明。這屬于股權投資基金募集流程中的（）步驟。A.特定對象的確定B.投資者適當性匹配C.基金風險揭示D.合格投資者確認【答案】D13、以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準，可以將公司分為（）。A.兩合公司B.無限公司C.人合公司D.有限責任公司E.股份有限公司【答案】ABD14、任何一種犯罪的成立都必須具備（）