2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫含答案（基礎(chǔ)題）

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫含答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共54題）1、（2016年真題）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】B2、基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天【答案】B3、下列屬于專業(yè)投資者的是。（）A.金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.同時符合上述三項的自然人【答案】D4、關(guān)于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D5、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D6、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運作9個月，9個月內(nèi)實現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速。”上述行為中，該工作人員違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A7、(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B8、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當具備—定條件，下列說法錯誤的是。（）A.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；B.最近—年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件?！敬鸢浮緾9、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C10、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的當事人主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B12、(2017年)關(guān)于基金的分類，下列說法錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金【答案】B13、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)【答案】C14、(2017年)關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動B.某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負責人D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D15、（2017年真題）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)【答案】A16、基金管理人應(yīng)當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通【答案】D17、從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D19、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券【答案】B20、下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費模式的認購費率可能為0【答案】C21、(2016年)基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C22、有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A23、關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險表述錯誤的是（）。A.違反公平交易原則B.違反相關(guān)法律法規(guī)C.利用相同身份進行非法資金轉(zhuǎn)移D.違反公司內(nèi)部規(guī)章【答案】C24、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D25、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)獲取利益C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣【答案】D26、4Ps營銷理論的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.渠道C.結(jié)果D.價格【答案】C27、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A28、(2016年)下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明【答案】D29、基金托管人整改后，經(jīng)責令其整改的金融監(jiān)管機構(gòu)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A30、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D31、基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責。A.基金托管人B.基金管理人C.登記結(jié)算機構(gòu)D.證券交易所【答案】D32、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C33、關(guān)于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。（）A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標C.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C34、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括()。A.投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力的調(diào)查問卷B.風(fēng)險揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書【答案】D35、基金份額登記確認是(?)的職責之一。A.銷售機構(gòu)B.注冊登記機構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司【答案】B36、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C37、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務(wù)費用D.申購費用【答案】C38、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A.為確保評價結(jié)果的正確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴格保密B.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行C.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存【答案】D39、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】A40、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C41、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D42、（2016年真題）基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B43、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金【答案】B44、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D45、在基金信息披露中，以下不屬于嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人【答案】D46、公開募集基金份額登記機構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機構(gòu)【答案】A47、證券公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C49、關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A50、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金累計份額凈值【答案】D51、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當利益B.不得