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文檔簡介
中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理高分題庫帶答案
單選題(共50題)1、商業(yè)銀行()履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能。A.內(nèi)部審計部門B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事會【答案】A2、以下()不是商業(yè)銀行主要的內(nèi)部控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.授信控制C.外包管理D.員工行為管理【答案】B3、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定組織聽證的,應(yīng)當(dāng)自收到聽證申請之日起()日內(nèi)舉行聽證,并在舉行聽證7日前,書面通知當(dāng)事人舉行聽證的時間、地點、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】D4、假如某商業(yè)銀行對一家大型貿(mào)易類公司貸款1億元,開立短期信用證2億元,信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%,該公司為一般企業(yè),適用風(fēng)險權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)是()。A.3億元B.1.4億元C.2億元D.1億元【答案】B5、資產(chǎn)負(fù)債管理中,優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的目的是()。A.調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債久期結(jié)構(gòu)B.保持全行凈利差空間C.有效控制資金來源成本D.降低和化解期限錯配風(fēng)險【答案】D6、()是指信托公司運用資本金開展的業(yè)務(wù)。A.中間業(yè)務(wù)B.委托業(yè)務(wù)C.固有業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C7、銀行匯票的主要風(fēng)險點不包括()。A.受理銀行匯票申請書不合規(guī)B.銀行匯票無效C.持票人交來的銀行匯票、解訖通知不合規(guī)D.不真實,提示付款期限已過【答案】D8、金融機構(gòu)作為消費金融公司一般出資人,注冊資本應(yīng)不低于()億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.1B.3C.5D.10【答案】B9、商業(yè)銀行在不良資產(chǎn)處置中應(yīng)綜合考慮不良資產(chǎn)類型、債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產(chǎn)實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產(chǎn)處置方式的是()。A.債務(wù)減免B.長期掛賬C.呆賬核銷D.批量轉(zhuǎn)讓【答案】B10、()要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率等。A.銀行業(yè)協(xié)會B.財政部C.中央人民銀行D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)【答案】D11、()是指委托人基于對受托人的信任,將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進(jìn)行管理或者處分的行為。A.信托B.基金C.債券D.信貸【答案】A12、下列選項中,不屬于銀團貸款主要風(fēng)險點的是()。A.牽頭行風(fēng)險B.托收行風(fēng)險C.代理行風(fēng)險D.參加行風(fēng)險【答案】B13、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于()經(jīng)營。A.多元化B.專業(yè)化C.綜合化D.一體化【答案】C14、《資本辦法》設(shè)定了()年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】C15、()涉及復(fù)雜的市場分析工具,需要投入較高費用和成本。A.單資金池模式B.多資金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C16、商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)的構(gòu)成不包括()。A.可變薪酬B.股權(quán)激勵C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B17、從生產(chǎn)技術(shù)準(zhǔn)備開始到產(chǎn)成品入庫為止的全部生產(chǎn)活動都與生產(chǎn)進(jìn)度有關(guān)。生產(chǎn)進(jìn)度控制的目標(biāo)是()。A.準(zhǔn)時生產(chǎn)B.縮短生產(chǎn)周期C.降低成本D.最大化生產(chǎn)負(fù)荷【答案】A18、消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔,當(dāng)日累計等值()美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】C19、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴(yán)格按章執(zhí)行的內(nèi)容,說法錯誤的是()。A.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理B.對成品卡和密碼信函的登記管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D20、金融服務(wù)機構(gòu)及其授權(quán)代理機構(gòu)應(yīng)向金融消費者提供客觀建議,并根據(jù)消費者的()等因素,來考慮產(chǎn)品復(fù)雜程度、產(chǎn)品風(fēng)險與客戶的匹配程度。A.財務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和風(fēng)險偏好B.財務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗C.財務(wù)能力、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗D.財務(wù)目標(biāo)、家庭狀況、承受能力和投資經(jīng)驗【答案】B21、下列不屬于我國銀行業(yè)市場準(zhǔn)入的法律體系的是()。A.部門規(guī)章B.行政法規(guī)C.法律D.部門條例【答案】D22、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《公司法》和《證券法》分別強調(diào)對()利益的保護(hù)。A.股東、存款人、投資者B.投資者、股東、存款人C.存款人、投資者、股東D.存款人、股東、投資者【答案】D23、組織實施現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于()人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】B24、關(guān)于我國經(jīng)濟發(fā)展的大邏輯,下列說法中錯誤的是()。A.認(rèn)識新常態(tài)B.引領(lǐng)新常態(tài)C.適應(yīng)新常態(tài)D.提升新常態(tài)【答案】D25、銀行金融創(chuàng)新應(yīng)堅持的原則不包括()。A.維護(hù)大股東利益原則B.公平競爭原則C.成本可算原則D.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則【答案】A26、根據(jù)管理需要,信貸計劃管理指標(biāo)可分為()。A.高級指標(biāo)和中級指標(biāo)B.普通指標(biāo)和特殊指標(biāo)C.A級指標(biāo)和8級指標(biāo)D.一級指標(biāo)和二級指標(biāo)【答案】D27、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)工作中存在的問題進(jìn)行()或提出監(jiān)管意見。A.停業(yè)整頓B.風(fēng)險提示C.口頭警告D.罰沒收入【答案】B28、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風(fēng)險形式為()。A.重新定價風(fēng)險B.收益率曲線風(fēng)險C.基準(zhǔn)風(fēng)險D.期權(quán)性風(fēng)險【答案】A29、根據(jù)《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引(修訂)》,商業(yè)銀行應(yīng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的相關(guān)要求,基于銀行賬簿利率風(fēng)險水平和管理狀況開展資本充足性評估,并將其納入商業(yè)銀行()。A.內(nèi)部資本充足評估程序B.持續(xù)監(jiān)管框架C.風(fēng)險考量體系D.內(nèi)部審計【答案】A30、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險的是()。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等領(lǐng)域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風(fēng)險C.銀行從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.銀行卡的偽造及涂改風(fēng)險【答案】D31、信托的基本分類不包括的是()。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和營業(yè)信托D.私益信托與公益信托【答案】B32、《銀行業(yè)全面風(fēng)險管理指引》要求,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相對獨立的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu),賦予風(fēng)險管理條線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置,建立科學(xué)合理的報告渠道,與業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運行機制。這體現(xiàn)了全面風(fēng)險管理的()。A.獨立性原則B.匹配性原則C.全覆蓋原則D.有效性原則【答案】A33、下列說法錯誤的是()。A.資產(chǎn)利潤率=稅后利潤/(所有者權(quán)益+少數(shù)股東權(quán)益)平均余額×100%×折年系數(shù)B.凈利息收益=凈利息收入/總資產(chǎn)C.凈息差=(利息凈收入+債券投資利息收入)÷生息資產(chǎn)平均余額×100%×折年系數(shù)D.成本收入比率=(營業(yè)支出-營業(yè)稅金及附加)/營業(yè)凈收入×100%【答案】A34、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經(jīng)歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和()。A.現(xiàn)代化支付階段B.電子銀行發(fā)展C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C35、下列不屬于向中央銀行借款的是()。A.中期借貸便利B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.常備借貸便利【答案】B36、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法(修訂)》,商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】C37、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務(wù)說法錯誤的是()。A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約,其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)C.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】D38、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》要求,受理機關(guān)對申請材料要件和形式進(jìn)行審查后,發(fā)現(xiàn)申請材料不齊全或不符合規(guī)定要求的,告知申請人限期()內(nèi)進(jìn)行補正。A.1個月B.3個月C.2個月D.15個工作日【答案】B39、在英國,()負(fù)責(zé)對銀行和其他吸收存款的機構(gòu)(包括房屋抵押貸款協(xié)會和信用社)、保險公司和大型投資公司進(jìn)行審慎監(jiān)管。A.英國金融政策委員會B.審慎監(jiān)管局C.金融行為局D.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險委員會【答案】B40、我國經(jīng)濟政策體系中宏觀經(jīng)濟工作的總基調(diào)是()。A.五大理念B.供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C.五大政策支柱D.穩(wěn)中求進(jìn)【答案】D41、我國商業(yè)銀行的利息收入通常占總收入的()以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】C42、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.監(jiān)事會中職工代表的比例不得低于三分之一B.監(jiān)事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次C.監(jiān)事會可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會和監(jiān)督委員會D.監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu),對股東大會負(fù)責(zé)【答案】B43、關(guān)于買賣合同中出賣人交付標(biāo)的物義務(wù)的履行及責(zé)任承擔(dān),下列說法正確的有()。A.可以由出賣人親自履行,產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)B.可以由第三人代為履行,產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人承擔(dān)C.可以由第三人代為履行,產(chǎn)生的違約責(zé)任由出賣人承擔(dān)D.可以由第三人代為履行,產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人與出賣人共同承擔(dān)E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行,產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)【答案】A44、產(chǎn)品生產(chǎn)進(jìn)度安排取決于企業(yè)的生產(chǎn)類型和()。A.產(chǎn)品的生產(chǎn)設(shè)備B.工作人員技術(shù)熟練程度C.產(chǎn)品的生產(chǎn)技術(shù)特點D.流水線的節(jié)拍【答案】C45、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定組織聽證的,應(yīng)自收到聽證申請之日起()日內(nèi)舉行聽證,并在舉行聽證7日前,書面通知當(dāng)事人舉行聽證的時間、地點、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】D46、銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最低資本量為()。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.權(quán)益資本D.經(jīng)濟資本【答案】D47、監(jiān)控租賃物件運營維護(hù)狀況屬于租賃物管理的()。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.權(quán)屬轉(zhuǎn)移管理【答案】C48、金融消費者面臨著無處不在的風(fēng)險,而且隨著金融產(chǎn)品()的提高和金融市場演變的提速,金融消費者權(quán)益保護(hù)的難度也在增加,亟待提高金融消費者自身素質(zhì)以增強自我保護(hù)能力。A.風(fēng)險性B.復(fù)雜性C.單一性D.流動性【答案】B49、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程,每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構(gòu)法人進(jìn)行()整體風(fēng)險評估。A.一次B.兩次C.三次D.四次【答案】A50、()是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中,因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險。A.聲譽風(fēng)險B.戰(zhàn)略風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B多選題(共20題)1、現(xiàn)場檢查的分析技術(shù)方法包括()。A.定性分析法B.配比分析法C.比率分析法D.結(jié)構(gòu)分析法E.趨勢分析法【答案】ABCD2、買賣合同中履行方式不明確,則按照有利于()的方式履行合同。A.出賣人B.買受人C.實現(xiàn)合同目的D.合同雙方【答案】C3、商業(yè)銀行的支出主要包括()。A.利息支出B.非利息支出C.資產(chǎn)減值損失D.業(yè)務(wù)及管理費E.主營業(yè)務(wù)支出【答案】ACD4、貨幣政策環(huán)境包括()。A.靈活開展公開市場操作B.發(fā)揮好存款準(zhǔn)備金率工具的作用C.適時開展常備借貸便利和中期借貸便利操作D.運用好再貸款、再貼現(xiàn)和抵押補充貸款工具E.利率市場化改革取得關(guān)鍵性進(jìn)展【答案】ABCD5、A企業(yè)從銀行辦理了以下業(yè)務(wù):(1)A企業(yè)在甲銀行貸款100萬元期限1年用于原材料采購,該筆貸款由B企業(yè)提供擔(dān)保;(2)A企業(yè)在乙銀行開具由該行承兌的匯票;(3)A企業(yè)收到了采購商的銀行承兌匯票,并到丙銀行貼現(xiàn)。下列關(guān)于上述信貸業(yè)務(wù)分類的說法正確的有()。A.第(1)筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于擔(dān)保貸款B.第(1)筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于短期貸款C.第(2)筆業(yè)務(wù)屬于乙銀行的表外業(yè)務(wù)D.第(1)筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于流動資金貸款E.第(3)筆業(yè)務(wù)屬于丙銀行的表外業(yè)務(wù)【答案】ABCD6、對于出具貸款承諾的項目和開立信貸證明的工程,項目/工程必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行授信政策。對于()等涉及資源和公共利益的合規(guī)審批手續(xù),一定要作為出具承諾函首要考慮的因素。A.土地B.生態(tài)C.環(huán)保D.國防E.經(jīng)濟【答案】ACD7、行政許可實施程序包括()。A.申請與受理B.審查C.決定與送達(dá)D.面談E.復(fù)議【答案】ABC8、關(guān)于痛風(fēng)與高尿酸血癥的區(qū)別,下列說法正確的是()A.痛風(fēng)與高尿酸血癥是同一種疾病B.隨年齡增長出現(xiàn)痛風(fēng)的比率增加C.痛風(fēng)的癥狀與血清尿酸水平的高低無關(guān)D.痛風(fēng)與高尿酸血癥持續(xù)時間無關(guān)E.痛風(fēng)多發(fā)生在高齡期女性【答案】B9、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點監(jiān)測()。A.金融體系運行情況,關(guān)注金融風(fēng)險的跨部門傳遞B.法律政策調(diào)整情況,包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的影響C.國際主要經(jīng)濟體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行情況,評估特定行業(yè)、特定領(lǐng)域和經(jīng)濟波動對金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風(fēng)險情況,特別是系統(tǒng)重要性機構(gòu)風(fēng)險情況E.區(qū)域性風(fēng)險情況,關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟、金融市場以及地方性金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況【答案】ABCD10、為確保資產(chǎn)公司的集團戰(zhàn)略風(fēng)險能被(),集團母公司應(yīng)要求附屬法人機構(gòu)的戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定符合監(jiān)管導(dǎo)向,并與集團的定位價值、文化及風(fēng)險承受能力等相一致。A.識別B.監(jiān)測C.評估D.控制E.報告【答案】ABCD11、表外業(yè)務(wù)的特點有()。A.不運用或不直接運用商業(yè)銀行自有資金B(yǎng).接受客戶委托辦理業(yè)務(wù)C.不直接承擔(dān)風(fēng)險D.絕大部分表外業(yè)務(wù)以收取手續(xù)費的方式獲得收益E.種類多,范圍廣【答案】ABD12、非金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人,應(yīng)具備的條件包括()。A.最近1年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,年營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣B.最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%C.入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金人股D.遵守注冊地法律法規(guī),最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為E.經(jīng)營業(yè)績良好,最近2個會計年度連續(xù)盈利【答案】ABCD13、物資企業(yè)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)濟師和總會計師等行政和業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)所作的決策,主要是()的決策。A.經(jīng)營戰(zhàn)術(shù)B.經(jīng)營戰(zhàn)略C.程序化D.短期【答案】B14、銀保監(jiān)會及其派出
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