金融學(xué)實(shí)習(xí)報(bào)告

PAGE1期末實(shí)習(xí)報(bào)告學(xué)生姓名：班級(jí)：學(xué)號(hào)：2016年6月金融學(xué)（私人銀行方向）實(shí)習(xí)報(bào)告摘要本文通過對(duì)實(shí)習(xí)單位的介紹以及其發(fā)展前景的分析，對(duì)實(shí)習(xí)內(nèi)容的簡(jiǎn)單概括，分析了自己在本次實(shí)習(xí)中的收獲，以及本次實(shí)習(xí)對(duì)以后的幫助。本次實(shí)習(xí)是在華西證券股份有限公司。華西證券股份有限公司于2000年6月26日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2000]133號(hào)文批準(zhǔn)，由原四川省證券股份有限公司與原四川證券交易中心合并重組、增資擴(kuò)股成立，注冊(cè)資本21億元，注冊(cè)地為四川省成都市，瀘州老窖為第一大股東。

本次實(shí)習(xí)，我主要負(fù)責(zé)的工作是在大堂幫助客戶填表格以及復(fù)印身份證和股東卡、解答客戶的咨詢以及維護(hù)大堂秩序等。這次實(shí)習(xí)使我受益匪淺。首先，本次實(shí)習(xí)主要是與人打交道，讓我學(xué)到了為人處世的道理，知道了協(xié)作溝通、相互學(xué)習(xí)的重要性；其次，我明白了職責(zé)對(duì)完成一項(xiàng)工作的作用；第三，我也懂得了職業(yè)道德對(duì)一項(xiàng)工作的至關(guān)重要；最后，通過此次實(shí)習(xí)，我確定了今后的目標(biāo)，明確了今后的就業(yè)方向。此外，作為剛進(jìn)入大三的學(xué)生，我很感謝華西證券股份有限公司能夠相信我們的能力，給予我們這次難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)。關(guān)鍵詞：華西證券實(shí)習(xí)內(nèi)容收獲總結(jié)

實(shí)習(xí)目的古人有云：“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”。自從走進(jìn)了大學(xué)，距離工作就不遠(yuǎn)了，學(xué)校為了拓展我們學(xué)生自身的知識(shí)面，擴(kuò)大與社會(huì)的接觸面，增加個(gè)人在社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)中的經(jīng)驗(yàn)，鍛煉和提高我們的能力，以便在以后畢業(yè)后能真正走入社會(huì)，能夠適應(yīng)國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化，在學(xué)習(xí)金融學(xué)專業(yè)知識(shí)兩年之后，安排我們進(jìn)行認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)是教學(xué)與生產(chǎn)實(shí)際相結(jié)合的重要實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)。它不僅讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),還使我們開闊了視野，增長了見識(shí)，了解了一個(gè)證券公司的工作都涉及哪些方面，作用是什么，怎樣進(jìn)行操作的。為我們以后更好把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。實(shí)習(xí)公司的簡(jiǎn)介以及發(fā)展情景實(shí)習(xí)公司簡(jiǎn)介（1）實(shí)習(xí)公司情況簡(jiǎn)介公司已經(jīng)形成了以成都為總部，北京、深圳、上海3個(gè)業(yè)務(wù)分部，3家全資子公司、6家分公司、75家營業(yè)部的組織架構(gòu)。公司擁有全資期貨子公司1家、直投子公司1家、另類投資子公司1家；自營業(yè)務(wù)分公司1家、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分公司4家、承銷保薦分公司1家；公司證券營業(yè)部遍布四川、北京、上海、天津、重慶、廣州、深圳、大連和杭州等地；公司員工近3000人，服務(wù)客戶總資產(chǎn)近2000億元。

公司倡導(dǎo)“助你成功，共享成果”的核心價(jià)值觀，以“成就價(jià)值夢(mèng)想”為使命，致力于成為最具活力和特色的證券金融服務(wù)商。多年來，無論市場(chǎng)變幻如何起伏跌宕，華西證券憑著其強(qiáng)大的市場(chǎng)適應(yīng)能力，一直保持強(qiáng)勁盈利發(fā)展勢(shì)頭，是全國少有的連續(xù)11年持續(xù)盈利的證券公司。近年來，華西證券已擁有保薦業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理、短期融資券承銷、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、網(wǎng)上交易、投資咨詢、同業(yè)拆借、股票質(zhì)押貸款、銀行間市場(chǎng)交易、證券自營、基金管理公司設(shè)立、權(quán)證創(chuàng)設(shè)、權(quán)證一級(jí)交易商、資產(chǎn)證券化、代辦轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)、首批甲類結(jié)算人等證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的牌照、資格。

業(yè)務(wù)內(nèi)容

戰(zhàn)略客戶服務(wù)部以為戰(zhàn)略客戶提供專業(yè)化、綜合性、一站式服務(wù)為目標(biāo)，致力于組織協(xié)調(diào)公司各種資源，建立公司總部級(jí)戰(zhàn)略客戶管理服務(wù)系統(tǒng)，開發(fā)和服務(wù)包括地方政府、企業(yè)法人、上市公司及其股東、公募基金、合格境內(nèi)外機(jī)構(gòu)投資者、保險(xiǎn)公司、社保、財(cái)務(wù)公司、信托公司、企業(yè)年金、私募基金等戰(zhàn)略客戶。精英團(tuán)隊(duì)華西證券戰(zhàn)略客戶服務(wù)部擁有一支浸淫中國資本市場(chǎng)十?dāng)?shù)年的專家級(jí)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，致力于提供滿足戰(zhàn)略客戶多層次需求的高水準(zhǔn)、高品質(zhì)服務(wù)。經(jīng)營理念華西證券戰(zhàn)略客戶服務(wù)部秉承公司“助你成功、共享成果”的經(jīng)營理念，利用公司整體優(yōu)勢(shì)資源，滿足戰(zhàn)略客戶多層次需求，提升公司戰(zhàn)略客戶服務(wù)水平。資產(chǎn)管理總部介紹

華西證券資產(chǎn)管理總部秉承公司“助你成功、共享成果”的經(jīng)營理念，積極探索專業(yè)化理財(cái)運(yùn)作模式，誠信穩(wěn)健，注重風(fēng)險(xiǎn)管理，形成以產(chǎn)品為驅(qū)動(dòng)、以客戶為中心、以投研能力為核心三位一體的綜合業(yè)務(wù)體系，集合理財(cái)、定向理財(cái)、投資顧問服務(wù)多平臺(tái)滿足客戶個(gè)性化理財(cái)需求，經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)績優(yōu)異的專家團(tuán)隊(duì)為客戶提供長期穩(wěn)定的投資回報(bào)，致力于打造一流資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)品牌。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)介紹

定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司接受單一客戶委托，與客戶簽訂合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制，通過客戶的賬戶管理客戶委托資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理客戶應(yīng)當(dāng)是符合法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。不同客戶的委托資產(chǎn)相互獨(dú)立，獨(dú)立建帳、獨(dú)立核算、分賬管理。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣一百萬元。無認(rèn)購費(fèi)、無贖回費(fèi)！只有賬戶盈利方提取業(yè)績報(bào)酬，您的投資回報(bào)與管理者的利益緊密相連。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)介紹

集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，并擔(dān)任計(jì)劃管理人為特定客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)的業(yè)務(wù)。特定客戶是指證券公司自身的客戶，或者是代理推廣機(jī)構(gòu)的客戶。證券公司可以以自有資金參與集合計(jì)劃?？蛻魠⑴c集合計(jì)劃的資金最低限額依計(jì)劃是限定類或非限定類分別為5萬元或10萬元。限額特定理財(cái)產(chǎn)品的最低參與起點(diǎn)為100萬元。（2）實(shí)習(xí)公司的業(yè)務(wù)\o"編輯本段"業(yè)務(wù)齊全——為客戶提供包括A股、B股、權(quán)證、債券、基金、代辦股份轉(zhuǎn)讓、期貨中間介紹業(yè)務(wù)等多元化的業(yè)務(wù)品種，以客戶為中心，全方位滿足客戶“一站式”服務(wù)需求。公司擁有注冊(cè)保薦機(jī)構(gòu)、客戶資產(chǎn)管理、短期融資券承銷、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、網(wǎng)上交易、投資咨詢、同業(yè)拆借、股票質(zhì)押貸款、銀行間市場(chǎng)交易、證券自營、基金管理公司設(shè)立、權(quán)證創(chuàng)設(shè)、權(quán)證一級(jí)交易商、資產(chǎn)證券化和代辦轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)、首批甲類結(jié)算人資格等證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的全部牌照和資格。以建立理財(cái)型證券公司為導(dǎo)向——經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)遵循以服務(wù)為導(dǎo)向的“理財(cái)型證券公司”發(fā)展戰(zhàn)略，按照營銷、理財(cái)、運(yùn)營一體化的要求，建立和健全各項(xiàng)管理制度，各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范開展,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)為客戶資產(chǎn)保值增值。強(qiáng)輻射力與眾多的網(wǎng)點(diǎn)——輻射力與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)大，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局日趨合理。以四川-成都為中心，已開業(yè)多家營業(yè)部，覆蓋全省主要城市的大部分安全、規(guī)范——是國內(nèi)最早實(shí)行集中交易、帳戶集中管理的券商之一。品牌、服務(wù)多樣——打造“龍點(diǎn)金”理財(cái)品牌，創(chuàng)建“資訊一體化、服務(wù)產(chǎn)品化、服務(wù)品牌化”的理財(cái)服務(wù)模式，建立全國統(tǒng)一呼叫中心等多渠道的服務(wù)手段，提供個(gè)性化專家理財(cái)資訊服務(wù)和全天候的人工支持服務(wù)。榮譽(yù)眾多——2003年以來，華西證券龍網(wǎng)多次榮獲《證券時(shí)報(bào)》評(píng)選的“十佳中國優(yōu)秀證券網(wǎng)站獎(jiǎng)”、“最佳客服熱線獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。全面發(fā)展——經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部設(shè)營銷中心、理財(cái)客服中心、運(yùn)營中心、督導(dǎo)中心和IB業(yè)務(wù)中心，堅(jiān)持“規(guī)范、發(fā)展、培訓(xùn)”經(jīng)營方針，緊緊圍繞“合規(guī)、人才、渠道、理財(cái)”四個(gè)方面，全面拓展業(yè)務(wù)空間。（3）華西特色\o"編輯本段"資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：華西證券有限責(zé)任公司上海證券資產(chǎn)管理分公司成立于2009年7月1日，在其正式成立之前，已經(jīng)在集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面取得了良好的經(jīng)營業(yè)績，在2010年“第二屆中國最佳私募基金”典禮上被評(píng)選為“年度最佳獎(jiǎng)”。華西證券旗下的“東風(fēng)”系列理財(cái)產(chǎn)品在一直在業(yè)界排名前列，受到廣大客戶的一致認(rèn)可。龍點(diǎn)金：“龍點(diǎn)金”理財(cái)服務(wù)是華西證券為投資者著力打造的理財(cái)服務(wù)品牌?！褒堻c(diǎn)金”理財(cái)服務(wù)產(chǎn)品含“贏龍”、“金龍”和“尊龍”三個(gè)服務(wù)套餐及“龍e信”、“龍智慧”、“龍點(diǎn)金手機(jī)報(bào)”和“龍點(diǎn)金組合短信”等系列服務(wù)產(chǎn)品。客戶可按需訂制，獲得投資組合建議、交易機(jī)會(huì)提示和研究報(bào)告精選等高端理財(cái)服務(wù)。網(wǎng)上營業(yè)部：網(wǎng)上營業(yè)廳是基于網(wǎng)絡(luò)瀏覽器，集合行情、交易、業(yè)務(wù)辦理、資訊、咨詢、服務(wù)于一體的綜合性服務(wù)平臺(tái)。使用時(shí)，無需下載安裝任何程序，只要打開瀏覽器即可享受全面的理財(cái)服務(wù)。目前網(wǎng)上營業(yè)廳設(shè)有“我的賬戶”、“行情”、“交易”、“業(yè)務(wù)辦理”、“資訊中心”、“模擬炒股”、“我的營業(yè)部”、“專家在線”八大模塊，每個(gè)模塊下還有諸多細(xì)分欄目，真正做到高速行情方便快捷，賬戶信息全面掌握，機(jī)構(gòu)研報(bào)實(shí)時(shí)追蹤，在線交易安全高效，業(yè)務(wù)辦理省時(shí)省力。2、實(shí)習(xí)公司的發(fā)展前景（1）具有明顯的后發(fā)優(yōu)勢(shì)公司資本規(guī)模的擴(kuò)大為公司的發(fā)展贏得了先機(jī)。憑借優(yōu)良的資產(chǎn)、充裕的現(xiàn)金使公司資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)躍上新臺(tái)階。依靠高素質(zhì)人才的匯聚、研究和創(chuàng)新的提升為公司資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的開拓構(gòu)建強(qiáng)有力的平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)“立足常州、服務(wù)全國、走向世界”的發(fā)展戰(zhàn)略。（2）展翅騰飛會(huì)有時(shí)公司業(yè)務(wù)涵蓋證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、固定收益、資產(chǎn)管理、投資咨詢、開放式基金代銷等領(lǐng)域，是全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng)成員。公司在成都、北京、上海、杭州、大連、廣州、深圳、重慶等地設(shè)有30家營業(yè)部、16家證券服務(wù)部及25個(gè)技術(shù)服務(wù)站點(diǎn)，形成了重點(diǎn)突出、布局合理的營銷網(wǎng)絡(luò)。公司擁有正式員工949人，聚集了大批高素質(zhì)的證券、金融、法律、財(cái)務(wù)和計(jì)算機(jī)等各類專業(yè)人才。2003年公司凈利潤列全國綜合類證券公司第9位，2004年公司凈利潤列全國綜合類證券公司第2位，具備較強(qiáng)的持續(xù)發(fā)展能力。公司秉承“以人為本、誠信服務(wù)、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、開拓創(chuàng)新”的經(jīng)營理念，竭誠為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。2008年，瀘州老窖股份有限公司完成對(duì)華西證券的收購，成為其一家子公司。2011年7月14日晚間中國證監(jiān)會(huì)公布了2011年證券公司分類結(jié)果，華西證券成功晉級(jí)AA券商。從公布結(jié)果來看，16家券商獲評(píng)AA級(jí)，AAA評(píng)級(jí)頭銜繼續(xù)空置，沒有券商被評(píng)為D類或E類公司。公司倡導(dǎo)“助你成功，共享成果”的核心價(jià)值觀，秉承專業(yè)化、市場(chǎng)化的經(jīng)營理念規(guī)范運(yùn)作。多年來，無論市場(chǎng)變幻如何起伏跌宕，華西證券憑著其強(qiáng)大的市場(chǎng)適應(yīng)能力，一直保持強(qiáng)勁盈利發(fā)展勢(shì)頭，是全國少有的連續(xù)7年持續(xù)盈利的證券公司，并已成為中國證券行業(yè)具有相當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)力的生力軍隊(duì)伍。實(shí)習(xí)內(nèi)容實(shí)習(xí)期間的上班時(shí)間上午是9點(diǎn)—11點(diǎn)半，下午是1點(diǎn)到3點(diǎn)半，這是預(yù)先商議好的上下班時(shí)間，但是下班時(shí)間多在四點(diǎn)以后，因?yàn)椴幻Φ臅r(shí)候，在快下班的時(shí)候也一般都會(huì)被找去做事，不過也趁此機(jī)會(huì)也對(duì)實(shí)習(xí)公司有了更深的了解。在實(shí)習(xí)的大部分時(shí)間里，我主要是在大堂工作，幫助客戶填表格，維持大堂的秩序及解答客戶的咨詢。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們?cè)诮煌顒?dòng)中形成的行為規(guī)范與準(zhǔn)則,成天與客戶打交道的大堂經(jīng)理，代表著企業(yè)的形象和名譽(yù)，所以一切都要小心謹(jǐn)慎。經(jīng)理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個(gè)方面：干練、穩(wěn)重、自信、親和。營業(yè)中的工作主要有四大內(nèi)容：（1）解答客戶問題。（2）幫助客戶填表。（3）幫客戶復(fù)印身份證和股東卡。（4）維護(hù)大堂秩序。其中解答客戶問題就要求大堂經(jīng)理必須了解銀行的每一業(yè)務(wù)及其操作流程，所以要想在大堂做好，必須擁有豐富的知識(shí)面。因?yàn)樵诖筇霉ぷ餍枰獙?duì)公司辦的業(yè)務(wù)有一個(gè)詳細(xì)的了解。在大堂，客戶主要是咨詢密碼忘了怎么辦，密碼又分為認(rèn)證密碼、資金密碼、交易密碼，其中認(rèn)證密碼只需要打客服電話就可以修改，而另外兩個(gè)密碼需要先填表，規(guī)范賬戶，將原先的密碼清除，才能設(shè)置新的密碼。客戶主要辦理的業(yè)務(wù)就是修改密碼、開戶、銷戶，開通創(chuàng)業(yè)板（由于風(fēng)險(xiǎn)較大，創(chuàng)業(yè)板又分為開戶兩年以上的客戶和兩年以下的客戶，所需要填寫表格的位置不同），偶爾還有開通期貨期權(quán)的、開通網(wǎng)上交易的。業(yè)務(wù)不同，所需要填寫的表格不同，除了開戶外，其他的都需要三個(gè)基礎(chǔ)的表格，首先規(guī)范賬戶：風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果告知函（銷戶還需要加上第三方存管變更表、銷戶表以及銷戶申請(qǐng)表；創(chuàng)業(yè)板另加一份開通創(chuàng)業(yè)板的協(xié)議書即可），而開戶則需要問卷、告知函、銀行存管協(xié)議書和協(xié)議書。而辦理這些業(yè)務(wù)的同時(shí)都需要幫客戶復(fù)印身份證和股東卡，有些人的股東卡由于時(shí)間太久丟了，還需要補(bǔ)辦，一張十元。有時(shí)候還可能會(huì)遇到一些比較麻煩的客戶，這就需要我們耐心的對(duì)待，只要有耐心，任何問題都可以解決。在快下班的時(shí)候，一般都會(huì)有事做，比如說幫公司的工作人員粘表格、核對(duì)客戶的信息、有些缺少蓋章的地方補(bǔ)上一個(gè)章、有些資料需要是雙份的還需要一頁一頁去復(fù)印。在實(shí)習(xí)單位待得時(shí)間久了對(duì)其他幾個(gè)一起實(shí)習(xí)的同學(xué)的工作也會(huì)有一些了解。其中有兩三個(gè)同學(xué)主要是負(fù)責(zé)掃描，將客戶的信息掃描存檔，但是他們剛學(xué)的時(shí)候可沒這么簡(jiǎn)單，老是出錯(cuò)，后來慢慢熟悉了，錯(cuò)誤的地方也逐漸減少了。這應(yīng)該是最辛苦的一項(xiàng)工作，因?yàn)樾枰鞂?duì)著電腦。另外還有一兩個(gè)同學(xué)，主要是在辦公室里，幫他們整理一下電腦里的東西，拿著資料去樓上讓經(jīng)理簽字等等，這個(gè)工作其實(shí)應(yīng)該算是比較清閑的，一般都沒有多少事做。

實(shí)習(xí)的收獲與總結(jié)通過這次實(shí)習(xí)，我收獲的不僅僅是金融工作專業(yè)領(lǐng)域的知識(shí)，更懂得了為人處世，協(xié)作溝通、相互學(xué)習(xí)的能力。當(dāng)然，其中最重要的自然是學(xué)習(xí)到的東西是否能夠活學(xué)活用，以用促學(xué)，就如一開頭所說的實(shí)踐的意義，這正如，一個(gè)人挑好了箭，又瞄準(zhǔn)了箭靶。而最終能否射中目標(biāo)就要靠他去反復(fù)練習(xí)了。一個(gè)人的智慧在很大程度上源于他學(xué)以致用的方法，也就是一個(gè)人的實(shí)踐能力。作為一名一直生活在單純的大學(xué)校園的我，這次實(shí)習(xí)讓我更了解自己適合的是什么想要的是什么，確定了自己今后需要重點(diǎn)學(xué)習(xí)的內(nèi)容，在今后的就業(yè)方面確定了方向。同時(shí)我也明白了在不斷改進(jìn)和提高工作方法的過程中，要多聽別人的建議，不要太過急燥，要對(duì)自己所做事去負(fù)責(zé)。本次為我們深入社會(huì),體驗(yàn)生活提供了難得的機(jī)會(huì),讓我們?cè)趯?shí)際的社會(huì)活動(dòng)中感受生活,了解在社會(huì)中生存所應(yīng)該具備的各種能力。一個(gè)人的態(tài)度決定了他的高度，相信自己通過本次實(shí)習(xí)，端正工作和學(xué)習(xí)心態(tài)，能為今后正式走上工作崗位留下一筆彌足珍貴的戰(zhàn)備物資。同時(shí)，也很感謝華西證券股份有限公司焦作建設(shè)西路營業(yè)部能夠給予我們這份信任，給我們這次難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，我相信我們的表現(xiàn)也沒有讓他們失望，在這次的實(shí)習(xí)中我也收獲很多。首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己的話