2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷A卷包含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺試卷A卷包含答案

單選題（共54題）1、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D2、貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B3、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A4、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D5、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機(jī)構(gòu)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)【答案】B6、在企業(yè)內(nèi)部，任何個人無論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上行事，也不能對既定的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。這指的是內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是【答案】B7、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風(fēng)險管理的（）原則。A.全面性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.適時性原則【答案】C8、（2016年真題）基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C9、下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C10、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管【答案】D11、金融市場是一個（）。A.不完全競爭市場B.完全競爭市場C.寡頭壟斷市場D.完全壟斷市場【答案】A12、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價值底線C.投資組合現(xiàn)時凈值D.最低目標(biāo)值【答案】A13、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運(yùn)營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會【答案】C14、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D15、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資【答案】A16、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D17、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A18、基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.2；1/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3【答案】B19、長期以來，我國居民偏愛的理財方式是（）。A.貨幣儲蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A20、（2016年真題）（）要求辨別可能對基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。其基礎(chǔ)是對相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會。A.信息與溝通B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險評估D.事項識別【答案】D21、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C22、丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B23、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C24、關(guān)于公募基金申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法正確的是（）。A.同一基金通過不同銷售機(jī)構(gòu)申購，如果申購費(fèi)率打折不同，凈值也會不同B.同一基金申購費(fèi)在前端和后端兩種收費(fèi)方式下，基金凈值相同C.同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務(wù)費(fèi)通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的A類基金份額和收取銷售服務(wù)費(fèi)的C類基金份額，基金凈值相同【答案】A25、(2016年)基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A26、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.直接決定合規(guī)部門人員薪酬B.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員C.董事會對公司的合規(guī)管理有效性承擔(dān)責(zé)任D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】A27、（2021年真題）關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D28、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A29、―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)【答案】B30、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資金清算B.會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】D31、目前國內(nèi)的基金投資者有可能通過（）辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，以下說法不正確的是（）。A.交易時間為每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00B.遵從價格優(yōu)先，時間優(yōu)先的原則C.報價單位為每分基金價格D.漲跌幅比例為10%【答案】A33、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D34、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A35、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C36、（2017年真題）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道【答案】D37、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.18B.6C.24D.12【答案】B38、（2016年真題）下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起已逾5年的【答案】D39、關(guān)于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立B.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立C.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計核算主體【答案】D40、督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識B.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告C.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任D.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見【答案】C41、基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件。A.基金份額持有人不少于1000人B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金合同期限10年以上D.基金份額總額達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模的80％以上【答案】C42、下列哪項不屬于場外交易方式（）A.銀行間債券市場B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.債券柜臺交易市場【答案】B43、關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作C.檢查并提出處理建議D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限【答案】B44、現(xiàn)金融體系的兩大運(yùn)作載體是（）。A.金融市場和金融工具B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.金融資廣和金融工具D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和金融工具【答案】B45、(2017年)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A46、增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D47、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實(shí)施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A48、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.3B.6C.12D.36【答案】A49、基金銷售機(jī)構(gòu)中應(yīng)取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員B.從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.基金研究分析人員【答案】A50、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B51、基金年度報告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C52、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】D53、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大的影