基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測提分卷帶答案_第1頁
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基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測提分卷帶答案

單選題(共100題)1、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務,應當由基金銷售機構與()簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構【答案】B2、()是金融市場上主要的資金供應者。A.個人居民B.中央銀行C.金融機構D.政府【答案】A3、以下關于我國開放式基金贖回的說法中,不正確的是()。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C4、基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了()。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A5、關于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是()。A.投資人遞交申購申請,申購成立B.基金份額登記機構收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成立D.投資人交付申購款項,申購生效【答案】C6、以下哪項不是基金客戶服務的特點()。A.時效性B.專業(yè)性C.客觀性D.持續(xù)性【答案】C7、基金管理公司和基金代銷機構制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料,應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括()。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金財產(chǎn)報告D.相關獲獎證明復印件【答案】C8、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C9、投資者通過向()申購和贖回基金份額實現(xiàn)對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人【答案】C10、()是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。A.本期利潤B.基金資產(chǎn)凈值C.期末基金資產(chǎn)凈值D.期末可供分配利潤【答案】B11、關于基金產(chǎn)品風險評價,以下表述正確的是()。A.基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新,過往的評價結果應當作為歷史記錄保存B.基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險C.為確保評價結果的準確性,基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風驗評價方法應對外嚴格保密D.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行【答案】A12、(2017年)關于證券投資基金分類的意義,下列表述錯誤的是()。A.有助于基金研究評價機構進行科學的基金評級B.有助于基金銷售機構將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D13、基金管理人在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),最遲于開始對登記辦理時間進行調(diào)整前()內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.1工作日B.3個工作日C.5工作日D.7工作日【答案】B14、非交易過戶不包括()。A.轉(zhuǎn)換B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.繼承【答案】A15、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B16、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系,當市場價格為1.14元,基金份額凈值為1.20元,該基金的折價率為()。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C17、基金托管人的信息披露義務內(nèi)容包括:在基金份額發(fā)售的()前,將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B18、(2017年真題)基金銷售機構在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時,發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為,應在其發(fā)生后10個工作日內(nèi),向()報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】B19、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c,下列屬于集合理財?shù)膬?yōu)點是()。A.具有規(guī)模優(yōu)勢B.強化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風險固定【答案】A20、()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管,對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B21、關于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體體現(xiàn),以下表述錯誤的是()。A.集中資金投資幾種股票,以獲得超額收益B.集中資金,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢C.對證券市場進行動態(tài)跟蹤與深入分析D.使中小投資者能享受到專業(yè)的投資管理服務【答案】A22、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人【答案】A23、某基金S理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動,其中可能違規(guī)的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A24、基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的()以上,可辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C25、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時,應當了解并考慮的客戶信息不包括()。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C26、某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產(chǎn)品,其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品,所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金,以幫助其打造更佳的業(yè)績。關于某公司的做法,以下描述最恰當?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績,對投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯,是合理的銷售策略【答案】A27、公開發(fā)行標準是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過()人。A.50B.100C.150D.200【答案】D28、基金管理人的高級管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題,必須立即向()匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A29、QDII基金的凈值在估值日后()工作日內(nèi)披露A.1~2個B.1~3個C.3~5個D.2~5個【答案】A30、(2017年真題)下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中,不正確的是()。A.基金銷售人員對其所在機構和基金產(chǎn)品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定B.基金銷售人員推介基金時,如投資者不愿或不便接受推介,基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,應公平對待投資者【答案】B31、基金托管人職責終止的,應當按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進行審計,并將審計結果予以公告,同時報()備案。A.會計師事務所;中國證監(jiān)會B.會計師事務所;中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務所;中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務所;中國證監(jiān)會【答案】A32、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金,應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行()評級。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C33、以下關于上市開放式基金(LOF)的表述,錯誤的是()。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報數(shù)量應為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣【答案】D34、關于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式,以下表述錯誤的是()。A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關系的影響C.根據(jù)市場行情變化,封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價情況D.封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制【答案】B35、基金客戶個性化服務的基礎是()。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A36、()年10月28日,十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A37、(2017年)關于對操縱市場行為的理解,下列行為屬于操縱市場的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程,人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理,會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C39、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成,以下表述錯誤的是()。A.會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員B.協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案C.權力機構為理事會D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織【答案】C40、關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程,以下表述正確的是()。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關高管檢查,并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B41、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試,包括()A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、(2017年真題)根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》,下列關于獨立董事的描述中,正確的是()。A.獨立董事人數(shù)不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事,但可以由職工兼任C.董事會審議公司重大關聯(lián)交易,應當經(jīng)過1/2以上的獨立董事通過D.獨立董事不得少于董事會人數(shù)的1/3【答案】D43、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C44、(2017年)下列選項中,不屬于基金銷售機構業(yè)務范圍的是()。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認購D.辦理基金贖回【答案】A45、以下選項中,屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是()。A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等B.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確【答案】D46、(2021年真題)某基金公司剛成立,投資總監(jiān)兼任督察長,違背了合規(guī)管理的()。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則【答案】B47、封閉式基金的報價單位為每份基金價格,基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D48、基金產(chǎn)品風險評價應當至少考慮以下因素()。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳()。A.公開出版資料B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C.海報、戶外廣告D.對特定客戶推送產(chǎn)品說明【答案】D50、以下選項中,屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是()。A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等B.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確【答案】D51、從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的()的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是【答案】D52、(2017年真題)下列選項中,不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是()。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則【答案】B53、基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查,出具合規(guī)意見書,自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【答案】C54、封閉式基金份額的發(fā)售,由()負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構【答案】B55、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括()。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B56、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構是()。A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B57、(2017年)基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書,以下屬于重大事件的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A58、(2016年)關于基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法,下列說法正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C60、()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象,能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C61、()是合規(guī)管理的關鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨立性原則D.分離性原則【答案】C62、某投資人認購1000000元的開放式基金,基金份額面值為1.00元/份,認購費率為1%,認購期間產(chǎn)生的利息為3元,則其認購份額為()份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A63、()使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數(shù)【答案】A64、(2016年真題)基金從業(yè)人員應廉潔自律,不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生可能沖突的活動,以下合規(guī)的做法是()。A.為促進基金的產(chǎn)品銷售,與代銷機構約定在支付銷售費用之外,另支付一定金額的補償費用B.為保持和合作機構的良好關系,可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機構的良好關系,接受利益相關者的禮物,禮尚往來也贈送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量,向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費,用于客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用【答案】D65、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C66、(2017年真題)基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B67、(2016年真題)基金信息披露的作用主要是()。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進行賬戶管理【答案】B68、投資者通過將基金()與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較,可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度,判斷基金的實際投資風格。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率【答案】A69、基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在以下哪些方面()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B70、某證券投資基金合同生效已超過10年投資業(yè)績表現(xiàn)良好關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載,下列表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D71、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中,下列應明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D72、()是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的基金。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】A73、保本基金將大部分資金投資于()。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D74、具有對外擴張能力的基金是()。A.ETF基金B(yǎng).貨幣市場基金C.避險策略基金D.傘形基金【答案】D75、(2016年)下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D76、(2018年真題)我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C77、基金的市場營銷主要涉及()。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運作管理D.基金的銷售與基金投資【答案】A78、(2016年)基金的運作不包括()。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B79、以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C80、(2017年)下列關于基金贖回計算公式錯誤的是()。A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率【答案】A81、(2016年真題)中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過()個工作日;對其他產(chǎn)品,按照普通程序注冊,注冊審查時間不超過()個月。A.10;6B.20;6C.10;15D.20;15【答案】B82、(2017年)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回,下列表述錯誤的是()。A.基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,轉(zhuǎn)入下一個開放日辦理的贖回申請,不享有贖回優(yōu)先權B.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%,對其余贖回申請可以延期辦理C.基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,贖回價格仍為發(fā)生巨額贖回當日的價格D.基金管理人應當通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒介上予以公告【答案】C83、()要求管理人應當以實現(xiàn)投資人利益為最高目的,將自身的利益妥善置于投資人利益之下,不得與投資人利益發(fā)生沖突。A.忠誠義務B.誠信義務C.公開義務D.專業(yè)義務【答案】A84、基金年度報告要披露:上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A85、關于投資者教育,以下表述錯誤的是()。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看,可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看,投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式,也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A86、公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度,并報()備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】A87、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D88、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C89、基金管理人應當在每季結束后()個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.20C.10D.30【答案】

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