基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練備考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練備考B卷附答案

單選題（共100題）1、基金管理人的前臺部門主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調查取證【答案】A3、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B4、（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的集合投資方式。A.不動產投資基金B(yǎng).股權投資基金C.另類投資基金D.證券投資基金【答案】D5、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為用最佳行為是（）A.甲應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告B.甲無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合C.甲無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索D.甲不是負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為【答案】A6、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品【答案】A7、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D8、（2017年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，下列描述錯誤的是（）。A.應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行B.可接受被調查方提供的公開信息C.無需對信息的適當性實施盡職甄別D.可接受被調查方提供的非公開信息【答案】C9、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A10、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機構應當做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C12、?若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B13、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應當在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2019年2月22日B.2019年2月24日C.2019年2月23日D.2019年2月21日【答案】D14、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D15、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內幕信息【答案】B16、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責的是（）。A.對基金份額上市交易進行監(jiān)管B.負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作C.對基金投資行為的監(jiān)管D.對基金托管人的托管行為進行管理【答案】D17、下列不屬于基金合同主要披露事項的是（）。A.風險警示內容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A18、(2017年)基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，下列（）是不可以對外披露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A19、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C20、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應當公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C21、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金資產總值、基金份額總值D.基金份額申購、贖回價格【答案】C22、(2016年)人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評判（）A.財務狀況B.市場競爭C.股票基金凈值D.盈利預期【答案】C23、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，下列（）是不可以對外披露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A24、以下不是私募機構資產管理業(yè)務的范圍的是（）。A.私募證券投資基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.私募股權投資基金D.私募債權投資基金【答案】D25、(2017年)基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務質量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金【答案】B26、金融市場按（）分為國內金融市場和國際金融市場。A.地理范圍B.交易標的C.交易市場D.交易場所【答案】A27、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是（）A.應采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突B.執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構報告C.不得在不同基金資產之間進行利益輸送D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務【答案】B28、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關業(yè)務許可【答案】C29、我國《證券投資基金法》自（）起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日【答案】B30、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C31、（2017年真題）關于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、（2021年真題）關于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件【答案】B33、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A34、（2017年真題）下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務指導和監(jiān)督管理的社會團體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會【答案】C35、(2016年)關于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛C.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力【答案】B36、根據(jù)投資目標不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金【答案】C37、（2017年真題）負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】B38、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A39、（2016年真題）關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負責投資運作和基金資產的保管C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】C40、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D41、(2016年)基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A42、證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金【答案】B43、負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得（）。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部【答案】C44、關于基金管理人風險管理的內部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內部環(huán)境為其他風險管理要素提供規(guī)則和結構B.基金管理人內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎C.基金管理人內部環(huán)境不包括董事會給予的關注和指導D.基金管理人內部環(huán)境特別重要的是經理層的風險偏好【答案】C45、（）即基金份額的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人【答案】C46、關于基金信息披露內容方面應遵循的原則，不包括（）A.謹慎性原則B.準確性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】A47、(2017年)下列不屬于基金注冊登記機構的職責或業(yè)務范圍的是（）。A.負責基金份額登記，確認基金交易B.確定并發(fā)放基金紅利C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B48、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數(shù)【答案】A49、（）環(huán)節(jié)非常重要，應在對業(yè)務流程進行梳理和評估的基礎上，覆蓋基金公司各個業(yè)務環(huán)節(jié)，涵蓋所有風險類型。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】A50、（2021年真題）私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B51、(2016年)ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)基金B(yǎng).風險較小、收益穩(wěn)定C.獨特的實物申購、贖回機制D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B52、基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉，描述錯誤的一項是（）。A.應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B.應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產生。C.應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。D.應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權范圍內，直接完成基金清算，確?；鹳Y產的安全?！敬鸢浮緿53、（）是營造一個公正的政治、經濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.投資產品教育B.資產配置教育C.投資者權益保護D.投資決策教育【答案】C54、關于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）。A.目標客戶不同：銀行儲蓄存款的目標客戶是保守型客戶；基金目標客戶是激進型客戶B.收益與風險特性不同：基金收益具有一定的波動性；銀行存款利率相對固定C.信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況，銀行則不需要這樣做D.性質不同：基金是一種收益憑證；銀行儲蓄是一種信用憑證【答案】A55、下列對期貨市場交易的說法，正確的是（）。A.協(xié)議成交和標的交割是同時進行B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易【答案】D56、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A57、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D58、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D59、(2017年)關于基金的分類，下列說法錯誤的是（）。A.基金資產80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產80％以上投資于債券的為債券基金【答案】B60、（2020年真題）關于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤【答案】A61、基金財產的獨立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、誠實守信的基本要求不包括()。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務C.不得進行內幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭【答案】B63、基金管理公司和基金代銷機構制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關獲獎證明復印件【答案】C64、關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產抵押按揭【答案】A65、基金管理人的基金交易業(yè)務控制包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、（2016年真題）（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A67、（2019年真題）基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D68、(2016年)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A69、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B70、處于下列哪個情形時，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉托管？（）A.分紅派息前R-2日至R日（R日為權益登記日）的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權益登記日）的LOF份額C.未處于凍結狀態(tài)的LOF份額D.未處于質押狀態(tài)的LOF份額【答案】B71、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C72、按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A73、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C74、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D75、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀律處分決定書【答案】D76、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D77、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C78、(2016年)基金管理人可設總經理（），副總經理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A79、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內容和（）。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D80、合規(guī)與風險部門是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括（）和（）。A.監(jiān)察稽核部，風險管理部B.合規(guī)部，風險部C.后臺運營部，風險管理部D.監(jiān)察稽核部，合規(guī)部【答案】A81、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A.7日B.15日C.3個月D.6個月【答案】D82、應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案的基金服務機構有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A83、按照不同的交易標的物，金融市場分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D84、按投資對象進行分類，可以將分級基金分為（）。A.母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.主動投資型分級基金與被動投資（指數(shù)化）型分級基金D.股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）、QDII分級基金等【答案】D85、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A86、（2017年真題）下列關于基金認購的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內購買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金份額的行為C.投資者首次購買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內購買某只基金份額的行為【答案】D87、（）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場【答案】C88、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A89、絕對收益目標基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。A.對沖策略基金B(yǎng).股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】A90、關于信托公司設立集合資產管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應