2023年財會金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題甄選版帶答案版

2023年財會金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題甄選版帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.19.基金定期公告主要是()

A、基金季度報告

B、基金半年度報告

C、基金年度報告

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金定期公告包括:基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)2.2.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A、基金職業(yè)道德教育

B、對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C、組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D、基金業(yè)協(xié)會的自律管理

答案：A

解析：解析:基金職業(yè)道德教育,是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點,有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì),正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動,是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。5.3基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)3.25.道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會調(diào)控手段,都屬于()。

A、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B、上層建筑

C、自我約束

D、強制手段

答案：B

解析：解析:道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇,都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。5.1道德與職業(yè)道德4.40.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則,其中,價格優(yōu)先是指較高價格申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報,較低價格申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。()

A、買進(jìn);買進(jìn)

B、賣出;賣出

C、買進(jìn);賣出

D、賣出;買進(jìn)

答案：C

解析：解析:封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先,時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報,較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。6.2基金的交易、申購和贖回5.6.()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

A、政府

B、非金融機構(gòu)

C、金融機構(gòu)

D、證券公司

答案：C

解析：解析:金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中,金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先,它是金融市場上最重要的中介機構(gòu),是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;其次,它在金融市場上扮演資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。1.1居民理財與金融市場6.46.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每__個月結(jié)束之日起__日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。

A、6;30

B、3;45

C、3;30

D、6;45

答案：D

解析：解析:基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上;在公告的15日前,應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書,并就更新內(nèi)容提供書面說明。7.1基金信息披露概述7.9.()是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

A、電話服務(wù)中心

B、郵寄服務(wù)

C、自動傳真、電子信箱與手機短信

D、“一對一”專人服務(wù)

答案：D

解析：解析:專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問,從基金銷售開始就“一對一”服務(wù),并貫穿售前、售中以及售后全過程。10.2基金客戶服務(wù)流程8.5.基金宣傳推介材料報送的內(nèi)容主要是()。

A、基金推介材料的形式和用途說明

B、基金推介材料

C、合規(guī)意見書

D、以上都是

答案：D

解析：解析:報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范9.3.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中,錯誤的是()。

A、基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識,強化投資風(fēng)險管理,提高風(fēng)險管理水平

B、基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)

D、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄,以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項

答案：D

解析：解析:基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范10.31.基金信息披露的內(nèi)容不包括()。

A、基金招募說明書

B、基金合同

C、基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D、基金份額上市交易公告書

答案：C

解析：解析:公開披露的基金信息包括:①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;?中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。7.1基金信息披露概述11.37.根據(jù)()的不同,可以將基金劃分為主動型基金和被動型基金。

A、基金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

答案：D

解析：解析:證券投資基金依據(jù)投資理念的不同,可分為主動型基金和被動型基金。3.1證券投資基金分類概述12.57.關(guān)于基金信息披露的表述,錯誤的是()。

A、加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

B、基金信息披露有利于投資者的價值判斷

C、加強基金信息披露可以防止信息的濫用

D、基金信息披露是一種自愿性信息披露

答案：D

解析：解析:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中,依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強制性信息披露,培育和完善市場運行機制,增強市場參與各方對市場的理解和信心,是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法,基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。7.1基金信息披露概述13.21..基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：解析:基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面:①保障投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則;⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。4.1基金監(jiān)管概述14.26.道德與法律的區(qū)別不包括()?

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不同

D、調(diào)整手段不同

答案：C

解析：解析:道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)為表示形式不同,內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同,調(diào)整范圍不同,調(diào)整手段不同。5.1道德與職業(yè)道德15.11.基金宣傳推介材料的語言表述在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下不得使用()等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范16.10.下列關(guān)于儲蓄的說法錯誤的是()。

A、儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B、儲蓄有一定的利益收益

C、儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動

D、儲蓄確保本金安全

答案：A

解析：解析:儲蓄是指居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行其他金融機構(gòu)的一種存款活動。儲蓄的特征是保持性,銀行或者其他金融機構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全,除本金之外儲蓄還會帶來一定的利益收益。1.2金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)17.9.下列關(guān)于證券投資基金的說法中,正確的是()。Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證Ⅱ.是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具,資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：解析:基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項說法錯誤。2.1證券投資基金的概念和特點18.24.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下,對其余贖回申請延期辦理。

A、11%

B、10%

C、9%

D、8%

答案：B

解析：解析:當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。6.2基金的交易、申購和贖回19.35.增長型基金是主要以()為投資對象的證券?

A、大盤藍(lán)籌股

B、公司債

C、政府債券

D、良好增長潛力的股票

答案：D

解析：解析:增長型基金是是以追求資本增值為基本目標(biāo),較少考慮為當(dāng)期收入的季節(jié)。3.1證券投資基金分類概述20.5.對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格,依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分,將全部上市公司按市值大小排名并累加,市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股,而市值排名靠前,累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。

A、20%

B、30%

C、0.5%

D、80%

答案：C

解析：解析:市值超過20億元人民幣的公司或市值排名靠前,累計市值占市場總市值50%以上的公司的股票為大盤股。3.2股票基金21.4.下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中,錯誤的是()。

A、不能以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平

B、不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂

C、可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)

D、不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

答案：C

解析：解析:基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂。②以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。9.3基金銷售費用規(guī)范22.8.下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是()

A、基金運作方式

B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C、基金份額的發(fā)售交易申購贖回的約定

D、從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類,計提標(biāo)準(zhǔn)和方式

答案：B

解析：解析:招募說明書的重要信息有,基金運作方式從基金資產(chǎn)中列支的費用種類。基金份額的發(fā)售基金投資目標(biāo)。基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式?；痫L(fēng)險提示,招募說明書摘要。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)23.56.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法,錯誤的是()。

A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D、可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)

答案：D

解析：解析:公開披露基金信息,不得有下列行為:①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。7.1基金信息披露概述24.1.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作,履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()負(fù)責(zé)履行。

A、督察長

B、管理層

C、合規(guī)管理部門

D、監(jiān)事會

答案：A

解析：解析:督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作,履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。11.1治理結(jié)構(gòu)25.7.以下說法錯誤的是()。

A、貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具,或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

B、貨幣市場基金長期收益率低,不適合長期投資

C、貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D、資本市場進(jìn)入門檻高,一般投資者無法進(jìn)入,屬于場外交易;但資本市場基金門檻低,投資者通過資本市場基金進(jìn)入資本市場

答案：D

解析：解析:與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具,或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是,貨幣市場基金的長期收益率較低,并不適合長期投資。貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣.市場工具到期日非常短,因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、安全性高,但其收益率與其他證券相比則非常低。3.4貨幣市場基金26.8.關(guān)于系列基金,下列說法不正確的是()。

A、多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作

B、具有簡化管理、降低成本的特點

C、具有強大的擴張功能

D、是指以其他證券投資基金為投資對象的基金

答案：D

解析：解析:系列基金又稱為傘形基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營管理的角度看,采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢,其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡化管理、降低成本和強大的擴張功能。D項,基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金,其投資組合由其他基金組成。2.3證券投資基金的法律形式和運作方式27.4.ETF有()的規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

A、最大申購、最大贖回

B、最大申購、最小贖回

C、最小申購、贖回份額

D、最大申購、贖回份額

答案：C

解析：解析:ETF具有下列三大特點:①被動操作的指數(shù)基金。②獨特的實物申購、贖回機制。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。3.6交易型開放式指數(shù)基金(E