2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附精品答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A2、（2020年真題）不能召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人【答案】B3、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B4、以下不屬于我國開放式基金注冊(cè)登記體系模式的是（）。A.內(nèi)置和外置兼有的"混合"模式B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的"外置"模式C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的"外置"模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置"模式【答案】B5、關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D6、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D7、開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是【答案】A8、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A9、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效B.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】C10、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢公司【答案】A11、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的對(duì)象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D12、(2016年)當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A13、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A.金融資產(chǎn)B.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.儲(chǔ)蓄類資產(chǎn)D.融資類資產(chǎn)【答案】A14、QDII基金為除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D15、(2016年)基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C16、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C18、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.監(jiān)事會(huì)C.經(jīng)理層D.合規(guī)管理部門【答案】C19、（2016年真題）票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D20、以下關(guān)于QDII基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值B.定期報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告D.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息【答案】A21、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司董事會(huì)C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B22、《私募投資基金募集行為管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D23、（2020年真題）某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算【答案】C24、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C25、目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為（）和（）兩種類型。A.直銷，代銷B.—級(jí)，二級(jí)C.場(chǎng)內(nèi)，場(chǎng)外D.優(yōu)先，次級(jí)【答案】A26、某投資者通過場(chǎng)外投資100000元某開放式基金，假設(shè)基金合同規(guī)定的申購費(fèi)率為1.0%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A27、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由（）獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】A28、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B29、按投資基金的個(gè)體不同劃分的基金投資者是（）。A.個(gè)人投資者B.境內(nèi)投資者C.境外投資者D.以上都是【答案】A30、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金能保證本金安全B.股東不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作C.貨幣基金等同于銀行存款D.避險(xiǎn)策略基金不存在本金損失【答案】B32、行政監(jiān)管的特征不包括（）。A.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性D.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性【答案】C33、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D34、（2016年真題）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、（）報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。A.口頭B.傳真C.電子文檔D.書面報(bào)告【答案】D36、?若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B37、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B38、以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法正確的是（）。A.是由基金管理人設(shè)立和維護(hù)B.是確認(rèn)基金托管人所托管的基金份額的事實(shí)的行為C.具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D.是保障基金份額管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)【答案】C39、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D40、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)不能設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C41、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則【答案】C42、（2016年真題）從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A43、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A44、基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)不包括（）A.需要披露基金概況、基金募集情況與上市交易安排B.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要C.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告D.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人【答案】D45、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》B.《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》C.《支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》D.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》【答案】A46、下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.采用實(shí)物申購、贖回機(jī)制B.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.既是指數(shù)型基金，同時(shí)也是主動(dòng)管理型基金D.存在套利交易【答案】C47、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C48、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A49、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括()。A.證券市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D50、下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》