2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

單選題（共50題）1、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D3、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.督察長C.管理層D.監(jiān)事會【答案】B4、（2018年真題）根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了（）。A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】C5、封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A.證券公司B.證券交易所C.基金管理人D.商業(yè)銀行【答案】B6、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C7、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D8、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D9、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度B.每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔C.投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行D.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易【答案】D10、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A11、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)【答案】D12、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（）。A.解除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.提高基金管理人的經(jīng)營效益C.消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】D13、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A14、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B15、不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C16、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)【答案】D17、（2017年真題）有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹(jǐn)慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C19、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.誠實(shí)守信B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C20、(2016年)下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責(zé)任B.信息技術(shù)管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A21、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷D.價(jià)格、渠道、總額、促銷【答案】C22、從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)參加（）。A.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B.行為規(guī)范培訓(xùn)C.后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)D.職業(yè)技能培訓(xùn)【答案】C23、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述,正確的是（）A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D25、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨(dú)立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門【答案】B26、(2016年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D27、開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B28、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B29、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等【答案】D31、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.投資人【答案】A32、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險(xiǎn)投資基金D.避險(xiǎn)策略基金【答案】D33、（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。A.流程風(fēng)險(xiǎn)B.制度風(fēng)險(xiǎn)C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是()A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價(jià)方法B.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷【答案】B35、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時(shí)詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉【答案】A36、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A37、不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（）。A.事項(xiàng)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.信息與溝通D.外部環(huán)境【答案】D38、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A39、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A40、基金募集申請過程中，（）不是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的設(shè)立基金的中請注冊文本。A.基金募集說明書B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【答案】A41、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日【答案】D42、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B43、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B44、QD、II基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C45、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是（）所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.分級基金D.LOF基金【答案】B46、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人?！敬鸢浮緾47、股權(quán)投資基金又稱（）。A.私人股權(quán)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.股權(quán)類投資基金D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A48、（2017年真題）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金