2023年財(cái)會金融-金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)技能考試題庫含答案

2023年財(cái)會金融-金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)技能考試題庫含答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共10題)1.《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過（）發(fā)布。

A、風(fēng)險協(xié)查系統(tǒng)

B、風(fēng)險防控管理平臺

C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺

D、指標(biāo)管理平臺

答案：C2.對于業(yè)內(nèi)案件，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后一年內(nèi)逐級向銀保監(jiān)會案件管理部門報(bào)送（），抄報(bào)銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

A、案件審結(jié)報(bào)告

B、案件調(diào)查報(bào)告

C、案件確認(rèn)報(bào)告

D、機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告

答案：A3.法人機(jī)構(gòu)參數(shù)管理員通過()交易維護(hù)代理憑證種類，將代理業(yè)務(wù)憑證納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。

A、0051-憑證類別管理

B、0056-憑證狀態(tài)查詢

C、0058-憑證狀態(tài)調(diào)整

D、0425-重空憑證手工銷號

答案：A4.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進(jìn)行核對，核實(shí)無誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶。

A、現(xiàn)金

B、轉(zhuǎn)賬

答案：B5.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于乙方權(quán)利的是：

A、有權(quán)取得相應(yīng)的代理服務(wù)費(fèi)。

B、如不同意雙方商定的代理服務(wù)費(fèi)計(jì)付標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)解除協(xié)議。

C、有權(quán)在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應(yīng)得的代理服務(wù)費(fèi)。

D、有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，調(diào)整業(yè)務(wù)代理內(nèi)容。

答案：D6.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理

A、支付密碼器

B、現(xiàn)金支票

C、存單

D、企業(yè)USBKEY

答案：B7.()業(yè)務(wù)是指根據(jù)當(dāng)事人各方按實(shí)現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務(wù)，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個收款人向多個付款人同時收款。

A、定期貸記業(yè)務(wù)

B、定期借記業(yè)務(wù)

C、實(shí)時貸記業(yè)務(wù)

D、實(shí)時借記業(yè)務(wù)

答案：B8.對于法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請表》

A、10萬元

B、20萬元

C、50萬元

D、100萬元

答案：C9.（）及重大節(jié)假日前測試報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運(yùn)行正常。

A、每天

B、每周

C、每月

D、每季度

答案：C10.()用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：B二.多選題(共10題)1.處于（）等狀態(tài)的賬戶，不能進(jìn)行批量代收。處于部分凍結(jié)狀態(tài)的賬戶，其未凍結(jié)的資金可以進(jìn)行批量代收。

A、書面掛失、口頭掛失

B、雙向凍結(jié)、借方凍結(jié)

C、封存

D、結(jié)清

答案：ABCD2.Ⅰ類結(jié)算賬戶可通過()開立。A、柜面B、自助機(jī)具C、網(wǎng)上銀行D、手機(jī)銀行答案：AB3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策協(xié)調(diào)一致。

A、洗錢風(fēng)險

B、恐怖融資風(fēng)險

C、市場風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

答案：ACD4.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（）

A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善

B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)

C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作

D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接

答案：ACD5.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指個人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。

A、存款

B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品

C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)

D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)

答案：ABCD6.財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)分幾種業(yè)務(wù)類型（）。

A、實(shí)時

B、批量

C、輔助

D、對賬

E、調(diào)賬

答案：ABCDE7.案件管理工作堅(jiān)持的原則包括（）

A、機(jī)構(gòu)為主

B、屬地監(jiān)管

C、分級負(fù)責(zé)

D、分類查處

答案：ABCD8.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。

A、安全

B、準(zhǔn)確

C、清晰

D、完整

E、保密

答案：ABDE9.《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（國務(wù)院令第285號）中，個人存款賬戶包括：

A、活期存款賬戶

B、定活兩便存款賬戶

C、通知存款賬戶

D、定期存款賬戶

答案：ABCD10.代收代付的賬戶支持（）的通存通兌。

A、跨網(wǎng)點(diǎn)

B、跨地市

C、跨省

D、跨國界

答案：AB三.判斷題(共5題)1.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計(jì)事后監(jiān)督與事中監(jiān)控不能相互替代，營業(yè)機(jī)構(gòu)不能因設(shè)立事后監(jiān)督而削弱會計(jì)事中監(jiān)控。

A、正確

B、錯誤

答案：A2.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號）規(guī)定，銀行或者支付機(jī)構(gòu)在每次交易活動完成后向付款人開戶機(jī)構(gòu)發(fā)送支付指令、但無需付款人逐筆驗(yàn)證即從付款人支付賬戶或者銀行賬戶劃轉(zhuǎn)資金的支付業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A3.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可以開立多個基本存款賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B4.大額支付系統(tǒng)接收的小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和同城清算系統(tǒng)軋差凈