基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測精華B卷附答案

單選題（共50題）1、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認(rèn)購費(fèi)計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的計(jì)算公式為（）。A.認(rèn)購費(fèi)=凈認(rèn)購金額×（1-認(rèn)購費(fèi)率）B.認(rèn)購費(fèi)=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率C.認(rèn)購費(fèi)=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率D.認(rèn)購費(fèi)=認(rèn)購金額×（1-認(rèn)購費(fèi)率）【答案】C2、基金招募說明書中最為重要的信息不包括（）。A.基金投資目標(biāo)B.基金投資范圍C.業(yè)績比較基準(zhǔn)D.基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)【答案】D3、基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動【答案】B4、國內(nèi)金融市場分為（）的金融市場。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D5、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)取得評價(jià)的資格需要具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C6、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是()。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D7、（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A8、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）A.外部環(huán)境B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.金融工具【答案】A9、基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.申購費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】B10、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C11、以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護(hù)照D.駕照【答案】D13、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D14、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是（）。A.LOFB.ETFC.開放式基金D.QDII基金【答案】B15、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()報(bào)告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C16、基金銷售適用性原則不包括（）。A.差異性原則B.全面性原則C.有效性原則D.合理性原則【答案】D17、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)不得有的行為，不包括。（）A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)D.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動【答案】B18、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B19、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（），最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.2年；1億元B.2年；2億元C.1年；1億元D.1年；2億元【答案】C20、基金公司內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度【答案】B21、中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.終止交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】B22、監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由（）產(chǎn)生。A.股東大會選舉B.全體員工民主選舉C.總經(jīng)理任命D.董事會決議【答案】B23、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機(jī)【答案】B24、(2016年)（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D25、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費(fèi)率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例【答案】A26、(2017年)下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B27、（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募說明書B.基金定期公告C.基金合同D.基金年度報(bào)告【答案】D28、按照交易工具的期限，金融市場分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D29、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票【答案】C30、督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D31、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是（）.A.公平對待所有股東B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策【答案】D32、基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是【答案】A33、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10【答案】B34、董事會審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、(2017年)關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B37、銀行代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括（）。A.基金年度報(bào)告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A39、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.銀行存貸款利率【答案】A40、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A41、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】A42、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B43、依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計(jì)劃【答案】B44、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，應(yīng)當(dāng)成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.其他會員【答案】A45、基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，下列做法正確的是（）。A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合D.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對手進(jìn)行債券買賣，高買低賣【答案】C46、（2018年真題）根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了（）。A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】C47、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運(yùn)作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B48、下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內(nèi)申購和贖回