基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練備考題帶答案

單選題（共50題）1、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D2、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)范【答案】D3、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的（）。A.現(xiàn)金替代比例B.資金金額C.證券價格D.對價種類【答案】D4、下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、通過基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡(luò)銷售D.基金第三方銷售【答案】A6、以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風(fēng)險C.做好客戶動態(tài)分析D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A7、關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與保護自身權(quán)益B.各國投資者教育機構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)C.投資者教育主要包括證券市場基礎(chǔ)知識教育和投資者權(quán)益保護教育D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇【答案】C8、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A9、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是（）。A.不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B.不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益C.采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D.在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D10、（）不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處。A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識【答案】B11、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率【答案】C12、風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B13、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A14、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C15、下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是()。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常，股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益【答案】D16、目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。其中代銷機構(gòu)不包括（?）。A.保險公司B.基金公司C.證券公司D.商業(yè)銀行【答案】B17、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B18、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險揭示后，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認(rèn)購基金款項【答案】D19、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平和公正原則C.保障投資人利益原則D.周期性原則【答案】D20、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D21、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B22、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運作方式【答案】B23、下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計算的業(yè)績【答案】C24、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯誤的是（）。A.組合投資B.分散經(jīng)營C.利益共享D.風(fēng)險共擔(dān)【答案】B26、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗位職業(yè)道德實踐B.基金業(yè)協(xié)會的自律C.樹立基金職業(yè)道德典型D.社會各界持續(xù)監(jiān)督【答案】A27、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A28、關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對股票基金進(jìn)行分類B.單一股票的投資風(fēng)險較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.當(dāng)日股票價格會受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動【答案】D29、從基金公司經(jīng)營管理的角度看,關(guān)于傘型基金的特點，如下錯誤的是（）A.不同子基金均隸屬于—個總契約和總體管理框架，可以很大程度地簡化管理。B.在諸如基金的托管、審計、法律服務(wù)、管理團隊等方面享有規(guī)模經(jīng)濟，從而降低設(shè)立及管理—只新基金的成本C.它具有強大的擴張功能，包括基金品種上的擴張及基金銷售地區(qū)上的擴張D.采取單—結(jié)構(gòu)比傘型結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢【答案】D30、以下投資者教育活動中，直接體現(xiàn)保護投資者基本原則的是()A.向投資者揭示證券市場風(fēng)險，警示投資者“買者自負(fù)”B.對異常賬戶進(jìn)行監(jiān)控并對其持有人進(jìn)行合規(guī)交易方面的教育C.了解客戶資信狀況，交易習(xí)慣，證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力以及風(fēng)險偏好等情況D.將本機構(gòu)簡介及資質(zhì)證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置【答案】C31、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經(jīng)營層D.總經(jīng)理【答案】C32、（2019年真題）中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括（）。A.證券期貨交易所B.地方基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】C33、(2017年)下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布臨時公告D.定期報告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B34、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會【答案】C35、從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強大的擴張功能D.效率高【答案】D36、投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費用1%,投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D37、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B38、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B39、基金客戶服務(wù)具有的特點包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D41、合規(guī)管理部門的獨立性主要要素是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A.監(jiān)事會B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D43、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責(zé)任【答案】B44、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關(guān)于該次基金份額持有人大會以下說法正確的是（）。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B45、銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡稱“非標(biāo)”）的產(chǎn)品，保險機構(gòu)“名股實債”類投資等，具有（）特征。A.隱性剛性兌付B.影子銀行C.杠桿效應(yīng)D.無序循環(huán)【答案】B46、基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A.基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn)B.以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項D.以上都是【答案】D47、分級基金按募集方式的不同，分為（）。A.主動投資型和被動投資型B.合并募集和分開募集C.封閉式和開放式D.股票型和債券型【答案】B48、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及（）