基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)備考題帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D2、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準計算的。A.基金份額凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格【答案】A3、ETF份額的交易要遵循下列交易規(guī)則中,錯誤的是（）。A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元【答案】D4、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。A.全額贖回B.當日10％贖回C.每日10％贖回D.全額延期贖回【答案】A5、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責任B.信息技術(shù)管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A6、申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。A.完善的風(fēng)險管理制度B.注冊或備案C.財務(wù)狀況良好D.制定了完善的資金清算流程【答案】B7、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應(yīng)與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內(nèi)容應(yīng)合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應(yīng)加強對投資人的教育和引導(dǎo)D.以上都是【答案】D8、（2016年真題）下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B9、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B10、（2016年真題）證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D11、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對其履行相應(yīng)的適當性義務(wù)B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當符合規(guī)定的條件【答案】B12、(2016年)（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務(wù)報表【答案】C13、道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。A.基金公司B.基金行業(yè)C.基金公司和基金行業(yè)D.基金員工【答案】C14、（2020年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B15、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、私募基金的募集機構(gòu)不可以通過（）進行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D17、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。A.未履行報送手續(xù)B.在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料C.基金宣傳推介材料和上報的材料不一致D.基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形【答案】B18、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D19、（2017年真題）下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構(gòu)不再承擔任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A20、保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C.投資本金D.補償本金【答案】C21、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算【答案】A22、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認購方式為場外認購和場內(nèi)認購C.按1、00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費D.分別以子代碼進行認購【答案】A23、下列關(guān)于金融市場的分類說法錯誤的是（）。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場B.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場D.按交割期限分為期權(quán)市場和期貨市場【答案】D24、下列關(guān)于基金公開募集基金說法錯誤的是。（）A.目前，我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制B.公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊C.公開募集基金應(yīng)當由基金管理人管理,基金托管人托管D.向特定對象募集資金累計不超過200人屬于公開募集基金【答案】D25、貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A26、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A27、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D28、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】B29、下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是()。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法【答案】A30、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)【答案】C31、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則D.以上都是【答案】D32、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B33、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A34、基金管理人應(yīng)當在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B35、不動產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。A.20世紀60年代初B.20世紀70年代初C.20世紀80年代初D.20世紀90年代初【答案】A36、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D37、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D38、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A39、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍籌股【答案】D40、（）向董事會報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。A.股東會B.監(jiān)事會C.總經(jīng)理D.督察長【答案】D41、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務(wù)D.基金的估值【答案】C42、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險提示函B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.夸大或者片面宣傳基金D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績【答案】A43、以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點和費用B.托管人賬戶的開立C.估值差錯的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A44、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.行政監(jiān)管C.社會力量監(jiān)督D.基金機構(gòu)內(nèi)控【答案】B45、合規(guī)獨立性中最為重要的是（）的獨立性。A.合規(guī)部門B.合規(guī)機制C.合規(guī)問責D.以上都不對【答案】A46、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施，這屬于基金銷售適用性的（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性【答案】C47、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質(zhì)B.投資風(fēng)格C.投資市場D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾48、關(guān)于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小D.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等【答案】B49、基金募集申請獲得（）核準