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文檔簡介

初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險管理試題和答案

單選題(共50題)1、下列關(guān)于商業(yè)銀行評級驗證的表述中,最恰當(dāng)?shù)氖?)。A.驗證本質(zhì)上是證明銀行內(nèi)部評級體系的必要性B.各家銀行所采用的驗證方法應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一C.驗證主要由監(jiān)管當(dāng)局負(fù)責(zé)D.驗證應(yīng)隨著風(fēng)險管理手段的改進(jìn)而調(diào)整【答案】D2、()是目前最恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險管理方法。A.采取平等原則對待所有風(fēng)險B.采用精確的定量分析方法C.按照風(fēng)險大小,采取抓大放小的原則D.推行全面風(fēng)險管理理念,確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序,并得到有效管理【答案】D3、()是巴塞爾委員會為應(yīng)對貸款分類的周期性,引入的一個沒有風(fēng)險敏感性的指標(biāo)。A.撥備覆蓋率B.貸款拔備率C.貸款遷徙率D.不良貸款率【答案】B4、下列選項不是商業(yè)銀行用來計算VaR值的模型技術(shù)的是()。A.期望法B.方差-協(xié)方差法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法【答案】A5、多種信用風(fēng)險組合模型被廣泛應(yīng)用于國際銀行業(yè)中,其中()直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系模型化,然后通過不斷加入宏觀因素沖擊來模擬轉(zhuǎn)移概率的變化,得出模型的一系列參數(shù)值。A.CreditMetriCs模型B.CreditPortfolioView模型C.CreditRisk+模型D.CreditMonitor模型【答案】B6、下列不屬于留置擔(dān)保的范圍的是()。A.主債權(quán)及利息B.違約金C.損害賠償金D.固定資產(chǎn)凈殘值【答案】D7、(2020年真題)商業(yè)銀行可以采用流動性比率法來評估自身的流動性狀況,下列有關(guān)表述錯誤的是()。A.流動性比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動性進(jìn)行分類,并對各類資產(chǎn)負(fù)債準(zhǔn)確計量B.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,商業(yè)銀行流動性覆蓋率不低于150%C.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,商業(yè)銀行流動性比例不低于25%D.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定,制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)【答案】B8、戰(zhàn)略風(fēng)險評估的流程為()。A.專家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→戰(zhàn)略管理部門作出評估→制訂實施方案B.戰(zhàn)略管理部門作出評估→專家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→制訂實施方案C.制訂實施方案→專家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→戰(zhàn)略管理部門作出評估D.專家審核技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件→制訂實施方案→戰(zhàn)略管理部門作出評估【答案】A9、債務(wù)人因本國政府采取保持本國貨幣幣值的措施而承受利率波動的風(fēng)險是指()。A.間接國別風(fēng)險B.主權(quán)風(fēng)險C.政治風(fēng)險D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險【答案】D10、對于我國多數(shù)商業(yè)銀行而言,開發(fā)風(fēng)險計量模型的最大難題是()。A.計量模型假設(shè)條件太多,與實踐不符B.計量模型運用數(shù)理知識較多,難以掌握C.計算機(jī)系統(tǒng)無法支持復(fù)雜的模型運算D.歷史數(shù)據(jù)積累不足,數(shù)據(jù)真實性難以保障【答案】D11、某企業(yè)2015年銷售收入20億元人民幣,銷售凈利率為14%,2015年初所有者權(quán)益為36億元人民幣,2015年末所有者權(quán)益為48億元人民幣,則該企業(yè)2015年凈資產(chǎn)收益率為()。A.6.00%B.6.11%C.6.33%D.6.67%【答案】C12、在初始土地登記中,公告在()階段采用。A.地籍調(diào)查B.權(quán)屬審核C.注冊登記D.申請【答案】B13、對多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制的市場風(fēng)險控制措施是()。A.止損限額B.特殊限額C.凈頭寸限額D.總頭寸限額【答案】C14、(2018年真題)()是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。A.違規(guī)風(fēng)險B.反洗錢C.洗錢罪D.反洗錢管理【答案】C15、由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險是指()。A.法律風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.聲譽(yù)風(fēng)險D.國家風(fēng)險【答案】C16、下列各項中,不是聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容是()。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念B.深入理解不同利益持有者對自身的期望值C.建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng),有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警D.實現(xiàn)銀行利潤的最大化【答案】D17、在對貸款保證人進(jìn)行的分析中,下列各項屬于考察范圍的是()。A.保證人的關(guān)聯(lián)方B.保證人的行業(yè)地位C.保證人的保證意愿D.保證人的貸款規(guī)?!敬鸢浮緾18、風(fēng)險管理委員會通常需要的風(fēng)險監(jiān)測報告類型是()。A.整體風(fēng)險報告B.頭寸報告C.最佳避險報告D.以上均不是【答案】C19、下列不屬于經(jīng)營績效類指標(biāo)的是A.總資產(chǎn)凈回報率B.資本充足率C.股本凈回報率D.成本收人比【答案】B20、在99%的置信水平下,商業(yè)銀行的外匯交易部門計算出的隔夜VaR為500萬美元,則該外匯交易部門()A.預(yù)期在未來的1年中有99天至多損失500萬美元B.預(yù)期在未來的100天中有1天至少損失500萬美元C.預(yù)期在來來的1年中有99天至少提失500萬美元D.預(yù)期在末來的100天中有1天至多損失500萬美元【答案】D21、完善的()是現(xiàn)代商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險的基石。A.公司治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部控制C.合規(guī)文化D.外部控制【答案】A22、假設(shè)資本要求(K)為2%,違約風(fēng)險暴露(EAD)為10億元,則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》,風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)(RWA)為()億元。A.12.5B.10C.2.5D.25【答案】C23、商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營問題,無法按期償還貸款,商業(yè)銀行這部分貸款面臨的是()。A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險B.負(fù)債流動性風(fēng)險C.流動性過剩D.流動性短缺【答案】A24、下列關(guān)于土地登記代理合同的說法,錯誤的是()。A.土地登記代理合同有利于維護(hù)土地登記代理市場的秩序B.代理事項是土地登記代理合同的客體C.土地登記代理人以代理人的名義與委托人簽訂合同D.土地登記代理合同能有效保障合同當(dāng)事人的合法權(quán)益【答案】C25、下列選項不屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)人的是(?)。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.第三方準(zhǔn)入C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入D.高級管理人員準(zhǔn)人【答案】B26、下列不屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的是()。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級管理人員準(zhǔn)入D.法人準(zhǔn)入【答案】D27、市場風(fēng)險在()中的匯率和商品價格風(fēng)險被納入了資本要求的范圍。A.基本賬戶B.銀行賬戶和交易賬戶C.交易賬戶D.銀行賬戶【答案】B28、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定,商業(yè)銀行交易賬戶中的項目通常按市場價格計價,當(dāng)缺乏可參考的市場價格時,可以按照()定價。A.歷史成本B.市場估值C.模型D.公允價值【答案】C29、可用于反映借款人信用狀況的信用衍生產(chǎn)品是()。A.總收益互換B.信用違約互換C.信用聯(lián)動票據(jù)D.信用價差衍生產(chǎn)品【答案】D30、商業(yè)銀行在運營和發(fā)展過程中,產(chǎn)生某些錯誤是不可避免的,關(guān)于對銀行的投訴和批評,下列說法正確的是(?)。A.解決表面問題,不需深究B.錯誤已經(jīng)發(fā)生,銀行聲譽(yù)的損失已無可挽回,解不解決無所謂C.正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風(fēng)險,有助于銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理D.容易解決的先處理,不容易解決的問題就忽視【答案】C31、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中規(guī)定,負(fù)責(zé)設(shè)定風(fēng)險偏好的是(),負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作的是()。A.監(jiān)事會;風(fēng)險管理部門B.風(fēng)險管理部門;高級管理層C.監(jiān)事會;董事會D.董事會;高級管理層【答案】D32、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的人事,最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ〢.戰(zhàn)略風(fēng)險管理不需要配置資本B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理短期內(nèi)沒有益處C.戰(zhàn)略風(fēng)險可能引發(fā)流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險D.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是一項長期性的戰(zhàn)略投資,實施效果短期不能顯現(xiàn)【答案】C33、根據(jù)全部貸款余額的一定比例計提的用于彌補(bǔ)尚未識別的可能性損失的準(zhǔn)備是()。A.一般準(zhǔn)備B.特種準(zhǔn)備C.專項準(zhǔn)備D.外匯準(zhǔn)備【答案】A34、“保證信息的時效性,保證在發(fā)生國別風(fēng)險事件的第一時間收集信息,從而在第一時間做出預(yù)警措施”屬于日常國別風(fēng)險信息監(jiān)測應(yīng)遵循的()原則。A.完整性B.獨立性C.及時性D.重要性【答案】C35、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定,商業(yè)銀行交易賬戶中的項目通常按市場價格計價,當(dāng)缺乏可參考的市場價格時,可以按照()定價。A.歷史成本B.市場估值C.模型D.公允價值【答案】C36、某自然人甲得到朋友贈與的一套房屋,其應(yīng)繳納的稅種包括()。A.土地增值稅B.契稅C.房產(chǎn)稅D.印花稅E.城鎮(zhèn)土地使用稅【答案】B37、銀行的風(fēng)險管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種,下列不屬于商業(yè)銀行分散型風(fēng)險管理部門結(jié)構(gòu)的缺點分析的是()。A.難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息B.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力C.不利于商業(yè)銀行形成強(qiáng)大的定價能力D.將技術(shù)支持等風(fēng)險管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商【答案】D38、(2019年真題)自評工作的原則中,()原則是指自我評估工作應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、客觀,從而保證做出恰當(dāng)?shù)臎Q策并采取適當(dāng)?shù)墓芾硇袆?。A.全面性B.及時性C.客觀性D.重要性【答案】C39、(2018年真題)關(guān)于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互作用關(guān)系,下列表述中錯誤的是()。A.操作風(fēng)險不會對流動性造成顯著影響B(tài).聲譽(yù)風(fēng)險可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失,進(jìn)而導(dǎo)致流動性困難C.承擔(dān)過多的信用風(fēng)險會同時增加流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險會影響投資組合產(chǎn)生流動資金的能力,造成流動性波動【答案】A40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)為國別風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)功能不包括(?)。A.幫助識別不適當(dāng)?shù)目蛻艏敖灰譈.支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同類型國別風(fēng)險的計量C.為壓力測試提供有效支持D.準(zhǔn)確、有效、可靠、完整地提供國別風(fēng)險信息,滿足內(nèi)部管理、監(jiān)管報告和信息披露要求【答案】D41、土地權(quán)利預(yù)告登記申請人一般為()。A.土地權(quán)利人B.利害關(guān)系人C.第三人D.簽訂土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議的轉(zhuǎn)讓方和受讓方【答案】D42、操作風(fēng)險報告的主要內(nèi)容不包括()。A.信息系統(tǒng)B.風(fēng)險狀況C.損失事件D.誘因和對策【答案】A43、債務(wù)人因所在國發(fā)生政治沖突、政權(quán)更替、戰(zhàn)爭等情形,或者債務(wù)人資產(chǎn)被國有化或被征用等情形而承受的風(fēng)險指的是()。A.間接國別風(fēng)險B.主權(quán)風(fēng)險C.政治風(fēng)險D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險【答案】C44、建筑物在施工期,樓梯口、電梯廳門口、樓梯邊以及其他臨邊處均要設(shè)置臨時護(hù)欄,且有可靠的強(qiáng)度,護(hù)欄高度不低于()m。A.1.2B.1.5C.1D.1.3【答案】A45、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中,處于基礎(chǔ)和核心地位的制度分別是()。A.反洗錢協(xié)助調(diào)查制度,反洗錢崗位職責(zé)制度B.反洗錢宣傳培訓(xùn)制度,客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度C.客戶身份識別制度,大額交易與可疑交易報告制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度,反洗錢保密制度【答案】C46、甲企業(yè)經(jīng)營效益提高,為了擴(kuò)大規(guī)模生產(chǎn),企業(yè)欲向該銀行借一筆短期貸款以購買設(shè)備和擴(kuò)建倉庫,該企業(yè)計劃用第一年的收入償還貸款。該申請()。A.合理,可以用利潤來償還貸款B.合理,可以給銀行帶來利息收入C.不合理,因為短期貸款不能用于長期投資D.不合理,會產(chǎn)生新的費用,導(dǎo)致利潤率下降【答案】C47、資本充足率壓力測試框架以()的壓力測試為基礎(chǔ)。A.單一風(fēng)險B.組合風(fēng)險C.多維風(fēng)險D.風(fēng)險管理【答案】A48、根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定,下列關(guān)于銀行各產(chǎn)品線及其對應(yīng)的β值的說法,正確是()。A.交易和銷售對應(yīng)的β值為8%B.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)對應(yīng)的β值為12%C.支付和結(jié)算對應(yīng)的日值為15%D.公司金融對應(yīng)的β值為18%【答案】D49、法律風(fēng)險與操作風(fēng)險之間的關(guān)系是()。A.操作風(fēng)險和法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因相同B.外部合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險是相同的C.法律風(fēng)險與操作風(fēng)險相互獨立D.法律風(fēng)險是操作風(fēng)險的一種特殊類型【答案】D50、(2018年真題)2005年6月17日,萬事達(dá)卡國際組織宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”,包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險屬于()引發(fā)的風(fēng)險。A.人員因素B.系統(tǒng)缺陷C.內(nèi)部流程D.外部事件【答案】D多選題(共30題)1、我國監(jiān)管當(dāng)局出臺的貸款分類包含()等級的貸款。A.正常B.關(guān)注C.次級D.可疑E.損失【答案】ABCD2、在商業(yè)銀行風(fēng)險管理“三道防線”中,屬于第二道防線的部門有()。A.內(nèi)部審計部門B.借貸審批部門C.公司業(yè)務(wù)部門D.風(fēng)險管理部門E.監(jiān)察稽核部門【答案】D3、流動性風(fēng)險成因的復(fù)雜性決定了它可能是由()引發(fā)的次生風(fēng)險。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.其他風(fēng)險E.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素【答案】ABCD4、銀行監(jiān)管的必要性原理可以概括為()。A.公共性質(zhì)論B.利益沖突論C.債權(quán)保護(hù)論D.銀行風(fēng)險論E.適度競爭論【答案】ABCD5、下列關(guān)于缺口分析的理解,正確的有()。A.缺口分析是衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益影響的一種方法B.在正缺口情況下,市場利率上升會導(dǎo)致銀行凈利息收入下降C.在負(fù)缺口情況下,市場利率上升會導(dǎo)致銀行凈利息收入上升D.當(dāng)某一時間段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時,就產(chǎn)生了負(fù)債敏感型缺口E.某時間段的缺口乘以假定的利率變動,得出這一利率變動對凈利息收入變動的大致影響【答案】AD6、信用評分模型在分析借款人信用風(fēng)險過程中,存在的突出問題有()。A.信用評分模型是一種向后看的模型,無法及時反映企業(yè)信用狀況的變化B.信用評分模型對歷史數(shù)據(jù)的要求相當(dāng)高,對于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言,所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限C.無法全面地反映借款人的信用狀況D.信用評分模型無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值E.方法過于機(jī)械死板,太依賴于數(shù)理方法,而忽視了一些定量性的、需要基于經(jīng)驗進(jìn)行判斷的因素【答案】ABD7、銀行監(jiān)管的公正原則包括()。A.待遇公正B.結(jié)果公正C.實體公正D.程序公正E.市場公正【答案】CD8、經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率(RAROC)與股本收益率(ROE)和資產(chǎn)收益率(ROA)相比其優(yōu)越性有(?)。A.RAROC可以用于衡量一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險與收益是否匹配B.RAROC可用于目標(biāo)設(shè)定、資本配置和績效考核C.RAROC克服了傳統(tǒng)績效考核中盈利目標(biāo)未充分反映風(fēng)險成本的缺陷D.使用RAROC可以改變銀行盲目追求利潤的經(jīng)營方式E.使用RAROC不利于在銀行內(nèi)部建立激勵機(jī)制【答案】ABCD9、市場約束機(jī)制的配套制度有()。A.完善的信息披露制度B.健全的中介機(jī)構(gòu)管理約束C.良好的市場環(huán)境D.有效的市場退出政策E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所披露的信息進(jìn)行評估【答案】ABCD10、以下各項中,屬于區(qū)域風(fēng)險預(yù)警的情況的有()。A.政策法規(guī)發(fā)生重大變化B.區(qū)域經(jīng)營環(huán)境的惡化C.區(qū)域商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風(fēng)險因素D.國家有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化E.產(chǎn)品出口的國家的貿(mào)易限制政策【答案】ABC11、以下屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略的是()。A.出口信貸保險B.擔(dān)保C.備用信用證D.市場對沖E.自我對沖【答案】ABC12、下列關(guān)于外部審計的說法,正確的有()。A.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充B.外部審計沒有獨立權(quán)C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關(guān)系D.外部審計有權(quán)檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表E.加強(qiáng)外部審計,會增加監(jiān)管成本【答案】ACD13、能夠轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行操作風(fēng)險的保險品種包括()。A.財產(chǎn)保險B.電子保險C.計算機(jī)犯罪保險D.錯誤與遺漏保險E.營業(yè)中斷保險【答案】ABCD14、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險主要體現(xiàn)在()。A.為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷B.整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性D.實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)所需要的資源匱乏E.政治、經(jīng)濟(jì)和社會環(huán)境發(fā)生變化【答案】ABCD15、下列關(guān)于金融期貨的說法,正確的有()。A.利率期貨包括以長期國債為標(biāo)的的長期利率期貨B.貨幣期貨交易目的包括規(guī)避匯率風(fēng)險C.股指期貨是指以股票為標(biāo)的的期貨合約D.股指期貨不涉及股票本身的交割E.股指期貨以現(xiàn)金清算的形式進(jìn)行交割【答案】ABD16、信用風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括()。A.不良貸款撥備覆蓋率B.單一客戶授信集中度C.單一客戶存款比例D.貸款損失準(zhǔn)備金率E.不良資產(chǎn)率【答案】ABD17、下列屬于國際會計準(zhǔn)則對金融資產(chǎn)劃分優(yōu)點的有()。A.有強(qiáng)大的會計核算理論和銀行流程框架、基礎(chǔ)信息支持B.按照確認(rèn)、計量、記錄和報告等程序嚴(yán)格界定了進(jìn)人四類賬戶的標(biāo)準(zhǔn)、時間和數(shù)量,以及在賬戶之間變動、終止的量化標(biāo)準(zhǔn)C.直接面對風(fēng)險管理的各項要求D.是基于會計核算的劃分E.維持良好的公共關(guān)系【答案】ABD18、下列商業(yè)銀行的風(fēng)險事件中,應(yīng)當(dāng)歸屬于操作風(fēng)險類別的有()。A.交易部門因錯誤判斷市場趨勢而造成較大規(guī)模的損失B.營業(yè)場所及設(shè)施因地震徹底損毀C.財務(wù)部門因系統(tǒng)故障未能及時發(fā)布財務(wù)報告,受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D.數(shù)據(jù)中心因安全漏洞導(dǎo)致大量客戶信息被竊E.理財業(yè)務(wù)人員因向客戶做出誤導(dǎo)性的收益承諾,遭到訴訟并做出相應(yīng)賠償【答案】ABCD19、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2007年頒布的《商業(yè)銀行信息披露辦法》要求銀行披露其經(jīng)營狀況的主要信息,包括()。A.財務(wù)會計報告B.公司治理情況C.年度重大事項D.人員流動狀況E.各類風(fēng)險管理狀況【答案】ABC20、根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定,商業(yè)銀行交易賬戶包括的內(nèi)容有()。A.為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸B.為避免交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的頭寸C.商業(yè)銀行賬號提供的貸款業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)E.商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計劃從買賣的實際獲取其價差、其他價格及利率變動中獲利的金融工具頭寸【答案】AB21、商業(yè)銀行的風(fēng)險暴露分類包括()。A.主權(quán)類B.金融機(jī)構(gòu)類C.公司類D.零售類和合格循環(huán)零售類E.股權(quán)類和其他類【答案】ABCD22、中國人民銀行在反洗錢機(jī)制推行過程中,針對各地出現(xiàn)和提出的一些有代表性的問題,以()等形式相繼下發(fā)了一批反洗錢行政規(guī)范性文件,也是金融機(jī)構(gòu)等義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)注意學(xué)習(xí)和遵循的反洗錢制度重要組成部分。A.指引B.通知C.信函D.批復(fù)E.規(guī)定【答案】A

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