2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專(zhuān)業(yè)》重點(diǎn)考試題庫(kù)自測(cè)模擬測(cè)試題

地區(qū):_________________編號(hào):_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 地區(qū):_________________編號(hào):_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 密封線 2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專(zhuān)業(yè)題庫(kù)題號(hào)一二三四五六閱卷人總分得分注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、地區(qū)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。A卷（第I卷）第I卷（考試時(shí)間:120分鐘）一、單選題1、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過(guò)發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來(lái)3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。該債券的投資者以發(fā)行價(jià)格買(mǎi)入該債券，持有至到期的收益為（）。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%答案：D本題解析：經(jīng)上一道題的計(jì)算，該債券的價(jià)格應(yīng)為100元，2、下列融資和租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃合同不需要自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.轉(zhuǎn)租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯(lián)合租賃D.委托租賃答案：D本題解析：金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是委托租賃。參見(jiàn)課本P147。3、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入政府債券答案：A本題解析：治理通貨膨脹一般采取緊縮性的貨幣和財(cái)政政策。其中緊縮性的貨幣政策的措施主要有：①提高法定存款準(zhǔn)備率；②提高再貼現(xiàn)率；③公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)；④直接提高利率。4、銀行間交易商協(xié)會(huì)由（）監(jiān)管A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A本題解析：考核金融行業(yè)的自律性組織。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)成立于2007年9月3日，是由市場(chǎng)參與者自愿組成的，包括銀行間債券市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)在內(nèi)的銀行間市場(chǎng)的自律組織，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、民政部批準(zhǔn)成立的全國(guó)性的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，其業(yè)務(wù)主管部門(mén)為中國(guó)人民銀行。5、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請(qǐng)貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢(xún)，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。王先生從C銀行貢款，則到期時(shí)的本息和應(yīng)為（）元。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23答案：A本題解析：C銀行為年半復(fù)利計(jì)息，到期本利和=50000（1+5%/2）^10≈64004.23元6、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易答案：C本題解析：掉期交易是指將幣種相同、金額相同但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上的交易結(jié)合在一起進(jìn)行的外匯交易。這種交易形式常用于銀行間外匯市場(chǎng)上。進(jìn)行掉期交易的目的在于利用不同交割期匯率的差異，通過(guò)賤買(mǎi)貴賣(mài)獲取利潤(rùn)，或者用來(lái)防范匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。7、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)和虧損的保證是（）。A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款答案：A本題解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，銀行機(jī)構(gòu)必須以其資本來(lái)承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。8、（二）下表是我國(guó)某商業(yè)銀行2014年年末的資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)況單位：億元2014年末，該商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)余額為（）億元。A.6625B.6875C.5500D.7125答案：A本題解析：現(xiàn)金資產(chǎn)是指商業(yè)銀行持有的庫(kù)存現(xiàn)金，以及與現(xiàn)金等同的可隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn)。我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括三項(xiàng)：庫(kù)存現(xiàn)金，①是指商業(yè)銀行保存在金庫(kù)中的現(xiàn)鈔和硬幣，用來(lái)應(yīng)付客戶(hù)提現(xiàn)和銀行本身的日常零星開(kāi)支；②存放中央銀行款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即存款準(zhǔn)備金（包括法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金）；③存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)，是指商業(yè)銀行存放在其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的存款，用于在同業(yè)之間開(kāi)展代理業(yè)務(wù)和結(jié)算收付。該商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)余額=5500+1125=6625億元。參見(jiàn)課本P79。9、2005年7月21日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機(jī)制改革啟動(dòng)，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。兩年來(lái)先后推出了一系列改革措施，外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進(jìn)展，人民幣匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動(dòng)的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢(shì)。2005年匯改以來(lái)截至2012年7月20日，人民幣五年來(lái)已對(duì)美元升值25．05％，實(shí)際有效匯率升值20．28％。匯率浮動(dòng)凸顯匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。在人民幣匯率預(yù)期升值的情況下，如果進(jìn)口商采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的操作是（）。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯答案：C本題解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法之一，是提前或推遲收付外幣，即當(dāng)預(yù)測(cè)到匯率正朝著不利于或有利于自己的方向變動(dòng)時(shí)，外幣債權(quán)人提前或推遲收入外幣，外幣債務(wù)人提前或推遲償付外幣。由于進(jìn)口商需要以外幣進(jìn)行支付，在人民幣升值的預(yù)期之下，延期付匯可以用更少量的人民幣支付等額外幣。10、流動(dòng)性最大的金融資產(chǎn)是（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.貨幣D.企業(yè)股票答案：C本題解析：金融資產(chǎn)包括一切提供到金融市場(chǎng)上的金融工具。流動(dòng)性，指金融工具迅速變?yōu)樨泿哦恢旅墒軗p失的能力。流動(dòng)性與償還期成反比，即償還期越長(zhǎng)，流動(dòng)性越低，反之亦然；它與債務(wù)人信譽(yù)成正比，即債務(wù)人信譽(yù)越高，流動(dòng)性越大，反之亦然。11、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)答案：D本題解析：本題考查遠(yuǎn)期合約的最大功能。遠(yuǎn)期合約的最大功能是通過(guò)期限結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。12、金本位制下，兩國(guó)貨幣單位的含金量之比稱(chēng)為（）。A.購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)B.利息平價(jià)C.鑄幣平價(jià)D.黃金平價(jià)答案：C本題解析：自由鑄造、自由兌換及黃金自由輸出入是金本位制度的三大特點(diǎn)。在該制度下，各國(guó)政府以法律形式規(guī)定貨幣的含金量，兩國(guó)貨幣含金量的對(duì)比即為決定匯率基礎(chǔ)的鑄幣平價(jià)。13、2004年，銀行間市場(chǎng)債券回購(gòu)累計(jì)成交224．4萬(wàn)億元，日均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購(gòu)隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78．1％。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：質(zhì)押式回購(gòu)的期限是（）。A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天答案：D本題解析：本題考查質(zhì)押式回購(gòu)的期限。質(zhì)押式回購(gòu)的期限是1天到365天。14、如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49答案：C本題解析：第一年年末終值=1000*(1+2%)4=1082.43（元）。15、對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制不包括（）。A.審貸分離機(jī)制B.授權(quán)管理機(jī)制C.額度管理機(jī)制D.外部審計(jì)機(jī)制答案：D本題解析：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制包括審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。16、材料題根據(jù)下面材料，回答題。甲機(jī)構(gòu)在交易市場(chǎng)上按照每份10元的價(jià)格，向乙機(jī)構(gòu)出售100萬(wàn)份證券，同時(shí)雙方約定在一段時(shí)期后甲方按每份11元的價(jià)格，回購(gòu)這100萬(wàn)份證券。甲機(jī)構(gòu)賣(mài)出證券的價(jià)格與回購(gòu)證券的價(jià)格存在著一定的差額，這種差額實(shí)際上就是（）。查看材料A.證券的收益B.手續(xù)費(fèi)C.企業(yè)利潤(rùn)D.借款利息答案：D本題解析：證券的賣(mài)方以一定數(shù)量的證券進(jìn)行質(zhì)押借款，條件是一定時(shí)期內(nèi)再購(gòu)?fù)C券，且購(gòu)回價(jià)格高于賣(mài)出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。17、若公開(kāi)發(fā)行股數(shù)在（）股以上的，參與初步詢(xún)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50家。A.1億B.4億C.5000萬(wàn)D.50億答案：B本題解析：若公開(kāi)發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢(xún)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50家。18、如果某公司的股票β系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%答案：C本題解析：預(yù)期收益率=2%+（6%-2%）*1.4=7.6%。19、根據(jù)我國(guó)2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()。A.效益優(yōu)先B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展優(yōu)先D.創(chuàng)新優(yōu)先答案：B本題解析：根據(jù)2007年7月3日起施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，審慎性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。20、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會(huì)福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的()。A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論B.公共利益論C.社會(huì)選擇論D.特殊利益論答案：C本題解析：社會(huì)選擇論是從公共選擇的角度來(lái)解釋政府管制的，即政府管制作為政府職能的一部分，是否應(yīng)該管制，對(duì)什么進(jìn)行管制，如何進(jìn)行管制等，都屬于公共選擇問(wèn)題。管制制度作為產(chǎn)品，同樣存在著供給和需求的問(wèn)題；作為一種公共產(chǎn)品，則只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，各種利益主體則是管制錨度的需求者。21、我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金以及（）。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈(zèng)資金答案：D本題解析：本題考查我國(guó)小額貸款公司的相關(guān)知識(shí)。小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。22、主要的金融期貨合約不包括（）。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實(shí)物期貨答案：D本題解析：主要的金融期貨合約有貨幣期貨、利率期貨和股指期貨等。23、凱恩斯主義認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.超額儲(chǔ)備C.利率D.貨幣供應(yīng)量答案：C本題解析：凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量是利率，而貨幣主義認(rèn)為是貨幣供應(yīng)量。24、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金資產(chǎn)（）以上投資于其他基金份額的為基金中基金。A.60％B.70％C.80％D.90％答案：C本題解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金。25、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行（）。A.國(guó)際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入指數(shù)化政策答案：C本題解析：凱恩斯主義認(rèn)為治理通貨緊縮的有效手段是：①擴(kuò)張性的貨幣政策，即增加貨幣供應(yīng)量，壓低利率，以刺激投資與消費(fèi)；②赤字財(cái)政政策，即政府要用舉債的辦法發(fā)展經(jīng)濟(jì)。擴(kuò)大有效需求。26、關(guān)于金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.金融深化與人均國(guó)民收入正相關(guān)B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展C.失控的金融深化會(huì)破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.金融深化程度又受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響答案：B本題解析：選項(xiàng)B錯(cuò)誤，金融深化既對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生影響，又受到經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響。兩者之間存在著相互推動(dòng)和相互制約的關(guān)系。在相互推動(dòng)方面，健全的金融體制能夠?qū)?chǔ)蓄資金有效地動(dòng)員起來(lái)并引導(dǎo)到生產(chǎn)性投資上去，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展；經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展也通過(guò)國(guó)民收入的提高和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)者對(duì)金融服務(wù)需求的增長(zhǎng)反過(guò)來(lái)刺激金融業(yè)的發(fā)展。二者形成一種互相促進(jìn)的良性循環(huán)。而在許多發(fā)展中國(guó)家，二者之間卻存在一種相互制約的關(guān)系。一方面，由于金融體制落后和缺乏效率，束縛了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；另一方面，經(jīng)濟(jì)的停滯又限制了資金的積累，制約了金融的發(fā)展，從而形成惡性循環(huán)。27、在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限是（）。A.1個(gè)月以?xún)?nèi)B.3個(gè)月以?xún)?nèi)C.6個(gè)月以?xún)?nèi)D.1年以?xún)?nèi)答案：D本題解析：D。在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限為1年以?xún)?nèi)。28、材料題根據(jù)下面材料，回答題。2007年以來(lái)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)較明顯的通貨膨脹現(xiàn)象，國(guó)內(nèi)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)居高不下。為此，中國(guó)人民銀行采取了一系列貨幣政策措施予以應(yīng)對(duì)。存款準(zhǔn)備金率作為一種貨幣政策工具，其缺點(diǎn)是（）。查看材料A.作用猛烈，缺乏彈性B.央行沒(méi)有控制權(quán)C.對(duì)貨幣供應(yīng)量作用緩慢D.對(duì)松緊信用不公平答案：A本題解析：存款準(zhǔn)備金率的缺點(diǎn)是：①作用猛烈，缺乏彈性，不宜作為中央銀行日常調(diào)控貨幣供給的工具，因此其有固定化的傾向；②政策效果在很大程度上受超額準(zhǔn)備金的影響。如果商業(yè)銀行有大量超額準(zhǔn)備金，當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行可將部分超額準(zhǔn)備金充抵法定準(zhǔn)備金，而不必收縮信貸。29、中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一是（）。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.國(guó)際收支平衡答案：A本題解析：物價(jià)穩(wěn)定一是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。30、銀行信用的債權(quán)人是（）。A.金融機(jī)構(gòu)B.消費(fèi)者C.企業(yè)D.社會(huì)公眾答案：A本題解析：銀行信用的債權(quán)人是金融機(jī)構(gòu)。31、（）是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D.政府答案：C本題解析：本題考查金融市場(chǎng)主體的相關(guān)知識(shí)。金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。32、金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。A.信用中介B.金融服務(wù)C.支付中介D.創(chuàng)造信用工具答案：C本題解析：金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮支付中介職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。33、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場(chǎng)上引起的反應(yīng)為（）。A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少答案：D本題解析：存款準(zhǔn)備金政策是指中央銀行對(duì)商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的存款規(guī)定存款準(zhǔn)備金率，強(qiáng)制性地要求商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)按規(guī)定比例上繳存款準(zhǔn)備金。法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)高，商業(yè)銀行向中央銀行上繳存款準(zhǔn)備金增加，自身可用資金就會(huì)減少，貸款下降，進(jìn)而貨幣供應(yīng)量減少。34、在IPO發(fā)行方式中。承銷(xiāo)商有較大的定價(jià)和分配銷(xiāo)售新股的主動(dòng)權(quán)的是（）。A.混合方式B.固定價(jià)格方式C.簿記方式D.競(jìng)價(jià)方式答案：C本題解析：簿記方式又稱(chēng)累計(jì)訂單定價(jià)方式，此種定價(jià)方式下，承銷(xiāo)商有較大的定價(jià)和分配銷(xiāo)售新股的主動(dòng)權(quán)。35、金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者是（）。A.企業(yè)B.家庭C.政府D.中央銀行答案：B本題解析：家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。36、以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢(xún)價(jià)制，分為初步詢(xún)價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向詢(xún)價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢(xún)價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶(hù)卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國(guó)國(guó)際金融公司是此次股票發(fā)行的()。A.做市商B.承銷(xiāo)商C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商答案：B本題解析：91.首次公開(kāi)發(fā)行簡(jiǎn)稱(chēng)IPO，是指股票發(fā)行者第一次將其股票在公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)行銷(xiāo)售。因此，投資銀行承銷(xiāo)首次公開(kāi)發(fā)行股票的業(yè)務(wù)，通常也稱(chēng)IPO業(yè)務(wù)。

92.2004年4月我國(guó)開(kāi)始推出保薦人制度，于2005年1月正式實(shí)施。

93.初步詢(xún)價(jià)階段，發(fā)行人及保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向不少于20家的符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及其他證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢(xún)價(jià)。

94.競(jìng)價(jià)方式的顯著特征是價(jià)格由需求方?jīng)Q定。累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在以確定的發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢(xún)價(jià)對(duì)象進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格。

95.本題考查保薦制的相關(guān)知識(shí)。與通道制相比，保薦制度增加了由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的連帶責(zé)任的制度內(nèi)容，這是該制度設(shè)計(jì)的初衷和核心內(nèi)容。37、按照離岸金融中心的分類(lèi)，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心答案：D本題解析：本題考查離岸金融中心。從離岸金融業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)的關(guān)系來(lái)看，離岸金融中心有三個(gè)類(lèi)型：（1）倫敦型中心。倫敦和中國(guó)香港都屬于這一類(lèi)型。（2）紐約型中心。美國(guó)紐約的國(guó)際銀行業(yè)便利，日本東京的海外特別賬戶(hù)，以及新加坡的亞洲貨幣單位都屬于這種類(lèi)型。（3）避稅港型中心。巴哈馬、開(kāi)曼等島國(guó)，加勒比海的百慕大和巴拿馬，以及西歐的馬恩島等，均屬于這種類(lèi)型。38、巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（）。A.1.5％B.2.6％C.2.5％D.3.0％答案：C本題解析：巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的2．5％。39、中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（）。A.流動(dòng)性B.還原性。C.兌換性D.穩(wěn)定性答案：A本題解析：本題考查劃分貨幣層次的基本標(biāo)準(zhǔn)：金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。40、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，XXXXXXX，不良資產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關(guān)聯(lián)授信額D.信用資產(chǎn)總額答案：D本題解析：不良資產(chǎn)率，即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)的總額之比，不得高于4%。參見(jiàn)課本P227。41、在貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性最高，幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)都參與交易的金融工具是()。A.股票B.長(zhǎng)期商業(yè)票據(jù)C.短期政府債券D.長(zhǎng)期政府債券答案：C本題解析：除短期政府債券外，A、D都是資本市場(chǎng)工具；B的表述不準(zhǔn)確，商業(yè)票據(jù)一屬于貨幣市場(chǎng)工具。42、在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限是（）。A.1個(gè)月以?xún)?nèi)B.3個(gè)月以?xún)?nèi)C.6個(gè)月以?xún)?nèi)D.1年以?xún)?nèi)答案：D本題解析：D。在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限為1年以?xún)?nèi)。43、根據(jù)我國(guó)貨幣供應(yīng)量層次的劃分，M1包括流通中的現(xiàn)金和（）A.單位定期存款B.單位活期存款C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.儲(chǔ)蓄存款答案：B本題解析：本題考查我國(guó)的貨幣層次劃分M0=流通中的現(xiàn)金。M1=M0+單位活期存款。44、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收的業(yè)務(wù)是（）。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.證券業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)答案：C本題解析：暫無(wú)解析45、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過(guò)發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來(lái)3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。該債券的投資者以發(fā)行價(jià)格買(mǎi)入該債券，持有至到期的收益為（）。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%答案：D本題解析：經(jīng)上一道題的計(jì)算，該債券的價(jià)格應(yīng)為100元，46、2012年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開(kāi)市場(chǎng)操作工具組合春節(jié)前，實(shí)施了公開(kāi)市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng)：春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。（2)2012年5月，下調(diào)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款隹備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款余額為86萬(wàn)億元人民幣自2012年7月6日起下調(diào)金融積構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來(lái)首次跌破8%大關(guān)。前5個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車(chē)”也略顯乏力。我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),可釋放流動(dòng)性（）億元人民幣。A.320B.3980C.4300D.8280答案：C本題解析：在我國(guó)外匯儲(chǔ)備大量積累、基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)過(guò)剩的特殊情況下,需要把存款準(zhǔn)備金率調(diào)整發(fā)展為常規(guī)的、與公開(kāi)市場(chǎng)操作相互搭配的流動(dòng)性管理工具。存款準(zhǔn)備金率調(diào)整已逐步成為我國(guó)常規(guī)的、深度凍結(jié)流動(dòng)性的“中性”工具。我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),可釋放流動(dòng)性86萬(wàn)億元×0.5%=4300億元。47、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。A.增加其基礎(chǔ)貨幣B.增加其貸款規(guī)模C.增加其準(zhǔn)備金D.增加其負(fù)債答案：C本題解析：原始存款是商業(yè)銀行吸收的、能夠增加其準(zhǔn)備金的存款，包括銀行吸1收的現(xiàn)金存款或者中央銀行對(duì)商業(yè)銀行貸款所形成的存款。48、國(guó)際金融及其管理2015年年末，某國(guó)未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元：該國(guó)2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。2015年該國(guó)的負(fù)債率為（）。A.20％B.25％C.80％D.125％答案：B本題解析：負(fù)債率=當(dāng)年未清償外債余額÷當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值=2000÷8000=25％，選項(xiàng)B正確。49、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，核心負(fù)債比例是核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％答案：D本題解析：本題考查全部關(guān)聯(lián)度的概念。核心負(fù)債比例是核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于60％。50、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國(guó)的A公司總部以融資租賃的方式購(gòu)置一批市場(chǎng)設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購(gòu)買(mǎi)設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿(mǎn)后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。A公司向乙租賃公司提供原已購(gòu)設(shè)備的原始購(gòu)置發(fā)票，將設(shè)備所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙租賃公司，保留設(shè)備使用權(quán)：乙租賃公司在取得備有所有權(quán)后，一次性向A公司支付轉(zhuǎn)讓款。在3年的租賃期內(nèi)，A公司按月向乙租賃公司支付租金。租賃期滿(mǎn)后，A公司向乙租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，乙租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給A公司。根據(jù)我國(guó)的《金融租賃公司管理辦法》，甲租賃公司對(duì)A公司的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的（）。A.15%B.20%C.30%D.40%答案：C本題解析：金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的30%。參見(jiàn)課本P148。51、某國(guó)對(duì)外開(kāi)放程度和外貿(mào)依存度都較高，國(guó)際融資尤其是短期融資規(guī)模相對(duì)較大。該國(guó)貨幣波動(dòng)比較頻繁，長(zhǎng)期實(shí)行干預(yù)外匯市場(chǎng)等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備額為7000億美元，國(guó)民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比（）A.略低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)B.遠(yuǎn)低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)C.籌于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)D.高于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)答案：D本題解析：本題考查測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)。國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比，一般為10％。本題中，該比值為7000÷23000≈30．43％。所以，國(guó)際儲(chǔ)備與國(guó)民生產(chǎn)總值之比高于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)。52、共用題干2014年6月底，我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤(rùn)10億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。2014年6月底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為()。A.4.5%B.5.0%C.5.7%D.3.8%答案：B本題解析：核心一級(jí)資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積可計(jì)入部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。其他一級(jí)資本包括其他一級(jí)資本工具及其溢價(jià)（如優(yōu)先股及其溢價(jià)）、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。所以該商業(yè)銀行的一級(jí)資本=30+7+5+10+10+8=70（億元）。根據(jù)公式“一級(jí)資本充足率=（一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)*100%”，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率=70/1400*100%=5%。

《商業(yè)銀行資本管理辦法試行》規(guī)定，最低的核心一級(jí)資本充足率為5%。本題中核心一級(jí)資本總額=30+5+10+10+8=63（億元），根據(jù)公式“核心一級(jí)資本充足率=（核心一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)*100%，可得5%=核心一級(jí)資本/1400*100%，倒推出核心一級(jí)資本為70億元。所以按照規(guī)定，要達(dá)到最低的核心一級(jí)資本充足率，銀行需要補(bǔ)充核心一級(jí)資本=70-63=7（億元）。

2012年6月中國(guó)銀行會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，建立了與“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”接軌且符合我國(guó)銀行業(yè)實(shí)際的資本監(jiān)管制度，于2013年起開(kāi)始實(shí)施，并要求商業(yè)銀行在2018年年底前達(dá)到規(guī)定的資本充足率要求。

為了提高一級(jí)資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有：發(fā)行普通股股票；發(fā)行優(yōu)先股股票；擴(kuò)大貸款投放規(guī)模。53、在我國(guó)，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車(chē)金融公司D.財(cái)務(wù)公司答案：A本題解析：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。教材p5554、下列關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.買(mǎi)方和賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的B.買(mǎi)方的損失是有限的.賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的C.買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的.賣(mài)方的損失是無(wú)限的D.買(mǎi)方和賣(mài)方的損失都是有限的答案：C本題解析：對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益;當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)他會(huì)放棄期權(quán)，虧損金額即為期權(quán)費(fèi)。對(duì)于看跌期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，情況則恰好相反。因此，金融期權(quán)的買(mǎi)方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益。55、中國(guó)外匯交易中心顯示的人民幣對(duì)主要幣種的匯率中間價(jià)如下表所示：2020年1月2日至5月28日期間人民幣對(duì)美元匯率的變動(dòng)可能帶來(lái)的影響是（）。A.出口需求降低B.跨境資金流入增加C.刺激本國(guó)居民赴美國(guó)旅游D.加大國(guó)內(nèi)企業(yè)的美元債務(wù)負(fù)擔(dān)答案：D本題解析：2020年1月2日至5月28日期間，人民幣相對(duì)美元貶值，出口需求增加，資金流出增加，刺激美國(guó)居民來(lái)中國(guó)旅游，加大國(guó)內(nèi)企業(yè)的美元債務(wù)負(fù)擔(dān)。56、根據(jù)信托設(shè)立目的的不同，信托可以分為（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.單一信托和集合信托答案：C本題解析：本題考查信托的分類(lèi)。根據(jù)受托人身份的不同，信托可分為民事信托和商事信托。根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可以分為自益信托和他益信托。根據(jù)信托設(shè)立目的的不同，信托可以分為私益信托和公益信托。根據(jù)受托人人數(shù)的不同，信托可分為單一信托與集合信托。57、資本市場(chǎng)作為長(zhǎng)期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1答案：D本題解析：資本市場(chǎng)是融資期限在1年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。58、在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現(xiàn)率B.降低法定存款準(zhǔn)備金率C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.降低利率答案：C本題解析：在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行應(yīng)該采取緊縮性的貨幣政策，選項(xiàng)A，B，D都屬于擴(kuò)張性的貨幣政策。所以不選。59、與普通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是()。A.貴金屬B.不動(dòng)產(chǎn)C.股票D.貨幣資金答案：D本題解析：從金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的歷史過(guò)程看，它是一種以追逐利潤(rùn)為目標(biāo)的金融企業(yè)。說(shuō)它是企業(yè)，是因?yàn)樗c普通企業(yè)相同，經(jīng)營(yíng)目標(biāo)都是為了以最小的成本獲得最大的利潤(rùn)；說(shuō)它是金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是特殊的商品——貨幣資金。60、在套利操作中，套利者通過(guò)即期外匯交易買(mǎi)人高利率貨幣，同時(shí)做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣(mài)出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來(lái)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的方法被稱(chēng)為（）。A.掉期交易B.貨幣互換C.貨幣期權(quán)交易D.福費(fèi)廷答案：A本題解析：貨幣互換是指兩筆金額相同、期限相同、計(jì)算利率方法相同，但貨幣不同的債務(wù)資金之間的調(diào)換，同時(shí)也進(jìn)行不同利息額的貨幣調(diào)換。貨幣期權(quán)交易是指期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者以一定的費(fèi)用(期權(quán)費(fèi))獲得在一定的時(shí)刻或時(shí)期內(nèi)按交易雙方約定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量的某種貨幣的權(quán)利的交易。福費(fèi)延是指在延期付款的大型設(shè)備貿(mào)易中，出口商把經(jīng)進(jìn)口商承兌的、進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保、期限在半年以上至5年和6年的遠(yuǎn)期匯票，無(wú)追索權(quán)地出售給出口商所在地的金融機(jī)構(gòu)，以提前取得現(xiàn)款。61、在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務(wù)等作用的金融企業(yè)是指（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司答案：B本題解析：商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤(rùn)為目的的貨幣經(jīng)營(yíng)企業(yè)。商業(yè)銀行的職能是由它的性質(zhì)所決定的，主要有四個(gè)基本職能。即信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)。62、進(jìn)行完全套期保值時(shí)必須要考慮到（）。A.基差風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性C.交割數(shù)量D.協(xié)議價(jià)格答案：A本題解析：由于套期保值的效果會(huì)受到很多因素影響，我們必須考慮基差風(fēng)險(xiǎn)、合約的選擇和最優(yōu)套期保值比率等問(wèn)題，選項(xiàng)A正確。63、以本國(guó)貨幣表示外國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率稱(chēng)為（）。A.本幣匯率B.外匯匯率C.即期匯率D.遠(yuǎn)期匯率答案：B本題解析：以本國(guó)貨幣表示外國(guó)貨幣的價(jià)格，稱(chēng)為外匯匯率。64、下列職責(zé)中,屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的是（）.A.制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度B.對(duì)票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.審批資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票答案：C本題解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括會(huì)同有關(guān)部門(mén)審批會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格，并監(jiān)管律師事務(wù)所、律師及有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)等等。65、共用題干DY股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)2300萬(wàn)股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢(xún)價(jià)配售和網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為1500萬(wàn)股，占本次發(fā)行總量的65.22%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購(gòu)熱烈，有效申購(gòu)倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為SD證券有限責(zé)任公司，本次發(fā)行價(jià)格5元/股，其對(duì)應(yīng)的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍。根據(jù)2013年12月中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)新修訂的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》中關(guān)于發(fā)行回?fù)軝C(jī)制的規(guī)定，主承銷(xiāo)商可選擇()。A.網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)蹷.網(wǎng)上向網(wǎng)下回?fù)蹸.雙向同時(shí)回?fù)蹹.不可回?fù)艽鸢福篈本題解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行之間建立雙向回拔機(jī)制，網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)50倍、低于100倍（含）的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回拔，回拔比例為本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的20%。本題中，有效申購(gòu)倍數(shù)為60倍，主承銷(xiāo)商應(yīng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回拔。

根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第13條的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。本題中，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量少于4億股，所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤。該法第7條的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢(xún)價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購(gòu)總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得低于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的10%，然后根據(jù)剩余報(bào)價(jià)及擬申購(gòu)數(shù)量協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。剔除部分不得參與網(wǎng)下申購(gòu)。所以選項(xiàng)B正確。公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家；公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。剔除最高報(bào)價(jià)部分后有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量不足的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。所以選項(xiàng)C正確。第14條的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。本題中，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量少于4億股，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

本題中保薦機(jī)構(gòu)SD證券有限責(zé)任公司承擔(dān)主承銷(xiāo)商的角色。對(duì)于首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向網(wǎng)下投資者詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格，也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷(xiāo)商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格。發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在招股意向書(shū)和發(fā)行公告中披露本次發(fā)行股票的定價(jià)方式。上市公司發(fā)行證券的定價(jià)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。

根據(jù)公式“市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格/每股收益”可以推出“每股收益=股票市場(chǎng)價(jià)格/市盈率”，代入本題數(shù)據(jù)可得每股收益=5/10=0.50（元）。66、通知放款的活動(dòng)屬于（）。A.短期拆借市場(chǎng)B.銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)C.票據(jù)承兌市場(chǎng)D.票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)答案：A本題解析：通知放款是西方商業(yè)銀行放款的一種形式。是一種無(wú)固定期限，可由借貸任何一方隨時(shí)通知清償?shù)囊环N放款。通知放款的性質(zhì)屬于短期拆借，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，具有較大的流動(dòng)性．但不利于借款人有計(jì)劃地使用資金。67、金融互換市場(chǎng)中，（）交易主體進(jìn)入市場(chǎng)的目的是進(jìn)行投機(jī)性交易。A.直接用戶(hù)B.互換經(jīng)紀(jì)商C.互換交易商D.互換代理商答案：C本題解析：互換交易商為了獲取投機(jī)收益利用其專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì)利率與匯率進(jìn)行正確預(yù)測(cè)而運(yùn)用互換進(jìn)行投機(jī)。一旦市場(chǎng)波幅大，且其判斷正確時(shí)，就會(huì)有豐厚的收益。68、某年2月起，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國(guó)人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。（1）該年2月5日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0．5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣。（2）該年3月1日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率。金融機(jī)構(gòu)一年期貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0．25個(gè)百分點(diǎn)至5．35％。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題。目前，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)制度是（）。A.單一目標(biāo)制B.雙重目標(biāo)制C.多目標(biāo)制D.聯(lián)動(dòng)目標(biāo)制答案：C本題解析：本題考查我國(guó)貨幣政策目標(biāo)。在多年的我國(guó)宏觀金融調(diào)控實(shí)踐中，由于我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的性質(zhì)，我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)實(shí)際上是以防通貨膨脹為主的多目標(biāo)制。69、以下不屬于貸款經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的是（）。A.在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷(xiāo)銀行其他產(chǎn)品B.選擇貸款客戶(hù)C.評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)答案：C本題解析：本題考查商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的主要內(nèi)容。貸款經(jīng)營(yíng)包括選擇貸款客戶(hù)、培養(yǎng)客戶(hù)的戰(zhàn)略、創(chuàng)造貸款的新品種和進(jìn)行合適的貸款結(jié)構(gòu)安排、在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷(xiāo)銀行的其他產(chǎn)品。70、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會(huì)福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的()。A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論B.公共利益論C.社會(huì)選擇論D.特殊利益論答案：C本題解析：社會(huì)選擇論是從公共選擇的角度來(lái)解釋政府管制的，即政府管制作為政府職能的一部分，是否應(yīng)該管制，對(duì)什么進(jìn)行管制，如何進(jìn)行管制等，都屬于公共選擇問(wèn)題。管制制度作為產(chǎn)品，同樣存在著供給和需求的問(wèn)題；作為一種公共產(chǎn)品，則只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，各種利益主體則是管制錨度的需求者。71、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度，中國(guó)人民銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開(kāi)展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時(shí)持平；同時(shí)還開(kāi)展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購(gòu)操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購(gòu)到期。通過(guò)當(dāng)日的貨幣政策操作，中國(guó)人民銀行希望實(shí)現(xiàn)的貨幣政策意圖是（）。A.營(yíng)造從緊預(yù)期B.刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張C.防止經(jīng)濟(jì)過(guò)熱D.收縮貨幣供應(yīng)答案：B本題解析：中國(guó)人民銀行最終向市場(chǎng)投放了400億元的流動(dòng)性．屬于寬松的貨幣政策，會(huì)刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，選項(xiàng)B正確。72、目前，在國(guó)際市場(chǎng)上較多采用的債券全額包銷(xiāo)方式為（）。A.協(xié)議包銷(xiāo)B.俱樂(lè)部包銷(xiāo)C.銀團(tuán)包銷(xiāo)D.委托包銷(xiāo)答案：C本題解析：銀團(tuán)包銷(xiāo)是指由一個(gè)承銷(xiāo)者牽頭，若干承銷(xiāo)者參與加入的包銷(xiāo)形式。采用這種包銷(xiāo)形式，每個(gè)承銷(xiāo)者通過(guò)與其他承銷(xiāo)者的競(jìng)爭(zhēng)確定各自的包銷(xiāo)額，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)和收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。這種包銷(xiāo)形式是一種最常見(jiàn)的包銷(xiāo)形式。73、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6答案：B本題解析：B。本題考查復(fù)利計(jì)算的公式。半年利率=4%/2=2%,1000X(1+2%)-1000=40.4(元）。74、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實(shí)際貨幣需求的機(jī)會(huì)成本變量是（）A.非人力財(cái)富占總財(cái)富比例B.資本品的轉(zhuǎn)手量C.恒久性收入D.股票的預(yù)期收益率答案：D本題解析：弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中的第二組被統(tǒng)稱(chēng)為機(jī)會(huì)成本變量，即能從這幾個(gè)變量的相互關(guān)系中衡量出持有貨幣的潛在收益或損失。弗里德曼貨幣需求函數(shù)中定義的貨幣口徑是M2，持有這類(lèi)貨幣是有預(yù)期收益的。貨幣需求量與貨幣的預(yù)期收益率呈正相關(guān)關(guān)系。而其他資產(chǎn)如債券、股票以及不動(dòng)產(chǎn)的預(yù)期收益率主要取決于利率和市場(chǎng)供求狀況。75、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國(guó)際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國(guó)際金融秩序。2009年6月17日，美國(guó)奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國(guó)保險(xiǎn)辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專(zhuān)注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來(lái)加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭(zhēng)論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國(guó)會(huì)在年底前通過(guò)該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。當(dāng)前美國(guó)的金融監(jiān)管體制屬于（）。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一答案：B本題解析：86.本題考查對(duì)分業(yè)監(jiān)管體制的理解。分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險(xiǎn)等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專(zhuān)職的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)各行業(yè)進(jìn)行審慎監(jiān)管。從案例資料看，美國(guó)目前存在美聯(lián)儲(chǔ)、金融服務(wù)管理理事會(huì)、全國(guó)保險(xiǎn)辦公室、證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)、消費(fèi)者金融保護(hù)局等多個(gè)機(jī)構(gòu)分別對(duì)金融業(yè)不同主體及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管。

87.本題考查分業(yè)監(jiān)管體制的缺點(diǎn)。分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間存在競(jìng)爭(zhēng)性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點(diǎn)。同時(shí)也存在由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)多，使得監(jiān)管成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難、容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問(wèn)題等缺陷。

88.我國(guó)香港特別行政區(qū)也實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制，金融監(jiān)管局對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)管，證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)對(duì)證券業(yè)實(shí)施監(jiān)管，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)理處和保險(xiǎn)業(yè)咨詢(xún)委員會(huì)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。

89.20世紀(jì)90年代末，英國(guó)、日本等國(guó)的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧斜O(jiān)管模式。

90.早在2003年9月，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)已采取主監(jiān)管制度來(lái)實(shí)行對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。76、材料題根據(jù)下面材料，回答題。某商業(yè)銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債情況如下：計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本扣除項(xiàng)包括商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的（）。查看材料A.18％B.49.3％C.48％D.50％答案：D本題解析：計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本扣除項(xiàng)包括商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50％。77、2019年末，我國(guó)某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過(guò)同業(yè)拆借市場(chǎng)融入資金,其最高拆.A.60億元B.30億元C.42億元D.90億元答案：A本題解析：金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的100%。選項(xiàng)A正確78、2003年，我國(guó)在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了投資增長(zhǎng)加速（尤其一些地區(qū)房地產(chǎn)投資過(guò)大），貨幣信貸增長(zhǎng)過(guò)快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運(yùn)等供應(yīng)緊張，物價(jià)增長(zhǎng)加快的趨勢(shì)。對(duì)此，中國(guó)人民銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良好成效。根據(jù)上述材料，回答下列問(wèn)題：2003年4月，中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行央行票據(jù)，此舉是為了()基礎(chǔ)貨幣。A.發(fā)行B.投放C.平衡D.收回答案：D本題解析：對(duì)于材料中的情況，可以看出有通貨膨脹的跡象，政府可以采取緊縮總需求的政策來(lái)治理通貨膨脹。緊縮性的貨幣政策包括：提高法定存款準(zhǔn)備金率、提高再貼現(xiàn)率、公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)、直接提高利率。

中央銀行發(fā)行央行票據(jù)是為了回籠基礎(chǔ)貨幣。

材料中所述為金融市場(chǎng)中游資過(guò)多，因此，中央銀行應(yīng)通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)賣(mài)出有價(jià)證券和現(xiàn)券賣(mài)斷的方法，從而收回基礎(chǔ)貨幣，引起貨幣供應(yīng)量的減少和利率的提高。

物價(jià)總水平能否保持基本穩(wěn)定，直接關(guān)系到國(guó)內(nèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活是否能保持安定這樣一個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。因此，物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

選擇性貨幣政策工具是中央銀行對(duì)于某些特殊領(lǐng)域?qū)嵤┱{(diào)控所采取的措施或手段，可作為一般性貨幣政策工具的補(bǔ)充，根據(jù)需要選擇運(yùn)用。這類(lèi)工具主要有：(1)證券市場(chǎng)信用控制；(2)消費(fèi)者信用控制；(3)不動(dòng)產(chǎn)信用控制；(4)優(yōu)惠利率。79、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。A.消除經(jīng)營(yíng)約束B(niǎo).制度變革C.降低交易成本D.規(guī)避管制答案：C本題解析：J.R.?？怂购蚃.尼漢斯于1976年提出了金融創(chuàng)新的交易成本理論。它的基本命題是：金融創(chuàng)新的支配因素是降低交易成本。80、錢(qián)先生看準(zhǔn)棉花期貨價(jià)格大跌的時(shí)機(jī)，借入10萬(wàn)元買(mǎi)入棉花期貨。在期貨交易中，錢(qián)先生的操作方式是（）A.對(duì)沖B.買(mǎi)空C.套利D.賣(mài)空答案：B本題解析：投資者借入資金買(mǎi)入標(biāo)的資產(chǎn)，稱(chēng)為買(mǎi)空。當(dāng)預(yù)測(cè)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格會(huì)上漲時(shí)，執(zhí)行買(mǎi)空操作：借入資金以低價(jià)買(mǎi)入標(biāo)的資產(chǎn)，標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上漲后，用賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)的資金平倉(cāng)，可以達(dá)到盈利的目的。但是，如果預(yù)測(cè)與實(shí)際結(jié)果不符，標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格下跌，則買(mǎi)空者將出現(xiàn)虧損。根據(jù)題干的描述，錢(qián)先生的操作方式屬于買(mǎi)空。81、材料題根據(jù)面材料，回答題。2007年，中國(guó)人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4．07萬(wàn)億元，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億元；第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是（）。查看材料A.促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)B.抑制貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)C.促進(jìn)外貿(mào)出口D.抑制外貿(mào)出151答案：B本題解析：上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率屬于緊縮性貨幣政策，緊縮性貨幣政策的目的是抑制投資和消費(fèi)，保證經(jīng)濟(jì)持續(xù)平穩(wěn)的發(fā)展。82、商業(yè)銀行的管理是對(duì)其開(kāi)展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（）。A.組織和控制B.調(diào)整與監(jiān)督C.控制與監(jiān)督D.計(jì)劃與組織答案：C本題解析：商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對(duì)所開(kāi)展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制與監(jiān)督。83、關(guān)于通貨膨脹影響的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.通貨膨脹能夠有效擴(kuò)張社會(huì)生產(chǎn)資本總量B.通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用C.較嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲D.在通貨膨脹的情況下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買(mǎi)倒賣(mài)的對(duì)象答案：A本題解析：通貨膨脹產(chǎn)生的影響：①通貨膨脹不利于生產(chǎn)的正常發(fā)展。通貨膨脹初期，會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用，但這種刺激作用是遞減的，隨之而來(lái)的就是對(duì)生產(chǎn)的破壞性影響。通貨膨脹較嚴(yán)重的時(shí)候，投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲，在生產(chǎn)領(lǐng)域，投資少、周期短、產(chǎn)品投放市場(chǎng)快的加工業(yè)受到很大刺激。②通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序。在通貨膨脹情況下，由于價(jià)格信號(hào)被嚴(yán)重扭曲，商品均朝著價(jià)格最高的方向流動(dòng)。在投機(jī)利益的驅(qū)動(dòng)下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買(mǎi)倒賣(mài)的對(duì)象，遲遲不能進(jìn)入消費(fèi)領(lǐng)域。③通貨膨脹是一種強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配。84、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場(chǎng)利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請(qǐng)根據(jù)以上資料回答下列問(wèn)題：債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價(jià)是()元。A.3B.5C.8D.4答案：B本題解析：86.本題考查債券定價(jià)公式。P=6／(1+4％)+6／(1+4％)2+100／(1+4％)2=103.8(元)。

87.若市場(chǎng)利率高于債券票面利率時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格(購(gòu)買(mǎi)價(jià))<債券面值。

88.本題考查股票價(jià)格的計(jì)算公式。P=0.2／4％=5(元)。

89.根據(jù)上題計(jì)算得到，債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價(jià)5元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元，所以說(shuō)債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時(shí)市價(jià)是高估了。

90.本題考查市盈率的計(jì)算。市盈率=股票價(jià)格／每股收益=10／0.2=50(元)。85、我國(guó)證券交易過(guò)程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是（）。A.“集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)”原則B.“自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)”原則C.“損失最小化、收益最大化”原則D.“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則答案：D本題解析：我國(guó)證券交易過(guò)程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”。86、一認(rèn)為，（）是貨幣政策中最強(qiáng)烈的手段，不宜輕易使用。A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.改變貼現(xiàn)率C.改變銀行準(zhǔn)備金率D.改變稅率答案：C本題解析：一認(rèn)為，改變銀行準(zhǔn)備金率是貨幣政策中最強(qiáng)烈的手段，容易引起經(jīng)濟(jì)大起大落。如果不是為了應(yīng)對(duì)央行票據(jù)的大量發(fā)行或者票據(jù)到期的巨大壓力，準(zhǔn)備金率手段不宜輕易使用。87、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。北京、上海都出臺(tái)了房屋限購(gòu)令。中國(guó)人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問(wèn)題：人民銀行上調(diào)金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金利率，對(duì)貨幣供給的影響有()。A.金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金減少B.貨幣供應(yīng)量增加C.貨幣供應(yīng)量減少D.基礎(chǔ)貨幣量增加答案：C本題解析：材料中所述均是中央銀行調(diào)整信用結(jié)構(gòu)的舉措。

住房貸款利率優(yōu)惠的取消和北京房屋限購(gòu)令的出臺(tái)，能夠打擊投機(jī)性購(gòu)房并抑制房?jī)r(jià)的過(guò)快增長(zhǎng)。

中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，降低了商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，能夠達(dá)到削減信貸規(guī)模、削減投資支出、減少貨幣供給量的目的。

人民銀行上調(diào)金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金利率，商業(yè)銀行會(huì)將更多的資金存入人民銀行，則市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量減少，故本題選C。

加息使得利率上升，居民的閑置資金更傾向于儲(chǔ)蓄而不是消費(fèi)，因此，居民會(huì)增加儲(chǔ)蓄，減少消費(fèi)。故排除C項(xiàng)。其他三項(xiàng)所述正確，故本題選A、B、D。88、我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措施是()。A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.鼓勵(lì)民間持有外匯答案：D本題解析：針對(duì)外匯儲(chǔ)備總量過(guò)多，增長(zhǎng)過(guò)快，而造成此種狀況的原因是國(guó)際收支“雙順差”，因此，我國(guó)采取了針對(duì)國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)措施，這對(duì)遏制外匯儲(chǔ)備的過(guò)快增長(zhǎng)起到了積極的作用。同時(shí)，我國(guó)逐步采取了藏匯于民的政策，允許和鼓勵(lì)民間持有外匯，消散具有官方性質(zhì)的外匯儲(chǔ)備。89、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入政府債券答案：A本題解析：治理通貨膨脹一般采取緊縮性的貨幣和財(cái)政政策。其中緊縮性的貨幣政策的措施主要有：①提高法定存款準(zhǔn)備率；②提高再貼現(xiàn)率；③公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)；④直接提高利率。90、允許以公開(kāi)或非公開(kāi)方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專(zhuān)項(xiàng)債券。非公開(kāi)發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)（）人，單筆認(rèn)購(gòu)不少于（）萬(wàn)元人民幣，且不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000答案：C本題解析：本題考查債券發(fā)行。允許以公開(kāi)或非公開(kāi)方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專(zhuān)項(xiàng)債券。非公開(kāi)發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)200人，單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣，且不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。91、投資者完全繞過(guò)證券商，其相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)，稱(chēng)為（）。A.—級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.第三市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)答案：D本題解析：D。本題考查第四市場(chǎng)的概念。第四市場(chǎng)是指投資者完全繞過(guò)證券商，相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)。92、金融互換市場(chǎng)中，（）交易主體進(jìn)入市場(chǎng)的目的是進(jìn)行投機(jī)性交易。A.直接用戶(hù)B.互換經(jīng)紀(jì)商C.互換交易商D.互換代理商答案：C本題解析：互換交易商為了獲取投機(jī)收益利用其專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì)利率與匯率進(jìn)行正確預(yù)測(cè)而運(yùn)用互換進(jìn)行投機(jī)。一旦市場(chǎng)波幅大，且其判斷正確時(shí)，就會(huì)有豐厚的收益。93、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動(dòng)利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠(yuǎn)期互換D.股權(quán)互換答案：B本題解析：暫無(wú)解析94、中國(guó)外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。A.國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)外匯交易中心D.銀行間外匯市場(chǎng)答案：D本題解析：從交易量和市場(chǎng)流動(dòng)性等方面看，外匯掉期市場(chǎng)已具備推出標(biāo)準(zhǔn)化交易功能的市場(chǎng)條件，中國(guó)外匯交易中心于2015年2月16日在銀行間外匯市場(chǎng)推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。這不僅為銀行間外匯掉期市場(chǎng)提供了一種嶄新的成交渠道，而且標(biāo)志著銀行間外匯市場(chǎng)產(chǎn)品和交易機(jī)制不斷創(chuàng)新，有助于促進(jìn)我國(guó)銀行間外匯衍生品市場(chǎng)健康發(fā)展。95、商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式，進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是（）。A.投資顧問(wèn)服務(wù)B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)C.綜合理財(cái)服務(wù)，D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)答案：C本題解析：綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的一個(gè)重要區(qū)別是：在綜合理財(cái)服務(wù)中．客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)或客戶(hù)與銀行按照約定的方式承擔(dān)。與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更加強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù)。96、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購(gòu)買(mǎi)股票后，股東成為（）。A.企業(yè)法人B.公司的債主C.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者D.公司的所有者答案：D本題解析：股票是股份公司發(fā)給股東作為已投資入股的證書(shū)與索取股息的憑證。投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東，他們成為公司的“所有者”。債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債券憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人。不是每一個(gè)購(gòu)買(mǎi)股票的投資者都會(huì)是公司的經(jīng)營(yíng)者。97、商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)全球化背景下更加重視關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)策略,這一策略的最大特點(diǎn)是（）A.以成本為導(dǎo)向B.以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向C.以?xún)r(jià)格為導(dǎo)向D.以產(chǎn)品為導(dǎo)向答案：B本題解析：關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)就是將商業(yè)銀行與客戶(hù)關(guān)系的建立、培養(yǎng)、發(fā)展作為營(yíng)銷(xiāo)的對(duì)象，不斷發(fā)現(xiàn)和滿(mǎn)足顧客的需求，幫助顧客實(shí)現(xiàn)和擴(kuò)大其價(jià)值，并建成一種長(zhǎng)期的良好的關(guān)系基礎(chǔ)。這種營(yíng)銷(xiāo)策略的最大特點(diǎn)是以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向，根據(jù)市場(chǎng)不斷成熟和競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)，著眼于銀行與顧客互動(dòng)與雙贏，不僅積極地適應(yīng)顧客的需求，而且主動(dòng)地創(chuàng)造需求，通過(guò)關(guān)聯(lián)、關(guān)系、反應(yīng)等形式與客戶(hù)形成獨(dú)特的關(guān)系，把企業(yè)與客戶(hù)聯(lián)系在一起，形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。98、自2005年7月我國(guó)實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率由1：8.2765變?yōu)?013年7月26日的1：6.1720，這表明人民幣對(duì)美元已經(jīng)有較大幅度的().A.法定升值B.法定貶值C.升值D.貶值答案：C本題解析：本題考查匯率制度。升值是指在外匯市場(chǎng)上，一定量的一國(guó)貨幣可以?xún)稉Q到比以前更多的外匯，相應(yīng)是外匯匯率下跌。因此本題中的情況屬于升值。99、我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金以及（）。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈(zèng)資金答案：D本題解析：本題考查我國(guó)小額貸款公司的相關(guān)知識(shí)。小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。100、中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（）。A.流動(dòng)性B.還原性。C.兌換性D.穩(wěn)定性答案：A本題解析：本題考查劃分貨幣層次的基本標(biāo)準(zhǔn)：金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。101、現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一，是（）。A.中央銀行的負(fù)債B.中央銀行的資產(chǎn)C.商業(yè)銀行的負(fù)債D.商業(yè)銀行的資產(chǎn)答案：A本題解析：現(xiàn)代信用貨幣包括現(xiàn)金和銀行存款兩種主要存在形式。信用貨幣是債務(wù)貨幣，現(xiàn)金是中央銀行的負(fù)債，存款是商業(yè)銀行的負(fù)債。102、當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足時(shí)，該國(guó)可以采取緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)?，緊縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致()，從而使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。A.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率提高而流入B.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)外資本因利率提高而流入C.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)內(nèi)資本因利率下降而流出D.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率下降而不再流入答案：A本題解析：在國(guó)際收支逆差時(shí)，可以采用緊縮的貨幣政策。緊縮的貨幣政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用有：①產(chǎn)生需求效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致有支付能力的進(jìn)口需求減少，進(jìn)口下降；②產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致價(jià)格下跌，從而刺激出口，限制進(jìn)口；③產(chǎn)生利率效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致利率提升，從而刺激資本流入，阻礙資本流出。103、我國(guó)境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以?xún)?nèi)的融資工具屬于（）。A.中期票據(jù)B.企業(yè)債券C.短期融資券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：C本題解析：所謂短期融資券，是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。104、關(guān)于債券基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.債券基金主要以債券為投資對(duì)象B.債券基金波動(dòng)性通常小于股票基金C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定D.債券基金沒(méi)有明確的到期日答案：C本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。105、2008年受美國(guó)次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人們對(duì)通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī)，已經(jīng)危害到各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世界市場(chǎng)的萎縮，中國(guó)傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場(chǎng)，大量的產(chǎn)能過(guò)剩，人員失業(yè)、市場(chǎng)出現(xiàn)了疲軟狀況。通貨緊縮是指商品與服務(wù)價(jià)格的普遍持續(xù)下跌，表明單位貨幣所代表商品價(jià)值在（），貨幣在不斷地（）。A.增加；貶值B.增加；升值C.減少；貶值D.減少；升值答案：B本題解析：本題考查通貨緊縮的含義。通貨緊縮是指商品與服務(wù)價(jià)格的普遍持續(xù)下跌，表明單位貨幣所代表商品價(jià)值在增加，貨幣在不斷地升值。106、一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是()。A.股票公司B.同業(yè)拆借市場(chǎng)C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)答案：A本題解析：資本市場(chǎng)是融資期限在一年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。資本市場(chǎng)的交易對(duì)象主要是政府中長(zhǎng)期公債、公司債券和股票等有價(jià)證券以及銀行中長(zhǎng)期貸款。在我國(guó)，資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和投資基金市場(chǎng)。107、設(shè)某地區(qū)某時(shí)流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7％，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問(wèn)題。該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣乘數(shù)為()。A.2B.2.75C.3D.3.25答案：B本題解析：86.本題考查基礎(chǔ)貨幣包括的內(nèi)容?；A(chǔ)貨幣是在中央銀行的存款準(zhǔn)備金與流通于銀行體系之外的通貨這兩者的總和。

87.本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。Ms=C+D=1500+DD是存款總額D=4000億元所以Ms=C+D=1500+4000=5500(億元)B=C+R=1500+500=2000(億元)所以貨幣乘數(shù)=5500／2000=2.75。

88.本題考查貨幣供給量的計(jì)算。Ms=C+D=1500+DD是存款總額D=4000億元所以Ms=C+D=1500+4000=5500(億元)。

89.本題考查法定存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響。上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率相當(dāng)于緊縮型的貨幣政策，會(huì)減少貨幣供應(yīng)量。

90.本題考查中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的途徑。108、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）。A.企業(yè)目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素C.內(nèi)部控制D.企業(yè)層級(jí)答案：B本題解析：本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括三個(gè)維度——企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理的要素、企業(yè)層級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控八個(gè)要素。109、中國(guó)人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施：買(mǎi)入商業(yè)銀行持有的國(guó)債300億元；購(gòu)回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%。如果按照這種貨幣政策操作，中國(guó)人民銀行每增加或減少1元的基礎(chǔ)貨幣，就會(huì)使貨幣供給增加或減少（）A.5.00元B.5.15元C.5.25元D.5.75元答案：C本題解析：110、材料題根據(jù)面材料，回答題。假定r=法定準(zhǔn)備金率：10％，流通中的現(xiàn)金為4000億元，支票(活期)存款8000億元，超額準(zhǔn)備金為8億元。貨幣乘數(shù)是（）。查看材料A.2B.2.5C.10D.5答案：B本題解析：貨幣乘數(shù)m=(1+0．5)／(0．1+0．001+0．5)=2．5。111、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬(wàn)元，法等準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%，則派生存款總額為（）萬(wàn)元。A.5000B.4000C.4546D.3704答案：D本題解析：派生存款總額=原始存款*存款乘數(shù)=1000*1/（法定準(zhǔn)備率+超額儲(chǔ)備金率+現(xiàn)金漏損率）=3704教材p185112、強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。A.降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益B.提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益C.降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益答案：A本題解析：通貨膨脹對(duì)分配的影響還表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，那些以一定利率借得貨幣的債務(wù)人，由于通貨膨脹降低了實(shí)際利率，使他們的實(shí)際債務(wù)減輕，因而是受益者；而那些以一定利息為報(bào)酬持有債權(quán)的人，則由于實(shí)際利率下降而受到損失。113、受?chē)?guó)際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國(guó)的物價(jià)在過(guò)去兩年多的時(shí)間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來(lái)有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：2008年我國(guó)發(fā)生了（）通貨膨脹。A.溫和式B.爬行式C.隱蔽型D.公開(kāi)型答案：A本題解析：A。溫和式通貨膨脹是價(jià)格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的說(shuō)法。114、社會(huì)的貨幣化程度，是指（）。A.金融資產(chǎn)總額與實(shí)物資產(chǎn)總額的比重B.GNP中貨幣交易總值所占的比例C.一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)金融活動(dòng)總量與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值D.各經(jīng)濟(jì)部門(mén)擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額答案：B本題解析：本題考查社會(huì)的貨幣化程度的概念。社會(huì)的貨幣化程度，是指國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。115、LM曲線上的任何一點(diǎn)，都標(biāo)明（）處于均衡狀態(tài)。A.貨幣市場(chǎng)B.商品市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)答案：A本題解析：LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表明貨幣市場(chǎng)處于均衡狀態(tài)。教材p187116、認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無(wú)效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來(lái)自()。A.公共利益論B.特殊利益論C.社會(huì)選擇論D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論答案：A本題解析：公共利益論理論認(rèn)為：監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)。監(jiān)管被看成是政府用來(lái)改善資源配置和收入分配的手段。117、根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》