2017年上半年山西省銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》：銀行監(jiān)管領(lǐng)域模擬試題

2017年上半年山西省銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》：銀行監(jiān)管領(lǐng)域模擬試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、關(guān)于信托的特點，下列說法錯誤的是__。A．信托管理具有連續(xù)性B．信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強C．信托利益分配、損益計算遵循實績原則D．委托人和受托人按合同約定共同承擔無過失的損失風(fēng)險2、個人經(jīng)營類貸款主要用于滿足借款人購買機械設(shè)備或臨時性流動資金需求，因此，貸款期限一般較短，通常為__年。A．1～2B．2～3C．2～5D．3～53、以下哪項不屬于貸前調(diào)查的方法。A：現(xiàn)場調(diào)研B：搜尋調(diào)查C：委托調(diào)查D：突擊檢查E：著作權(quán)4、對可能因債務(wù)人一方的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，人民法院根據(jù)債權(quán)銀行的申請裁定或者在必要時不經(jīng)申請自行裁定采取的財產(chǎn)保全措施屬于。A：訴后財產(chǎn)保全B：訴前財產(chǎn)保全C：訴中財產(chǎn)保全D：訴訟財產(chǎn)保全E：著作權(quán)5、不屬于銀行信貸人員在面談中需要了解的客戶信息有__。A．貸款背景B．信用記錄C．項目收益D．抵押品變現(xiàn)難易程度6、留置擔保形式主要應(yīng)用范圍，下面選項不包括__。A．保管合同B．運輸合同C．加工承攬合同D．非主要合同7、個人理財業(yè)務(wù)是建立在__基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A．法定代理關(guān)系B．委托代理關(guān)系C．存款業(yè)務(wù)關(guān)系D．貸款業(yè)務(wù)關(guān)系8、下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的是__。A．與遠期、期貨一樣，期權(quán)的買方行使其權(quán)利，承擔其義務(wù)B．投資者一般在預(yù)期價格上升時，購人看跌期權(quán)C．期權(quán)買方為了行使其權(quán)利，需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費D．美式期權(quán)是目前較為流行的方式9、商業(yè)銀行流動性管理中的現(xiàn)金流分析法的缺點是__。A．難以準確反映流動性狀況B．對于規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜的商業(yè)銀行而言，獲得完整現(xiàn)金流量的可能性和準確性也會降低，分析的準確性也隨之降低C．現(xiàn)金流分析過于繁雜，分析結(jié)果具有滯后性D．現(xiàn)金流分析是一科啶性分析法，難以定量準確反映流動性狀況10、客戶信用評級的發(fā)展過程是（）。A．違約概率模型→專家判斷法→信用評分法B．信用風(fēng)險模型→專家判斷法→違約概率模型C．專家判斷法→信用評分法→違約概率模型D．專家判斷法→違約概率模型→信用評分法

11、《信托法》的調(diào)整對象是信托關(guān)系，不包括__。A．民事信托B．營業(yè)信托C．公益信托D．法人信托12、下面哪個不是非常進取型的客戶喜歡的投資工具__A．期權(quán)B．期貨C．開放式股票基金D．外匯13、下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)處罰的是__。A．將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的B．提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的C．不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的D．未按規(guī)定進行客戶評估的14、銀行確定的在一定期限內(nèi)對某客戶提供短期授信支持的量化控制指標是__。A．項目貸款承諾B．客戶授信額度C．票據(jù)發(fā)行便利D．開立信貸證明15、（）指同一外匯市場上同時買進和賣出幣種相同。金額相同、交割期不同的外匯合約的交易。A．填寫登記表B．與客戶交談C．向第三人打聽D．使用心理測試問卷6、關(guān)于銀行金融創(chuàng)新，下列說法正確的是__。A．產(chǎn)品創(chuàng)新是金融創(chuàng)新的內(nèi)容之一B．金融創(chuàng)新導(dǎo)致盈利能力提升C．金融創(chuàng)新應(yīng)該以市場為導(dǎo)向D．金融創(chuàng)新應(yīng)該以客戶為中心E．金融創(chuàng)新應(yīng)該不斷提高風(fēng)險管理能力7、計算速動比率時，把存貨從流動資產(chǎn)中剔除的主要原因有__。A．部分存貨可能已損失報廢而未處理B．存貨是否能夠變現(xiàn)存在不確定性C．存貨的變現(xiàn)速度較慢D．部分存貨已抵押給債權(quán)人E．存貨流動性不易控制8、貸款項目評估是以__為基礎(chǔ)，從技術(shù)、經(jīng)濟等方面對項目進行科學(xué)審查與評價的一種理論與方法。A．項目報告B．項目可行性研究報告C．貸款人基本信息D．銀行評估9、全面風(fēng)險管理體系有三個維度，下列選項不屬于這三個維度的是__。A．企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模B．企業(yè)的目標C．全面風(fēng)險管理要素D．企業(yè)的各個層級10、規(guī)模很小的銀行應(yīng)當采取__的定位選擇。A．主導(dǎo)式定位B．追隨式定位C．聯(lián)合式定位D．補缺式定位

11、下列項目中，不屬于中長期貸款擔保文件的是__。A．銀行與經(jīng)銀行認可的、有經(jīng)濟實力的法人簽訂的還款保證合同B．保證人的營業(yè)執(zhí)照C．保證人最近三年的財務(wù)報表D．項目可行性研究報告12、下列屬于基本存款賬戶的存款人的有__。A．居民委員會B．外國駐華機構(gòu)C．機關(guān)D．企業(yè)法人E．非法人企業(yè)13、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員為客戶提供個人理財產(chǎn)品前，應(yīng)當先了解客戶的__。A．所在區(qū)域的信用環(huán)境B．財務(wù)狀況C．信用記錄D．收入來源E．風(fēng)險承受能力14、下列說法中，關(guān)于目前我國銀行業(yè)資本監(jiān)管要求的表述不正確的是__。A．銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%；計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的50%B．市場風(fēng)險被納入資本充足率監(jiān)管框架C．資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重系數(shù)調(diào)整為0、10%、20%、50%、70%、100%D．銀行資本分為核心資本和附屬資本兩種15、在商業(yè)銀行的授信業(yè)務(wù)中，貸款發(fā)放人員承擔的責(zé)任是（）。A．調(diào)查失誤B．評估不準C．審查失誤D．清收不力16、商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是__業(yè)務(wù)。A．綜合理財規(guī)劃B．投資規(guī)劃C．投資品分析D．理財顧問服務(wù)17、下列關(guān)于增強型新股申購理財產(chǎn)品的敘述，正確的是__。A．增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是為了增強信托資金的使用效率B．新股發(fā)行投資于債券、回購、貸款信托、票據(jù)信托等固定收益類產(chǎn)品C．最初的增強型新股申購理財產(chǎn)品主要是增加各個銀行的信貸資產(chǎn)的投資D．隨著新股中簽率及收益率的提高，以新股和可轉(zhuǎn)債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產(chǎn)品應(yīng)運而生E．以上選項都對18、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的敘述正確的是__。A．期權(quán)買方擁有權(quán)利但沒有義務(wù)執(zhí)行合約B．看漲期權(quán)賦予買入方在規(guī)定的期限內(nèi)買入特定基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利C．看漲期權(quán)的賣方通常會認為標的資產(chǎn)的價格會上漲D．投資者一般在預(yù)期價格上漲時購入看跌期權(quán)E．看跌期權(quán)賣方的獲利是有限的19、貸款重組中借款企業(yè)變更主要是其發(fā)生下列__情形時，銀行同意將部分或全部債務(wù)轉(zhuǎn)移到第三方。A．解散B．合并C．分立D．股份制改造E．撤銷20、市場組合是__。A．市場上大部分金融資產(chǎn)按照市場價值加權(quán)平均計算所得的組合B．市場上所有金融資產(chǎn)按照市場價值加權(quán)平均計算所得的組合C．市場上大部分金融資產(chǎn)按照賬面價照加權(quán)平均計算所得的組合D．市場上所有金融資產(chǎn)按照賬面價值加權(quán)平均計算所得的組合21、有權(quán)決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程的是__A．董事會B．股東大會C．監(jiān)事會D．職代會22、以下業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行可以從事的是__。A．信托或者股票業(yè)務(wù)B．同業(yè)拆借C．非自用不動產(chǎn)D．向非金融機構(gòu)和企業(yè)投資23、在個人住房貸款的受理中，貸前咨詢的內(nèi)容包括__。A．個人住房貸款合同中的主要條款，如貸款利率、還款方式和還款額等B．個人住房貸款經(jīng)辦機構(gòu)的地址及聯(lián)系電話C．申請個人住房貸款應(yīng)具備的條件D．辦理個人住房貸款的程序E．個人住房貸款品種介紹24、以下有關(guān)黃金價