2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】A2、（）是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險(xiǎn)，不存在保底保收益等“剛性兌付”。A.“賣者有責(zé)”B.“買者自負(fù)”C.“買者有責(zé)”D.“賣者自負(fù)”【答案】B3、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員【答案】B4、（2016年真題）隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C5、投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的（）及其他相關(guān)人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C7、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.調(diào)查取證B.行政處罰C.限制交易D.刑事處罰【答案】D8、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D9、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、(2017年)某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是（）。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.凈值公告【答案】A11、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制【答案】C12、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)D.在實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制【答案】D13、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】A14、基金的客戶服務(wù)方式不包括()。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C15、我國封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用（）的發(fā)行方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺(tái)和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺(tái)和網(wǎng)上【答案】C16、在我國，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司【答案】D17、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動(dòng)C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B18、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突【答案】C19、(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D20、(2017年)下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價(jià)原則【答案】B21、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D22、將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別,可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點(diǎn)。A.—只基金,多類份額,多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A23、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段的時(shí)間為（）A.1998-2002B.1985-1997C.2008-2014D.2015-至今【答案】D24、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C25、我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A26、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息B.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行C.無須對信息的適應(yīng)性實(shí)施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的公開信息【答案】C27、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D28、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會(huì)意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D29、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A30、基金估值核算是指基金（）等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.會(huì)計(jì)核算B.估值C.信息披露D.以上都是【答案】D31、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C32、在基金公司信息披露工作中，通常會(huì)設(shè)置專門的信息披露崗位，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門提交的信息披露公告進(jìn)行最終審核，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制中的（）。A.有效性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.獨(dú)立性原則【答案】D33、(2016年)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.有利于監(jiān)督部門針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督B.基金分類是基金評價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D.有助于確保投資者投資基金獲利【答案】D34、(2017年)下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員【答案】A35、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）。A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時(shí)公告D.基金變動(dòng)公告【答案】A36、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B37、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C38、關(guān)于銀行作為基金銷售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費(fèi)率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)【答案】A39、CPPI是通過比較（），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的保本與增值的投資組合保險(xiǎn)策略。A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線C.單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線D.單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線【答案】A40、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、（2016年真題）屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20％的注冊資本B.根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)C.單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶【答案】C42、（2016年真題）中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B43、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C44、在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)【答案】C45、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼46、證券投資基金在我國臺(tái)灣被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】D47、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D48、（2016年真題）下列哪一