2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D2、（2016年真題）關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個人拆分轉(zhuǎn)讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險測評C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險提示書D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)【答案】B3、基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A.中國證監(jiān)會B.地方證監(jiān)局C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.以上都是【答案】C4、(2016年)下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明【答案】D5、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A6、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D7、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C8、混合型基金的類型不包括（）。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A9、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B10、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C11、（2019年真題）某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D12、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D13、（2020年真題）關(guān)于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)【答案】D14、關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B15、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B17、某基金從業(yè)人員在任職期間同時擔(dān)任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動D.違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動【答案】D18、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障【答案】D19、（2018年真題）關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，以下表述正確的是（）。A.采用金額認(rèn)購方式B.只能采用前端收費模式C.都收取認(rèn)購費用D.采用份額認(rèn)購方式【答案】A20、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進(jìn)ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易；B.即發(fā)生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易；C.套利機(jī)制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少。【答案】D21、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A.5%，5元B.5%，15元C.0.5%，5元D.0.5%，15元【答案】C22、（2016年真題）職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C23、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率【答案】C24、（2016年真題）相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購D.QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金不同【答案】D25、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發(fā)布的信息【答案】A26、（2018年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任【答案】A27、有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、（2019年真題）關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B29、下列關(guān)于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施B.2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C.1997年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高【答案】C30、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動終止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C31、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B32、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B33、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。A.股票型分級基金B(yǎng).成長型分級基金C.債券型分級基金D.QDII分級基金【答案】B34、基金試點的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C35、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D36、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度【答案】C37、XBRL是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于（）數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.非結(jié)構(gòu)化B.結(jié)構(gòu)化C.抽象化D.復(fù)雜化【答案】A38、關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機(jī)【答案】B39、(2017年)下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證【答案】A40、投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)鋸售，四折申購，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C41、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C42、(2017年)開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，應(yīng)將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】C43、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是（）。A.企業(yè)B.個人居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B44、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi)B.每個會計年度結(jié)束后的1個月內(nèi)C.每個會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)D.每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)【答案】D45、下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D46、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B47、（2016年真題）按照交易工具的期限對金融市場進(jìn)行分類，可以分為（