2017年反洗錢(qián)階段性測(cè)試最完整參考答案

1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。√2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。×4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握?！?.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利?！?.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。×7.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。√8.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。×9.客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。×12.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。√13.銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。×14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?(ABCDE)A.員工的專(zhuān)業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢(qián)調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶(hù)監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?(ABCD)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4.關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是(ADE)。A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員5.以下說(shuō)法正確的是(ABD)。A.銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B.銀行可考慮對(duì)反洗錢(qián)工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求(一)判斷改錯(cuò)題3.錯(cuò)誤。改正:只有當(dāng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。6.錯(cuò)誤。改正:應(yīng)當(dāng)。8.錯(cuò)誤。改正:客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別中的重要內(nèi)容，銀行必須開(kāi)展此項(xiàng)工作。9.錯(cuò)誤。改正:可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。10.錯(cuò)誤。改正:對(duì)于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)人民銀行。13.錯(cuò)誤。改正:銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。1.客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)了解你的客戶(hù)?！?.自然人客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶(hù)的住所作為客戶(hù)身份基本信息進(jìn)行登記。×3.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息?！?.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重心識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。以確認(rèn)身份和有關(guān)交易是否可疑?！?.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?！?.在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別?！?.單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。√8.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可?！?.對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)貴人?！?0.為客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。√11.銀行為個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢(xún)其身份證信息，如果客戶(hù)姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。√12.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)?！?3.實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人員，一是公司實(shí)際控制人;二是未被客戶(hù)披露，包括(但不限于)以下兩類(lèi)但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)?！?4.違反客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元?！?5.客戶(hù)先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的身份基本信息包括(ABCD}A.客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限2.客戶(hù)身份識(shí)別的含義包括(ABD}A.了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B.了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)D.法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限2.客戶(hù)身份識(shí)別的含義包括己(ABCD}A.了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B.了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人3.客戶(hù)身份識(shí)別的墓本原則有(ABCD)。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性4.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施包括：（ABCD）A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明25.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，明文件(ABCD)。A向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明26.開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意(ABCDE)。A留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C了解客戶(hù)業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。E.登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)27.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意(ABCD)。A.要求客戶(hù)提供企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)有效客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶(hù)提供的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)28.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)(ABCD)。A.要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼29.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注(ABC)。A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)B.異常開(kāi)戶(hù)C.存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶(hù)30.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括(ABC)。A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件D.客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件31.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體(ABCD)。A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員32.銀行在開(kāi)立資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核(ABCD)。A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則33.審核對(duì)公貸款客戶(hù)真實(shí)身份的方式有(ABC)。A.審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料B.到工商管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料C.登門(mén)拜訪客戶(hù)、實(shí)地查看D.電話核實(shí)34.銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)展以下哪些工作?(ABCD)A，核實(shí)貸款客戶(hù)真實(shí)身份B.貸前調(diào)查C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶(hù)可疑交易35.銀行在為客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶(hù)的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施（ABCD）A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料C.實(shí)地查看D.了解客戶(hù)是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為36.銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶(hù)的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解(ABCD)，審核個(gè)人客戶(hù)的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶(hù)還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力37.網(wǎng)上銀行客戶(hù)受理行負(fù)責(zé)審查客戶(hù)的注冊(cè)資格及提供資料的(BC)。A.簡(jiǎn)潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性38.個(gè)人客戶(hù)辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)(ABCD)。A.審核個(gè)人客戶(hù)有效身份證件和客戶(hù)提交的電子銀行申請(qǐng)B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶(hù)憑證原件(銀行卡或存折等)的真實(shí)性C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證D.通過(guò)刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼39.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和(B)三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件40.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATE的國(guó)家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家(地區(qū))，銀行（A)。A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱(chēng)C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所41.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記(ABC)。A.匯款人的姓名或者名稱(chēng)B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址42.長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)的客戶(hù)來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)(ABCD)。A.及時(shí)提示客戶(hù)出示有效身份證件B.對(duì)客戶(hù)的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景43.對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(ABD)A.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D.如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份44.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證和經(jīng)外匯管理局簽章(B)的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A.《外匯業(yè)務(wù)審批襲)B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯申報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》45.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登-(AB)等信息。A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱(chēng)和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位46.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的(D)措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份A.客戶(hù)回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證47.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)并(C)。A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易B.C.報(bào)告客戶(hù)可疑交易行為D.拒絕交易48.對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABCD)。A.開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證B.若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的賬戶(hù)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)D.對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整;對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件49.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取(C)客戶(hù)身份識(shí)別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的50.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)(B)。A.繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易51.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)?(ABD)A.客戶(hù)行為異常B.客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C.客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D.先前獲得的客戶(hù)身份資料存在疑點(diǎn)52.銀行在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況?(ABCD)A.客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶(hù)辦理結(jié)算情況C.客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況D.客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況53.客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）A.姓名或者名稱(chēng)B.身份證件或者身份證明文件種類(lèi)C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人54.銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的(ACD)存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客二身份。A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性55.銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意(ACD)。A.對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息C.對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如斗身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存56.人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABC)。A.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀57.外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有(ACD)。A.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查B.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C.銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存58.銀行未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括(ACD)A.由中國(guó)人民銀行總行或地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正B.情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以加以有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證1.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)?！?.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等?！?.要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)?！?.銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類(lèi)的客戶(hù)，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶(hù)被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)包括(ACD)。A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)2.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括(BC)。A.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法B.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求3.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ABCD）支持。A.管理制度和工作制度C.評(píng)估計(jì)量體系B分類(lèi)參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系4.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括(ABCD)。A全面性B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性5.銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的(ABCD)等各類(lèi)因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)。A.地域、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目的D.交易特征6.為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)(BD)。A.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)7.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C.需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施8.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)通常包括(ABC)。A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶(hù)因素9.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單的月家或地區(qū)C.毒品販賣(mài)活動(dòng)猖撅的國(guó)家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖撅的國(guó)家或地區(qū)10.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的?(ABCA.客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)B.個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素11.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素?(ABCD)A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶(hù)12.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素?(ACD)A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(hù)13.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù)14.對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括((ABCD)A.按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易15.對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施(ABD)A在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易16.對(duì)16.可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括(BCD)。A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告1.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年×2.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正?！?.客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束√4.銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置?！?.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶(hù)資料√(二)不定項(xiàng)選擇題1.客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)。A.建立相關(guān)制度原枷」B.完整真實(shí)原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則2.銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（ABC)A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議3.以下說(shuō)法正確的是(ACD)A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份的各類(lèi)信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。4.以下關(guān)于客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的有(BC))。A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶(hù)管理、客戶(hù)信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中C.反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱D.應(yīng)銷(xiāo)毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批5.以下說(shuō)法正確的有(ABD)A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)1.從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核?！?.如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束;如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理?！?.大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)子類(lèi)，比可疑交易報(bào)告報(bào)又多1個(gè)大額刪除報(bào)文?！?.對(duì)于大額交易報(bào)告，大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類(lèi)大額報(bào)義應(yīng)打包為大額正常包。×5.數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類(lèi)型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)?！?.大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.中國(guó)人民銀行設(shè)立(B)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢(qián)局B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)2.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告(A)。A.公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部3.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向(D)報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)4.(A)對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)5.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶(hù)吝自D.銀行6.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由(D)報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行7.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(A)報(bào)告。A.收單行.B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行8.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由(B)報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行9.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶(hù)D.第三方10.根據(jù)(金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)(B)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.人銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)11.交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的(B)或(D)報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A.全部金融交易信息B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息12.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類(lèi)。(AB)A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.現(xiàn)金流量報(bào)告13.可疑交易特征包括((ABC))。A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶(hù)身份不符C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D.交易超過(guò)規(guī)定金額14.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以千哪些法律規(guī)章中?(ABCD)A.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》15.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及反洗錢(qián)規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括((ABCD)。A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D.政策性銀行16.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易(20)元以上或者外幣交易等值(1)美元以上”現(xiàn)金繳存·現(xiàn)金支取·現(xiàn)金結(jié)售匯·現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款·現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5萬(wàn)，5000B.10萬(wàn)，1萬(wàn)C.20萬(wàn)，1萬(wàn)D.50萬(wàn)、5萬(wàn)17.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(200)元以上或者外幣等值(20)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，2萬(wàn)B.50萬(wàn)，5萬(wàn)C.100萬(wàn)，10萬(wàn)D.200萬(wàn)，20萬(wàn)18.自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，5萬(wàn)B.50萬(wàn)，10萬(wàn)C.100萬(wàn)，20萬(wàn)D.200萬(wàn)，30萬(wàn)19.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(C)美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.2000020.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付D.個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取21.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍?(D)A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是(D)。A.應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B.應(yīng)將某一客戶(hù)在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C.應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D.應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算23.以下屬于大額外匯資金交易的是(A)。A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元24.下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告?(D)A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換25.對(duì)符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理?(BC)A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)B.除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C.對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)D.對(duì)于沒(méi)有合理理由懷疑涉及洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的交易或客戶(hù)，也應(yīng)作為可疑交易上報(bào)26.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.1027.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定A.3B.5C.7D.1028.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指(B)。A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日29.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告A.大額交易。B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D.綜合報(bào)告30.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指(D)。A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算.D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算31.《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻繁”是指(A)。A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上32.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是(C)。A，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D.客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑33.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（C）A.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B.自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C.自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告34.請(qǐng)說(shuō)出下面情況符合哪些可疑情形?(AB)某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶(hù)的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶(hù)共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元;提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元;全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá)59筆。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑35.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在1000元。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?(C)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑36.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶(hù)于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶(hù)外人銀行結(jié)算賬戶(hù)，6月5日，A客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶(hù)各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶(hù)又將所有其他賬戶(hù)中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶(hù)，并將賬戶(hù)中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，然后將本人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)A客戶(hù)的交易行為符合以下哪些可疑交易類(lèi)型?(CD)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付D.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑37.A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各300()美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型?(B)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E.平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付39.2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為xx農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易f非常大，該公司開(kāi)戶(hù)以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1001〕萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)?(AD)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱(chēng)，存在套現(xiàn)行為40.某私人賬戶(hù)在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的交易有哪些可疑點(diǎn)?(AB)A.客戶(hù)交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門(mén)監(jiān)管B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.單位客戶(hù)短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款或自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易41.某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢(xún)、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷(xiāo)策劃、中介服務(wù)。該賬戶(hù)2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元·B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶(hù)的交易行為符合以下哪種可疑交易?(ABC)A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、:務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大碩交易標(biāo)準(zhǔn)C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D.長(zhǎng)期閑1的賺戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流f小的服戶(hù)突然有異常資金流入，且姐期內(nèi)出現(xiàn)大f資金收付交易42.數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括(ABCD)。A數(shù)據(jù)抽取B.生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送D.查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理43.可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類(lèi)?(ABCDE)A.正常報(bào)文B.補(bǔ)報(bào)報(bào)C.重發(fā)報(bào)文D.補(bǔ)正報(bào)文E糾錯(cuò)報(bào)文44.哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包?(ABCD)A.可疑重發(fā)報(bào)文B.可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C.可疑糾錯(cuò)報(bào)文D.可疑補(bǔ)正報(bào)文45.合理理由認(rèn)為該交易或客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括(ABCD)。A.基本情況B.逐筆明細(xì)信息C.分析報(bào)告D.其他資料1.涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易;第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施?！?.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)√3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。√4.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易?！?.銀行在監(jiān)測(cè)涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營(yíng)利性組織?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括(ABCD)。A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)2.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為(CD)。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為3.以下說(shuō)法正確的有(AC)。A.只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B.只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才矚于恐怖融資范疇?？蛻?hù)不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資C無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告?（ABCD）A.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列那些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國(guó)按理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單6.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析?(ABCD)A.賬戶(hù)及存取款特征B.電子匯兌特征C行為異常表現(xiàn)D.敏感國(guó)家或地區(qū)7.從賬戶(hù)開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）A.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B.用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶(hù)，而存入該賬戶(hù)的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C.同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D.開(kāi)立賬戶(hù)的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)8.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)A.某企業(yè)賬戶(hù)突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)9.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABC)。A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶(hù)不予配合提供C.第三方代理客戶(hù)將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶(hù)匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人10.從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(BCD)A.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B.交易人員所稱(chēng)職業(yè)與交易量或交易類(lèi)型不符C.非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的D.在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾11.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)B.企業(yè)往來(lái)賬戶(hù)發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家，尤其是該電匯往C.客戶(hù)獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)D.賬戶(hù)開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)12.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議(簡(jiǎn)稱(chēng)涉恐決議)名單，應(yīng)(ABD)。A.按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B.同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D.采取適當(dāng)方式告知客戶(hù)13.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。A.停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B.暫停金融交易C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)第七章：1.以下哪些腸吁銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息?(ABCD)A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況2.以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息?(ABCD)A.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況3.中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括(ABCDA.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助銀行合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本4.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括(ABCD)。A.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施5.需要銀行重點(diǎn)參與、配合的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)有(AC)A.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施6.銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有(ABCD)。A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況7.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢(qián)信息(ABC)A.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況8.以下哪些情況將影響銀行上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性?(ABCD)A.表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)B.數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D.報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)9.銀行境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息(AC)。A.每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送B.每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送C.重大情況及時(shí)報(bào)告D.不必向中國(guó)人民銀行報(bào)送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門(mén)指導(dǎo)10.銀行“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)(B)。A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部11.銀行“反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)(D)。A.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行12.銀行報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括(BCD)。A.月度反洗錢(qián)信息B.季度反洗錢(qián)信息C.半年度反洗錢(qián)信息D.年度反洗錢(qián)信息13.在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職貴是(ABC)。A.指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B.向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料C.如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況D.主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易線索14.原則上對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是（A)的職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行上?？偛緾.中國(guó)人民銀行各大分行D.中國(guó)人民銀行各省會(huì)(首府)城市中心支行15.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類(lèi)型?(D)A.英文字母BB.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I16.中國(guó)工商銀行總行的報(bào)告代碼為010011101026226，其2008年度的內(nèi)部控制制度正常報(bào)表應(yīng)命名為(A)。A.010011101026226A20080F000.xlsB.010011101026226A20080F100.xlsC.010011101026226A20081F000.xlsD.010011101026226A20081F100.xls17.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》中填報(bào)單位是指（C）A.中國(guó)人民銀行總行B.金融機(jī)構(gòu)總部C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)18.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為(D)A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》19.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)?(B)A.不包括B.包括C.銀行自行決定D.隨變20.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”只由（A)業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)。A.銀行B.保險(xiǎn)C.證券D.期貨21.數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素?(A)A.報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼B.數(shù)據(jù)來(lái)源和類(lèi)型C.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度D.報(bào)表類(lèi)型22.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括(ABCD)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表B.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表C.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表D.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況(重新識(shí)別客戶(hù))報(bào)表23.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”不指由:(ABC)識(shí)別的。A.公安機(jī)關(guān)B.工商管理部門(mén)C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D.代理行24.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其它機(jī)關(guān)”不含(CD)。A.各省金融辦B.海關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行25.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于(D)人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.5B.10C.1D.226.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示(B)，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證27.中國(guó)人民銀行約見(jiàn)銀行高級(jí)管理人員談話需(C)批準(zhǔn)后可執(zhí)行。A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作人員B.被約見(jiàn)人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門(mén)負(fù)責(zé)人28.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》需要由(B)簽字確認(rèn)。A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作人員B.被談話人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門(mén)負(fù)責(zé)人29.中國(guó)人民銀行在評(píng)枯中發(fā)現(xiàn)銀行在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出(C)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A.(反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B.(反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》C.,(反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》D.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》30.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行(A)。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析1.銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括(ACD)A.保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B.讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C.保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D.掌握反洗錢(qián)工作必備的技能2.反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括(ABCD)。A.新員工B.一線人員C.中高級(jí)管理人員D.反洗錢(qián)崗位人員3.反洗錢(qián)崗位人員包括(ABCD)。A.反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人B.反洗錢(qián)合規(guī)官C.反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員D.反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員4.反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括(ABCD)。A.基礎(chǔ)知識(shí)B.法律法規(guī)培訓(xùn)C.業(yè)務(wù)操作D.法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)5.以下說(shuō)法正確的是(ABD)。A.為了保護(hù)銀行良好的聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各銀行應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作B.銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃C.銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制訂宣傳計(jì)劃D.反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式6.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(A)。A.反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)B.宣傳方式可靈活多樣C.對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D.對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳1.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存?！?.反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談√3.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款?！?.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款?！蹋ǘ?不定項(xiàng)選擇題1.以下哪些說(shuō)法是正確的?(ABC)A.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政處罰2.反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括(ABCDE)。A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B.客戶(hù)身份識(shí)別工作情況C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況3.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括(ABCD)。A.查閱資料B.詢(xún)問(wèn)C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D.數(shù)據(jù)篩選4.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括(ABC)。A.按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶(hù)信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好與反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)5.被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合(ABCD)-A.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他貴壬人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款(ABC)。A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的D.未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的1.反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。×2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?.反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。×4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。5.反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?！?.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章〕√7.反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！?.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取和轉(zhuǎn)移該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。√(二)不定項(xiàng)選擇題1.以下說(shuō)法正確的有(ACD)。A.銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供B.銀行及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)C.銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D_銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款2.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料(ABCD)A.賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料3.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(BD)。A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的銀行工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列(反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描4.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有(ABCD)。A.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到銀行報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自銀行接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算D.銀行解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知5.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括(ABCD)。A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D.遺期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利6.銀行配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括(ABC)。A.配合調(diào)查義務(wù)B.如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)7.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)(ABCD)。A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查.包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn).協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料8.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用做(ABCD)。A.建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)；B.建立案件線索檔案庫(kù)；C.客戶(hù)身份的重新識(shí)別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)9.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有(ACD)。A.反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反汽錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞B.對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題C.如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D.向客戶(hù)泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)10.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括(ABCD)。A.在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主