《貨幣銀行學(xué)》課程教學(xué)大綱

《貨幣銀行學(xué)》課程教學(xué)大綱課程編號(hào)：1304066課程總學(xué)時(shí)/學(xué)分：36/2課程類別：學(xué)科基礎(chǔ)與專業(yè)選修課程一、教學(xué)目的和任務(wù)《貨幣銀行學(xué)》是公共事業(yè)管理專業(yè)任選課程。本課程的教學(xué)目的和任務(wù)是：使學(xué)生對(duì)貨幣銀行方面的基本理論有較全面的理解和較深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)貨幣、信用、銀行、金融市場(chǎng)、國(guó)際金融、金融宏觀調(diào)控等基本范疇有較系統(tǒng)的掌握；提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的素養(yǎng)，使學(xué)生掌握觀察和分析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。二、教學(xué)基本要求以馬克思主義基本原理為指導(dǎo)，系統(tǒng)闡述貨幣銀行的基本理論及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律；客觀介紹世界上貨幣銀行理論的最新研究成果和實(shí)務(wù)運(yùn)作機(jī)制的最新發(fā)展；立足中國(guó)實(shí)際，努力反映金融體制改革的實(shí)踐進(jìn)展和理論研究成果，實(shí)事求是地探討社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的貨幣銀行問(wèn)題。三、教學(xué)內(nèi)容及課時(shí)分配15導(dǎo)言（1）一、說(shuō)明為什么要學(xué)習(xí)《貨幣銀行學(xué)》。三、說(shuō)明學(xué)習(xí)貨幣銀行學(xué)的基本方法和立足點(diǎn)，學(xué)習(xí)中需要注意的若干問(wèn)題教學(xué)要求：1、能夠從經(jīng)濟(jì)生活中的種種現(xiàn)象提出貨幣銀行方面的理論與實(shí)踐問(wèn)題。2、能夠掌握貨幣銀行學(xué)課程的基本框架。3、能夠了解學(xué)習(xí)貨幣銀行學(xué)的基本方法和應(yīng)該注意的問(wèn)題第一章 貨幣與貨幣制度（2學(xué)時(shí)）一、貨幣的起源二、形形色色的貨幣三、貨幣的職能四、如何給貨幣下定義五、貨幣制度教學(xué)要求：1、準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，掌握基本知識(shí)點(diǎn)。2、從貨幣的起源與發(fā)展理解貨幣的本質(zhì)。3、了解貨幣產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變趨勢(shì)；了解貨幣形式的演化。4、理解貨幣的各種職能；重點(diǎn)掌握貨幣職能的特點(diǎn)與作用。5、理解從不同的角度所觀察的各種貨幣的定義。6、了解貨幣制度的基本內(nèi)容；理解貨幣制度演變的原因。第二章 信用（2學(xué)時(shí)）一、信用及其與貨幣的聯(lián)二、高利貸四、現(xiàn)代信用的形式教學(xué)要求：1、了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變，重點(diǎn)掌握高利貸信用的特點(diǎn)作用，正確認(rèn)識(shí)新興資產(chǎn)階級(jí)反對(duì)高利貸的斗爭(zhēng)。2、重點(diǎn)掌握信用與貨幣的關(guān)系。3、正確理解現(xiàn)代信用與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，重點(diǎn)掌握現(xiàn)代信用對(duì)經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)作用及其可能出現(xiàn)的泡沫問(wèn)題。4、掌握現(xiàn)代各種信用形式及其特點(diǎn)，應(yīng)用范圍。5、準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，掌握基本知識(shí)點(diǎn)。第三章 利息與利息率（2學(xué)時(shí)一、利息三、利率的決定四、利率的作用教學(xué)要求：1、掌握利息的實(shí)質(zhì)，理解利息與收益資本化之間的關(guān)系；2、掌握利率的概念及不同的利率種類；3、掌握利率的決定理論，理解決定影響利率的因素；4、掌握利率的作用及利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件。第四章 金融市場(chǎng)（2學(xué)時(shí)一、金融市場(chǎng)及其要素二、金融工具三、證券市場(chǎng)四、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合教學(xué)要求：1、掌握本章的基本概念，能在各節(jié)內(nèi)容的學(xué)習(xí)中熟練運(yùn)用這些概念。2、掌握金融市場(chǎng)的基本要素和金融市場(chǎng)的類型。3、掌握金融工具的特征和種類，能正確分析有價(jià)證券價(jià)格的影響因素。4掌握證券交易所及場(chǎng)外交易市場(chǎng)的各自特征。5、了解金融衍生工具的含義及種類。6、了解金融工具與金融資產(chǎn)的含義，了解人們?yōu)槭裁匆M(jìn)行資產(chǎn)選擇以及如何進(jìn)行資產(chǎn)選擇。7、根據(jù)國(guó)內(nèi)外的相關(guān)理論和實(shí)踐活動(dòng)，思考我國(guó)的金融市場(chǎng)應(yīng)該如何發(fā)展。第五章 金融機(jī)構(gòu)體系（2學(xué)時(shí)一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成三、西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系教學(xué)要求：1、準(zhǔn)確把握本章的基本概念，了解它們之間的差別與聯(lián)系。2、掌握金融機(jī)構(gòu)的含義，金融機(jī)構(gòu)的分類、各金融機(jī)構(gòu)在機(jī)構(gòu)體系中的地位；掌握金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成狀況。3、了解我國(guó)社會(huì)主義金融體系的建立與改革歷程。4、掌握西方國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成狀況及其變化趨勢(shì)，我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融機(jī)構(gòu)體系。第六章 存款貨幣銀行（2學(xué)時(shí)一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展二、存款貨幣銀行的類型與組織三、存款貨幣銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)四、存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)五、存款貨幣銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)六、信用貨幣的創(chuàng)造七、存款貨幣銀行的經(jīng)營(yíng)原則與管理教學(xué)要求：1、準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本的知識(shí)點(diǎn)，掌握基本概念及其運(yùn)用。2、了解商業(yè)銀行產(chǎn)生和發(fā)展的主要線索，掌握商業(yè)銀行的職能、作用。3、掌握存款貨幣銀行的類型與組織制度，了解我國(guó)存款貨幣銀行的特點(diǎn)和國(guó)際發(fā)展的新潮流。4、掌握存款貨幣銀行的主要業(yè)務(wù)，重點(diǎn)掌握其資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)。5、了解西方金融創(chuàng)新的原因和現(xiàn)狀及其對(duì)存款貨幣銀行的影響。6、了解原始存款、派生存款和存款貨幣的概念及其關(guān)系，理解現(xiàn)代金融體制下存款貨幣的過(guò)程，掌握派生存款的制約因素。7、了解存款貨幣銀行的經(jīng)營(yíng)原則和管理理論，重點(diǎn)把握我國(guó)銀行體制改革的意義和難點(diǎn)。第七章 中央銀行（2學(xué)時(shí)一、中央銀行的產(chǎn)生及類別二、中央銀行的職能三、中央銀行體制下的支付清算制度四、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過(guò)程五、中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險(xiǎn)制度教學(xué)要求1、準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，掌握教學(xué)基本內(nèi)容及運(yùn)用；2、了解中央銀行產(chǎn)生的必要性，掌握中央銀行的幾種主要類型；3、理解中央銀行的性質(zhì)和職能，能夠結(jié)合中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表分析中央銀行的職能；4、聯(lián)系商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造，掌握中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過(guò)程；5、了解中央銀行進(jìn)行金融監(jiān)管的必要性和基本內(nèi)容；6、掌握中央銀行支付清算制度的內(nèi)容及作用第八章 貨幣需求（2學(xué)時(shí)一、貨幣需求理論的發(fā)展二、中國(guó)對(duì)貨幣需求理論的研究三、貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度教學(xué)要求：1、準(zhǔn)確識(shí)記本章基本概念，掌握教學(xué)基本內(nèi)容及運(yùn)用；2、能夠較全面地把握和理解貨幣需求的含義；3、理解馬克思關(guān)于流通中貨幣量的理論，了解中國(guó)對(duì)貨幣需求理論的研究；4、了解不同學(xué)派的貨幣需求理論，并能進(jìn)行簡(jiǎn)要比較和評(píng)價(jià)；5、能夠從宏、微觀角度對(duì)貨幣需求進(jìn)行較深入地分析，掌握不同角度分析的特點(diǎn)，影響因素及相互關(guān)系；6、了解資金需求與貨幣需求的關(guān)系。第九章 貨幣供給（2學(xué)時(shí)一、貨幣供給的口徑二、貨幣供給的控制機(jī)制與控制工具三、財(cái)政收支與貨幣供給四、外生變量還是內(nèi)生變量教學(xué)要求：1、準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，并能夠熟練運(yùn)用。2、理解現(xiàn)金與貨幣、現(xiàn)金發(fā)行與貨幣供給的區(qū)別。3、重點(diǎn)掌握劃分貨幣供給層次的依據(jù)和意義、以及我國(guó)目前貨幣供給層次的劃分；了解西方主要國(guó)家的貨幣供給層次的劃分。4、掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下中央銀行通過(guò)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)政策和法定準(zhǔn)備率來(lái)間接調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的運(yùn)作機(jī)理。5、理解各微觀經(jīng)濟(jì)主體行為(居民行為、企業(yè)行為、存款貨幣銀行行為)對(duì)中央銀行貨幣供給的影響。理解以往我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行貨幣供給控制機(jī)制的缺乏以及近幾年的一些新變化。6、認(rèn)識(shí)和領(lǐng)會(huì)財(cái)政赤字與貨幣供給的關(guān)系。7、重點(diǎn)掌握貨幣供給外生變量與內(nèi)生變量之爭(zhēng)的理論含義和政策含義，理解我國(guó)貨幣供給的內(nèi)生性和外生性問(wèn)題。第十章 貨幣均衡與社會(huì)總供求（2學(xué)時(shí)一、貨幣的均衡與非均衡二、貨幣供求與社會(huì)總供給總需求三、我國(guó)對(duì)均衡境界的追求和理論探索教學(xué)要求：1、準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)基本知識(shí)點(diǎn)。2、理解經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體中貨幣均衡的含義。3、掌握貨幣均衡在計(jì)劃和市場(chǎng)兩種體制下所表現(xiàn)出的差異。4、理解與掌握總供給、總需求、貨幣供給、貨幣需求之間的內(nèi)在關(guān)系。5第十一章 通貨膨脹與通貨緊縮（2學(xué)時(shí)一、通貨膨脹及其度量二、通貨膨脹的成因三、通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益四、通貨膨脹對(duì)策五、無(wú)通貨膨脹成長(zhǎng)與通貨緊縮教學(xué)要求1、正確理解通貨膨脹的含義，掌握通貨膨脹的常見(jiàn)分類和度量指標(biāo)，了解新中國(guó)成立之初對(duì)惡性通貨膨脹的治理。2、正確理解各種通貨膨脹成因理論，可以運(yùn)用各種理論對(duì)中國(guó)改革開放以來(lái)通貨膨脹的原因進(jìn)行分析。3、掌握通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益。4、掌握治理通貨膨脹的主要對(duì)策。5、正確理解通貨緊縮的含義，了解通貨緊縮的危害，認(rèn)識(shí)無(wú)通貨膨脹增長(zhǎng)現(xiàn)象。第十二章 貨幣政策（5學(xué)時(shí)一、貨幣政策目標(biāo)二、貨幣政策工具四、貨幣政策效應(yīng)五、中國(guó)貨幣政策的實(shí)踐教學(xué)要求：1、正確理解貨幣政策的含義，熟悉貨幣政策目標(biāo)的發(fā)展過(guò)程，掌握貨幣政策諸目標(biāo)的統(tǒng)一與沖突，掌握《人行法》中確定的貨幣政策目標(biāo)，了解近年來(lái)我國(guó)理論界關(guān)于貨幣政策目標(biāo)選擇的爭(zhēng)論。2、重點(diǎn)掌握一般性政策工具，熟悉選擇性貨幣政策工具、直接信用控制、間接信用指導(dǎo)，正確分析目前中國(guó)人民銀行主要運(yùn)用的貨幣政策下具。3、了解凱恩斯學(xué)派與貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，掌握貨幣政策中介指標(biāo)的作用與選擇標(biāo)準(zhǔn)，熟悉利率、貨幣供應(yīng)量、超額準(zhǔn)備和基礎(chǔ)貨幣作為中介指標(biāo)的優(yōu)缺點(diǎn)。4、了解影響貨幣政策效應(yīng)的因素和貨幣政策效應(yīng)的衡量，正確理解貨幣政策時(shí)滯的含義，掌握貨幣政策與財(cái)政政策的異同點(diǎn)，能夠結(jié)合實(shí)際經(jīng)濟(jì)情況協(xié)調(diào)配合貨幣政策與財(cái)政政策，了解西方對(duì)貨幣政策總體效應(yīng)理論評(píng)價(jià)的演變。5、了解中國(guó)貨幣政策的實(shí)踐。第十三章 金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展（2學(xué)時(shí)一、金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系二、發(fā)展中國(guó)家的金融壓抑三、金融自由化四、金融創(chuàng)新與發(fā)展教學(xué)要求：1、了解金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本關(guān)系，兩者相互制約，相互促進(jìn)；重點(diǎn)理解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中金融的地位與作用；2、掌握衡量金融發(fā)展的基本指標(biāo)；了解經(jīng)濟(jì)貨幣化的概念與含義，重點(diǎn)理解貨幣化的作用及發(fā)展規(guī)律；3、了解金融全球化的趨勢(shì)；4、了解發(fā)展中國(guó)家的金融壓抑，掌握金融壓抑論；5、了解金融自由化，掌握金融深化論，借鑒國(guó)外金融自由化改革的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，探討中國(guó)金融改革的戰(zhàn)略思考。6、了解金融創(chuàng)新的含義，理解當(dāng)代金融創(chuàng)新的成因，能正確分析金融創(chuàng)新的利弊與作用。第十四章 國(guó)際貨幣與國(guó)際金融體系（4學(xué)時(shí)一、外匯與匯率六、國(guó)際信用教學(xué)要求：1、了解外匯與匯率；2、了解國(guó)際收支及國(guó)際收支平衡表；3、了解國(guó)際儲(chǔ)備及其構(gòu)成；4、掌握國(guó)際資本流動(dòng)的特點(diǎn)及其種類。5、掌握商業(yè)性借款、直接投資等國(guó)際信用形式的具體內(nèi)容。第十五章 國(guó)際收支與經(jīng)濟(jì)均衡（2學(xué)時(shí)一、國(guó)際收支二、國(guó)際收支的調(diào)節(jié)三、對(duì)外收支與國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)循環(huán)的聯(lián)系四、對(duì)外收支與經(jīng)濟(jì)的綜合平衡五、正確處理對(duì)外收支與經(jīng)濟(jì)均衡的結(jié)合部教學(xué)要求：1、理解國(guó)際收支的內(nèi)涵，掌握國(guó)際收支平衡表的結(jié)構(gòu)、編制原理與方法。2、掌握經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目和平衡項(xiàng)目的含義及其所包括的具體內(nèi)容。3、了解判斷一國(guó)國(guó)際收支是否失衡的方法。4、掌握貿(mào)易差額、經(jīng)常項(xiàng)目差額與國(guó)際收支總差額的含義。5、理解國(guó)際收支失衡的原因及其調(diào)節(jié)方式。6、分別理解貿(mào)易收支、資本收支與人民幣資金收支之間的聯(lián)系。7、理解在不同的貨幣制度和匯率制度下，國(guó)際收支對(duì)國(guó)內(nèi)貨幣流通的相應(yīng)影響。8、理解外匯收支與社會(huì)總供給的關(guān)系。9、掌