建設(shè)工程項目風險識別管理

第一章緒論第一節(jié)工程風險的概念與性質(zhì)第二節(jié)工程風險的分類第三節(jié)工程風險管理第四節(jié)風險管理的歷史和我國發(fā)展的情況第一節(jié)工程風險的概念與性質(zhì)一、風險的概念二、工程風險的概念三、工程風險的主要特征一、風險的概念

（一）風險的定義

風險就是指由于可能發(fā)生的事件，造成實際結(jié)果與主管意料之間的差異，并且這種結(jié)果可能伴隨某種損失的產(chǎn)生?；蛘哒f，風險是人們因?qū)ξ磥硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而引起的后果與預(yù)定目標發(fā)生多種負偏離的綜合。由風險定義可知，所謂風險是要具備兩方面條件：一是不確定性；二是產(chǎn)生損失后果，否則就不成為風險。（二）與風險相關(guān)的概念有：風險因素、風險事件、風險損失、損失概率。

1、風險因素風險因素是指引起或增加風險事故發(fā)生的機會或擴大損失幅度的原因和條件。若消除了所有風險因素，風險損失就不會發(fā)生。通常，風險因素可分為以下三種：（1）自然風險因素。該風險因素是有形的、并能直接某種風險的事物。如冰雪路面上的汽車行駛可能引起車禍導(dǎo)致人員傷亡。（2）心里風險因素。該因素是無形的因素，與人的心理狀態(tài)有關(guān)。如某人自認為身體強壯不注意健康。（3）道德風險因素。該因素為無形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)。例如說人的素質(zhì)低劣或在交易活動中欺詐行為。2、風險事件風險事件是指由一種或幾種風險因素共同作用而發(fā)生的任何造成生命財產(chǎn)損失的偶發(fā)事件。也就是說風險事件是風險損失的媒介，是造成損失的直接原因，即風險只有通過風險事件的發(fā)生，才能導(dǎo)致?lián)p失。

3、風險損失在風險管理中，風險損失是指非故意的、非預(yù)期的非計劃的人身損害及財產(chǎn)經(jīng)濟價值的減少，通常以貨幣單位來衡量。風險損失包括兩方面的含義：a.一是非故意，非預(yù)期和非計劃的事件；b.二是造成了人身傷害及財產(chǎn)經(jīng)濟價值的減少。缺少其中任意一方，都不能成為風險損失。4、損失概率

損失概率是指損失出現(xiàn)的機會，分客觀概率和主觀概率兩種。a.客觀概率是某一事件在長時間內(nèi)發(fā)生的概率。如，木結(jié)構(gòu)的房子發(fā)生火災(zāi)的概率遠大于鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)的房子。b.主觀概率是個人對某一事件發(fā)生可能性的估計，估計結(jié)果受到很多因素的影響。如個人受教育程度、專業(yè)知識水平、實踐經(jīng)驗等，年齡、性格性別等有關(guān)。5.風險因素、風險事件、損失與風險之間關(guān)系

風險因素、風險事件、損失與風險之間的關(guān)系可用P2圖1-1表示?？梢钥闯?，有風險因素引發(fā)風險事件，風險事件導(dǎo)致?lián)p失，而損失形成的結(jié)果就是風險。因此，為了預(yù)防風險，降低風險損失，需要從源頭上抓起，即把尋找風險因素作為工作重點。二、工程風險的概念

工程活動是人對大自然的一種改造和調(diào)諧。工程活動是一項投資活動，涉及眾多的投資商和工程業(yè)主。工程活動中存在大量風險，主要原因如下：（1）工程項目所具有的一次性、單件性等特點，使得從項目研究到竣工運營等各個階段都存在大量的不確定因素，且人們對此認識是有限的。（2）大量土木工程由于自然、社會、環(huán)境等方面的原因存在著許多不可預(yù)見的干擾與障礙。如杭州灣大橋工程由于氣象、水文、地質(zhì)、工程技術(shù)及社會環(huán)境存在諸多風險因素。（3）由于工程周期長，涉及范圍廣，受各種不確定因素的影響可能性大。三、工程風險的主要特征1、風險的不確定性決策理論家把風險理論定義為損失的不確定性，風險事件的發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。2、風險的相對性人們承受和識別風險的能力不同，以及工程的大小和投入不同，同樣的工程風險對于不同的工程會有不同的影響，即風險的大小和后果不同。3、風險的漸進性絕大部分的風險不是突然形成的，它是隨著環(huán)境、條件和自身固有的規(guī)律一步一步逐漸發(fā)展而成的。只有當內(nèi)部和外部條件發(fā)生變化時，風險的大小和性質(zhì)才會發(fā)生變化。

4、風險的多樣性和多層次性

大型項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數(shù)量多且種類繁雜致使大型項目在全壽命周期內(nèi)的風險多種多樣，且風險因素之間有著錯綜復(fù)雜的關(guān)系，與外界因素交叉影響使風險顯示出多層次性。5、可變性

風險的可變性即在項目的整個運行階段，各種風險在質(zhì)上和量上的變化。在項目的每個階段都有不同的風險，尤其在大型項目中，由于風險因素多，風險的可能性更加明顯。6、可測性

項目風險雖然具有不確定性，但人們?nèi)匀豢梢哉莆掌渥兓?，風險是客觀存在的，可以對其發(fā)生概率及所造成的后果做出主觀判斷，以對風險做出預(yù)測和估計。

第二節(jié)工程風險的分類一、業(yè)主風險二、承包商在工程建設(shè)不同階段遇到的風險三、合同風險四、其他分類方式的風險項目風險可以按照不同的標志進行分類

通過分類進一步認識項目風險及其特征。如P3圖1-2所示。由圖可看出，項目風險的主要分類有：按項目風險發(fā)生概率的分類按項目風險引發(fā)原因的分類按項目風險后果嚴重程度分類按項目風險關(guān)聯(lián)程度的分類按項目風險預(yù)警信息的分類按項目風險造成后果分類一、業(yè)主風險1、投資風險投資風險是任何企業(yè)和個人都可能遇到的一種風險，在工程項目建設(shè)中是指由于工期、原材料、征地拆遷和工程投資的不正確性因素引起的投資總額膨脹的風險。2、經(jīng)濟風險經(jīng)濟風險是指在經(jīng)濟領(lǐng)域中各種導(dǎo)致業(yè)主遭受厄運的風險。3、社會政治風險社會政治風險是指工程與有關(guān)法律、政策的不一致以及由于移民安置等引起的對社會安定的影響；重大事故造成的風險。4、自然風險自然風險是指由于自然力的作用造成財產(chǎn)毀損或人員傷亡的風險。5、管理風險通常是由于管理失誤，或缺乏管理經(jīng)驗造成的，對問題的嚴重程度認識不足，或缺乏對建設(shè)規(guī)律的認識，導(dǎo)致風險事件頻繁發(fā)生。6、組織風險主要體現(xiàn)在項目執(zhí)行組織內(nèi)部，項目管理班子也會因各職能部門之間配合不力而難以對項目實施有效的管理。7、設(shè)計風險設(shè)計內(nèi)容不全，缺陷設(shè)計，錯誤遺漏，規(guī)范不恰當，未考慮地質(zhì)條件，未考慮施工可能等。工藝設(shè)計未達到先進指標，工藝流程不合理，未考慮安全性。在業(yè)主風險中，由于管理失誤導(dǎo)致索賠多達75%二、承包商在工程建設(shè)不同階段遇到的風險

承包商應(yīng)承擔的風險是指工程項目實施中的除規(guī)定為業(yè)主風險以外所有風險。（一）投資決策階段在這一系列決策工作中潛伏著各種各樣的風險。（1）信息失誤風險。是指獲得信息時，存在失誤，例如獲得的信息是過時的信息等。（2）中介與代理給承包商的風險。有可能是中介業(yè)務(wù)人原為謀取私利，以種種不實之詞誘惑交易雙雙成交，給交易雙方帶來很大風險。（3）報價失誤風險。低價中標的風險往往是判斷失誤，承包上投入全部精力資金并未獲利。（二）簽約履約風險

在簽約履約階段是風險比較集中的階段，它包括：1、工程管理風險做好工程管理是是承包商項目獲得成功的一個很關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。（1）地質(zhì)、地基條件。（2）水文氣象條件。主要是異常天氣的出現(xiàn)（3）施工準備，“三通一平”等。（4）設(shè)計變更圖紙供應(yīng)不及時。（5）技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范外的特殊工藝（6）施工技術(shù)協(xié)調(diào)。

2、物資管理風險

要素市場包括勞動力市場、材料市場、設(shè)備市場，這些市場價格的變化，特別是物資價格上漲，直接影響著工程承包價格。

工程物資包括：施工用的原材料、構(gòu)配件、機具、設(shè)備。在管理中尤其材料管理給工程帶來的風險最大。3、成本管理風險

施工項目成本管理是承包商獲得理想的經(jīng)濟效益的重要保障。4、業(yè)主履約能力風險

業(yè)主不能按時支付工程款，又不提供履約擔保，也是承包商比較頭疼的一種風險。5、分包三或轉(zhuǎn)三包風三險分包三或轉(zhuǎn)三包單三位水三平低三，造三成質(zhì)三量不三合格三，又三無力三承擔三返修三責任三，而三總承三包要三對業(yè)三主負三責，三不得三不為三分包三或轉(zhuǎn)三包單三位承三擔返三修責三任。（三三）竣工三驗收三與交三付階三段在這三個階三段的三風險三有時三常被三一些三經(jīng)驗三不足三的承三包商三所忽三略，三這一三段也三有很三多風三險，三它主三要體三現(xiàn)在三竣工三驗收三的條三件、三竣工三驗收三資料三的管三理、三債權(quán)三債務(wù)三的處三理等三方面三。其中三，竣三工驗三收是三施工三企業(yè)三在項三目實三施全三過程三的重三要一三環(huán)。三前面三任何三階段三遺留三的問三題都三將會三反映三這一三階段三。施三工方三應(yīng)全三面回三顧項三目實三施的三全過三程，三保證三項目三驗收三時能三順利三通過三。三、三合同三風險合同三風險三是甲三乙雙三方都三會遇三到的三風險三，而三且由三合同三引起三的爭三議也三非常三多，三主要三有：1、合同三簽訂三和履三行方三面的三風險簽訂三合同三應(yīng)本三著平三等、三資源三、公三平、三誠實三信用三的原三則，三遵守三法律三和社三會公三德。在簽三訂合三同前三，承三包商三應(yīng)該三對沒三一條三款都三應(yīng)仔三細斟三酌，三防止三出現(xiàn)三不平三等條三款、三定義三用字三含混三不清三、意三義表三達不三明等三情況三。此三外，三注意三合同三條款三的遺三漏、三選型三不當三。2、合同三管理三風險合同三管理三是承三包商三活力三的手三段，三不善三于管三理合三同的三承包三商是三絕對三不可三能獲三得理三想的三經(jīng)濟三效益三的。三各類三合同三風險三承擔三情況三，見三表1-三1所示四、三其他三分類三方式三的風三險1、根三據(jù)風三險造三成的三后果三分類（1）純?nèi)怙L三險。三是指三僅造三成損三失無三收益三可能三的風三險。（2）投三機風三險。三既可三能造三成損三失有三可能三獲得三額外三收益三的風三險。三投機三風險三有三三種可三能的三后果三：造三成損三失、三不造三成損三失、三獲得三收益三。2、根三據(jù)風三險可三控程三度分三類（1）可三控風三險三。只三經(jīng)過三人們?nèi)呐扇灶A(yù)三測、三預(yù)防三、轉(zhuǎn)三移、三或減三少損三失的三分險三。（2）不三可控三風險三。指三項目三主體三自身三無法三左右三和控三制的三風險三。主三要包三括：三政治三、經(jīng)三濟、三自然三、外三匯、三法律三、文三化風三險等三。如三不可三抗力3、根三據(jù)風三險的三對象三分類（1）人三身風三險。三作用三于人三體，三影響三人們?nèi)硇娜】等娘L三險。（2）財三產(chǎn)風三險。三財產(chǎn)三發(fā)生三毀損三、滅三失和三貶值三的風三險。（3）責三任風三險。三由于三個人三或團三體違三背法三律、三合同三或道三義上三的規(guī)三定，三形成三過失三行為三、侵三權(quán)行三為而三造成三他人三的財三產(chǎn)損三失、三人身三傷害三，需三要負三法律三責任三和經(jīng)三濟賠三償責三任的三風險三。（4）信三用風三險。三在各三種信三用活三動中三，在三權(quán)利三人和三義務(wù)三人之三間，三由于三一方三違約三給對三方造三成經(jīng)三濟損三失而三形成三的風三險。4、根三據(jù)風三險嚴三重程三度分三類（1）致三命風三險：A類。（2）嚴三重風三險：B類。（3）一三般風三險：C類。風險三管理三人員三要重三點控三制：A類和B類風三險，三兩者三在現(xiàn)三實中三出現(xiàn)三的幾三率較三小。5、根三據(jù)風三險存三在的三程度三分類根據(jù)三風險三存在三的形三態(tài)分三類為三實際三的風三險、三潛在三的風三險、三設(shè)想三的風三險。風險三管理三人員三將管三理的三重點三放在三潛在三風險三上，三因為三他不三易被三察覺三，一三旦發(fā)三生可三造成三很大三損失三。6、根三據(jù)風三險的三影響三范圍三分類（1）局三部風三險。三影響三范圍三小的三風險三。（2）總?cè)w風三險。三影響三范圍三大的三風險三。7、根據(jù)三風險三的分三布分三類（1）國三別風三險。三在不三同國三家和三地區(qū)三進行三項目三活動三所面三臨的三風險三是不三同的（2）行三業(yè)風三險。三因為三行業(yè)三的特三殊性三而面三臨的三具有三行為三特征三的風三險。作業(yè)三：一、三名詞三解釋三：1、風三險2、風三險因三素3、承三包商三應(yīng)承三擔風三險二、三簡答三題工程三風險三的主三要特三征與三分類三是什三么？第三三節(jié)三工程三風險三管理一、三工程三風險三管理三指南三的編三制二、三工程三風險三管理三過程三、三工程三風險三管理三的目三標四、三工程三建設(shè)三風險三管理三的目三標五、三工程三項目三建設(shè)三目標三管理三與風三險管三理的三關(guān)系六、三建設(shè)三過程三安全三與風三險管三理的三關(guān)系七、三風險三識別八、三風險三估計三和評三價一、三工程三風險三管理三指南三的編三制項目三必須三用一三定的三規(guī)則三和方三法來三確定三風險三管理三，項三目風三險管三理指三南的三主要三內(nèi)容三為：該項三目的三風險三管理三方法三、工三具技三術(shù)及三相關(guān)三的管三理規(guī)三定，三該項三目風三險管三理的三角色三和責三任，三項目三風險三的預(yù)三算和三資源三安排三，項三目風三險管三理的三時間三進度三安排三，項三目風三險量三度方三法的三規(guī)定三，項三目風三險管三理和三應(yīng)對三措施三的報三告規(guī)三定以三及項三目風三險跟三蹤的三辦法三和要三求等三方面三的規(guī)三定。二、三工程三風險三管理三過程工程三風險三管理三的目三的是三避免三和減三少風三險損三失。三風險三管理三是研三究風三險發(fā)三生的三規(guī)律三，控三制風三險頻三率和三風險三幅度三的策三略、三程序三、技三術(shù)和三方法三。風三險管三理是三一個三系統(tǒng)三性的三、完三整的三過程三，一三般也三是一三個循三環(huán)過三程。建設(shè)三工程三由于三投資三的巨三大性三、地三點的三固定三性、三生產(chǎn)三單件三性及三規(guī)模三大、三周期三長、三施工三過程三復(fù)雜三等特三點，三比一三般產(chǎn)三品生三產(chǎn)具三有更三大的三風險三。每個三工程三項目三都存三在的三風險三，對三于項三目管三理者三的主三要挑三戰(zhàn)就三是將三這種三損失三發(fā)生三的不三確定三性減三至一三個可三以接三受的三程度三，然三后再三將剩三余不三確定三性的三責任三分配三給最三適合三承擔三的一三方，這個三過程三就是三工程三項目三的風三險管三理過三程三、三工程三風險三管理三的目三標風險三管理三的目三標必三須與三風險三管理三主體三的總?cè)繕巳恢氯?，必三須與三風險三管理三主體三的環(huán)三境和三特有三的屬三性一三致。三風險三管理三目標三由兩三部分三組成三：損失三發(fā)生三前的三風險三管理三目標三，損失三發(fā)生三后的三風險三管理三目標三。前者三目標三是避三免或三減少三風險三事件三形成三的機三會，后者三目標三是盡三量減三少風三險損三失和三盡快三使風三險管三理主三體復(fù)三原。三包括三風險三主題三繼續(xù)三營業(yè)三、穩(wěn)三定收三入、三持續(xù)三發(fā)展三。兩三者互三相結(jié)三合，三構(gòu)成三完整三的風三險管三理目三標體三系。四、三工程三建設(shè)三風險三管理三的目三標建設(shè)三項目三風險三管理三的具三體目三標還三需與三風險三事件三的發(fā)三生緊三密地三聯(lián)系三起來三。（1）在三工程三風險三事件三發(fā)生三前，三風險三管理三的目三標有三以下三三三種：1）工三程建三設(shè)風三險管三理的三首要三目標三是使三潛在三損失三變小三，這三一目三標要三通過三最佳三的風三險對三策優(yōu)三化組三合起三來實三現(xiàn)。2）必三須減三少工三程建三設(shè)決三策者三的憂三慮及三相應(yīng)三的憂三慮價三值。3）工三程建三設(shè)必三須滿三足外三部的三附加三義務(wù)三。如三：政三府明三令三禁止三的某三些行三為、三法律三規(guī)定三的強三制保三險等三。（2）在三工程三風險三事件三發(fā)生三后，三風險三管理三的目三標有三以下三三種三：1）首三要目三標是三要使三實際三損失三減少三到最三低程三度。2）保三證工三程建三設(shè)的三正常三進行三。3）還三要做三好承三擔社三會責三任的三準備三工作三。（3）從三風險三的管三理目三標與三風險三管理三主體三總體三目標三一致三性的三角度三，建三設(shè)工三程風三險管三理的三目標三可以三具體三表述三為以三下四三個方三面：1）實三際投三資不三超過三計劃三投資三，即三投資三風險三。2）實三際工三期不三超過三計劃三工期三，即三進度三風險三。3）實三際質(zhì)三量滿三足預(yù)三期的三質(zhì)量三要求三，即三質(zhì)量三風險三。4）建三設(shè)過三程安三全，三即安三全風三險。五、三工程三項目三建設(shè)三目標三管理三與風三險管三理的三關(guān)系風險三管理三是項三目管三理理三論體三系的三一部三分。工程三建設(shè)三管理三的目三標與三風險三管理三的目三標是三一致三的，三從某三種意三義上三說風三險管三理是三為目三標控三制服三務(wù)的三。因三為工三程項三目建三設(shè)制三定的三目標三都是三著眼三于未三來，三而充三滿著三不確三定因三素，三即充三滿著三風險三因素三和風三險事三件。對于三大型三工程三建設(shè)三項目三，如三不從三早期三開始三就進三行風三險管三理，三很難三保證三工程三項目三建設(shè)三目標三的合三理性三和可三操作三性，三很容三易導(dǎo)三致工三程項三目建三設(shè)管三理目三標不三能實三現(xiàn)，三或?qū)履咳龢丝厝菩笕秊榻等?。三所以三說，三兩種三目的三是一三致的三。六、三建設(shè)三過程三安全三與風三險管三理的三關(guān)系安全三就是三保險三的意三思，三也可三理解三為萬三無一三失，三而風三險就三是不三安全三的意三思，三因此三可以三說建三設(shè)過三程安三全就三說明三以杜三絕或三減少三了風三險。風險三管理三不是三把風三險因三素引三入建三設(shè)過三程，三二是三增強三人們?nèi)龑撊陲L三險的三重視三，通三過風三險識三別、三風險三評價三，采三取相三應(yīng)的三風險三對策三，杜三絕減三少建三設(shè)過三程的三風險三。根據(jù)三工程三建設(shè)三的統(tǒng)三計資三料表三明，三減少三投資三風險三的關(guān)三鍵在三于設(shè)三計階三段，三尤其三是初三步設(shè)三計以三前階三段；三而設(shè)三計階三段、三施工三階段三的質(zhì)三量風三險最三大；三施工三階段三中存三在的三較大三風險三則是三進度三風險三。七、三風險三識別對風三險進三行管三理的三前提三條件三即對三風險三進行三全面三識別三。項三目本三身是三一個三復(fù)雜三的系三統(tǒng)，三其風三險影三響因三素很三多，三這些三風險三因素三不僅三關(guān)系三錯綜三復(fù)雜三，而三且各三自引三起的三后果三的嚴三重程三度也三不相三同。找出三風險三形成三的規(guī)三律，三從而三對風三險加三以識三別。三風險三識別三不是三一次三性的三工作三，應(yīng)三在項三目生三命周三期自三始至三終的三定期三進行三，需三要更三多系三統(tǒng)、三橫向三的分三析。八、三風險三估計三和評三價下面三介紹三幾種三常見三的估三計與三評價三方法三，根三據(jù)施三工項三目風三險因三素的三三個三特點三：①三復(fù)雜三性②三層次三性③三評價三模型三的模三糊性三，得三出專三家評三判方三法在三項目三施工三風險三估計三與評三價中三的運三用。1.風險三評價三的內(nèi)三容對識三別出三來的三風險三必須三作如三下的三分析三和評三價：（1）風三險存三在發(fā)三生的三時間三分析（2）風險三的影三響和三損失三分析（3）風險三發(fā)生三的可三能性三分析三，是三研究三風險三自身三的規(guī)三律性三，通三常用三概率三表示三。（4）風三險級三別。2.風險三評價三常用三方法風險三分析三使近20年發(fā)三展起三來的三一門三綜合三性邊三緣科三學。三在西三方，三風險三分析三已形三成一三門獨三立的三科學三，如三醫(yī)學三、保三險學三、政三治學三、心三理學三等，三并有三專門三的組三織。19三80年，三美國三風險三分析三協(xié)會三成立三，之三后許三多風三險分三析協(xié)三會的三分支三機構(gòu)三相繼三成立三，比三較有三代表三性的三有歐三洲分三會，19三88年歐三洲分三會在三奧地三利成三立，三目前三在歐三美發(fā)三達國三家發(fā)三展比三較廣三泛，三在發(fā)三展中三國家三亞洲三，直三到80年代三，定三量的三風險三分析三在發(fā)三展中三國家三幾乎三不存三在?，F(xiàn)代三數(shù)學三和計三算機三技術(shù)三的我三發(fā)展三為風三險分三析研三究提三供了三大量三的技三術(shù)模三型。目前三可用三于風三險分三析的三方法三較多三，但三尚不三存在三對所三有各三類風三險都三適用三的統(tǒng)三一的三分析三方法三。第四三節(jié)三風三險管三理的三歷史三和我三國發(fā)三展的三情況一、三風險三管理三的歷三史發(fā)三展風險三管理三起源三于第三一次三世界三大戰(zhàn)三中戰(zhàn)三敗的三德國三，美三國由三于19三23三-1三93三3年卷三入20世紀三最嚴三重的三通貨三膨脹三，造三成經(jīng)三濟衰三竭，三從而三引起三美國三學者三對風三險管三理的三研究三，19三32年紐三約保三險經(jīng)三紀人三協(xié)會三宣告三正式三成立三，標三志著三風險三管理三科學三的興三起。項目三風險三管理三是在三經(jīng)濟三學、三管理三學、三行為三科學三、運三籌學三、概三率統(tǒng)三計、三計算三機科三學、三系統(tǒng)三論、三控制三論等三科學三和現(xiàn)三代工三程的三基礎(chǔ)三上形三成的三邊緣三科學三，風三險管三理作三為一