2023年度銀行操作風險總結(jié)4篇

2023年度銀行操作風險總結(jié)4篇【范文】

總結(jié)在一個時期、一個年度、一個階段對學習和工作生活等狀況加以回憶和分析的一種書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，為此我們要做好回憶，寫好總結(jié)。你想知道總結(jié)怎么寫嗎？這次帥氣的為您整理了4篇《銀行操作風險總結(jié)》，假如能幫忙到您，將不勝榮幸。

銀行操作風險總結(jié)篇一

“細節(jié)打算成敗，細節(jié)打算存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的治理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“堅固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速進展的關鍵時期，開展合規(guī)治理年活動對于增加農(nóng)發(fā)行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營治理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的安康成長，提高防控金融風險的力量有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次仔細學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：

一、仔細學習，提高思想素養(yǎng)，增加依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素養(yǎng)，1/11這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范學問的學習，就能熟悉到社會的簡單性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，熟悉到銀行本身是高風險行業(yè)，必需把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀、違規(guī)、違章行為。要鏟除以信任代替治理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識，標準操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)治理融入長效機制建立中。

抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。

一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力氣，共同參加，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增加執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)掌握度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。

二要“查”。建立監(jiān)視檢查長效機制。從集中檢查向制度化常常化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P檢查部門要注意實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取把握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要2/11加強事后監(jiān)視和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。

三要“建”。建立制度準時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，準時查補，準時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有肯定實踐閱歷的人員參與，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭治理，使制度執(zhí)行能夠“一戳究竟”。

四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權治理。違規(guī)必糾，對于發(fā)覺問題，絕不搞“下不為例”，對直接收理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，準時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培育全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建立合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務進展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三、正視問題，構建金融合規(guī)治理體系。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的治理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有實行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風險得到有效躲避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴峻。當前農(nóng)發(fā)行最易消失問題和案件的最多點、最難掌握點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

四是針對發(fā)覺的問題進展整改落實不夠。針對這些差距，應當實行積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，準時整改責任體系；其次條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)視、檢查、指導、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善；三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、治理線“雙線”問責；四是銀企親密協(xié)作。根據(jù)國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應擔當起治理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能減弱治理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查供應有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上標準化的軌道。

通過這次合規(guī)治理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)制造價值”和“合規(guī)促進進展”的理念。作為一名普遍員工，我應當在日常工作中將合規(guī)治理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，標準操作，踏踏實實地從每一項詳細業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培育，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為制造我們農(nóng)發(fā)行更美妙4/11的明天奉獻我的一份力氣！銀行風險治理培訓心得體會通過前一階段的學習，我深刻的熟悉到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理閱歷方式并付諸實踐的價值觀念，集中表達了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為標準、共同信念及制造力、分散力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與進展的頑強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務力量。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的提倡者，籌劃者、推動者。當今社會是一個學問經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新學問更是層出不窮。

形勢的進展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的學問，不斷更新學問構造，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應全行業(yè)務提速進展的需要。根據(jù)“一崗雙責”的要求，仔細履行崗位職責，特殊是要注意加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方..com5/11面面學問的學習，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的力量，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務安康有效進展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格掌握各類道德風險、經(jīng)營風險和治理風險，維護和提升農(nóng)行形象。

一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和制造者，沒有廣闊員工的積極參加，就不行能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，很多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性，要使全部會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際狀況，實行以會代訓、專題培訓等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素養(yǎng)在原有根底上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工精確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增加內(nèi)控治理意識，狠抓根底治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效進展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進展目標，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠進展的機制。從我行來看，他應當包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要實行走出去、請進來等形式，通過學習、溝通、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應如何進展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改良；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與進展有何建立性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的分散力、戰(zhàn)斗力。

其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正值交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析討論，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經(jīng)營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)章，影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓舞員工檢舉違紀違法的人和事，供應案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結(jié)合工作實際，仔細開展標準化效勞，根據(jù)總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢，仔細總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大沖突和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿意客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的分散力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應當做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流淌性，防止消失為了片面追求高速業(yè)務增長而無視風險防范和內(nèi)控機制建立的傾向。特殊要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個工程必定會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)確定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不進展，不要盲目進展，而造成新的資金沉淀。

二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度標準日常行為。

為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標準業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。要仔細借鑒國際先進閱歷，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全掩蓋全部業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，仔細執(zhí)行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)掌握度，保證經(jīng)營的安全性、流淌性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我掌握的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部掌握制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，常常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增加依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持糊涂頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。

銀行操作風險總結(jié)篇二

當前，國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風險的熟悉和治理依舊停留在“案件防范”、“加強檢查監(jiān)視”的傳統(tǒng)的“自上而下”的治理模式，防控的范圍和重點依舊定位于銀行內(nèi)外部的“欺詐性”違法行為和案件，對于來自銀行內(nèi)部的流程風險、系統(tǒng)風險、人員風險及銀行外部大事風險的關注還不充分。本文認為，商業(yè)銀行要做好操作風險治理，必需變傳統(tǒng)的“自上而下”模式為“自下而上”模式，直接向一線人員征集風險信息，主動追蹤、處理操作風險大事，借助科技之力，打造功能強大的操作風險治理平臺，實現(xiàn)商業(yè)銀行操作風險的動態(tài)治理與自我完善。

一、商業(yè)銀行操作風險定義及分類

商業(yè)銀行所面臨的風險主要可分為信用風險、市場風險、操作風險三類。巴塞爾監(jiān)管委員會在《巴塞爾新資本協(xié)議》中指出，操作風險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部大事所造成損失的風險。其中：流程因素引起的操作風險，主要是指業(yè)務運管過程中由于治理體制和制度的缺失、以及制度漏洞所造成的操作風險；人員因素引起的操作風險，泛指在商業(yè)銀行內(nèi)部全部由于人員方面的緣由給業(yè)務操作帶來的風險。詳細到業(yè)務運行工作當中，可以分為操作失誤風險、違法行為風險以及核心人員流失帶來的風險；系統(tǒng)因素引起的操作風險，主要是核心系統(tǒng)、周邊系統(tǒng)自身或系統(tǒng)之間，因設計缺陷或其他緣由導致的直接或間接風險，分為系統(tǒng)漏洞風險和系統(tǒng)失靈風險這兩個方面；外部大事引起的操作風險，主要是指因外部欺詐、突發(fā)大事以及銀行經(jīng)營環(huán)境的不利變化等狀況的沖擊，導致銀行發(fā)生直接或間接損失的風險。

二、國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險治理存在的問題

目前，國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風險的熟悉和治理還停留在較為淺薄的層次，完整有效的操作風險治理體系框架尚未建立，即使是規(guī)劃實施新資本協(xié)議的商業(yè)銀行，其操作風險治理的思路亦不例外：識別（依據(jù)監(jiān)管分類列出操作風險大事類型）、評估（定期進展操作風險自我評估）、計量（損失數(shù)據(jù)收集）、掌握（依據(jù)自我評估存在的問題并進展訂正）、監(jiān)測（審計部門持續(xù)監(jiān)測）。但是，根據(jù)上述思路進展操作風險治理，實際效果卻不盡抱負，其主要緣由在于：

一是操作風險識別“以點概面”。操作風險點無所不在、數(shù)量浩大、層出不窮，現(xiàn)有的分類其實只是滄海一粟。理論上說，操作風險點固然是可以動態(tài)擴張的，但由于局部私利、信息不對稱、操作風險隱藏性等緣由，不行能全部列出。商業(yè)銀行要治理好操作風險，應做到“實時報告蟻穴狀況，確保有準時足夠的沙袋堵住漏洞”。

二是操作風險掌握“職責不清”、“執(zhí)行不力”。由于操作風險涉及面廣，風險類型簡單，專業(yè)力量要求較高，目前國內(nèi)商業(yè)銀行操作風險模式實際上多為各職能部門分散治理，有些銀行雖聲稱將操作風險納入全面風險治理統(tǒng)一治理，實際上全面風險治理部門僅是進展形式上的牽頭治理，實際治理職責仍落相關職能部門。涉及人員的操作風險主要由人力資源部治理，涉及系統(tǒng)的操作風險主要由科技部門治理，涉及外部大事的操作風險主要由安全保衛(wèi)、后勤效勞等部門治理，涉及流程的操作風險由各全部業(yè)務及治理部門共同治理。各職能部門既是制度的制定者，又是制度的執(zhí)行者，導致政出多門、各自為政。

三是操作風險監(jiān)測“形同虛設”。國內(nèi)商業(yè)銀行風險監(jiān)測工作主要由審計部門或是風險部門負責，風險監(jiān)測主要依靠各級風險監(jiān)測人員的閱歷和直覺，往往是發(fā)生案件后，才開頭突擊檢查、查找漏洞、處理有關責任人，風險監(jiān)測人員主動發(fā)覺風險的力量不強，被動式、運動式、臨時性的監(jiān)測活動占據(jù)主流。此外，由于考核鼓勵機制的緣由，局部銀行分支機構對大量損失較小的操作風險實行“就地消化”的策略，對損失較大的操作風險實行“過濾加工”的策略，形成“隱瞞文化”，導致操作風險信息在銀行內(nèi)部不能真實、全面、準時上傳，風險監(jiān)測形同虛設。

三、商業(yè)銀行操作風險體系的構建

操作風險實際上是一種全流程風險，只要有業(yè)務、有行動，就會存在人員誤操作或流程設計不當或系統(tǒng)出錯等風險，而且，操作風險還會隨著業(yè)務的進展而實時變化。操作風險的這種特性，打算了商業(yè)銀行過去的那種“自上而下”的治理，自然是一種“低效治理”。因此，商業(yè)銀行要做好操作風險治理，必需變傳統(tǒng)的“自上而下”治理為“自下而上”治理。真實的風險信息，最權威、最準時、最有效的來源途徑，肯定是直接接觸業(yè)務、直接接觸客戶的人員，商業(yè)銀行應將操作風險治理扁平化，直接向商業(yè)銀行全部個體員工采集操作風險信息，主動追蹤、處理操作風險大事。商業(yè)銀行操作風險治理系統(tǒng)各個組成模塊詳細要求如下：

（一）操作風險信息收集

商業(yè)銀行應打造功能強大的操作風險治理平臺，對全行全部人員開放，允許任何與工作相關的不滿足見或完善建議，直接在意見建議中心提交。這些意見建議經(jīng)過后續(xù)的篩選、處理、反應、固化流程，為商業(yè)銀行自我完善供應源源不斷的動力。提交信息人員可自由選擇實名或匿名兩種方式，系統(tǒng)應默認匿名方式，以愛護信息提交人員的人身安全，防止打擊報復。提交信息人員應填寫根本信息，必填項包括：姓名、銀行卡號。其中：商業(yè)銀行應確?！靶彰表椪鎸?，以防止惡意人身攻擊、無中生有的舉報等，但是，商業(yè)銀行應確保操作風險信息系統(tǒng)中的個人資料肯定保密。

（二）操作風險信息有效性推斷

商業(yè)銀行應在總行風險治理部設置操作風險治理崗對風險信息進展有效性推斷，過濾掉與工作無關的、已處理過的風險信息，將有價值信息轉(zhuǎn)入處理流程。操作風險治理系統(tǒng)應內(nèi)置即時通訊工具，對信息提交者未表述明確的風險信息進展溝通明確?？傂酗L險治理部門設置操作風險崗應推斷風險信息職責所屬，交主辦部門或相關分支機構處理，并應將風險信息進展分類，為后續(xù)統(tǒng)計分析、風險評估作預備。

（三）操作風險大事處理

承受交辦的機構提出處理或整改意見，交詳細經(jīng)辦處理；詳細經(jīng)辦經(jīng)機構負責人同意后準時填寫處理結(jié)果。系統(tǒng)設置辦理時間提示，詳細經(jīng)辦人員每隔4小時/8小時/24小時/48小時收到辦理時間提示，超過48小時收到催辦提示。若承受交辦的機構對部門職責有異議，認為不應由其主辦的，應說明理由，并轉(zhuǎn)辦相關部門。若轉(zhuǎn)辦部門不明確或有爭議的，提交商業(yè)銀行機構職責治理部門裁定，若仍不明確或有爭議的，提交行領導裁定。

上述處理流程均應公開透亮，借助公眾的監(jiān)視評價，可以切實提高相關處理人員及機構的重視程度，確保處理的“效率及質(zhì)量，杜絕敷衍了事、推諉拖沓的現(xiàn)象。

（四）操作風險成果運用

商業(yè)銀行意見建議的主辦機構對意見建議的處理，不應就事論事、簡潔整改了事，而應舉一反三，依據(jù)風險處理結(jié)果修正現(xiàn)有流程或制度，到達業(yè)務流程不

斷優(yōu)化、政策制度適時調(diào)整、操作標準簡明呈現(xiàn)的目的。因此，操作風險治理平臺應設置“操作標準中心”，該中心包括“制度系統(tǒng)”及“操作系統(tǒng)”，依據(jù)改良建議形成良性映射，不斷循環(huán)優(yōu)化。

操作標準中心應內(nèi)嵌“制度系統(tǒng)”，供應制度查詢、制度制定及制度修訂功能，主辦機構對建議意見進展處理，形成處理方案后，需要以制度形式對治理要求進展固化的，可直接在制度系統(tǒng)中申請制度局部更替或是起草新的治理制度，經(jīng)有權人批準后，系統(tǒng)自動將新舊制度進展替換，確保制度查詢?nèi)藛T在系統(tǒng)中查詢到的是最新有效的制度及治理要求。

“制度系統(tǒng)”應協(xié)作“操作系統(tǒng)”使用，將零散、分割的制度轉(zhuǎn)化為流程化、完整的治理要求，每個崗位的工作人員僅需輸入崗位名稱，系統(tǒng)就自動提示崗位職責、操作標準、風控要點。主辦機構修訂或制定制度后，即應同步更新操作系統(tǒng)，確保系統(tǒng)展現(xiàn)的治理要求、操作標準實時有效。

（五）操作風險大事后臺分析處理

1.操作風險大事庫治理。操作風險種類繁多，為實現(xiàn)操作風險的針對性治理，商業(yè)銀行可參考巴塞爾協(xié)議損失大事類型，對操作風險進展三級細分，確保全部風險信息對應的風險問題得到精確分類。由于操作風險大事繁雜、操作風險分類需要統(tǒng)一標準，分類專業(yè)性要求較高，因此，該項分類工作應由總行操作風險治理崗負責。商業(yè)銀行進展操作風險分類后，將能夠直觀呈現(xiàn)商業(yè)銀行操作風險薄弱環(huán)節(jié)，為商業(yè)銀行針對性加強相關領域操作風險治理，供應明確指向。

2.操作風險評估。商業(yè)銀行應定期評估銀行操作風險狀況，提交總行決策治理層審議，為治理層實行操作風險掌握措施、配置操作風險治理資源供應決策依據(jù)。

3.操作風險計量。商業(yè)銀行應依據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險監(jiān)管資本計量指引》，建立全行性的操作風險關鍵監(jiān)測指標，例如：“內(nèi)部欺詐大事數(shù)”、“外部違規(guī)大事發(fā)生率”、“操作風險損失率”和“綜合人均發(fā)案率”、“百萬元以上案件發(fā)案件數(shù)”，對操作風險大事進展分析跟蹤，一旦發(fā)覺關鍵風險指標異動，應馬上實行針對性的措施，追查異動深層次緣由，加強相關領域操作風險的關注及防控。

四、商業(yè)銀行操作風險治理展望

雖然操作風險大事紛繁簡單，但治理并非沒有規(guī)律可循，關鍵是要從業(yè)務和治理實際動身，透過現(xiàn)象看本質(zhì)。無論是業(yè)務過失、產(chǎn)品缺陷，還是違規(guī)操作、貪污受賄，都是操作風險大事的表現(xiàn)形式，核心問題都是業(yè)務流程或制度的完善。由于業(yè)務流程及制度滲透到銀行的方方面面，要真正完善好業(yè)務流程及制度，商業(yè)銀行應當鼓舞操作風險問題的暴露和訂正。實際上，任何個體都不會獨立存在，任何行動也都會與他人產(chǎn)生聯(lián)系，操作風險大事一般都會或多或少地被他人員獲知。假如這些風險苗頭、風險信息能夠準時傳導到操作風險治理機構，并在公眾的監(jiān)視下得到有效掌握或整改，那么，勢必將毀滅數(shù)量眾多的操作風險，大大削減商業(yè)銀行的操作風險損失。展望將來，若國內(nèi)銀行業(yè)金融機構能夠打造高效有用的操作風險治理平臺，以“自下而上”思維治理操作風險，就肯定能夠?qū)崿F(xiàn)操作風險的動態(tài)治理，實現(xiàn)商業(yè)銀行操作風險的標本兼治。

銀行操作風險總結(jié)篇三

為進一步強化全面風險治理意識，加快全面風險治理機制建立，促進經(jīng)營治理安康平穩(wěn)進展，榆次農(nóng)商銀行于近日組織了風險治理系統(tǒng)專題培訓，各支行行長、信貸人員、客戶經(jīng)理共計80余人參與。

此次培訓特殊邀請山西指北針科技有限公司白佳永討論員針對風險治理系統(tǒng)進展全面講解，該系統(tǒng)包含表外貸款治理、表內(nèi)不良貸款治理、訴訟治理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計查詢、日常治理等五大功能模塊，培訓內(nèi)容側(cè)重于系統(tǒng)功能、業(yè)務流程的具體介紹，重點對票據(jù)置換、股東購置、抵債資產(chǎn)治理等后臺操作流程進展圖解演示，使培訓人員更直觀地了解把握操作方法。

培訓期間，大家仔細聽講，做好筆記，提問溝通，用最快的速度熟識了系統(tǒng)的功能特點和運行要求，把握了系統(tǒng)相關業(yè)務操作流程，為風險治理系統(tǒng)正式上線奠定良好根底，培訓取得實效。

銀行操作風險總結(jié)篇四

20xx年12月6日我行組織全體員工學習了“省行整理下發(fā)的九個風險提示性文件”材料精神，通過學習，進一步熟悉到銀行是經(jīng)營風險的特別行業(yè)，風險防范的內(nèi)容、范圍在向全方位、全過程延長，掩蓋了整個經(jīng)營活動的每一個環(huán)節(jié)、每一項業(yè)務、每一個崗位和每一位員工，風險無處不在，因此，防范風險也將無處不在。現(xiàn)在我結(jié)合工作的實際談點對風險防范的個人看法，算是我的體會吧。

一、注意合規(guī)文化學習，標準從業(yè)行為，牢樹“合規(guī)文化制造價值，安全就是效益”的理念，仔細學習《員工守則》、學