核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造的轉(zhuǎn)型規(guī)劃

核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造的轉(zhuǎn)型規(guī)劃第一頁(yè)，共六十三頁(yè)。項(xiàng)目專(zhuān)家介紹–PeterLowe先生和ZoeCorino女士將為某某銀行帶來(lái)核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面豐富的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)Dr.PeterLoweDr.PeterLowe是金融市場(chǎng)變革規(guī)劃方面的高級(jí)規(guī)劃經(jīng)理。他擁有超過(guò)八年的交易處理經(jīng)驗(yàn)，并領(lǐng)導(dǎo)過(guò)歐洲，美國(guó)，南非許多銀行的流程改善的實(shí)施。他也曾在兩個(gè)大型的商業(yè)和零售銀行擔(dān)任過(guò)高級(jí)職務(wù)。

相關(guān)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)：領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)在非洲32個(gè)國(guó)家擁有480家分行的國(guó)際銀行業(yè)務(wù)集團(tuán)的核心業(yè)務(wù)平臺(tái)改造規(guī)劃評(píng)價(jià)南非最大的銀行業(yè)務(wù)集團(tuán)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造新規(guī)劃重新設(shè)計(jì)英國(guó)一家商業(yè)銀行的按行業(yè)部門(mén)的跨國(guó)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)從前曾在Nedcor銀行擔(dān)任交易處理部門(mén)的總經(jīng)理DrLowe是英國(guó)證券交易委員和APAC的顧問(wèn)委員會(huì)成員現(xiàn)在是一家商業(yè)銀行的IT部門(mén)主管科爾尼核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)專(zhuān)家Ms.ZoeCorinoZoeCorino女士是在分析和設(shè)計(jì)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)方面擁有24年經(jīng)驗(yàn)的金融系統(tǒng)專(zhuān)家。她為零售和批發(fā)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)定義了業(yè)務(wù)需求。她在如下領(lǐng)域也擁有豐富的經(jīng)驗(yàn)：總帳盈虧外匯CIF/CRM相關(guān)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)：共同領(lǐng)導(dǎo)了供應(yīng)商選擇流程分析和創(chuàng)造了招標(biāo)書(shū)的詳細(xì)的功能需求為供應(yīng)商準(zhǔn)備了充分的招標(biāo)書(shū)文檔創(chuàng)造了初審供應(yīng)商的概念驗(yàn)證實(shí)踐創(chuàng)造了供應(yīng)商選擇的方法論Corino女士曾在亞洲的泰國(guó)，越南和印尼進(jìn)行了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的選擇，她也曾評(píng)審過(guò)一家位于上海的中國(guó)大型銀行的功能說(shuō)明書(shū)貨幣市場(chǎng)商業(yè)/零售貸款分行自動(dòng)化儲(chǔ)蓄存款第二頁(yè)，共六十三頁(yè)。會(huì)議目標(biāo)會(huì)議目的

展示項(xiàng)目最新的進(jìn)展情況討論某某銀行的目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式和轉(zhuǎn)型變革確認(rèn)我們?cè)谀繕?biāo)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍和架構(gòu)上的思路展示招標(biāo)過(guò)程的最新進(jìn)展討論一些關(guān)鍵問(wèn)題期望成果對(duì)整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)度的評(píng)價(jià)對(duì)目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式的反饋對(duì)如何驅(qū)動(dòng)將要進(jìn)行的結(jié)構(gòu)性變革的指導(dǎo)對(duì)目標(biāo)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍的共識(shí)對(duì)關(guān)鍵問(wèn)題的決定第三頁(yè)，共六十三頁(yè)。今日議程項(xiàng)目簡(jiǎn)介與項(xiàng)目進(jìn)展匯報(bào)銀行轉(zhuǎn)型與目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式某某核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)招標(biāo)書(shū)進(jìn)程匯報(bào)關(guān)鍵問(wèn)題與決策附錄:國(guó)際核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商研究第四頁(yè)，共六十三頁(yè)。2004年將是某某銀行的“變革之年”，某某銀行將利用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造項(xiàng)目加速其整體轉(zhuǎn)型截至目前重要成果在2002年第3季度制定了5年業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略八大系統(tǒng)項(xiàng)目中的重要系統(tǒng)正在實(shí)施中完成了新的業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)組織的設(shè)計(jì)并將于2004年第二到第三季度實(shí)施后臺(tái)流程整合項(xiàng)目正在進(jìn)行中，已進(jìn)行效率改進(jìn)機(jī)會(huì)的初步識(shí)別轉(zhuǎn)型影響

通過(guò)規(guī)制/結(jié)構(gòu)的變革，向革新性的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型通過(guò)系統(tǒng)定義的流程確保一致性和標(biāo)準(zhǔn)化，強(qiáng)制性的改變?nèi)说乃季S與行為通過(guò)穩(wěn)定性，可擴(kuò)展性和靈活性的增強(qiáng)，提升全行的運(yùn)營(yíng)能力通過(guò)構(gòu)建可靠單一的客戶(hù)和交易數(shù)據(jù)源，實(shí)現(xiàn)真正的以客戶(hù)為中心的業(yè)務(wù)系統(tǒng)戰(zhàn)略，組織，管理核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造2002年1月2005年第二季度2004年6月轉(zhuǎn)型規(guī)劃某某銀行轉(zhuǎn)型的高層視圖核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造將成為整體轉(zhuǎn)型規(guī)劃的加速器第五頁(yè)，共六十三頁(yè)。為達(dá)到積極的轉(zhuǎn)型目標(biāo)，某某銀行應(yīng)該采取解決方案驅(qū)動(dòng)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造解決方案驅(qū)動(dòng)的轉(zhuǎn)型的基本原理方法1：解決方案驅(qū)動(dòng)的轉(zhuǎn)型利用已證明的流程，以及基于其它銀行運(yùn)營(yíng)實(shí)踐而設(shè)計(jì)和改進(jìn)，并內(nèi)嵌于解決方案軟件包中的功能性聚焦于定義必要的業(yè)務(wù)變革和差距分析變革管理注重盡快進(jìn)行用戶(hù)驗(yàn)收和采用方法2：再造驅(qū)動(dòng)的轉(zhuǎn)型再造全部業(yè)務(wù)流程體系，定義詳細(xì)的業(yè)務(wù)需求對(duì)相關(guān)的核心業(yè)務(wù)軟件包進(jìn)行客戶(hù)化，以適應(yīng)重新定義了的業(yè)務(wù)需求注重功能性測(cè)試和系統(tǒng)穩(wěn)定性對(duì)某某銀行的可能影響

利用國(guó)際上銀行已證明的解決方案，風(fēng)險(xiǎn)較小，避免了“從根本進(jìn)行重新設(shè)計(jì)”由于客戶(hù)化工作量不多，減少了項(xiàng)目實(shí)施的時(shí)間注重變革管理，突出轉(zhuǎn)型中的問(wèn)題全新設(shè)計(jì)流程和功能，未經(jīng)證實(shí)，需要定制，風(fēng)險(xiǎn)較大由于額外的設(shè)計(jì)和客戶(hù)化工作，拖長(zhǎng)了項(xiàng)目周期注重定義和實(shí)施技術(shù)上正確的解決方案而不是驅(qū)業(yè)務(wù)變革4第六頁(yè)，共六十三頁(yè)。本項(xiàng)目的目標(biāo)是定義進(jìn)行某某銀行技術(shù)驅(qū)動(dòng)的轉(zhuǎn)型規(guī)劃，并推動(dòng)跨國(guó)核心業(yè)務(wù)軟件產(chǎn)品的選擇定義目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式，新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)也將基于該模式進(jìn)行設(shè)計(jì)決定新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的范圍，架構(gòu)設(shè)計(jì)與需求，確保與某某銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)一致定義轉(zhuǎn)型規(guī)劃，以驅(qū)動(dòng)和管理向目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式遷移所必需的結(jié)構(gòu)性變革制定分階段的轉(zhuǎn)型路徑圖，以獲成果，并逐步提升業(yè)務(wù)與IT能力推動(dòng)最佳跨國(guó)核心業(yè)務(wù)解決方案的選擇，維持轉(zhuǎn)型的良好勢(shì)頭項(xiàng)目目標(biāo)在某某銀行的未來(lái)運(yùn)營(yíng)模式和業(yè)務(wù)上必需的結(jié)構(gòu)性變革的共識(shí)與選定的技術(shù)合作伙伴達(dá)成協(xié)議，開(kāi)始著手系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)施對(duì)轉(zhuǎn)型規(guī)劃的接受和信心–銀行全體動(dòng)員進(jìn)行變革期望的項(xiàng)目成果核心業(yè)務(wù)改造–項(xiàng)目目標(biāo)第七頁(yè)，共六十三頁(yè)。我們采用了機(jī)構(gòu)化的項(xiàng)目方法，以定義某某銀行核心業(yè)務(wù)改造的轉(zhuǎn)型和選擇最合適的軟件產(chǎn)品核心業(yè)務(wù)改造的轉(zhuǎn)型方法1.收集事實(shí)1.2某某銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)/IT概述1.1業(yè)務(wù)戰(zhàn)略/計(jì)劃回顧5.定義變革規(guī)劃6.進(jìn)行供應(yīng)商選擇1.3核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品研究2.定義目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式3.設(shè)計(jì)核心業(yè)務(wù)架構(gòu)3.4核心系統(tǒng)需求定義4.定義投資戰(zhàn)略4.2核心投資戰(zhàn)略和實(shí)施配評(píng)估4.1核心業(yè)務(wù)支出和預(yù)算研究6.2供應(yīng)商回復(fù)評(píng)估6.1招標(biāo)文檔制作6.3供應(yīng)商談判5.2制定變革管理5.1實(shí)施計(jì)劃2.1目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式定義2.2核心流程定義3.1核心業(yè)務(wù)范圍定義3.2核心業(yè)務(wù)指導(dǎo)原則定義3.3核心業(yè)務(wù)技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)第八頁(yè)，共六十三頁(yè)。我們?cè)诙x目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式，核心業(yè)務(wù)架構(gòu)和軟件供應(yīng)商篩選方面進(jìn)展順利，并計(jì)劃下周開(kāi)始招標(biāo)項(xiàng)目高層時(shí)間表和里程碑星期任務(wù)123456789101112137/57/127/197/268/28/98/168/238/309/69/139/209/271.收集事實(shí)2.定義目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式3.設(shè)計(jì)核心業(yè)務(wù)架構(gòu)4.定義投資戰(zhàn)略5.定義變革規(guī)劃6.進(jìn)行供應(yīng)商選擇關(guān)鍵回顧點(diǎn)/討論會(huì)截至目前重要成果業(yè)務(wù)方面定義了目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式確認(rèn)了所需要的業(yè)務(wù)能力和產(chǎn)品優(yōu)先度和時(shí)間性發(fā)現(xiàn)了技術(shù)對(duì)未來(lái)核心業(yè)務(wù)的影響技術(shù)方面制定了目標(biāo)核心業(yè)務(wù)的范圍、指導(dǎo)原則和架構(gòu)向16家供應(yīng)商發(fā)出了信息征詢(xún)函，并選出其中6家進(jìn)入招標(biāo)環(huán)節(jié)開(kāi)發(fā)了招標(biāo)文檔和評(píng)估準(zhǔn)則分析了可能的籌款方案以及對(duì)某某銀行的影響目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式制定目標(biāo)核心業(yè)務(wù)架構(gòu)制定征詢(xún)函發(fā)布

招標(biāo)供應(yīng)商選擇確認(rèn)推薦討論籌款方法確認(rèn)選定的供應(yīng)商全球?qū)＜矣懻摃?huì)今天第九頁(yè)，共六十三頁(yè)。今日議程項(xiàng)目簡(jiǎn)介與項(xiàng)目進(jìn)展匯報(bào)銀行轉(zhuǎn)型與目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式某某核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)招標(biāo)書(shū)進(jìn)程匯報(bào)關(guān)鍵問(wèn)題與決策附錄:國(guó)際核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商研究第十頁(yè)，共六十三頁(yè)。某某銀行的目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式、目標(biāo)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)展望將決定新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)框架?chē)?guó)際上業(yè)務(wù)實(shí)踐和趨勢(shì)某某銀行的戰(zhàn)略和志向中國(guó)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的約束目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式目標(biāo)組織結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)展望目標(biāo)業(yè)務(wù)與IT能力新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)框架著重的產(chǎn)品和服務(wù)業(yè)務(wù)如何組織未來(lái)銀行的基石業(yè)務(wù)與IT需求銀行轉(zhuǎn)型–核心業(yè)務(wù)改造的關(guān)聯(lián)處某某銀行轉(zhuǎn)型的主干第十一頁(yè)，共六十三頁(yè)。業(yè)務(wù)上的展望和戰(zhàn)略上的回顧指出，某某銀行需要一系列戰(zhàn)略行動(dòng)，以推動(dòng)銀行在下一階段的發(fā)展某某銀行戰(zhàn)略/方向概述公司業(yè)務(wù)仍然是核心，但零售業(yè)務(wù)也必須獲得發(fā)展分別建立零售與公司業(yè)務(wù)單元提高產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和管理能力，以及交叉銷(xiāo)售能力必須增強(qiáng)相互協(xié)調(diào)的渠道管理能力業(yè)務(wù)和銀行規(guī)模發(fā)展的同時(shí)保證高效性和良好的管理顧客產(chǎn)品渠道競(jìng)爭(zhēng)對(duì)于公司業(yè)務(wù)，某某銀行應(yīng)該繼續(xù)注重主要行業(yè)內(nèi)的大型企業(yè)，提供定制的業(yè)務(wù)解決方案對(duì)于零售業(yè)務(wù)，主要城市中的高凈值客戶(hù)和中產(chǎn)階級(jí)客戶(hù)最具發(fā)展和獲利潛力必須對(duì)新產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)先級(jí)排序，確保產(chǎn)品的有效性，并與銀行戰(zhàn)略保持一致產(chǎn)品設(shè)計(jì)必須和渠道以及其它產(chǎn)品保持協(xié)調(diào)，提高銷(xiāo)售活動(dòng)和交叉銷(xiāo)售的有效性某某銀行需要建立銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的能力分行將是零售客戶(hù)的主要接觸渠道，某某銀行需要根據(jù)零售業(yè)務(wù)單元的需要增加分行某某銀行也需要開(kāi)發(fā)和協(xié)調(diào)其它可選渠道，如網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)銀行和關(guān)系管理小組等，以更好的滿(mǎn)足業(yè)務(wù)單元的需要某某銀行需要快速增長(zhǎng)資產(chǎn)規(guī)模，以進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)并避免在市場(chǎng)開(kāi)放后成為收購(gòu)目標(biāo)某某銀行必須利用市場(chǎng)細(xì)分和差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略，避免和強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手進(jìn)行直接的價(jià)格戰(zhàn)都在中國(guó)國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行某某銀行是一家在零售和公司業(yè)務(wù)方面業(yè)務(wù)展望特定的戰(zhàn)略行動(dòng)第十二頁(yè)，共六十三頁(yè)。為達(dá)到上述目標(biāo)，某某銀行必須快速轉(zhuǎn)向業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)，并考慮主要運(yùn)營(yíng)模式驅(qū)動(dòng)力的必要的折衷trade-offs

業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型–運(yùn)營(yíng)模式驅(qū)動(dòng)力主要運(yùn)營(yíng)模式驅(qū)動(dòng)力主要問(wèn)題?某某銀行如何以及何時(shí)可以從單一業(yè)務(wù)線(xiàn)德管理轉(zhuǎn)型到跨業(yè)務(wù)線(xiàn)的管理？業(yè)務(wù)線(xiàn)管理客戶(hù)擁有管理渠道與交付管理產(chǎn)品管理運(yùn)營(yíng)處理內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)管理某某銀行需要建立怎樣的思維和能力，以向真正的以客戶(hù)為中心的組織轉(zhuǎn)型？隨著產(chǎn)品和交付渠道的增加，某某銀行如何確保客戶(hù)體驗(yàn)的一致性？如何進(jìn)行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和管理，而不會(huì)錯(cuò)過(guò)本地知識(shí)和客戶(hù)需求？隨著后臺(tái)整合的進(jìn)行，運(yùn)營(yíng)功能的過(guò)渡狀態(tài)和最終狀態(tài)是怎樣的？在向業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，某某銀行如何加強(qiáng)管理和控制？某某銀行需要何時(shí)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理？何時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理才可以成為可能？業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)–轉(zhuǎn)型的基石

第十三頁(yè)，共六十三頁(yè)。例如，某某銀行的產(chǎn)品管理是分散化的，而許多國(guó)際領(lǐng)先的銀行都采用全行級(jí)別的集中化方法產(chǎn)品管理

–戰(zhàn)略選擇實(shí)例業(yè)務(wù)線(xiàn)管理客戶(hù)擁有管理渠道與交付管理產(chǎn)品管理運(yùn)營(yíng)處理內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)管理本地級(jí)別全行級(jí)別某某銀行2004年某某銀行2006年年中理想運(yùn)營(yíng)模式驅(qū)動(dòng)力集中協(xié)調(diào)研究與分析摘要大部分國(guó)際領(lǐng)先的銀行都在全行級(jí)別上進(jìn)行產(chǎn)品管理、設(shè)計(jì)和生產(chǎn)銀行將產(chǎn)品設(shè)計(jì)和生產(chǎn)與分銷(xiāo)工作分離，以增進(jìn)專(zhuān)業(yè)化和高效性三個(gè)顯著特點(diǎn)：新產(chǎn)品的審批是集中進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和管理功能屬于各個(gè)業(yè)務(wù)單元（如匯豐銀行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)零售產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)）針對(duì)需要特殊技能的產(chǎn)品，可以成立特殊產(chǎn)品生產(chǎn)的附屬機(jī)構(gòu)（如法國(guó)興業(yè)銀行在集團(tuán)內(nèi)部成立產(chǎn)品生產(chǎn)附屬機(jī)構(gòu)）初步建議：某某銀行可以按照集中協(xié)調(diào)模式，在各業(yè)務(wù)單元內(nèi)組建產(chǎn)品設(shè)計(jì)和生產(chǎn)功能，并增強(qiáng)各分行之間的溝通UpdatedbyWilliam第十四頁(yè)，共六十三頁(yè)。“集中協(xié)調(diào)模式”需要某某銀行在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程和ＩＴ系統(tǒng)方面進(jìn)行變革產(chǎn)品管理

–戰(zhàn)略選擇影響運(yùn)營(yíng)模式驅(qū)動(dòng)力分行級(jí)別產(chǎn)品協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)單元產(chǎn)品經(jīng)理全行級(jí)別產(chǎn)品管理委員會(huì)產(chǎn)品生命周期管理–圖解收集需求設(shè)計(jì)批準(zhǔn)發(fā)布維護(hù)/監(jiān)測(cè)回收配置IT需求:CRM分析設(shè)計(jì)協(xié)同工具參數(shù)驅(qū)動(dòng)的配置靈活的架構(gòu)以支持客戶(hù)化產(chǎn)品效用和獲利性的數(shù)據(jù)產(chǎn)品分析客戶(hù)轉(zhuǎn)移的CRM銷(xiāo)售活動(dòng)管理工具業(yè)務(wù)線(xiàn)管理客戶(hù)擁有管理渠道與交付管理產(chǎn)品管理運(yùn)營(yíng)處理內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)管理第十五頁(yè)，共六十三頁(yè)。根據(jù)標(biāo)桿比較，我們?yōu)槟衬炽y行確定了設(shè)計(jì)合適的目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式時(shí)幾種理想狀態(tài)單一業(yè)務(wù)線(xiàn)橫跨所有業(yè)務(wù)線(xiàn)孤島全面整合業(yè)務(wù)線(xiàn)級(jí)別當(dāng)?shù)丶?jí)別全行級(jí)別分散整合分散化公司級(jí)別的集中化集中協(xié)調(diào)部分整合戰(zhàn)略選擇全行級(jí)別業(yè)務(wù)單元級(jí)別全行級(jí)別運(yùn)營(yíng)模式驅(qū)動(dòng)力–分析摘要運(yùn)營(yíng)體內(nèi)模式驅(qū)動(dòng)力集中協(xié)調(diào)集中維護(hù)主要業(yè)務(wù)部分集中控制業(yè)務(wù)單元級(jí)別業(yè)務(wù)線(xiàn)管理客戶(hù)擁有管理渠道與交付管理產(chǎn)品管理運(yùn)營(yíng)處理內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)管理某某銀行2004年某某銀行2006年年中理想第十六頁(yè)，共六十三頁(yè)。目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式將為某某銀行提供業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施，以推動(dòng)增長(zhǎng)和國(guó)際化進(jìn)程目標(biāo)銀行運(yùn)營(yíng)模式（初步）目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式–中國(guó)某某銀行智能和數(shù)據(jù)管理

（客戶(hù)、渠道以及產(chǎn)品智能）)業(yè)務(wù)線(xiàn)

2業(yè)務(wù)線(xiàn)

…業(yè)務(wù)線(xiàn)1技術(shù)與運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施渠道和交付管理業(yè)務(wù)線(xiàn)管理內(nèi)控與管理工具與引擎客戶(hù)管理和細(xì)分產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)處理管理第十七頁(yè)，共六十三頁(yè)。目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式的各組成要素組成了可擴(kuò)展的健壯的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，增強(qiáng)了銀行的競(jìng)爭(zhēng)力目標(biāo)銀行運(yùn)營(yíng)模式–主要特性客戶(hù)管理和細(xì)分全行級(jí)別上對(duì)客戶(hù)進(jìn)行集中管理，向各業(yè)務(wù)線(xiàn)提供可靠的數(shù)據(jù)和分析工具，實(shí)現(xiàn)全行級(jí)別的銷(xiāo)售能力渠道和交付管理全行級(jí)別上橫跨所有業(yè)務(wù)線(xiàn)的客戶(hù)服務(wù)解決方案，根據(jù)銀行的競(jìng)爭(zhēng)定位，確保在所有接觸點(diǎn)上客戶(hù)體驗(yàn)的質(zhì)量和一致性產(chǎn)品依據(jù)業(yè)務(wù)線(xiàn)，利用本地知識(shí)，在全行級(jí)別上的某某銀行和第三方產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和管理，并允許本地客戶(hù)化以維持靈活性運(yùn)營(yíng)處理管理全行級(jí)別的運(yùn)營(yíng)處理管理，以提高效率，服務(wù)水平和生產(chǎn)率，并根據(jù)當(dāng)?shù)匦枨箝_(kāi)發(fā)解決方案內(nèi)控管理將不同的內(nèi)控功能集中至總部，以提供有效的協(xié)調(diào)，并全面審查銀行的業(yè)績(jī)?nèi)屑?jí)別上集中化綜合管理各種不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，并注意隨業(yè)務(wù)線(xiàn)的發(fā)展增長(zhǎng)專(zhuān)門(mén)知識(shí)智能與數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)管理集中至集團(tuán)級(jí)別，以加強(qiáng)交叉銷(xiāo)售能力，并更有效的分配投資與資源業(yè)務(wù)組合管理戰(zhàn)略上全行級(jí)別的管理和產(chǎn)品與服務(wù)的組織，以滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。相關(guān)的產(chǎn)品服務(wù)歸入戰(zhàn)略事業(yè)單元，以更好的識(shí)別目標(biāo)客戶(hù)與潛在客戶(hù)第十八頁(yè)，共六十三頁(yè)。在向目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，某某銀行必須致力于核心業(yè)務(wù)改造中主要結(jié)構(gòu)性變革運(yùn)營(yíng)模式的結(jié)構(gòu)性變革的優(yōu)先度–討論結(jié)構(gòu)性變革的優(yōu)先度建議的時(shí)間表是否致力Commitment(Yes/No)1.建立集中的運(yùn)營(yíng)處理功能建立總部級(jí)別的運(yùn)營(yíng)部門(mén)開(kāi)始公司業(yè)務(wù)流程的集中化/整合成立零售業(yè)務(wù)處理單元2.產(chǎn)品試點(diǎn)在業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)下，成立總部級(jí)別的零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品部門(mén)在業(yè)務(wù)單元結(jié)構(gòu)下，為通用的全行性產(chǎn)品成立總部級(jí)別的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品部門(mén)3.將智能與數(shù)據(jù)管理實(shí)踐公式化形成總部級(jí)別的數(shù)據(jù)管理功能4.將刻客戶(hù)管理原則制度化形成總部級(jí)別的客戶(hù)管理功能2004年第4季度2005年第2季度2005年第1季度2005年第2季度2005年第2季度2004年第4季度2004年第4季度第十九頁(yè)，共六十三頁(yè)。這些結(jié)構(gòu)性變革對(duì)某某銀行如何組織業(yè)務(wù)有著深遠(yuǎn)的影響結(jié)構(gòu)性變革對(duì)組織結(jié)構(gòu)的影響建立集中的運(yùn)營(yíng)部門(mén)從會(huì)計(jì)部門(mén)分離出來(lái)管理全行的交易處理–公司、零售業(yè)務(wù)和理財(cái)在全國(guó)/區(qū)域級(jí)別上將處理集中至各處理中心以區(qū)域?yàn)閭?cè)重組織零售業(yè)務(wù)單元區(qū)域副行長(zhǎng)協(xié)調(diào)本區(qū)域內(nèi)的各種產(chǎn)品線(xiàn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的平衡–集中化還是本地化通過(guò)集中的標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，提高產(chǎn)品達(dá)到市場(chǎng)的速度更快的對(duì)各區(qū)域的本地需求作出響應(yīng)以行業(yè)為側(cè)重組織公司業(yè)務(wù)單元產(chǎn)業(yè)集中以反映區(qū)域特性Concentrationofindustriestendstoreflectregionalcharacteristics

大公司的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與客戶(hù)需求更多是與行業(yè)本質(zhì)相關(guān)，而不是區(qū)域中小企業(yè)由各區(qū)域管理，以反映集群特性集中IT和數(shù)據(jù)管理功能，保證標(biāo)準(zhǔn)化和一致性在各業(yè)務(wù)單元內(nèi)和總部級(jí)別分別建立集中的客戶(hù)管理功能第二十頁(yè)，共六十三頁(yè)。在轉(zhuǎn)型中，某某銀行需要精心設(shè)計(jì)分行的治理結(jié)構(gòu)，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性，并保留有能力的分行經(jīng)理分行治理結(jié)構(gòu)–過(guò)渡CEO金融機(jī)構(gòu)/

理財(cái)公司業(yè)務(wù)IT行業(yè)副行長(zhǎng)

分行經(jīng)理金融機(jī)構(gòu)/

理財(cái)公司業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)人力資源運(yùn)營(yíng)IT零售業(yè)務(wù)零售業(yè)務(wù)其他共享服務(wù)

討論分行區(qū)域副行長(zhǎng)

第二十一頁(yè)，共六十三頁(yè)?；趯?duì)過(guò)渡性的組織結(jié)構(gòu)的功能性分解，我們的團(tuán)隊(duì)為某某銀行進(jìn)行了初步的業(yè)務(wù)展望，并分析了相應(yīng)需求業(yè)務(wù)展望/業(yè)務(wù)需求–公司業(yè)務(wù)初步范例業(yè)務(wù)議程/目標(biāo)：客戶(hù)期望安全和可靠性便捷性和靈活性訪問(wèn)和處理方便支持客戶(hù)化，并可提供多種選擇核心業(yè)務(wù)能力需求以客戶(hù)為中心，以及全行客戶(hù)視圖強(qiáng)大的交叉銷(xiāo)售和向上銷(xiāo)售能力差異化的產(chǎn)品和高效的服務(wù)集成多渠道，以提供便捷的服務(wù)強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理控制和反應(yīng)IT/系統(tǒng)功能需求存款處理貸款處理報(bào)告功能，包括報(bào)告生成，計(jì)算和查詢(xún)客戶(hù)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理控制和評(píng)估支持目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式所需的結(jié)構(gòu)性變革結(jié)構(gòu)性變革描述影響領(lǐng)域產(chǎn)品管理集中化以客戶(hù)為中心增加投資銀行業(yè)務(wù)集中管理關(guān)鍵產(chǎn)品參數(shù)，如利率，外匯即期匯率，遠(yuǎn)期匯率以客戶(hù)為中心的組織可以為各種不同的細(xì)分顧客服務(wù)增加人力資源，組成投資銀行的業(yè)務(wù)單元，提供該業(yè)務(wù)單元所需要的各種運(yùn)營(yíng)技能存款貸款與外匯相關(guān)的產(chǎn)品和流程針對(duì)新的業(yè)務(wù)單元，重新分配資源培訓(xùn)，人力資源，招聘第二十二頁(yè)，共六十三頁(yè)。為了核心業(yè)務(wù)改造的順利進(jìn)行，我們定義了一個(gè)產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)先度的初步視圖核心業(yè)務(wù)改造–重要的產(chǎn)品和服務(wù)戰(zhàn)略重要性重要產(chǎn)品低高高低３年內(nèi)能力就緒狀況產(chǎn)品優(yōu)先度矩陣中5412815197172124312213192936101816373314203826263223273025343511283940403儲(chǔ)蓄與定期存款貨幣市場(chǎng)賬戶(hù)共同基金借記卡住房貸款/抵押貸款信用卡網(wǎng)絡(luò)銀行與電話(huà)銀行公司貸款信貸額度/承諾額保理匯票；票據(jù)貼現(xiàn)貨幣市場(chǎng),衍生工具市場(chǎng)與外匯市場(chǎng)核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品與服務(wù)第二十三頁(yè)，共六十三頁(yè)。今日議程項(xiàng)目簡(jiǎn)介與項(xiàng)目進(jìn)展匯報(bào)銀行轉(zhuǎn)型與目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式某某核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)招標(biāo)書(shū)進(jìn)程匯報(bào)關(guān)鍵問(wèn)題與決策附錄:國(guó)際核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商研究第二十四頁(yè)，共六十三頁(yè)。在定義核心業(yè)務(wù)的范圍和架構(gòu)中，某某銀行將首先考慮核心業(yè)務(wù)的行業(yè)定義針對(duì)某某銀行的核心業(yè)務(wù)定義核心業(yè)務(wù)包括銀行關(guān)鍵的運(yùn)營(yíng)處理與后臺(tái)處理，涵蓋提供給銀行所有客戶(hù)的所有產(chǎn)品；其中“關(guān)鍵處理”是指如下處理：更新客戶(hù)信息文件和客戶(hù)總賬如果處理發(fā)生錯(cuò)誤，會(huì)導(dǎo)致銀行聲譽(yù)的重大損失對(duì)時(shí)間約束反應(yīng)敏感收集管理決策和監(jiān)管報(bào)告所需要的客戶(hù)和運(yùn)營(yíng)表現(xiàn)的原始數(shù)據(jù)Gartner集團(tuán)(1):“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)由五個(gè)組件構(gòu)成： -存款處理子系統(tǒng) -貸款會(huì)計(jì)與服務(wù)子系統(tǒng) -總賬子系統(tǒng) -客戶(hù)信息子系統(tǒng) -報(bào)告子系統(tǒng)”Celent公司(2):“核心系統(tǒng)是指那些負(fù)責(zé)處理和過(guò)賬等關(guān)鍵任務(wù)的應(yīng)用，包括進(jìn)行存款處理，維護(hù)貸款賬戶(hù)，保持證券頭寸，清算支付等。這些系統(tǒng)形成了銀行技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的主干，組成了金融服務(wù)行業(yè)的使命關(guān)鍵元素。簡(jiǎn)單的說(shuō)，沒(méi)有核心業(yè)務(wù)應(yīng)用，大多數(shù)銀行的業(yè)務(wù)將立即陷于停滯狀態(tài)?！眮?lái)源: (1)“什么是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)？”,Gartner集團(tuán),200年7月21日 (2)“核心系統(tǒng)改造：花旗的案例研究”,Celent公司,2002年7月核心業(yè)務(wù)定義第二十五頁(yè)，共六十三頁(yè)。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)為某某銀行提供了針對(duì)核心產(chǎn)品和服務(wù)的基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)和主干處理能力財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)客戶(hù)數(shù)據(jù)企業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)渠道分行網(wǎng)絡(luò)/PC銀行ATM/自助服務(wù)呼叫中心電話(huà)銀行全行總賬核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)處理產(chǎn)品客戶(hù)信息文件(CIF)業(yè)務(wù)線(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)線(xiàn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)線(xiàn)零售業(yè)務(wù)線(xiàn)公司存款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品零售計(jì)費(fèi)服務(wù)公司業(yè)務(wù)服務(wù)其它…Origination(非信貸產(chǎn)品)余額查詢(xún)存款與提款柜面支付其它…后臺(tái)處理客戶(hù)總賬維護(hù)利息計(jì)算對(duì)帳單和票據(jù)生成內(nèi)部報(bào)告生成其它…核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的概念視圖手機(jī)銀行其它…第二十六頁(yè)，共六十三頁(yè)。這一定義闡明了某某銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的涵蓋范圍典型的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)該包括Depositoriginationandprocessing貸款會(huì)計(jì)與服務(wù)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)總賬客戶(hù)信息報(bào)告子系統(tǒng)貿(mào)易融資理財(cái)系統(tǒng)信用卡交易處理系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不應(yīng)該包括Creditproductsorigination財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

管理會(huì)計(jì)

人力資源管理客戶(hù)關(guān)系管理風(fēng)險(xiǎn)管理核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不應(yīng)該包括但應(yīng)該緊密整合的全行總賬分行自動(dòng)化網(wǎng)絡(luò)銀行企業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)Needsmorethinking!Issue:DowewanttodiscusstheindustrydefinitionofCBShere,orMinsheng’sdefinition?第二十七頁(yè)，共六十三頁(yè)。國(guó)際領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)軟件產(chǎn)品普遍的按照其支持的核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行定義和區(qū)分核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)品產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款計(jì)費(fèi)服務(wù)零售其它信用卡人民幣儲(chǔ)蓄人民幣定期存款借記卡經(jīng)常賬戶(hù)外匯儲(chǔ)蓄外匯定期存款商品(如黃金)其它…人民幣匯款銀行本票外匯匯款外匯兌換不循環(huán)公司貸款表外會(huì)計(jì)循環(huán)公司貸款其它公司貸款…無(wú)擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款其它零售貸款…公司業(yè)務(wù)服務(wù)先進(jìn)管理投資銀行顧問(wèn)其它…支付（如公用事業(yè)費(fèi)，稅款）其它(如保險(xiǎn)庫(kù)、航班預(yù)訂、福利彩票)第三方產(chǎn)品(如保險(xiǎn))貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái)(包括貨幣市場(chǎng)、外匯、證券)保理信托/受托(如監(jiān)管、離岸銀行業(yè)務(wù))保險(xiǎn)國(guó)際領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)軟件結(jié)構(gòu)運(yùn)營(yíng)處理產(chǎn)品客戶(hù)信息文件(CIF)業(yè)務(wù)線(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)線(xiàn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)線(xiàn)零售業(yè)務(wù)線(xiàn)公司存款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品零售計(jì)費(fèi)服務(wù)公司業(yè)務(wù)服務(wù)其它…Origination(非信貸產(chǎn)品)余額查詢(xún)存款與提款柜面支付其它…后臺(tái)處理客戶(hù)總賬維護(hù)利息計(jì)算對(duì)帳單和票據(jù)生成內(nèi)部報(bào)告生成其它…第二十八頁(yè)，共六十三頁(yè)。我們的研究表明這些領(lǐng)先的核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品都只注重了特定的產(chǎn)品領(lǐng)域，沒(méi)有一家供應(yīng)商的軟件包涵蓋所有的領(lǐng)域業(yè)務(wù)線(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)線(xiàn)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息文件1.典型的零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)3.

典型的批發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)線(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)線(xiàn)零售客戶(hù)信息文件2.

專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)線(xiàn)零售業(yè)務(wù)線(xiàn)公司業(yè)務(wù)線(xiàn)零售業(yè)務(wù)線(xiàn)公司運(yùn)營(yíng)處理后臺(tái)處理產(chǎn)品產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款服務(wù)零售記費(fèi)其它人民幣儲(chǔ)蓄人民幣定期存款借記卡經(jīng)常賬戶(hù)外匯儲(chǔ)蓄外匯定期存款商品(如黃金)人民幣匯款銀行本票外匯匯款外匯兌換不循環(huán)公司貸款表外會(huì)計(jì)循環(huán)公司貸款其它公司貸款…無(wú)擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款其它零售貸款…公司業(yè)務(wù)服務(wù)現(xiàn)金管理投資銀行顧問(wèn)Others…支付(如公用事業(yè)費(fèi)，稅款)貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái)(包括貨幣市場(chǎng)、外匯、證券)保理信托/受托(如保管人，離岸銀行業(yè)務(wù))保險(xiǎn)信用卡其它(如保險(xiǎn)庫(kù)、航班預(yù)訂、福利彩票)第三方產(chǎn)品(如保險(xiǎn))其它…業(yè)務(wù)線(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)線(xiàn)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)處理后臺(tái)處理產(chǎn)品客戶(hù)信息文件產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款服務(wù)零售記費(fèi)其它人民幣儲(chǔ)蓄人民幣定期存款借記卡經(jīng)常賬戶(hù)外匯儲(chǔ)蓄外匯定期存款商品(如黃金)人民幣匯款銀行本票外匯匯款外匯兌換不循環(huán)公司貸款表外會(huì)計(jì)循環(huán)公司貸款其它公司貸款…無(wú)擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款其它零售貸款…公司業(yè)務(wù)服務(wù)現(xiàn)金管理投資銀行顧問(wèn)其它…支付(如公用事業(yè)費(fèi)，稅款)貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái)(包括貨幣市場(chǎng)、外匯、證券)保理信托/受托(如保管人，離岸銀行業(yè)務(wù))保險(xiǎn)其它…其它(如保險(xiǎn)庫(kù)、航班預(yù)訂、福利彩票)第三方產(chǎn)品(如保險(xiǎn))信用卡市場(chǎng)上的核心業(yè)務(wù)軟件包可以分為三類(lèi)：零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)批發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)專(zhuān)門(mén)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)線(xiàn)公司業(yè)務(wù)線(xiàn)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)處理后臺(tái)處理產(chǎn)品產(chǎn)品存款產(chǎn)品貸款服務(wù)零售記費(fèi)其它人民幣儲(chǔ)蓄人民幣定期存款借記卡經(jīng)常賬戶(hù)外匯儲(chǔ)蓄外匯定期存款商品(如黃金)人民幣匯款銀行本票外匯匯款外匯兌換不循環(huán)公司貸款表外會(huì)計(jì)循環(huán)公司貸款其它公司貸款…無(wú)擔(dān)保零售貸款擔(dān)保零售貸款其它零售貸款…公司業(yè)務(wù)服務(wù)現(xiàn)金管理投資銀行顧問(wèn)其它…支付(如公用事業(yè)費(fèi)，稅款)貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)理財(cái)(包括貨幣市場(chǎng)、外匯、證券)保理信托/受托(如保管人，離岸銀行業(yè)務(wù))保險(xiǎn)其它(如保險(xiǎn)庫(kù)、航班預(yù)訂、福利彩票)第三方產(chǎn)品(如保險(xiǎn))信用卡其它…SwitchSequence–2and3第二十九頁(yè)，共六十三頁(yè)。鑒于此，我們建議某某銀行采用“最佳組合”的方法實(shí)施核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以滿(mǎn)足即期和未來(lái)的需求核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)前景–評(píng)估摘要A.“一步到位”B.“循序漸進(jìn)”描述:零售業(yè)務(wù)與批發(fā)業(yè)務(wù)軟件包由單一的供應(yīng)商提供整合系統(tǒng)，確保用戶(hù)的無(wú)縫性。開(kāi)始僅實(shí)施零售業(yè)務(wù)或批發(fā)業(yè)務(wù)軟件包利用現(xiàn)存的應(yīng)用彌補(bǔ)短期的差距接下來(lái)從第三方供應(yīng)商購(gòu)買(mǎi)新的組件或衛(wèi)星系統(tǒng)，縮減差距贊成理由:一開(kāi)始就涵蓋更大的功能范圍解決方案可以更快的支持出現(xiàn)的業(yè)務(wù)需求解決方案實(shí)施更快，滿(mǎn)足最關(guān)鍵的業(yè)務(wù)需求選擇“最佳組合”的衛(wèi)星系統(tǒng)時(shí)具有更高的靈活性反對(duì)理由:更高的預(yù)先投資更復(fù)雜的招標(biāo)和合同協(xié)商過(guò)程開(kāi)始時(shí)為與現(xiàn)存應(yīng)用連接，需要更大的努力未來(lái)進(jìn)行客戶(hù)化和整合的復(fù)雜度更高零售批發(fā)零售衛(wèi)星系統(tǒng)現(xiàn)存應(yīng)用第三十頁(yè)，共六十三頁(yè)?；凇耙徊降轿弧钡姆椒?，我們的團(tuán)隊(duì)為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造制定了幾種方向性的建議核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)

–方向性的建議高效處理直通處理在線(xiàn)過(guò)賬綜合的產(chǎn)品和處理Integratedproductsandprocesses單一的以客戶(hù)為中心的視圖管理控制AllBranchandSubBranchfunctionalitywillbeavailableacrossBank更好的控制區(qū)域性的產(chǎn)品/服務(wù)全行資產(chǎn)和債務(wù)的統(tǒng)一報(bào)告高價(jià)值客戶(hù)的細(xì)分和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理在線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息銀行利息和外匯頭寸實(shí)時(shí)的欺詐和洗錢(qián)報(bào)告監(jiān)測(cè)高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)交易ThisisPeter’spage…notsureifitfitshere.WillneedtomakeitmoreMECE第三十一頁(yè)，共六十三頁(yè)?！耙徊降轿弧钡姆椒ㄅc我們?cè)诟咝浴⒖蓴U(kuò)展性、靈活性、安全性以及容錯(cuò)性上的指導(dǎo)原則相一致高效性可以進(jìn)行直通處理任何可能情況下的處理集中化允許例外管理可擴(kuò)展性/靈活性確保選定的平臺(tái)可擴(kuò)展至現(xiàn)有業(yè)務(wù)量的10倍支持多幣種、多公司和多國(guó)家基于組件的架構(gòu)符和金融和IT行業(yè)已經(jīng)建立的和正在形成的標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)驅(qū)動(dòng)安全性/容錯(cuò)性對(duì)內(nèi)外部分別保護(hù)信息、硬件和軟件劃分獨(dú)立的安全域，最小化安全隱患進(jìn)行審計(jì)跟蹤，監(jiān)測(cè)參與者和相關(guān)人員的活動(dòng)確保所有的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換/遷移都是可以審計(jì)的TRANSLATE第三十二頁(yè)，共六十三頁(yè)。除核心業(yè)務(wù)的功能外，我們建議在招標(biāo)中涵蓋如下三個(gè)組件全行總賬理由：現(xiàn)在的全行總賬功能由核心處理系統(tǒng)執(zhí)行，該系統(tǒng)將于年底停止使用我們?yōu)g覽的大多數(shù)擁有總賬模塊的核心業(yè)務(wù)產(chǎn)品都支持全行總賬分行自動(dòng)化系統(tǒng)理由：不改變分行提款機(jī)系統(tǒng)，核心業(yè)務(wù)改造的收益不會(huì)顯現(xiàn)整合現(xiàn)有的分行提款機(jī)系統(tǒng)（或新的基于客戶(hù)的解決方案）將會(huì)拖延實(shí)施的進(jìn)度并增加實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)銀行理由：實(shí)施全新的網(wǎng)絡(luò)銀行模塊將比分析和創(chuàng)建與現(xiàn)有系統(tǒng)的接口容易將現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)整合進(jìn)入新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將會(huì)拖延實(shí)施的進(jìn)度并增加實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)第三十三頁(yè)，共六十三頁(yè)。我們將制定一個(gè)積極的實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃，將在項(xiàng)目啟動(dòng)后的12個(gè)月內(nèi)展示核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的第一階段成果初步的實(shí)施路徑圖項(xiàng)目啟動(dòng)開(kāi)始在選定的支行進(jìn)行試運(yùn)行系統(tǒng)向所有分行推廣試運(yùn)行結(jié)束，所有新的分行和支行開(kāi)始使用新系統(tǒng)第一階段6個(gè)月D:展示C:試運(yùn)行1個(gè)月6-12個(gè)月第三階段…第二階段–現(xiàn)金管理

與信托保管產(chǎn)品2004年10月2005年9月完成差距分析，需要在目標(biāo)流程上達(dá)成一致2個(gè)月B:實(shí)施A:差距分析2個(gè)月第三十四頁(yè)，共六十三頁(yè)。建議的招標(biāo)范圍將包括如下軟件、硬件和服務(wù)軟件包括如下組件：客戶(hù)信息系統(tǒng)總賬系統(tǒng)（GL）貸款系統(tǒng)存款系統(tǒng)理財(cái)系統(tǒng)貿(mào)易融資系統(tǒng)全行總賬分行自動(dòng)化系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)銀行硬件包括：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)中心、備份中心和未來(lái)的災(zāi)難恢復(fù)中心的硬件配置不包括：數(shù)據(jù)中心的基礎(chǔ)設(shè)施（如光纖和額外的空調(diào)設(shè)備）分行和支行的設(shè)備服務(wù)包括：項(xiàng)目管理系統(tǒng)整合實(shí)施試運(yùn)行分行設(shè)置培訓(xùn)訓(xùn)練師協(xié)調(diào)展示質(zhì)量保證與本地支持第三十五頁(yè)，共六十三頁(yè)。招標(biāo)評(píng)估過(guò)程中的指導(dǎo)原則以客戶(hù)為中心建立以客戶(hù)為中心的數(shù)據(jù)模型，而不是以產(chǎn)品為中心推行單一的客戶(hù)信息文件（CIF），擁有每位客戶(hù)的所有數(shù)據(jù)支持個(gè)性化和個(gè)人自助服務(wù)產(chǎn)品提供

buildingblocks

和參數(shù)化配置，縮短新產(chǎn)品和服務(wù)達(dá)到市場(chǎng)的時(shí)間提供大規(guī)模定制產(chǎn)品和服務(wù)的引擎允許創(chuàng)造和管理產(chǎn)品組合多渠道能力支持所有產(chǎn)品和服務(wù)在任何時(shí)間內(nèi)無(wú)縫的通過(guò)所有渠道支持新渠道的開(kāi)發(fā)和整合允許渠道負(fù)荷平衡和將客戶(hù)轉(zhuǎn)移到低成本渠道現(xiàn)在客戶(hù)擴(kuò)展新類(lèi)型已有賬戶(hù)現(xiàn)有產(chǎn)品的賬戶(hù)的擴(kuò)展新產(chǎn)品產(chǎn)品現(xiàn)有渠道現(xiàn)有渠道類(lèi)型的擴(kuò)展新渠道類(lèi)型渠道Totakeoutifsectionistoolong第三十六頁(yè)，共六十三頁(yè)。招標(biāo)評(píng)估過(guò)程中的指導(dǎo)原則技術(shù)需求可用高效靈活可擴(kuò)展安全容錯(cuò)支持區(qū)域級(jí)別的本地化（包括語(yǔ)言，流程）支持多幣種、多國(guó)家和多公司使用基于組件的架構(gòu)–業(yè)務(wù)歸入不同的組件，使用組件可以快速的組裝成新的業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)負(fù)荷金融和IT行業(yè)的已經(jīng)建立和正在出現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)內(nèi)外部分別保護(hù)信息、硬件和軟件劃分獨(dú)立的安全域，最小化安全隱患進(jìn)行審計(jì)跟蹤，監(jiān)測(cè)參與者和相關(guān)人員的活動(dòng)提供可客戶(hù)化的標(biāo)準(zhǔn)流程任何可能情況下的處理集中化任何可能情況下的處理集中化提供在線(xiàn)實(shí)時(shí)向總賬賬戶(hù)過(guò)賬的能力允許例外管理參數(shù)驅(qū)動(dòng)支持全企業(yè)內(nèi)的客戶(hù)產(chǎn)品、賬戶(hù)數(shù)據(jù)和管理信息的統(tǒng)一視圖向數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)提供用于分析處理的數(shù)據(jù)允許分行在離線(xiàn)狀態(tài)下的運(yùn)轉(zhuǎn)與企業(yè)應(yīng)用集成（EAI）的接口，通過(guò)與中央集成服務(wù)的一次性集成使新的應(yīng)用整合進(jìn)入已有的應(yīng)用Totakeout.Thisisthedetailcontentofpage30第三十七頁(yè)，共六十三頁(yè)。ProjectedBusinessVolumes第三十八頁(yè)，共六十三頁(yè)。今日議程項(xiàng)目簡(jiǎn)介與項(xiàng)目進(jìn)展匯報(bào)銀行轉(zhuǎn)型與目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式某某核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)招標(biāo)書(shū)進(jìn)程匯報(bào)關(guān)鍵問(wèn)題與決策附錄:國(guó)際核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商研究第三十九頁(yè)，共六十三頁(yè)?；凇敖鉀Q方案驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型”的方法，在供應(yīng)商的選擇過(guò)程中，我們著重于選擇合適的合作伙伴和產(chǎn)品，而不是定義詳細(xì)的業(yè)務(wù)需求選擇過(guò)程的本質(zhì)1.信息征詢(xún)2.招標(biāo)3.商業(yè)談判建立基于共同利益的關(guān)系討論可能的合作關(guān)系確認(rèn)最合適的參與者已證明的產(chǎn)品和廣泛的功能性針對(duì)中國(guó)和某某銀行強(qiáng)大的承諾著重于選擇最合適的解決方案，而不是定義詳細(xì)的需求避免大規(guī)模的客戶(hù)化工作鼓勵(lì)供應(yīng)商提供創(chuàng)新性的籌款方案，減輕某某銀行的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)目的4.實(shí)施避免“從根本開(kāi)始重新設(shè)計(jì)使用解決方案驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)變革，而不在奧所有的業(yè)務(wù)流程，快速實(shí)現(xiàn)成果，減少風(fēng)險(xiǎn)闡明范圍和期望，選擇最合適的合作伙伴Michaeltomodify!第四十頁(yè)，共六十三頁(yè)?；凇敖鉀Q方案驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型”的方法，供應(yīng)商選擇和系統(tǒng)實(shí)施將著重于最大程度利用解決方案軟件包，以減少總花費(fèi)時(shí)間供應(yīng)商選擇和系統(tǒng)實(shí)施過(guò)程的著重點(diǎn)Michaeltomodify!實(shí)施構(gòu)建設(shè)計(jì)招標(biāo)基于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)需求和中國(guó)的特殊情況制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)/功能需求定義必需的業(yè)務(wù)變革和差距分析詳細(xì)的業(yè)務(wù)流程重新設(shè)計(jì)/再造利用軟件包內(nèi)嵌的流程簡(jiǎn)化客戶(hù)化工作客戶(hù)化解決方案以適應(yīng)詳細(xì)的業(yè)務(wù)需求注重變革管理，盡快進(jìn)行用戶(hù)驗(yàn)收和采用注重測(cè)試全新設(shè)計(jì)的功能，達(dá)到穩(wěn)定性應(yīng)著重于不應(yīng)著重于

解決方案驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型的方法將顯著縮短項(xiàng)目時(shí)間，實(shí)現(xiàn)某某銀行迫切的展示目標(biāo)第四十一頁(yè)，共六十三頁(yè)。我們將進(jìn)行三輪篩選，以通過(guò)招標(biāo)選定合適的供應(yīng)商最終供應(yīng)商選定信息征詢(xún)15家供應(yīng)商招標(biāo)：第一階段5家供應(yīng)商招標(biāo)：第二階段–概念驗(yàn)證+定價(jià)

3家供應(yīng)商初步否否否可選的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商初步篩選出19家全球供應(yīng)商供應(yīng)商篩選過(guò)程縱覽

第四十二頁(yè)，共六十三頁(yè)。供應(yīng)商評(píng)估將著重于五個(gè)主要領(lǐng)域：組織、功能性、技術(shù)、實(shí)施、定價(jià)功能性產(chǎn)品覆蓋所要求的全部功能本地化能力以適應(yīng)中國(guó)國(guó)情易于使用適宜性與可用性技術(shù)與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌最大程度利用現(xiàn)有的硬件可擴(kuò)展性和靈活性支持業(yè)務(wù)發(fā)展的需要穩(wěn)定性和可靠性確?？蛻?hù)有良好的體驗(yàn)靈活性與容錯(cuò)能力實(shí)施大膽但可行的實(shí)施進(jìn)度測(cè)試，驗(yàn)收以及首次展示等的已證明的方法論強(qiáng)大的實(shí)施后支持能力時(shí)間進(jìn)度與風(fēng)險(xiǎn)組織建立了龐大的客戶(hù)基礎(chǔ)最近為相似規(guī)模銀行實(shí)施系統(tǒng)的豐富經(jīng)驗(yàn)亞洲市場(chǎng)上表現(xiàn)優(yōu)異長(zhǎng)期財(cái)務(wù)穩(wěn)定穩(wěn)定性與相關(guān)經(jīng)驗(yàn)

信息征詢(xún)的著重點(diǎn)招標(biāo)的著重點(diǎn)定價(jià)有競(jìng)爭(zhēng)力的總擁有成本

(TCO)靈活的定價(jià)方法創(chuàng)新性的融資建議價(jià)值信息征詢(xún)/招標(biāo)評(píng)估方法的主要著重點(diǎn)、第四十三頁(yè)，共六十三頁(yè)。根據(jù)對(duì)信息征詢(xún)函回復(fù)的情況，我們將5家供應(yīng)商列入短名單，它們最有可能提供中國(guó)某某銀行需要的產(chǎn)品供應(yīng)商淘汰的主要理由CSC缺少主要功能，如總賬，公司借貸，多幣種等沒(méi)有分行前臺(tái)系統(tǒng)ERI系統(tǒng)主要針對(duì)瑞士的經(jīng)營(yíng)批發(fā)業(yè)務(wù)的私人銀行Fidelity理財(cái)/貿(mào)易融資模塊較小且未知，運(yùn)行在Windows平臺(tái)上，有擴(kuò)展問(wèn)題需要進(jìn)行變化，以支持中文字符Fiserv解決方案只有零售功能，沒(méi)有批發(fā)功能Infosys只提供標(biāo)準(zhǔn)英語(yǔ)版本的系統(tǒng)，需要銀行自行進(jìn)行翻譯大部分實(shí)施該系統(tǒng)的銀行規(guī)模都小于某某銀行MisysBankmaster解決方案現(xiàn)有的客戶(hù)基礎(chǔ)較薄弱Bankmaster是一個(gè)陳舊的老式系統(tǒng)需要第三方產(chǎn)品，以打印中文SilverlakeUtilizememoposting貿(mào)易融資功能較弱SystemAccess使用該產(chǎn)品的銀行規(guī)模都很小未列入短名單的供應(yīng)商信息征詢(xún)供應(yīng)商名單AlnovaFNSiFlexSAPTemenosCSCERIFidelityFiservInfosysMisysSilverlakeSystemAccessAdtekFinancialObjects未回復(fù)信息征詢(xún)函的供應(yīng)商列入短名單的供應(yīng)商第四十四頁(yè)，共六十三頁(yè)。接下來(lái)的招標(biāo)程序?qū)⑦M(jìn)行詳細(xì)分析，以區(qū)分5家供應(yīng)商列入短名單的供應(yīng)商AlnovaFNSiFlexSAPTemenos優(yōu)勢(shì)客戶(hù)以中等規(guī)模居多獨(dú)立總賬(功能全面)全球認(rèn)可的咨詢(xún)服務(wù)已經(jīng)在中國(guó)建立了咨詢(xún)辦事處客戶(hù)以中等規(guī)模居多獨(dú)立總賬(功能全面)已經(jīng)在兩家臺(tái)灣銀行安裝過(guò)亞洲市場(chǎng)上的表現(xiàn)優(yōu)異公司專(zhuān)一注重于銀行業(yè)務(wù)軟件過(guò)去兩年中比其它任何供應(yīng)商銷(xiāo)售的解決方案都要多公司專(zhuān)一注重于銀行業(yè)務(wù)軟件可能會(huì)增添功能世界知名的公司和總賬系統(tǒng)已經(jīng)建立本地辦事處客戶(hù)多為大型客戶(hù)系統(tǒng)功能全面亞洲市場(chǎng)上的表現(xiàn)優(yōu)異公司專(zhuān)一注重于銀行業(yè)務(wù)軟件有待查明的方面操作和維護(hù)的簡(jiǎn)易性解決方案的總擁有成本理財(cái)模塊的功能性/實(shí)用性貿(mào)易融資模塊的功能性/實(shí)用性理財(cái)模塊的功能性貿(mào)易融資模塊的功能性分行前臺(tái)功能性貿(mào)易融資模塊的功能性“工具箱”還是業(yè)務(wù)系統(tǒng)system分行前臺(tái)和貿(mào)易融資的第三方解決方案亞洲地區(qū)的系統(tǒng)實(shí)施經(jīng)驗(yàn)解決方案的可擴(kuò)展性零售模塊的功能性（特別是分行前臺(tái)）第四十五頁(yè)，共六十三頁(yè)。國(guó)際招標(biāo)之后的招標(biāo)文檔制作和標(biāo)書(shū)評(píng)估將會(huì)注重全面、透明以及快速轉(zhuǎn)向quickturnaround三個(gè)方面全面招標(biāo)文檔內(nèi)容將超過(guò)300頁(yè)，包括招標(biāo)程序，要求和評(píng)估方法等的細(xì)節(jié)將有超過(guò)1200個(gè)項(xiàng)目用于評(píng)估投標(biāo)商的系統(tǒng)的功能性將提供當(dāng)前IT環(huán)境的詳細(xì)數(shù)據(jù)，以便投標(biāo)商可以準(zhǔn)確估計(jì)費(fèi)用，并衡量里用現(xiàn)存基礎(chǔ)設(shè)施的機(jī)會(huì)快速轉(zhuǎn)向quickturnaround考慮到招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)的激烈性，我們將：利用信息征詢(xún)篩選供應(yīng)商，并提醒潛在的投標(biāo)商即將到來(lái)的招標(biāo)定制招標(biāo)回復(fù)的模板，以確保投標(biāo)商致力于關(guān)鍵條目，使得評(píng)估過(guò)程更加順暢簡(jiǎn)化概念驗(yàn)證的需求透明結(jié)構(gòu)化的和詳細(xì)的評(píng)分方法保證對(duì)投標(biāo)商的評(píng)估是沒(méi)有偏見(jiàn)的評(píng)分方法將告知所有投標(biāo)商，每家投標(biāo)商都可以平等的進(jìn)行準(zhǔn)備和競(jìng)爭(zhēng)第四十六頁(yè)，共六十三頁(yè)。通過(guò)國(guó)際上供應(yīng)商評(píng)估過(guò)程常用的權(quán)重和公式，達(dá)到功能性、技術(shù)和定價(jià)三者之間的平衡評(píng)估準(zhǔn)則權(quán)重功能性40%客戶(hù)信息系統(tǒng)總賬（GL）系統(tǒng)貸款系統(tǒng)存款系統(tǒng)理財(cái)系統(tǒng)貿(mào)易融資系統(tǒng)通用和安全系統(tǒng)需求分行交付系統(tǒng)64664446技術(shù)與實(shí)施60%系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)裝換和集成備份和災(zāi)難恢復(fù)交付需求實(shí)施，相關(guān)文檔，培訓(xùn)測(cè)試和驗(yàn)收質(zhì)量保證，維護(hù)和本地支持101055101010定價(jià)其中：Cmin=所有標(biāo)書(shū)經(jīng)過(guò)評(píng)估后的價(jià)格的最小值C=標(biāo)書(shū)經(jīng)過(guò)評(píng)估后的價(jià)格T=標(biāo)書(shū)總的業(yè)務(wù)和技術(shù)得分Tmax=標(biāo)書(shū)得分的最大值定價(jià)信息將用于區(qū)分概念驗(yàn)證后剩下的3家供應(yīng)商60.0max40.0minxTTxCC+提議的第四十七頁(yè)，共六十三頁(yè)。招標(biāo)程序預(yù)計(jì)將在6個(gè)星期內(nèi)完成13/820/8開(kāi)始招標(biāo)3星期招標(biāo)關(guān)鍵步驟和時(shí)間安排被選中的供應(yīng)商準(zhǔn)備進(jìn)行概念驗(yàn)證概念驗(yàn)證最終選定的結(jié)果溝通和商業(yè)談判3/913/916/925/928/9評(píng)估供應(yīng)商遞交的標(biāo)書(shū)選出最終的供應(yīng)商3星期選擇進(jìn)行概念驗(yàn)證的供應(yīng)商26/8供應(yīng)商準(zhǔn)備招標(biāo)中的問(wèn)題供應(yīng)商準(zhǔn)備遞交標(biāo)書(shū)準(zhǔn)備對(duì)供應(yīng)商的問(wèn)題進(jìn)行回答招標(biāo)截至期限第四十八頁(yè)，共六十三頁(yè)。今日議程項(xiàng)目簡(jiǎn)介與項(xiàng)目進(jìn)展匯報(bào)銀行轉(zhuǎn)型與目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式某某核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)招標(biāo)書(shū)進(jìn)程匯報(bào)關(guān)鍵問(wèn)題與決策附錄:國(guó)際核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商研究第四十九頁(yè)，共六十三頁(yè)。1.招標(biāo)評(píng)估小組2.投資戰(zhàn)略3.實(shí)施方法4.RelationshipwiththeBOconsolidationinitiative主要的討論話(huà)題第五十頁(yè)，共六十三頁(yè)。1.招標(biāo)評(píng)估小組–為achievebusinessuser’sbuy-in和正確理解某某銀行現(xiàn)在的IT環(huán)境我們建議成立聯(lián)合評(píng)估小組，確保選定的供應(yīng)商/產(chǎn)品最適合某某銀行某某銀行在招標(biāo)評(píng)估過(guò)程中的角色最終推薦概念驗(yàn)證招標(biāo)回復(fù)評(píng)估招標(biāo)文檔制作某某銀行的角色

理解文檔中的細(xì)節(jié)理解回復(fù)文檔理解評(píng)估方法協(xié)助評(píng)估協(xié)助評(píng)估“對(duì)用戶(hù)的友好性”協(xié)助分析和討論招標(biāo)過(guò)程討論業(yè)務(wù)需求

零售，公司和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的代表各一名理解核心業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)支持中的戰(zhàn)略地位能夠把握大局，而不是來(lái)自具體的操作層面具有快速學(xué)習(xí)能力，能在短時(shí)間內(nèi)瀏覽超過(guò)300頁(yè)的招標(biāo)文檔和供應(yīng)商的回復(fù)最好熟練掌握英語(yǔ)技術(shù)需求

理解現(xiàn)有IT環(huán)境，包括應(yīng)用系統(tǒng)，硬件和網(wǎng)絡(luò)對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能有戰(zhàn)略觀點(diǎn)熟練掌握英語(yǔ)最理想的人選是穆新宇先生，賈鳳軍先生以及曹惠彬先生所需承諾

9月15日至9月26日全職參與預(yù)先擁有足夠的時(shí)間理解招標(biāo)文檔，評(píng)估方法和供應(yīng)商回復(fù)對(duì)某某銀行評(píng)估小組的需求第五十一頁(yè)，共六十三頁(yè)。2.投資戰(zhàn)略–核心業(yè)務(wù)平臺(tái)的改造需要在硬件和軟件上進(jìn)行重大的預(yù)先投資來(lái)源：坎特伯雷大學(xué)2003年ABC論壇/銀行業(yè)協(xié)會(huì)；科爾尼公司分析硬件和軟件支出的細(xì)目表（百萬(wàn)美元）一家跨國(guó)銀行的亞洲部分（320個(gè)分支機(jī)構(gòu)）一家大型的德國(guó)銀行（125個(gè)分支機(jī)構(gòu)）一家中型的印尼銀行（400個(gè)分支機(jī)構(gòu)）一家大型的印尼銀行（380個(gè)分支機(jī)構(gòu)）一家中型的澳大利亞銀行（25個(gè)分支機(jī)構(gòu)）一家南非銀行的非洲部分（34個(gè)分支機(jī)構(gòu)）一家跨國(guó)銀行的非洲部分（23個(gè)分支機(jī)構(gòu)）1211034328241917硬件軟件–基礎(chǔ)、配置和許可證軟件–客戶(hù)化多國(guó)家實(shí)施IBM大型主機(jī)系統(tǒng)第五十二頁(yè)，共六十三頁(yè)。硬件和軟件上的投資大約占總資本支出的70%和總擁有成本的?%來(lái)源：坎特伯雷大學(xué)2003年ABC論壇/銀行業(yè)協(xié)會(huì)；科爾尼公司分析總擁有成本的細(xì)目表（百萬(wàn)美元）資本支出(?%)硬件與軟件(70%)網(wǎng)絡(luò)與基礎(chǔ)設(shè)施升級(jí)(?%)運(yùn)營(yíng)支出(?%)增加職員的成本(?%)咨詢(xún)(?%)總擁有成本

(開(kāi)始五年中)Totakeoutifsectionistoolong第五十三頁(yè)，共六十三頁(yè)。OurassessmentofCMBC’scurrentrequirementssuggestthatthecostswillcomeinatthelowerendoftheexamplesprovided資本支出–硬件與軟件資本支出–其他總資本支出(1)五年內(nèi)的運(yùn)營(yíng)支出(2)某某銀行預(yù)計(jì)的總擁有成本（百萬(wàn)美元）17-247-1024-3416-23前提假定： (1)硬件與軟件的資本支出=70%of總資本支出 (2)年運(yùn)營(yíng)支出

=20%of總運(yùn)營(yíng)支出；未來(lái)五年凈現(xiàn)值的折現(xiàn)率為15%總擁有成本40-57第五十四頁(yè)，共六十三頁(yè)。某某銀行可以考慮幾種可選的結(jié)構(gòu)性方法，管理新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成本和風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略方案描述資本投資減少初始的運(yùn)營(yíng)成本減少額外收入增加實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)減少運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)減少供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)減少領(lǐng)導(dǎo)者服務(wù)的市場(chǎng)成為新產(chǎn)品/傳統(tǒng)的客戶(hù)端部署銀行自身?yè)碛胁⒕S護(hù)新系統(tǒng)系統(tǒng)可以是一個(gè)外部提供的交鑰匙解決方案計(jì)費(fèi)服務(wù)/外包外部擁有和維護(hù)新系統(tǒng)銀行基于獲得的服務(wù)和進(jìn)行的客戶(hù)化向外部提供商支付––研發(fā)合作伙伴銀行和外部合作方一起開(kāi)發(fā)新系統(tǒng)，給予外部合作方技術(shù)許可證，隨后進(jìn)行商業(yè)化––公用設(shè)施銀行與其它2或3個(gè)銀行共用處理設(shè)施，共擔(dān)預(yù)先投資運(yùn)營(yíng)成本隨著設(shè)施共用規(guī)模的增大而減少––內(nèi)營(yíng)/商業(yè)化銀行自身?yè)碛胁⒕S護(hù)新系統(tǒng)銀行向外部提供處理服務(wù)（可能通過(guò)建立另外的商業(yè)實(shí)體）–––以下比較的基準(zhǔn)負(fù)面影響

中性 正面影響

–

第五十五頁(yè)，共六十三頁(yè)。國(guó)際領(lǐng)先的銀行采用了不同的結(jié)構(gòu)性方法，獲得了不同的效果外包案例研發(fā)合作伙伴案例公用設(shè)施案例內(nèi)營(yíng)案例(1)1997年澳大利亞聯(lián)邦銀行與EDS結(jié)成了10年的戰(zhàn)略聯(lián)盟EDS負(fù)責(zé)銀行內(nèi)的所有IT功能，從運(yùn)營(yíng)、應(yīng)用開(kāi)發(fā)到幫助臺(tái)和技術(shù)規(guī)劃銀行預(yù)計(jì)將比自行開(kāi)發(fā)維護(hù)節(jié)省20%EDS簽約為昆士蘭銀行改造核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，這是其外包協(xié)定的一部分TheBankcontractsdirectlywithFiservforthesoftwareEDS提供所有相關(guān)的基礎(chǔ)設(shè)施，處理管理和按月固定收費(fèi)的第一層支持firstlevelsupport實(shí)施已經(jīng)成功完成1989年，花旗銀行在印度建立了花旗信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)有限公司（CITIL），擁有公司47.47%的股權(quán)1992年，CITIL開(kāi)發(fā)了基于花旗銀行的大型主機(jī)產(chǎn)品的MicroBanker1997年，CITIL開(kāi)發(fā)了FLEXCUBE2000年，公司更名為“i-flex解決方案有限公司”2001年，花旗銀行訂購(gòu)了。將增加新的模塊花旗通過(guò)其子公司OnTech仍然擁有i-flex的控股權(quán)截至2004年8月i-flex的市場(chǎng)價(jià)值為9億美元2000年，澳新銀行、AMS以及蒙特利爾銀行和巴克萊銀行合資進(jìn)行貿(mào)易服務(wù)交易處理澳新銀行、蒙特利爾銀行和巴克萊銀行簽約將它們的后臺(tái)貿(mào)易服務(wù)交易處理交由新的公司，利用它基于互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)2003年4月，Proponix被賣(mài)給AMS，并被提供公司客戶(hù)7天24小時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)設(shè)