員工違規(guī)行為處理辦法試題

1/1員工違規(guī)行為處理辦法試題(3)河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法(第一階段)知識競賽試題

一、單項選擇題（每小題1分，共60分，不答、錯答均不得分）

1.下列不屬于辦法規(guī)定紀律處分的有（C）。

A.降級

B.撤職

C.開除留用

D.開除

2.受到記過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效考核工資標準扣發(fā)（A）績效工資。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

3.應給予撤職處分但無職可撤的，給予（C）處理。

A.記大過

B.降一個職級

C.降兩個職級

D.開除留用

4.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，處分期為（D）。

A.原處分期限

B.新處分期限

C.原處分期限與新處分期限之和

D.原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和

5.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為應（C）處理。

A.從輕

B.同等

C.加重

D.免于

6.引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，（A）年內不得擔任與原職務相當或高于原職務的管理職務，（）年內不得提拔使用。受到調離崗位處理的，（）年內不得提拔使用。

A.1、2、1

B.2、1、2

C.1、1、1

D.2、1、1

7.違規(guī)行為給農信社造成直接經濟損失拒不賠償?shù)模–）。

A.給予扣減績效收人

B.給予組織處理

C予以辭退D給予紀律處分

8.受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的（D）。

A.可從輕處理

B.可減輕處理

C.可從重處理D可免予處理

9.下列屬情節(jié)嚴重的情形有（B）。

A.多次違規(guī)，屢查屢犯

B.經他人勸阻仍繼續(xù)實施違規(guī)行為

C.打擊、報復、陷害檢舉人

D.內外勾結實施違規(guī)行為

10.下列屬從輕或減輕處理的行為有（B）。

A.因不可抗力造成損失、毀損的

B.違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，配合調查的

C.受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的

D.業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的

11.對下級反映的情況無正當理由未及時解決或答復，造成嚴重后果的，應給予（D）處分。

A.開除

B.撤職

C.降級

D.警告至記大過

12.對抵制、報告和正確履職、執(zhí)行制度的工作人員打擊報復的，給予（C）處分。

A.記過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.開除

13.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農信社機構轄內發(fā)生1起涉案金額（B）萬元以上（含）案件的，機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職。

A.10

B.20

C.50

D.100

14.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農信社機構轄內12個月內發(fā)生2起涉案金額（A）萬元以上（含）案件的，機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職。

A.10

B.20

C.30

D.50

15.未經批準擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關責任人員（C）處分。

A.警告至記大過

B.記過至降級

C.記大過至撤職

D.撤職至開除

16.在選拔任用領導人員過程中，可以給予開除處分的有（A）。

A.利用職權打擊報復或者營私舞弊

B.在本人工作調動、機構變動時，突擊提拔領導人員

C.為他人提拔、調動施加不正當影響，造成用人失察失誤

D.在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動

17.工作不負責任，貸款管理不嚴，轄內出現(xiàn)嚴重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，部門負責人應（A）。

A.引咎辭職

B.降級

C.撤職

D.開除

18.無正當理由拒不服從組織分配、調動或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予（C）處分。

A.降級

B.撤職

C.降級至撤職

D.降級至開除

19.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的，給予有關責任人員（A）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.警告至降級

D.警告至撤職

20.柜員離崗時不簽退或暫退業(yè)務系統(tǒng)的，給予(B)處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予（）處分。

A.記過至記大過，降級至開除

B.警告至記過，記大過至開除

C.警告至記過，降級至開除

D.警告至降級，撤職至開除

21.隱藏、竊取儲蓄重要單證或套取客戶密碼，給予直接責任人

（C）處分。

A.警告

B.記過

C.開除

D.記大過

22.以空庫等方式虛假收貸收息的，給與相關責任人員（D）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

23.在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，造成經濟損失的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

24.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務過程中，應給予開除處分的有（C）。

A.現(xiàn)金出納業(yè)務沒有做到日清日結

B.管庫員無手續(xù)出庫

C.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張

D.當日結賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間內隱瞞不報

25.違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進行直接投資或者證券交易的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

26.違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金或其他用途資金的，至少應給予（D）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

27.向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進行信貸授信的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

28.發(fā)放假名、冒名貸款套取、侵占、挪用信貸資金的，至少應給予（D）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

29.下列屬貸款審查過程違規(guī)行為的有（C）。

A.提供虛假或有重大缺陷的材料或報告的

B.未按規(guī)定核實抵押物、質物的真實性、有效性及抵押物、質物的價值和變現(xiàn)能力的

C.偽造虛假信貸資料

D.幫助、默許客戶編造虛假信息資料

30.當日結賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間內隱瞞不報的，給予有關責任人員（B）處分。

A.警告至降級

B.警告至記大過

C.記過至降級

D.記過至記大過

31.截留客戶存折、銀行卡和身份資料，后果或情節(jié)嚴重的，給予（B）處分。

A.記大過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.記大過至降級

32.無故拒絕受理客戶正常業(yè)務申請，或無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予有關責任人員（A）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.記過至記大過

D.記大過至開除

33.未按規(guī)定核實抵押物、質物的真實性、有效性及抵押物、質物的價值和變現(xiàn)能力的，給予有關責任人員（C）處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予（）處分。

A.警告至記過記大過至開除

B.記過至記大過降級至開除

C.記大過至撤職開除

D.記過至撤職開除

34.信貸檔案管理混亂，丟失重要信貸檔案、保險單據(jù)或違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案，后果或情節(jié)嚴重的，給予（C）

處分。

A.記大過至開除

B.記大過至降級

C.降級至開除

D.撤職至開除

35.辦理代收、代付、代理清算業(yè)務時，截留、壓延、挪用、占用客戶資金，后果或情節(jié)嚴重的，給予（C）處分。

A.記大過至開除

B.記大過至降級

C.降級至開除

D.撤職至開除

36.未按規(guī)定保管、處理自助設備吞沒卡，后果或情節(jié)嚴重的，給予（B）處分。

A.記大過至開除

B.記大過至撤職

C.撤職至開除

D.降級至開除

37.違規(guī)將重要空白憑證、有價單證、重要印章等帶出營業(yè)場所外辦理業(yè)務的，至少給予（）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

38.以空庫等方式虛假收貸收息的，至少應給予（D）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

39.違規(guī)向客戶提供委托理財或代客戶理財服務的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

40.違反規(guī)定幫助單位和個人利用信用卡套取現(xiàn)金的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

41.違反規(guī)定擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

42.從事后臺維護的技術人員，違反規(guī)定同時進行前臺技術維護的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

43.客服人員因服務態(tài)度惡劣，被客戶投訴或媒體曝光，造成較壞影響的，應給予（B）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.警告至降級

D.警告至撤職

44.無故鳴槍、動用槍支威脅或傷害他人的，給予（D）處分。

A.記大過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.開除

45.泄露農信社商業(yè)秘密的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

46.銷毀懸案待查或尚未清查賬務的會計檔案，給予（D）處分。

A.記大過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.開除

47.對檢舉人、控告人、申訴人或監(jiān)督檢查人員、案件調查人員進行打擊報復的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

48.不履行或不正確履行職責，致使農信社受到行政機關處罰的，給予（D）處分。

A.警告至記大過

B.警告至撤職

C.記過至記大過

D.記過至撤職

49.違反企業(yè)形象有關規(guī)定，或者未按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，后果或情節(jié)嚴重的，給予有（A）處分。

A.警告至記大過

B.警告至撤職

C.記過至記大過

D.記過至撤職

50.扣減績效收入，每人每次原則上不得超過相當于本人（B）的績效工資。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

51.受處理的員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（B）日內向作出決定的機構申請復審。

A.15

B.30

C.60

D.90

52.復審機構應在受理之日起（B）日內作出復審決定。

A.15

B.30

C.60

D.90

53.復核機構自收到復核申請之日起（C）日內作出復核決定。

A.15

B.30

C.60

D.90

54.對違規(guī)員工作出紀律處分決定，應當按照規(guī)定程序經（D）決定。

A.黨委書記

B.紀委書記

C.監(jiān)察部門集體討論

D.領導班子集體討論

55.處分決定應以（C）形式送達本人。

A.電話通知

B.電子郵件

C.書面

D.捎話

56.組織處理或辭退處理決定作出后，由（D）負責辦理組織或解除勞動合同的相關手續(xù)。

A.綜合部門

B.審計部門

C.紀檢監(jiān)察部門

D.人力資源部門

57.警告處分可在滿（A）個月提出解除處分申請。

A.6

B.9

C.12

D.18

58.記過處分可在滿（C）個月提出解除處分申請。

A.6

B.9

C.12

D.18

59.記大過處分可在滿（C）個月提出解除處分申請。

A.6

B.12

C.18

D.24

60.降級、撤職處分可在滿（D）個月提出解除處分申請。

A.6

B.12

C.18

D.24

二、多項選擇題（每小題1分，共40分，不答、少答錯答均不得分）

61.《辦法》規(guī)定的經濟處罰包括（BD）

A.罰款

B.扣減績效收入

C.扣減工資

D.賠償經濟損失；

62.下列屬可免予處理的情形有（BCD）

A.主動賠償經濟損失或退出非法所得的。

B.受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的。

C.業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的。

D.有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)進行抵制并及時向上級報告的。

63.辦法規(guī)定的有關責任人員包括（ACD）。

A.直接責任人

B.主管責任人

C.管理責任人

D.領導責任人

64.辦法規(guī)定的其他處理包括(ACD)。

A.批評教育

B.書面檢查

C.組織處理

D.辭退

65.負責人工作不負責任，不履行或不正確履行職責的行為有（ACD）。

A.對重大問題和突發(fā)事件處置不當

B.假公濟私、化公為私

C.故意掩蓋、隱瞞轄內違規(guī)違紀問題

D.對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患不及時整改，或整改弄虛作假

66.違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定的有（ACD）。

A.重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約

B.近親屬未回避

C.安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作

D.或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作

67.下列屬違反廉潔自律規(guī)定的有（BCD）。

A.對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職問題的人員，予以提拔任用

B.利用農信社財產或商業(yè)秘密、客戶秘密為本人或他人牟利

C.隱瞞真實情況，不如實報告?zhèn)€人有關事項

D.未經批準擅自出國（境）

68.縣級行社轄內發(fā)生1起涉案金額100萬元以上（含）案件的，縣級行社機構主要負責人、分管負責人應（ABCD），待案件查清后，根據(jù)案件造成的風險、損失情況給予相應處理。

A.責令辭職

B.停職

C.免職

D.引咎辭職

69.在以下會計管理過程中，直接給予開除處分的行為有（CD）。

A.經濟業(yè)務事項發(fā)生后未按規(guī)定及時入賬核算，或提前入賬

B.核算內容不完整，故意隱瞞或存在重大遺漏

C.設置賬外賬

D.偽造、變造會計憑證、會計賬簿及其他會計資料

70.違反費用管理規(guī)定的行為有（ABC）。

A.未經批準超出上級核定費用控制指標

B.使用不真實發(fā)票報銷或報銷不應由單位承擔的費用支出

C.無原始報銷憑據(jù)或以不合規(guī)票據(jù)列支費用

D.股金分紅超規(guī)定比例

71.員工在受處分期間，下列說法正確的是（AD）。

A.不得晉升職稱

B.停發(fā)工資

C.不具有選舉權利

D.取消評先評優(yōu)資格。

72.在貸款審議、審批過程中有下列行為的（ABD），給予有關責任人員記過至撤職處分，后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。

A.未達到規(guī)定人數(shù)召開貸審會

B.相互串通影響審議結果

C.對存在明顯缺陷的貸款不予以通過

D.越權審批

73.違反客服規(guī)定，有下列行為的（ABCD），給予有關責任人員警告至記大過處分。

A.擅自將無關人員帶入工作區(qū)域

B.長時間撥打私人電話

C.擅自離崗

D.未按要求登入及簽退操作系統(tǒng)

74.下列違反會計結算等規(guī)章制度，可以直接給予開除處分的有（BCD）。

A.多計收入少計支出虛增利潤

B.編制、提供虛假財務會計報告

C.設置賬外賬

D.假冒客戶名義或虛擬名稱開立賬戶

75.下列行為可以直接給予開除處分的有（ABC）。

A.盜竊、挪用庫款

B.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張

C.白條抵庫

D.假幣流出柜面

76.辦理信貸業(yè)務中，可以直接給予開除處分的有（ABD）。

A.發(fā)放假名、冒名貸款

B.索取、收受客戶賄賂或其他好處

C.未按規(guī)定進行放款審核

D.截留、挪用信貸資金

77.下列嚴重違反網上銀行業(yè)務管理規(guī)定，應直接給予開除處分的有（AC）。

A.擅自修改客戶指令信息的；

B.辦理網上銀行的相關操作未執(zhí)行雙人復核

C.冒用客戶名義，偽造相關資料，騙取數(shù)字證書

D.為不符合發(fā)卡條件的個人或單位辦理銀行卡

78.持卡人發(fā)生透支后，未按規(guī)定及時對持卡人欠款采取追索措施的，可以給予（AB）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

79.違反規(guī)定擅自改動數(shù)據(jù)或偽造清算信息的，擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，可以給予（CD）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.開除

80.違反信息科技管理規(guī)定，應直接給予開除處分的有（DC）。

A.未經授權，擅自將設備、信息、軟件帶出辦公場所

B.故意破壞計算機信息系統(tǒng)及硬件設施

C.故意篡改或刪除系統(tǒng)日志或審計信息

D.利用郵件系統(tǒng)傳播損害農信社形象的郵件

81.違反公文檔案管理規(guī)定，應直接給予開除處分的有（B）。

A.偽造、變造檔案記載內容致使案卷失真

B.銷毀懸案待查或尚未清查賬務的會計檔案

C.未按規(guī)定收發(fā)、傳遞及處理文件

D.惡意修改已簽發(fā)的文件

82.違反規(guī)定與融資性擔保公司或其他中介機構合作，后果或情節(jié)嚴重的，應給予（CD）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

83.違反反洗錢規(guī)定，應直接給予開除處分的有（BD）。

A.違反反洗錢管理規(guī)定，對大額交易應報告未報告的

B.參與或者從事洗錢活動

C.違反反洗錢管理規(guī)定，對可疑交易未盡職調查

D.利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助

84.對監(jiān)督檢查人員打擊報復的，可以給予（AD）處分。

A.記大過

B.撤職

C.降級

D.開除

85.下列行為應直接給予開除處分的有（ABCD）

A.參與賭博活動

B.接受色情服務或參與賣淫、嫖娼等非法活動

C.吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品

D.為吸毒、販毒人員提供資金

86.在不良資產管理處置中的違規(guī)行為，直接給予開除處分的有（AB）。

A.截留不良資產處置收入

B.以虛假拍賣方式處置不良資產

C.擅自動用抵債資產

D.未經批準擅自將抵債資產轉為自用

87.下列行為應當從重或加重處理的有（ABCD）。

A.多次違規(guī)，屢查屢犯

B.違規(guī)后逃匿

C.教唆他人違規(guī)

D.為他人謀取私利

88.下列行為可以從輕或減輕處理的有（ABC）。

A.主動賠償經濟損失或退出非法所得

B.有證據(jù)證明，對強令其違規(guī)有抵制行為

C.自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時整改糾正

D.任職六個月發(fā)生涉案（違規(guī)）金額、筆數(shù)占比較小

89.對違規(guī)責任人員的處理原則有（ABCD）。

A.從法原則

B.程序規(guī)范、人人平等原則

C.量責適當、教懲結合原則

D.實事求是、客觀公正原則

90.下列屬“重大責任事故”的有（CD）。

A.重傷一人

B.造成30萬元損失責任事故

C.核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務三個小時以上