融資管理辦法

融資管理法第一章

總則第一條

為規(guī)范XXX產(chǎn)園下屬公司下簡稱“公”經(jīng)營運作中的融資行為，低資本成本，減少融資風(fēng)險，提高資金效益，依據(jù)相關(guān)法，結(jié)合公司具體情況，特制定本管理辦法。第二條

本管理辦法所稱融資指為滿足公司經(jīng)營和發(fā)展的需要，以債務(wù)方式籌資金的活動，又稱債務(wù)融資。債務(wù)融資包括短期借款、流資金貸款、項目貸款、信托、發(fā)行債券等方式融資。第三條第四條

本管理辦法適用園區(qū)屬控股子公司。融資的原則（1）（2）（3）（4）

符合有關(guān)法律法規(guī)，合公司章程規(guī)定，符合企事業(yè)單位要求。發(fā)揮園區(qū)整體優(yōu)勢，開融資渠道，滿足經(jīng)營和發(fā)展資金需求，與園區(qū)略和項目發(fā)展相匹配?？茖W(xué)選擇融資方式和資渠道，挖掘內(nèi)部資金潛力，控制融資成本。優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，防范資風(fēng)險，保障資金鏈條安全和信用安全。

第五條

董事會或股東根據(jù)公章程規(guī)定行使重大融資決策權(quán)。財政分局為融資要責(zé)任部門，園區(qū)的資金籌措由財政分局統(tǒng)一負責(zé)，主要責(zé)：（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）

制定融資管理辦法。擬定融資預(yù)算。擬定融資方案。實施融資方案。融資資金的使用監(jiān)督融資本息償付。融資項目總結(jié)分析。第六條

融資納入預(yù)算管理根據(jù)園區(qū)資金預(yù)算編制年度融資預(yù)算，并編制相應(yīng)的度融資方案，報園區(qū)審核、備案。（1）（2）（3）

園區(qū)批準的發(fā)展規(guī)劃年度重大投資項目是制定融資方案的依據(jù)，融資案內(nèi)容主要包括資金需求、融資渠道、融資方式期限結(jié)構(gòu)、融資成本、還款計劃等內(nèi)容，并對有情況進行分析和說明。融資項目的資金結(jié)構(gòu)符合國家對項目資本金的規(guī)定，根據(jù)項目總投資資本金比例確定項目融資需求。融資方案應(yīng)充分利用有資金，合理安排債務(wù)融資，建設(shè)項目資金籌措應(yīng)長期資金為主，短期資金為輔，并結(jié)合現(xiàn)金流量理，做好資金的動態(tài)平衡。

（4）

融資方案需要調(diào)整時做詳細說明，并書面報告園區(qū)經(jīng)同意后，方可辦有關(guān)融資事宜。第二章債務(wù)資本融資第七條

債務(wù)資本的籌集分短借款和長期借款（1）（2）

短期借款是指借款期不超一年（含一年）的借款。長期借款是指借款期超過一年的借款。第八條

短期借款程序：（1）（2）（3）（4）（5）

根據(jù)資金預(yù)測，財政局應(yīng)先確定公司短期內(nèi)所需資金，編制融資計劃。不管融資規(guī)模大小，分別經(jīng)財政分局局長、分管財務(wù)負責(zé)人和園區(qū)主批準，園區(qū)黨政會議審批同意。財政分局負責(zé)談判和定借款合同，負責(zé)辦理抵押、擔(dān)保等事項。園區(qū)辦公室負責(zé)對合進行法律審核。雙方法定代表人或授人簽署合同。第九條

公司長期借款的程序要增加提交項目可行性研究報告和批復(fù)外，其它序與本管理辦法第十條相同。項目貸款籌資流程見附件。第十條

融資資金到銀行賬戶由財政分局按照會計管理辦法登記入賬。

第十一

長期借款的提款計劃長期借款合同項下具的貸款時間和每次提款金額由財政分局和放款金融構(gòu)商定后，由財務(wù)負責(zé)人批準，園區(qū)備案。第十二金。第十三

園區(qū)應(yīng)嚴格按照融資案所規(guī)定的的用途使用資財政分局按月或按季提利息，并辦理支付到期利息，嚴格按合同或協(xié)約定，按時償付本息。第十四

財政分局要建立融資賬，融資處對融資資金進行管理以詳細記錄各資金的籌集用和本息的歸還情況，定期列單提示債務(wù)資到期情況。第十五

到期融資資金如需續(xù)，財政分局在到期前一個月申請辦理，完成續(xù)借續(xù)。第三章

檔案管理第十六

融資處對債務(wù)融資相檔案資料進行管理，將每個項目每筆借款的電子紙質(zhì)資料分門別類的加以歸檔，方便日后查閱。非財政分人員不得擅自查閱。第十七

園區(qū)及公司名下國有地使用權(quán)證及所有國有資產(chǎn)證照收歸園區(qū)辦公室一管理，辦理抵押物登記時需經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意方可借用。

第四章

融資風(fēng)險理第十八

財政分局應(yīng)定期對融風(fēng)險進行評價。加強融資全過程管理，防范政策險、市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險等融資風(fēng)險。第十九

在金融政策從緊的階，對流動性風(fēng)險的防范應(yīng)超越對成本的考量，避出現(xiàn)資金鏈斷裂的局面。第二十

財政分局應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排融資的償還限和資金來源，融資資金到期償還的期限應(yīng)盡量分散。對預(yù)計不能按期償還融資資金的，應(yīng)提前兩個月向園區(qū)書面告，制定還款預(yù)案，做好與債權(quán)人的溝通協(xié)調(diào)，積極采取施，防止債務(wù)逾期。第五章

融資獎勵理第二十條

為激勵先進，確保年各項融資目標順利完成，特制定園區(qū)融資獎勵辦，獎勵完成年度融資目標的部門和個人，擬定以下方案：按照年初的計劃時成了年度融資任務(wù)以獎勵。完成的年度融資任務(wù)度內(nèi)的部分按0.05%計提獎金超年度融資任務(wù)的部分0.06%計提獎金年一次性計提發(fā)放。第二十條

對于為園區(qū)債務(wù)融資作做出貢獻的單位和個人給

予適當(dāng)?shù)莫剟睿唧w園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)一事一議。第六章

附則第二十條第二十條

本管理辦法由園區(qū)財分局擬定，財政分局解釋。本管理辦法接受中國律、法規(guī)以及本公司章程的約束，本管理辦法如國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章相抵觸時，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行并立即修訂，報董事會審議通過。第二十條

本管理辦法未盡事宜執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。第二十條

本管理辦法經(jīng)園區(qū)審?fù)ㄟ^后生效實施。附件行項目貸籌資流程》

附件：銀行項目貸款資流程1、銀行接洽。2、銀行提供借款人以下書面資料借款申借款人公司章程業(yè)執(zhí)照織機構(gòu)代碼證書務(wù)登記證明、貸款卡、法定代表人份證明、法人簡介、驗資報告、近三年經(jīng)審計的年度務(wù)報告和最近一期月度財務(wù)報告項目資本金落實況證明資料與項目建設(shè)相關(guān)的合同、協(xié)議等、國家權(quán)部門對項目在環(huán)境保護、土地使用、資源利用、城規(guī)劃、安全生產(chǎn)等方面的許可文件。3、有資質(zhì)的單位編制項目可行性研究報告4、發(fā)改委對項目審批、出具項目立項批復(fù)5、押物進行預(yù)評估，出具預(yù)評估報告。6、行方面出《項目貸款評估報告