保險(xiǎn)新契約承保流程

新契約承保流程

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第一頁(yè)，共三十一頁(yè)。個(gè)險(xiǎn)銷售承保流程團(tuán)險(xiǎn)銷售承保流程銀郵銷售承保流程電銷銷售承保流程第二頁(yè)，共三十一頁(yè)。

1、業(yè)務(wù)員展業(yè)交單2、初審3、掃描4、錄單外包5、繳費(fèi)6、核保7、郵包簽收和保單簽收（集中出單）8、回執(zhí)9、投保資料移交和歸檔

個(gè)險(xiǎn)銷售承保業(yè)務(wù)流程第三頁(yè)，共三十一頁(yè)。第四頁(yè)，共三十一頁(yè)。第五頁(yè)，共三十一頁(yè)。第六頁(yè)，共三十一頁(yè)。第七頁(yè)，共三十一頁(yè)。第八頁(yè)，共三十一頁(yè)。第九頁(yè)，共三十一頁(yè)。第十頁(yè)，共三十一頁(yè)。第十一頁(yè)，共三十一頁(yè)。第十二頁(yè)，共三十一頁(yè)。第十三頁(yè)，共三十一頁(yè)。電子出單系統(tǒng)代理機(jī)構(gòu)出單公司內(nèi)部出單區(qū)域集中出單柜面出單嵌入式出單系統(tǒng)GPRS移動(dòng)出單（即時(shí)保）銀、郵、信保通系統(tǒng)傳真管理系統(tǒng)在線及VPN出單系統(tǒng)代理機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)人員銷售激活式出單方式

我司現(xiàn)有電子出單體系圖第十四頁(yè)，共三十一頁(yè)。個(gè)險(xiǎn)銷售承保流程團(tuán)險(xiǎn)銷售承保流程銀郵銷售承保流程電銷銷售承保流程第十五頁(yè)，共三十一頁(yè)。二、團(tuán)險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)流程

1、初審

2、錄單、錄費(fèi)

3、掃描

4、核保

5、繳費(fèi)

6、郵包簽收和保單簽收

7、投保資料移交和歸檔第十六頁(yè)，共三十一頁(yè)。個(gè)險(xiǎn)銷售承保流程團(tuán)險(xiǎn)銷售承保流程銀郵銷售承保流程電銷銷售承保流程第十七頁(yè)，共三十一頁(yè)。銀郵銷售流程客戶上門柜員介紹業(yè)務(wù)員促成第十八頁(yè)，共三十一頁(yè)。投保申請(qǐng)投保錄入打印單證系統(tǒng)核保確認(rèn)收費(fèi)協(xié)助客戶填寫投保單出單需要給客戶的單證：

1、保單客戶聯(lián)，附上條款。

2、投保單第二聯(lián)客戶聯(lián)

3、收費(fèi)憑證（等同于發(fā)票）需要帶回公司的單證：

1、保單存根聯(lián)（背面需要讓客戶簽回執(zhí)）

2、投保單第一聯(lián)原件

3、投保提示書原件

4、相關(guān)身份證復(fù)印件及卡的復(fù)印件及卡信息。銀保通系統(tǒng)出單流程第十九頁(yè)，共三十一頁(yè)。第二十頁(yè)，共三十一頁(yè)。第二十一頁(yè)，共三十一頁(yè)。第二十二頁(yè)，共三十一頁(yè)。第二十三頁(yè)，共三十一頁(yè)。投保提示書掃描件第二十四頁(yè)，共三十一頁(yè)。第二十五頁(yè)，共三十一頁(yè)。銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件第二十六頁(yè)，共三十一頁(yè)。個(gè)險(xiǎn)銷售承保流程團(tuán)險(xiǎn)銷售承保流程銀郵銷售承保流程電銷銷售承保流程第二十七頁(yè)，共三十一頁(yè)。承保流程兩種流程1、先收費(fèi)流程（先收費(fèi)、后出單）

線上成交----銀行扣款----集中出單----快遞配送----客戶簽收----歸檔扣費(fèi)憑客戶電話授權(quán)2、后收費(fèi)流程（先出單、后收費(fèi)）線上成交----集中出單----快遞配送----客戶簽收----銀行扣款----歸檔扣費(fèi)憑客戶書面簽字確認(rèn)第二十八頁(yè)，共三十一頁(yè)。保單簽收流程⑴需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、一份保險(xiǎn)合同回執(zhí)、兩份投保提示書，其中如投、被保人不為同一人且被保險(xiǎn)人為成年人時(shí)，投保確認(rèn)書需投、被保人同時(shí)簽字。⑵可能需要客戶填寫的文件有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，分紅險(xiǎn)需在投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）的右下角空白處抄錄“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。⑶回執(zhí)在簽收時(shí)需填寫準(zhǔn)確簽收時(shí)間，簽字必須使用藍(lán)或黑色墨水筆，不可使用圓珠筆。⑷客戶簽收后，由快遞人員將投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、保險(xiǎn)合同回執(zhí)、一份投保提示書帶回，如有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、POS機(jī)收款憑證公司留存聯(lián)、變更申請(qǐng)書的也一并帶回；保險(xiǎn)合同、投保確認(rèn)書（客戶留存聯(lián)）、另一份投保提示書、POS機(jī)收款憑證客戶留存聯(lián)留與客戶。⑸部分未覆蓋快遞的地區(qū)，會(huì)通過(guò)郵寄方式遞送保單，并附有回郵信封，方便客戶寄回相關(guān)文件。第二十九頁(yè)，共三十一頁(yè)。謝謝第三十頁(yè)，共三十一頁(yè)。內(nèi)容總結(jié)新契約承保流程。7、郵包簽收和保單簽收（集中出單）。銀、郵、信保通系統(tǒng)。2、錄單、錄費(fèi)。6、郵包簽收和保單簽收。2、投保單第二聯(lián)客戶聯(lián)。1、先收費(fèi)流程（先收費(fèi)、后出單）。2、后收費(fèi)流程（先出單、后收費(fèi)）。線上成交----集中出單----快遞配送----客戶簽收----銀行扣款----歸檔。⑴需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、一份保險(xiǎn)合同回執(zhí)、兩份投