2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)試題庫(有答案)

2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)試題庫(有答案)

單選題（共85題）1、（）是衡量一家金融機構(gòu)經(jīng)營狀況的最重要的依據(jù)。A.資產(chǎn)質(zhì)量B.流動性C.盈利能力D.資本充足性【答案】A2、由出票人簽發(fā)的，由銀行承兌的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是()。A.銀行本票B.商業(yè)匯票C.支票D.銀行承兌匯票【答案】D3、公司治理信息不要求強制披露的是（）。A.股東名稱報告期內(nèi)變動情況B.監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況C.高級管理層的構(gòu)成及其基本情況D.董事會的構(gòu)成及其工作情況【答案】A4、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當至少（）進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應(yīng)當增加壓力測試的頻率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】B5、開發(fā)銀行和政策性銀行不設(shè)（）。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高級管理層【答案】C6、從商業(yè)銀行自身角度看，制定（）有助于確保資本水平長期穩(wěn)定及經(jīng)營發(fā)展的穩(wěn)健性。A.ICAAPB.資本規(guī)劃C.信息披露制度D.內(nèi)部控制【答案】B7、根據(jù)綜合化經(jīng)營的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營的模式不包括()。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.全能銀行模式D.銀行母公司模式【答案】B8、在全面風(fēng)險管理中，A銀行要面臨的信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險等風(fēng)險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總方法B.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險C.應(yīng)當建立風(fēng)險加總的政策、程序D.充分考慮風(fēng)險之間的相互影響和相互傳染【答案】B9、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A10、銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處______萬元以上______萬元以下罰款。（）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】A11、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）。A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)C.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】D12、信托制度長盛不衰的根本法寶是（）。A.專業(yè)化B.綜合化C.差異化D.多樣化【答案】A13、產(chǎn)品出產(chǎn)進度要做到()。A.企業(yè)經(jīng)濟利益最大化B.保證交貨時期的需要C.均衡出產(chǎn)D.企業(yè)損失最小化E.充分利用企業(yè)資源【答案】B14、下列選項中，關(guān)于國際公認的流動性風(fēng)險監(jiān)管的定性標準說法錯誤的是()。A.原則14～17從全面檢查評估、及時糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對監(jiān)管者在流動性風(fēng)險監(jiān)管方面的職責提出了具體要求B.原則2～4提出了銀行流動性風(fēng)險信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息，以便對銀行流動性風(fēng)險管理和流動性風(fēng)險水平進行恰當評價，發(fā)揮市場約束的作用C.原則5～12對流動性風(fēng)險計量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預(yù)測、融資管理、抵押品管理、流動性資產(chǎn)儲備管理、壓力測試、應(yīng)急計劃和日間流動性管理等D.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的基本要求【答案】B15、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)制訂明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B16、（）指的是分析某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)量，并進行相關(guān)比較與聯(lián)系，量化地判斷被檢查機構(gòu)某一業(yè)務(wù)或某一領(lǐng)域的發(fā)展程度、趨勢或風(fēng)險狀況。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.結(jié)構(gòu)分析法【答案】B17、合規(guī)風(fēng)險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應(yīng)定期就合規(guī)事項向銀行（）報告。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風(fēng)險控制部門【答案】A18、未填明__________字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明__________字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）A.現(xiàn)金：現(xiàn)金B(yǎng).匯兌；承兌C.現(xiàn)金：匯兌D.匯兌；匯兌【答案】A19、合理審慎設(shè)定在壓力情景下公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當不少于()天。A.10B.20C.30D.40【答案】C20、《流動性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)的功能不包括()。A.支持對融資抵(質(zhì))押品信息的監(jiān)測B.每日計算各個時間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口C.及時計算流動性風(fēng)險監(jiān)管和監(jiān)測指標D.支持對維度的流動性風(fēng)險的實時監(jiān)控【答案】D21、監(jiān)管部門對商業(yè)銀行薪酬管理的監(jiān)管不包括（）。A.著力解決薪酬與風(fēng)險掛鉤的問題B.著力解決市場紀律約束的問題C.著力解決績效管理的問題D.著力解決法人層面的問題【答案】C22、國際海洋運輸與其他各種運輸方式相比，其優(yōu)點包括()。A.運輸量大B.通過能力大C.運費低D.風(fēng)險小E.對貨物的適應(yīng)性強【答案】A23、（）是描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟資本D.信用資本【答案】C24、下列人員不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)任職資格審核即可任職的是（）。A.總經(jīng)理B.董事長C.監(jiān)事長D.風(fēng)險總監(jiān)【答案】C25、金融租賃公司開展業(yè)務(wù)時，可使用的抵（質(zhì)）押品不包括（）。A.租賃標的物B.應(yīng)收賬款C.土地使用權(quán)D.金融質(zhì)押品【答案】A26、下列關(guān)于商業(yè)銀行的薪酬管理體制，說法錯誤的是()。A.董事會負責全行薪酬制度和政策的審議B.經(jīng)營管理層作為薪酬制度執(zhí)行機構(gòu)C.監(jiān)事會負責對薪酬制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督D.績效考核委員會負責指導(dǎo)全行人力資源管理的組織實施【答案】A27、《穩(wěn)健原則》中，（）提出了銀行流動性風(fēng)險信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息．以便對銀行流動性風(fēng)險管理和流動性風(fēng)險水平進行恰當評價，發(fā)揮市場約束作用。A.原則2～4B.原則5～12C.原則13D.原則14～17【答案】C28、在行政許可實施的審查階段，要求申請人在書面意見發(fā)出之日起（）個月內(nèi)提交書面說明解釋。A.1B.2C.3D.6【答案】B29、銀行賬戶利率風(fēng)險管理常用的方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.久期分析C.風(fēng)險價值分析D.敏感性分析【答案】C30、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標法，應(yīng)當以（）為基礎(chǔ)計量操作風(fēng)險資本要求。A.總收入B.總資產(chǎn)C.凈利潤D.總資本【答案】A31、商業(yè)銀行應(yīng)合理審慎設(shè)定在壓力情景下滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)不少于（）天。A.14B.7C.30D.90【答案】C32、重大投訴處理的原則不包括（）。A.積極應(yīng)對、快速反應(yīng)B.公事公辦、決不妥協(xié)C.有效控制、減少影響D.公正誠信、實事求是【答案】B33、《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》的三大支柱不包括()。A.外部監(jiān)管B.最低資本要求C.市場約束D.內(nèi)部監(jiān)管【答案】D34、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財產(chǎn)品，而內(nèi)控建設(shè)相對滯后，在一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險是指商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的()。A.市場風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】D35、依據(jù)清償方式不同，銀行卡業(yè)務(wù)可分為信用卡和（）。A.金卡B.借記卡C.貸記卡D.普通卡【答案】B36、下列選項中，關(guān)于合規(guī)文化的實現(xiàn)說法錯誤的是()。A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹立“合規(guī)人人有責”理念C.樹立“主動合規(guī)“理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念【答案】A37、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。A.業(yè)務(wù)及管理費B.資產(chǎn)減值損失C.營業(yè)支出D.利息支出【答案】D38、關(guān)于市場定位的說法，錯誤的是()。A.市場定位時企業(yè)根據(jù)競爭者產(chǎn)品所在區(qū)域，確定本企業(yè)產(chǎn)品的位置B.市場定位就是要為產(chǎn)品塑造與眾不同的形象C.當消費者偏好發(fā)生變化時，企業(yè)可以重新進行市場定位D.企業(yè)可以從產(chǎn)品的性能、質(zhì)量水平等方面進行市場定位【答案】A39、下列關(guān)于金融效率和金融安全的關(guān)系表述錯誤的是（）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基礎(chǔ)C.金融效率與金融安全之間存在替代性D.金融效率的提高有助于加強金融安全【答案】A40、商業(yè)銀行（）履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能。A.內(nèi)部審計部門B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事會【答案】A41、（）不屬于按照投資性質(zhì)的不同對理財產(chǎn)品進行的分類。A.固定收益類理財產(chǎn)品B.保本浮動收益理財產(chǎn)品C.權(quán)益類理財產(chǎn)品D.混合類理財產(chǎn)品【答案】B42、()是對被檢查機構(gòu)某一時段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進行的專門檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.臨時檢查D.后續(xù)檢查【答案】B43、產(chǎn)品生產(chǎn)進度安排取決于企業(yè)的生產(chǎn)類型和()。A.產(chǎn)品的生產(chǎn)設(shè)備B.工作人員技術(shù)熟練程度C.產(chǎn)品的生產(chǎn)技術(shù)特點D.流水線的節(jié)拍【答案】C44、商業(yè)銀行的信用貸款是（）。A.無利息貸款B.無風(fēng)險貸款C.無擔保貸款D.不需還本付息的貸款【答案】C45、在編制資產(chǎn)負債管理計劃時不需要考慮的因素是（）。A.宏觀經(jīng)濟及市場因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客觀發(fā)展歷史因素D.全行戰(zhàn)略規(guī)劃因素【答案】B46、JIT生產(chǎn)方式最顯著的特點是()。A.自動化B.看板管理C.標準化D.專業(yè)化【答案】B47、負債業(yè)務(wù)（）是指商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務(wù)時，由于內(nèi)部程序、人員或系統(tǒng)的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風(fēng)險。A.操作風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】A48、()是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定A.外幣存款B.定期存款C.活期存款D.單位存款【答案】B49、消費金融公司的出資人應(yīng)當為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為（）。A.主要出資人和次要出資人B.特殊出資人和一般出資人C.主要出資人和一般出資人D.特殊出資人和次要出資人【答案】C50、一些商業(yè)銀行出于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的手段，擅自降低收費標準，少收甚至免費為客戶辦理貸款承諾業(yè)務(wù)，導(dǎo)致擾亂市場正常秩序?qū)儆冢ǎ.政策性風(fēng)險B.不正當競爭風(fēng)險C.項目評估風(fēng)險D.操作性風(fēng)險【答案】B51、商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)潛在客戶群的風(fēng)險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設(shè)置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。下列關(guān)于銷售起點金額說法不正確的是（）。A.風(fēng)險評級為一級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣B.風(fēng)險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣C.風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣D.風(fēng)險評級為二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于8萬元人民幣【答案】D52、金融租賃公司的單一集團客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】D53、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作應(yīng)當（）。A.堅持以人為本，堅持服務(wù)至上。堅持規(guī)范行為B.遵守公開交易的原則C.履行公平對待銀行業(yè)消費者的責任D.踐行向銀行業(yè)消費者公開信息的義務(wù)【答案】D54、一些商業(yè)銀行出于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的手段，擅自降低收費標準，少收甚至免費為客戶辦理貸款承諾業(yè)務(wù)，導(dǎo)致擾亂市場正常秩序?qū)儆冢ǎ?。A.政策性風(fēng)險B.不正當競爭風(fēng)險C.項目評估風(fēng)險D.操作性風(fēng)險【答案】B55、（），國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行先后組建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】B56、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。A.向汽車購買者發(fā)放汽車貸款B.向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款C.向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D.向汽車維修者發(fā)放汽車貸款【答案】B57、某企業(yè)生產(chǎn)5種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品下各有3個品牌，該企業(yè)的產(chǎn)品組合長度為()。A.5B.3C.15D.8【答案】C58、個體工商戶、個人獨資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金短缺時，可以向商業(yè)銀行申請（）。A.個人權(quán)利質(zhì)押貸款B.個人經(jīng)營貸款C.個人信用卡透支D.個人商用房貸款【答案】B59、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作中存在的問題進行（）或提出監(jiān)管意見。A.停業(yè)整頓B.風(fēng)險提示C.口頭警告D.罰沒收入【答案】B60、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率基本標準和撥備覆蓋率基本標準分別為（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C61、按照收益表現(xiàn)方式的不同，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以分為()。A.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品和非結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品B.保本型理財產(chǎn)品和非保本型理財產(chǎn)品C.凈值型理財產(chǎn)品、預(yù)期收益型理財產(chǎn)品和其他收益表現(xiàn)方式理財產(chǎn)品D.封閉式理財產(chǎn)品和開放式理財產(chǎn)品【答案】C62、以下哪一項不是階段性股權(quán)投資的類型？（）A.對擬上市公司的階段性股權(quán)投資B.對上市公司的階段性股權(quán)投資C.對注入上市公司的項目公司的階段性股權(quán)投資D.對擬注入上市公司的項目公司的階段性股權(quán)投資【答案】C63、銀團貸款的主要風(fēng)險點不包括（）。A.代理行風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.牽頭行風(fēng)險D.參加行風(fēng)險【答案】B64、()是公正原則的必然要求和必要保障。A.公開原則B.獨立原則C.制約原則D.公平原則【答案】A65、下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管與管理指標中的監(jiān)管類指標的是（）。A.資本充足率B.不良貸款率C.杠桿率D.資本利潤率【答案】D66、根據(jù)《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引（修訂）》，商業(yè)銀行應(yīng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的相關(guān)要求，基于銀行賬簿利率風(fēng)險水平和管理狀況開展資本充足性評估，并將其納入商業(yè)銀行（）。A.內(nèi)部資本充足評估程序B.持續(xù)監(jiān)管框架C.風(fēng)險考量體系D.內(nèi)部審計【答案】A67、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)制定明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】B68、2009年，我國首批消費金融公司試點城市不包括（）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】D69、商業(yè)銀行的負債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。A.結(jié)算性負債B.或有負債C.借入負債D.存款負債【答案】B70、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的二級資本不包括（）。A.二級資本工具及其溢價B.超額貸款損失準備C.多數(shù)股東資本可計入部分D.少數(shù)股東資本可計入部分【答案】C71、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】D72、（）年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導(dǎo)意見》，明確了中國版巴塞爾資本協(xié)議的總體框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A73、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方不包括（）。A.關(guān)聯(lián)自然人B.關(guān)聯(lián)法人C.關(guān)聯(lián)其他組織D.社會團體【答案】D74、下列選項中，不屬于銀團貸款主要風(fēng)險點的是()。A.牽頭行風(fēng)險B.托收行風(fēng)險C.代理行風(fēng)險D.參加行風(fēng)險【答案】B75、行政機關(guān)處理涉及與自己有利害關(guān)系的事務(wù)或裁決與自己有利害關(guān)系的爭議時，應(yīng)實行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為，上述要求都屬于行政處罰公正原則中的（）。A.實體公正B.權(quán)資統(tǒng)一C.程序合法D.合理行政【答案】C76、對賣方比較有利的促銷組合策略是()。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推動策略【答案】B77、根據(jù)《商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引（修訂）》，商業(yè)銀行應(yīng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的相關(guān)要求，基于銀行賬簿利率風(fēng)險水平和管理狀況開展資本充足性評估，并將其納入商業(yè)銀行（）。A.內(nèi)部資本充足評估程序B.持續(xù)監(jiān)管框架C.風(fēng)險考量體系D.內(nèi)部審計【答案】A78、（）是首個國際統(tǒng)一的流動性風(fēng)險監(jiān)管定量指標，旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動性壓力情景下．通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少30日的流動性需求。A.流動性覆蓋率B.資本充足率C.夏普比率D.特雷諾比率【答案】A79、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當至少（）進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應(yīng)當增加壓力測試的頻率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B80、高風(fēng)險債券不包括（）。A.信用評級在投資級別以下B.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C81、在國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)中，托收屬于（）。A.貿(mào)易融資B.商業(yè)信用C.銀行信用D.遠期票據(jù)貼現(xiàn)【答案】B82、資產(chǎn)負債管理中，優(yōu)化資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)的目的是（）。A.調(diào)整資產(chǎn)負債久期結(jié)構(gòu)B.保持全行凈利差空間C.有效控制資金來源成本D.降低和化解期限錯配風(fēng)險【答案】D83、()不屬于風(fēng)險對沖方法中的表內(nèi)對沖。A.到期日對沖B.幣種對沖C.期權(quán)對沖D.重定價日對沖【答案】C84、電影院銷售的年票價格比一次一次單獨買票的價格便宜得多，這種定價方式是()。A.備選產(chǎn)品定價B.產(chǎn)品線定價C.副產(chǎn)品定價D.產(chǎn)品束定價【答案】D85、根據(jù)《項目融資業(yè)務(wù)指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)項目的實際進度和資金需求，按照合同約定的條件發(fā)放貸款資金。貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當（）。A.確認與擬發(fā)放貸款同比例的項目資本金足額到位B.確認所有的項目資本金先行到位C.確認50%的項目資本先行到位D.確認借款人必須在貸款到位后的一年后還款【答案】A多選題（共30題）1、銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準入的主要內(nèi)容的有（）。A.機構(gòu)設(shè)立、變更和終止B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C.增加業(yè)務(wù)品種D.董事（理事）任職資格許可E.高級管理人員任職資格許可【答案】ABCD2、貸款業(yè)務(wù)有多種分類標準，按照借款人性質(zhì)不同可劃分為（）。A.個人貸款B.公司貸款C.商業(yè)貸款D.機構(gòu)貸款E.政府貸款【答案】AB3、現(xiàn)場檢查的階段包括（）。A.現(xiàn)場檢查處理階段B.現(xiàn)場檢查準備階段C.現(xiàn)場檢查報告階段D.現(xiàn)場檢查檔案整理階段E.現(xiàn)場檢查實施階段【答案】ABCD4、現(xiàn)有的國內(nèi)結(jié)算方式有（）。A.匯票B.本票C.支票D.托收承付E.國內(nèi)信用證【答案】ABCD5、資訊技術(shù)的進步使全球金融市場連成一體，加快了金融市場的()。A.網(wǎng)絡(luò)化B.國際化C.全球化D.一體化E.多元化【答案】ABD6、關(guān)于在制品定額，下列論述錯誤的是()。A.一定數(shù)量的在制品儲備，是保證生產(chǎn)連續(xù)進行的必要條件B.過多的在制品，會使生產(chǎn)場地擁擠，流動資金占用增多，運輸保管費用增加C.流水線之間的在制品定額分為工藝在制品、運輸在制品、周轉(zhuǎn)在制品和保險在制品D.成批生產(chǎn)條件下可按車間內(nèi)部在制品和車間之間半成品來確定【答案】C7、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引(試行)》，商業(yè)銀行的盈利狀況評價體系中，定量指標包括（）。A.資產(chǎn)利潤率B.凈息差以及非利息收入比例C.成本收入比率D.風(fēng)險資產(chǎn)利潤率E.資本利潤率【答案】ABCD8、下列關(guān)于《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的內(nèi)容說法正確的是（）。A.銀行監(jiān)管者必須掌握完善的監(jiān)管手段B.監(jiān)管者應(yīng)當有權(quán)力限制銀行當前開展的業(yè)務(wù)C.可停止批準其開辦新業(yè)務(wù)或收購活動D.有權(quán)力限制或暫停向股東支付紅利或其他收入E.可以進行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及購回自己的股權(quán)【答案】ABCD9、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的主要變化有（）。A.加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B.引入宏觀審慎視角C.重視危機管理、恢復(fù)和處置D.完善公司治理和信息披露E.強化監(jiān)管資本基礎(chǔ)【答案】ABCD10、單位通知存款按照提前通知的時間長短可以分為()。A.1天通知B.7天通知C.15日通知D.1個月通知E.2個月通知【答案】AB11、下列關(guān)于理財產(chǎn)品風(fēng)險等級說法正確的有（）。A.風(fēng)險等級為一級的理財產(chǎn)品，總體風(fēng)險程度低，收益波動小，產(chǎn)品本金安全性高，收益不能實現(xiàn)的可能性很小B.風(fēng)險等級為二級的理財產(chǎn)品，總體風(fēng)險程度較低，收益波動性較小，雖然存在一些可能對產(chǎn)品本金和收益安全產(chǎn)生不利影響的因素.但產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性較小C.風(fēng)險等級為三級的理財產(chǎn)品，總體風(fēng)險程度適中，收益存在一定的波動。產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性不容忽視D.風(fēng)險等級為四級的理財產(chǎn)品，總體風(fēng)險程度較高，收益波動性較明確，產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性高E.風(fēng)險等級為五級的理財產(chǎn)品，總體風(fēng)險程度高，收益波動明確，產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性很高，產(chǎn)品本金出現(xiàn)全部損失的可能性不容忽視【答案】ABCD12、以下選項中，屬于核心一級資本充足率監(jiān)管要求的有（）。A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%B.最低資本要求5%C.儲備資本要求2.5%D.最低資本要求6%E.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%【答案】BC13、根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令第737號）等規(guī)定，下列說法正確的有（）。A.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，應(yīng)該先繳納稅款、罰款B.除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容C.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款D.因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔E.非法集資人的股東從非法集集資中獲得的經(jīng)濟利益一般不得作為清退集資資金【答案】BCD14、信托的基本分類不包括的有（）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托與公益信托D.個人信托和法人信托E.民事信托和營業(yè)信托【答案】BD15、下列適用于對第三類銀行采取的監(jiān)管措施有（）。A.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測B.要求商業(yè)銀行對特定風(fēng)險領(lǐng)域采取風(fēng)險緩釋措施C.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出E.限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)【答案】ABCD16、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則的是（）。A.風(fēng)險管理B.關(guān)聯(lián)交易C.內(nèi)部控制D.資本充足率E.損失準備金【答案】ABCD17、衍生品交易業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點包括（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.流動性風(fēng)險【答案】ABD18、國際銀行業(yè)資產(chǎn)負債管理的工具方法可以分為（）。A.風(fēng)險計量方法B.風(fēng)險對沖方法C.結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)方法D.量化交易方法E.算法交易方法【答案】ABC19、內(nèi)部審計至今已經(jīng)歷了（）三個發(fā)展階段。A.古代內(nèi)部審計B.近代內(nèi)部審計C.近現(xiàn)代內(nèi)部審計D.現(xiàn)代內(nèi)部審計E.簡單內(nèi)部審計【答案】ABD20、下列屬于實施積極的財政政策的有（）。A.合理擴大財政支出規(guī)模B.增加的赤字用于彌補減稅降費帶來的減收和保障重點支出需要C.新增地方政府債務(wù)限額D.縮小地方政府債務(wù)置換規(guī)模E.降低利息成本，支持經(jīng)濟穩(wěn)增長、補短板【答案】ABC21、信托公司申請調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，增加以下哪些業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在城市銀保監(jiān)局提交申請（）。A.企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格B.特定目的受托機構(gòu)資格