供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析

供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第1頁(yè)供給鏈管理淺析供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第2頁(yè)主要內(nèi)容供給鏈定義供給鏈管理定義供給鏈簡(jiǎn)圖供給鏈管理結(jié)構(gòu)模型供給鏈管理和傳統(tǒng)企業(yè)管理差異供給鏈管理關(guān)鍵實(shí)施供給鏈管理好處供給鏈管理主要內(nèi)容供給鏈與產(chǎn)業(yè)鏈區(qū)分和聯(lián)絡(luò)供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第3頁(yè)供給鏈

SupplyChain：是圍繞關(guān)鍵企業(yè)，經(jīng)過(guò)對(duì)商流，信息流，物流，資金流控制，從采購(gòu)原材料開(kāi)始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最終由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中將供給商，制造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個(gè)整體功效網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。市場(chǎng)上只有供給鏈而沒(méi)有企業(yè)，21世紀(jì)競(jìng)爭(zhēng)不是企業(yè)和企業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)，而是供給鏈和供給鏈之間競(jìng)爭(zhēng)。（MartinChristopher）供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第4頁(yè)供給鏈管理SupplyChainManagement：指使供給鏈運(yùn)作到達(dá)最優(yōu)化，以最少成本，令供給鏈從采購(gòu)開(kāi)始，到滿足最終客戶全部過(guò)程。以最小成本并滿足客戶需要服務(wù)水準(zhǔn)下，對(duì)從供給商、制造商、分銷商、零售商，直到最終用戶間整個(gè)渠道整體管理。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第5頁(yè)供給鏈簡(jiǎn)圖：供給商生產(chǎn)工廠分銷體系客戶零售商供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第6頁(yè)供給鏈結(jié)構(gòu)模型：資金流供給方供給/供給商需求/用戶零售分銷裝配制造(需求和設(shè)計(jì))需求拉動(dòng)銷售點(diǎn)信息需求方原料供給商供給商關(guān)鍵企業(yè)經(jīng)銷商客戶物流信息流供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第7頁(yè)供給鏈管理和傳統(tǒng)企業(yè)管理差異：供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第8頁(yè)供給鏈管理關(guān)鍵以客戶為導(dǎo)向供給鏈管理是以客戶需求為原動(dòng)力“拉式”供給鏈管理，任何供給鏈都只有唯一一個(gè)最終收入起源：用戶。所認(rèn)為了贏得客戶，贏得市場(chǎng)，企業(yè)管理要進(jìn)入以客戶及客戶滿意度為中心管理。按時(shí)保質(zhì)保量向客戶交付產(chǎn)品或者服務(wù)，以確?？蛻魸M意已成為決定當(dāng)今企業(yè)成敗是否關(guān)鍵問(wèn)題。協(xié)同合作供給鏈管理不但強(qiáng)調(diào)企業(yè)內(nèi)部協(xié)同合作關(guān)系，同時(shí)也強(qiáng)調(diào)建立供給鏈各組織之間協(xié)作關(guān)系。協(xié)作是供給鏈優(yōu)化項(xiàng)目向前推進(jìn)必須建立元素。企業(yè)內(nèi)部各部門合作和企業(yè)間合作要建立在信任基礎(chǔ)之上，信任是協(xié)作關(guān)鍵。資源共享參加供給鏈企業(yè)要勇于向自己合作搭檔開(kāi)放內(nèi)部運(yùn)作，要勇于向他們授權(quán)，經(jīng)過(guò)雙方協(xié)調(diào)管理中心，供需雙方共享需求信息，對(duì)提升供給鏈運(yùn)作穩(wěn)定性起主動(dòng)作用。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第9頁(yè)實(shí)施供給鏈管理好處：縮短資金周轉(zhuǎn)時(shí)間；降低企業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)現(xiàn)盈利增加；提供可預(yù)測(cè)收入；提升企業(yè)關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力；供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第10頁(yè)供給鏈管理主要內(nèi)容：客戶關(guān)系管理需求管理采購(gòu)管理制造流程管理庫(kù)存管理物流管理供給商關(guān)系管理信息技術(shù)管理回收管理供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第11頁(yè)供給鏈和產(chǎn)業(yè)鏈區(qū)分和聯(lián)絡(luò)：區(qū)分：概念不一樣：前者是管理學(xué)概念；后者是經(jīng)濟(jì)學(xué)概念；出發(fā)點(diǎn)不一樣：前者從關(guān)鍵企業(yè)出發(fā)，包括是單一企業(yè)產(chǎn)品（如奧迪汽車）；后者從整個(gè)產(chǎn)業(yè)出發(fā)，包括是整個(gè)產(chǎn)業(yè)中各企業(yè)產(chǎn)品（如汽車行業(yè)）；主體不一樣：前者主體是關(guān)鍵企業(yè)，及其供給商，銷售商以及最終用戶；后者主體是行業(yè)或行業(yè)協(xié)會(huì)。聯(lián)絡(luò)：供給鏈?zhǔn)钱a(chǎn)業(yè)鏈生成基礎(chǔ)，而產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)嵌嘀毓┙o鏈復(fù)和體。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第12頁(yè)供給鏈金融淺析供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第13頁(yè)主要內(nèi)容什么是金融供給鏈金融起源和背景供給鏈金融定義供給鏈金融與傳統(tǒng)金融比較供給鏈金融價(jià)值和特點(diǎn)供給鏈融資三大基礎(chǔ)種類供給鏈融資操作流程供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)供給鏈金融常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)種類供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第14頁(yè)什么是金融？金，指是金子，融，最早指固體融化變成液體，也有融通意思，所以，金融就是將黃金融化分開(kāi)交易流通，即價(jià)值流通。金融指貨幣發(fā)行、流通和回籠，貸款發(fā)放和收回，存款存入和提取，匯兌往來(lái)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。金融就是對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行重新整合之后，實(shí)現(xiàn)價(jià)值和利潤(rùn)等效流通。金融本質(zhì)是價(jià)值流通。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第15頁(yè)供給鏈金融起源和背景：伴隨社會(huì)化生產(chǎn)方式不停深入，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)從單一客戶之間競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)楣┙o鏈與供給鏈之間競(jìng)爭(zhēng)，同一供給鏈內(nèi)部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損"；與此同時(shí)，因?yàn)橘d銷已成為交易主流方式，處于供給鏈關(guān)鍵企業(yè)上下游中小企業(yè)，極難經(jīng)過(guò)"傳統(tǒng)"信貸方式取得銀行資金支持，而資金短缺又會(huì)直接造成后續(xù)步驟停滯，甚至出現(xiàn)"斷鏈"。維護(hù)所在供給鏈生存，提升供給鏈資金運(yùn)作效力，降低供給鏈整體管理成本，已經(jīng)成為各方主動(dòng)探索一個(gè)主要課題。所以，“供給鏈金融"系列金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生。供給鏈金融，始于深發(fā)展（現(xiàn)平安銀行），銀行業(yè)是踐行主體，各金融企業(yè)正主動(dòng)跟進(jìn)，伴隨互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代到來(lái)，正處于高速發(fā)展階段。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第16頁(yè)供給鏈金融SupplyChainFinance：是對(duì)一個(gè)產(chǎn)業(yè)供給鏈中單個(gè)企業(yè)或上下游多個(gè)企業(yè)提供全方面金融服務(wù)，以促進(jìn)供給鏈關(guān)鍵企業(yè)及上下游配套企業(yè)“產(chǎn)—供—銷”鏈條穩(wěn)固和流轉(zhuǎn)暢順，并經(jīng)過(guò)金融資本與實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)協(xié)作，構(gòu)筑、企業(yè)和商品供給鏈互利共存、連續(xù)發(fā)展、良性互動(dòng)產(chǎn)業(yè)生態(tài)。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第17頁(yè)供給鏈金融與傳統(tǒng)金融比較

傳統(tǒng)金融服務(wù)

供銷企業(yè)是銀行極少關(guān)注區(qū)域；單獨(dú)、孤立銀行業(yè)務(wù)，不關(guān)注貿(mào)易 流程和交易過(guò)程；從單個(gè)行業(yè)出發(fā)提供服務(wù)。

供給鏈金融

以關(guān)鍵企業(yè)為基準(zhǔn)創(chuàng)建“1+N”或

“M+1+N”金融服務(wù)模式；

關(guān)注交易過(guò)程，整合物流、信息流和

資金流；

依據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，跨行業(yè)提供金融服銷供給商關(guān)鍵企業(yè)經(jīng)銷商銀行供優(yōu)惠苛刻苛刻交易信息

務(wù)供給商關(guān)鍵企業(yè)經(jīng)銷商銀行聯(lián)盟聯(lián)盟大力支持優(yōu)惠優(yōu)惠供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第18頁(yè)供給鏈金融價(jià)值有利于提升供給鏈關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)能力有利于弱化金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)本身限制有利于促進(jìn)金融與實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)有效互動(dòng)供給鏈金融特點(diǎn)衍生于供給鏈基礎(chǔ)之上改變金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)融資視角參加方多樣化供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第19頁(yè)供給鏈融資三大基礎(chǔ)種類：應(yīng)收類融資：包含國(guó)際保理，我國(guó)保理，應(yīng)收賬款質(zhì)押融資，訂單融資，應(yīng)收租賃款質(zhì)押融資，票據(jù)類融資。預(yù)付類融資：保兌倉(cāng)融資，廠廠銀，賣方擔(dān)保買方融資等存貨類融資：融通倉(cāng)融資，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資，現(xiàn)貨質(zhì)押融資，浮動(dòng)融資等供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第20頁(yè)供給鏈金融操作流程：應(yīng)收類融資：是在供給鏈關(guān)鍵企業(yè)承諾支付前提下，供給鏈上下游中小型企業(yè)可用未到期應(yīng)收賬款向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款一個(gè)融資模式。賣方買方①簽署購(gòu)銷協(xié)議③賣方發(fā)貨②融資申請(qǐng)④轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款⑤審核放款⑥到期還款供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第21頁(yè)供給鏈金融操作流程：預(yù)付類融資：下游購(gòu)貨商向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款，用于支付上游關(guān)鍵供給商在未來(lái)一段時(shí)期內(nèi)交付貨物款項(xiàng)，同時(shí)供給商承諾對(duì)未被提取貨物進(jìn)行回購(gòu)，并將提貨權(quán)交由金融機(jī)構(gòu)控制一個(gè)融資模式。②融資申請(qǐng)賣方買方⑥賣方發(fā)貨③融資款支付①簽署三方協(xié)議④還款，申請(qǐng)發(fā)貨⑤通知發(fā)貨供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第22頁(yè)供給鏈金融操作流程：存貨類融資：是企業(yè)以存貨作為質(zhì)押，經(jīng)過(guò)專業(yè)第三方物流企業(yè)評(píng)定和證實(shí)后，金融機(jī)構(gòu)向其進(jìn)行授信一個(gè)融資模式。客戶監(jiān)管方②動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押⑤還款，提貨或換貨④審核放款③委托監(jiān)管①簽署三方協(xié)議⑥通知放貨⑦放貨供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第23頁(yè)供給鏈金融操作流程：原材料賒銷：屬于預(yù)付類融資，兆海國(guó)際采取，流程以下：原料供給商制造商④交貨①融資申請(qǐng)②簽署采購(gòu)協(xié)議③簽署銷售協(xié)議保險(xiǎn)⑤到期還款否是代為賠付⑥債權(quán)轉(zhuǎn)讓供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第24頁(yè)供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理，是金融企業(yè)關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力之一供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第25頁(yè)什么是風(fēng)險(xiǎn)?風(fēng)險(xiǎn)，就是生產(chǎn)目標(biāo)與勞動(dòng)結(jié)果之間不確定性。通俗地講，風(fēng)險(xiǎn)就是發(fā)生不幸事件概率。換句話說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)是指一個(gè)事件產(chǎn)生咱們所不希望后果可能性。什么是風(fēng)險(xiǎn)管理?風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制訂、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程：包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、決議和實(shí)施決議、檢驗(yàn)五方面內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，其首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，其次是降低憂慮及對(duì)應(yīng)憂慮價(jià)值；在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，其首要目標(biāo)是使實(shí)際損失降低到最低程度。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第26頁(yè)供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)因?yàn)楣┙o鏈融資模式特殊性，普通來(lái)說(shuō)，供給鏈融資風(fēng)險(xiǎn)通常源于以下這些原因：交易協(xié)議真實(shí)性關(guān)鍵企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳遞沒(méi)有完整信用體系支撐立法滯后問(wèn)題操作風(fēng)險(xiǎn)

供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第27頁(yè)供給鏈金融常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)種類信用風(fēng)險(xiǎn)

借款人違約風(fēng)險(xiǎn)。借款人不能按期還款，而造成參加供給鏈金融服務(wù)和管理金融機(jī)構(gòu)、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失可能性。操作風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)楣┙o鏈內(nèi)部操作控制不完善、人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)失靈，等原因而造成損失可能性。法律風(fēng)險(xiǎn)

指對(duì)借款人流動(dòng)性資產(chǎn)（包含存貨、應(yīng)收、應(yīng)付等）進(jìn)行控制過(guò)程中，可能造成法律風(fēng)險(xiǎn)，包含金融機(jī)構(gòu)及其代理人在法律上無(wú)效行為，法律要求不確定性，法律制度無(wú)效性等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因?yàn)槔?、匯率、股票、商品等價(jià)格改變?cè)斐蓳p失風(fēng)險(xiǎn)。也包含因?yàn)榭蛻羝髽I(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)變動(dòng)帶來(lái)還款困難或者因?yàn)槿谫Y企業(yè)上游產(chǎn)品市場(chǎng)變動(dòng)帶來(lái)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)最終引發(fā)金融機(jī)構(gòu)收款風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第28頁(yè)供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)成因機(jī)理：應(yīng)收類融資模式中風(fēng)險(xiǎn)：融資客戶資信水平。轉(zhuǎn)移賬款風(fēng)險(xiǎn)。欺詐風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款壞賬風(fēng)險(xiǎn)存貨類融資模式中風(fēng)險(xiǎn)：（1）存貨融資提單和倉(cāng)單風(fēng)險(xiǎn)（2）存貨融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)（3）貨物價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第29頁(yè)供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)成因機(jī)理：預(yù)付類融資模式中風(fēng)險(xiǎn)：預(yù)付款融資價(jià)值機(jī)會(huì)損失風(fēng)險(xiǎn)和生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)偽造購(gòu)銷協(xié)議，虛假貿(mào)易帶來(lái)授信風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)法及時(shí)取得質(zhì)押物，質(zhì)押權(quán)落空風(fēng)險(xiǎn)。金融企業(yè)內(nèi)部控制不到位引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融淺析第30頁(yè)供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定：評(píng)定類別主要內(nèi)容企業(yè)基礎(chǔ)情況業(yè)務(wù)內(nèi)容、股權(quán)結(jié)構(gòu)、設(shè)置時(shí)間、關(guān)聯(lián)企業(yè)、管理人員評(píng)價(jià)等市場(chǎng)地位主要產(chǎn)品市場(chǎng)容量、市場(chǎng)擁有率、技術(shù)水平層次、銷售網(wǎng)絡(luò)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況等供給鏈情況主要供貨商、主要銷售對(duì)象、結(jié)算方式、技術(shù)替換性、與交易對(duì)手利益關(guān)聯(lián)度等企業(yè)融資情況申請(qǐng)授信總額度、在其它銀行授信、其它方式借款等企業(yè)財(cái)務(wù)分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、流動(dòng)資產(chǎn)詳細(xì)情況、企業(yè)財(cái)務(wù)趨勢(shì)分析等授信用途及資產(chǎn)支持授信用途、操作模式、存貨物況、應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)和匯款統(tǒng)計(jì)、交易對(duì)手情況等供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金