征信題庫反洗錢

反洗錢

一、單選題

1.（B）是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或

者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),

使其在形式上合法化的行為。

A、反洗錢B、洗錢C、洗錢罪D、黑錢

2.樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作遵循（A）的原則。

A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)、日常監(jiān)控、及時報告

B、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)、密切配合、上下聯(lián)動

C、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、日常監(jiān)控、及時報告、上下聯(lián)動

D、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、日常監(jiān)控、分工負(fù)責(zé)、責(zé)任到人

3.樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行員工應(yīng)遵循（A）的原則，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別

制度。

A、了解你的客戶B、勤勉盡職C、為客戶保密D、為客戶服務(wù)

4、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保

存（B）。

A、三年B、五年C、十年D、十五年

5、下列支付交易不屬于大額支付交易：（D）

A、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售

匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200

萬元以上

C、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計外幣等值20

萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、單筆或者當(dāng)日累計外幣交易等值5萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金

結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

6、對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，我行可以不報告:

（D）

A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

C、本行內(nèi)部調(diào)撥資金

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)

7、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點

為（C）

A、20萬B、50萬C、100萬D、500萬

8、對于個人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開

戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元

9、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（B）

A、反洗錢立法B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

10、金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外

匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A>3B、5C、10D、15

11、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門

是指（B）。

A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國

保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

12、反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（C）

A.12小時B.24小時C.48小時D.72小時

13、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個人

14、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告

或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。

A.2B.5C.10D.15

16.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管為銀行結(jié)算賬戶撤銷后的（B）年。

A.5年B.10年C.15年D.20年

17.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保

存（A）年。

A.5年B.10年C.15年D.20年

二、多選題

1、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、犯罪C、性質(zhì)組織犯罪D、盜竊

犯罪

2、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部

門可以進(jìn)行罰款（ABC）

A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報告”的大

額交易（ABCD）

A、個人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部

或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里

B、個人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金

融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款

C、個人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金

融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些

屬于可疑交易（ABD）

A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

6、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列

行為：（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動

犯罪

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

7、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易

的是（ABCD）

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10

萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等

值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

8、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分：（ABC）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

9、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

10、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有

（BCD）

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

11、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。（ABCD）

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

12、在反洗錢交易數(shù)據(jù)實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng)

可使用的主要功能包括（ABCD）

A黑名單功能

B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能

C反洗錢報送數(shù)據(jù)匯總功能

D司法查詢的輔助功能

13、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（ABCD）

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

14、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份正件，登記

客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件？（ABCD）

A開立本外幣賬戶、

B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯

款

C單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)

15、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效正件規(guī)定，下列哪些表述正

確？（AB）

A、外國公民可將護(hù)照作為實名正件開立個人銀行賬戶；

B、軍人身份正件、武警身份正件可作為實名正件開立個人銀行賬戶

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名正件開立個人銀行賬戶

D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名正件開立個人銀行賬戶

16、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問

或需進(jìn)一步確認(rèn)時，可采取方式有哪些？（ABCD）

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話

17、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）

A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的

運(yùn)營風(fēng)險；

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

C、洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險;

D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲

譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)

會的巨大風(fēng)險

18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（AB）

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理條例》

19、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢

職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料］并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、

隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照

規(guī)定了解客戶的（ABC）

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險

21、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)對或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記（BD）

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份正件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份正件

22、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份正件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別

或者重新識別客戶身份（ABCD）。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

23、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）

A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

24.在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）

A.開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C.開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

25.下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）

A.糧棉油收購資金專用賬戶B.社會保障基金專用賬戶

C.住房基金專用賬戶D.黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶

26.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ABD）

A.亞太反洗錢小組（APG）B.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D.金融行動特別工作組

27.對以下交易應(yīng)特別關(guān)注，經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)存在可疑行為的，要作為重點可疑案例

及時上報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)：（ABCD）

A.能夠一筆完成的交易要用多筆完成

B.能夠在一家機(jī)構(gòu)完成的交易要在多家機(jī)構(gòu)完成

C.能夠轉(zhuǎn)賬完成的交易要用現(xiàn)金完成

D.能夠直接到達(dá)的資金要用背書完成

28.下列支付交易屬于可疑支付交易是（ABCD）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財

務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,

或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

29.《樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融

資是指下列哪些行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯

罪

C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

三、判斷題

1、洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或

者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),

使其在形式上合法化的行為。（Y）

2、樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的員工均負(fù)有反洗錢責(zé)任和義務(wù),

對所聯(lián)系或受理的客戶應(yīng)進(jìn)行盡責(zé)調(diào)查。（Y）

3、在為自然人客戶辦理人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金

存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。（N）

4、在為自然人客戶代理自然人辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美

元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時識別代取款人和賬戶戶主的身份。（Y）

5、營業(yè)部應(yīng)當(dāng)于收到可疑交易報告后3日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。

（Y）

6、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管為銀行結(jié)算賬戶撤銷后的10年。（Y）

7、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存

5年。（Y）

8、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存

■年。（N）

9、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期

限保存。（N）

10、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表按照上報時間可以分為季度報表和年度報表。（Y）

11、營業(yè)部反洗錢崗位人員收到各單位反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管季度報表后進(jìn)行匯總于

每季度結(jié)束后的3個工作日內(nèi)上報中國人民銀行樂清市支行。（Y）

12、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效

性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（Y）

流動性管理辦法

一、單選題

1、流動性比率即各項流動性資產(chǎn)余額與各項流動性負(fù)債余額的比例不得低于

（A）

A、25%B、30%C、35%D、15%

2、各客戶部（支行）應(yīng)于當(dāng)日（C）點以前向清算中心上報次日的大額資金

出入情況，填寫《匯出匯入資金申報表》。

A、上午11：00B、上午9:00C、下午16:00D、下午17:00

3、大額資金預(yù)報指各客戶部（支行）及總行相關(guān)部門對設(shè)定范圍內(nèi)的大額資金

進(jìn)出情況，按照規(guī)定的時間和方式向（C）進(jìn)行預(yù)報。

A.市場部B.風(fēng)險部C.清算中心D.行長室

企業(yè)征信系統(tǒng)練習(xí)題

一、單選題:

1.企業(yè)征信系統(tǒng)于（C）完成升級，并開始正式運(yùn)行。

A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年

2.企業(yè)征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)模式是（B）0

A.分布式數(shù)據(jù)庫B.集中式數(shù)據(jù)庫

C.單點式數(shù)據(jù)庫D.分布式或集中式數(shù)據(jù)庫

3.借款人的貸款性質(zhì)和風(fēng)險度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時在企業(yè)征信系統(tǒng)中對

該借款人的（A）作相應(yīng)調(diào)整。

A貸款分類B.貸款業(yè)務(wù)C.貸款性質(zhì)D.貸款種類

4.企業(yè)征信系統(tǒng)的貸款卡編碼是由（B）位數(shù)字組成。

A.15B.16C.17D.18

5.借款人申請貸款卡后，貸款卡由（B）持有。

A.貸款金融機(jī)構(gòu)B.借款人

C.借款人或貸款金融機(jī)構(gòu)D.人民銀行

6.貸款卡是借款人憑以向各金融機(jī)構(gòu)申請辦理信貸業(yè)務(wù)的（B）。

A.證明材料B.資格證明C.有效證件D.前提條件

7.金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定需報送的企業(yè)信貸業(yè)務(wù)發(fā)生、變化后，應(yīng)在（B）前將

有關(guān)要素、數(shù)據(jù)及時傳送到中國人民銀行企業(yè)征信數(shù)據(jù)庫。

A.第一個工作日B.第二個工作日

C.第三個工作日D.當(dāng)時

8.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶可進(jìn)入（C）菜單修改密碼。

A.登陸B(tài).機(jī)構(gòu)管理C.用戶方管理D.信息查詢

9.企業(yè)征信系統(tǒng)中，銀團(tuán)貸款的報送方式（B）。

A.牽頭行報送全部銀團(tuán)貸款信息，參與行不予報送。

B.參與行分別報送本行部分銀團(tuán)貸款信息

C.代理行報送全部銀團(tuán)貸款信息，參與行、牽頭行都不予報送

D.參與行均報送全部銀團(tuán)貸款信息

10.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)分支行機(jī)構(gòu)的查詢權(quán)限是由（B）賦予。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信部門

C.上級金融機(jī)構(gòu)D.本機(jī)構(gòu)

11.企業(yè)征信系統(tǒng)的前身是（B）。

A.中小企業(yè)信用檔案系統(tǒng)B.銀行信貸登記資訊系統(tǒng)

C.貸款卡管理系統(tǒng)D.以上都不是

12.金融機(jī)構(gòu)給無卡或持無效卡的借款人辦理信貸業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行給

予警告并責(zé)令改正，處以（C）罰款。

A.五千元以上一萬元以下B.一萬元以上二萬元以下

C.一萬元以上三萬元以下D.一萬元以上五萬元以下

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用企業(yè)征信系統(tǒng)，切實發(fā)揮了防范風(fēng)險的作用，主要表現(xiàn)在

（D）0

A.拒絕高風(fēng)險客戶B.預(yù)警高風(fēng)險業(yè)務(wù)

C.清收不良貸款D.以上都是

14.借款人對企業(yè)征信系統(tǒng)中的信息提出異議并申請核實時，需提供的材料不

包括（D）0

A.單位介紹信B.經(jīng)辦人身份證件

C.企業(yè)信用報告明細(xì)D.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

15.企業(yè)征信系統(tǒng)中，商業(yè)銀行的用戶管理員可以將本機(jī)構(gòu)的（B）權(quán)限

賦予所創(chuàng)建的用戶。

A.部分B.全部或部分C.全部D.不需賦予

16.企業(yè)征信系統(tǒng)中的金融機(jī)構(gòu)代碼為（C）位。

A.9B.10C.11D.12

17.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)的信用報告可通過（D）取得。

A.在線查詢B.離線查詢C.訂閱方式D.以上都是

18.企業(yè)征信系統(tǒng)在（D）方面發(fā)揮了重要作用。

A.防范信用風(fēng)險B.為政府部門和司法機(jī)關(guān)提供信息支持

C.提高社會信用意識D.以上都是

19.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)可通過HTTP方式選擇（D）功能菜單上

報企業(yè)征信數(shù)據(jù)。

A.機(jī)構(gòu)管理B.系統(tǒng)管理C.信息查詢D.數(shù)據(jù)采集

20.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶管理員遵循（B）原則。

A.主機(jī)使用B.逐級創(chuàng)建C.屬地管理D.人民銀行創(chuàng)建

21.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶管理員新建用戶的初始密碼為（B）。

A.11111111B.12345678C.66666666D.88888888

22.若某工業(yè)企業(yè)職工人數(shù)為350個，年銷售4000萬元，資產(chǎn)總額6000萬元，

則根據(jù)企業(yè)征信系統(tǒng)中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)該企業(yè)為（C）0

A.微小企業(yè)B.小型企業(yè)C.中型企業(yè)D.大型企業(yè)

23.《貸款卡（編碼）申領(lǐng)（年審）報告書》“行業(yè)分類”需按（C）來

確定。

A.門類B.大類C.中類D.小類

24.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中，（B）是指企業(yè)異議信息發(fā)生金融

機(jī)構(gòu)所在地的人民銀城市中心支行。

A.受理行B.核查行

C.異議信息發(fā)生機(jī)構(gòu)D.數(shù)據(jù)上報機(jī)構(gòu)

25.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中（A）是指由受理行、核查行、征信

中心在線錄入的、表示異議處理動作的異議信息處理檔案。

A.內(nèi)部核查函B.外部協(xié)查函C.異議申請書D.異議回復(fù)函

26.企業(yè)征信系統(tǒng)中，若企業(yè)異議信息發(fā)生時間距離異議申請日不足（B）

個工作日的，人民銀行可不予受理。

A.4B.5C.6D.7

27.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中，（A）功能實現(xiàn)企業(yè)異議信息定位。

A.異議信息查詢B.異議標(biāo)注C.異議登記D.異議受理

28.人民銀行受理并核實企業(yè)異議后，登陸企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)進(jìn)行

異議檔案登記，在線填寫（A）0

A.異議申請書B.異議處理檔案C.外部協(xié)查函D.內(nèi)部協(xié)查函

29.外資銀行申請接入企業(yè)征信系統(tǒng)由（B）審批。

A.征信分中心B.征信中心C.當(dāng)?shù)卣虏块TD.征信管理局

30.企業(yè)征信系統(tǒng)中，商業(yè)銀行查詢新客戶的信用報告時，查詢條件除了輸入

企業(yè)的貸款卡編碼外，還需要輸入（C）o

A.組織機(jī)構(gòu)代碼B.工商注冊號C.貸款卡密碼D.企業(yè)名稱

31.金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，擅自擴(kuò)大企業(yè)查詢范圍的，中國人民銀

行可處以（C）罰款。

A.五千元以上一萬元以下B.一萬元以上二萬元以下

C.一萬元以上三萬元以下D.一萬元以上五萬元以下

32.企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理分系統(tǒng)中，異議受理人民銀行通過“異議信息查詢”

后確認(rèn)異議發(fā)生機(jī)構(gòu)為非轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，需啟動（B）。

A.外部核查程序B.內(nèi)部核查程序

C.征信中心核查D.頂級金融機(jī)構(gòu)核查

33.企業(yè)征信系統(tǒng)信息查詢中，通過檢索條件確認(rèn)某一借款人后，需點擊

（C）方可展示借款人詳細(xì)信息。

A.企業(yè)名稱B.組織機(jī)構(gòu)代碼C.貸款卡編碼D.登記證號碼

34.企業(yè)征信系統(tǒng)采集的票據(jù)帖現(xiàn)業(yè)務(wù)種類為（C）。

A.商業(yè)承兌匯票B.銀行承兌匯票

C.銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票D.以上都不是

35.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)異議信息產(chǎn)生的原因是（D）。

A.金融機(jī)構(gòu)上報錯誤數(shù)據(jù)B.系統(tǒng)處理產(chǎn)生錯誤

C.在途數(shù)據(jù)D.以上都是

36.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人明細(xì)信息查詢包括當(dāng)前綜合信息、余額信息、發(fā)

生額信息、不良負(fù)債信息、（C）等。

A.關(guān)注信息B.大事記C.公共信息D.社保信息

37.貸款卡密碼修改后，企業(yè)征信系統(tǒng)提示信息修改成功，（B）商業(yè)銀

行用戶可通過新密碼查詢查詢到企業(yè)信息。

A.當(dāng)天B.次日C.第三天D.一周后

38.金融機(jī)構(gòu)查驗借款人貸款卡時間超過五個工作日的，中國人民銀行可處以

（A）的罰款。

A.五千元以上一萬元以下B.五千元以上二萬元以下

C.一萬元以上二萬元以下D.一萬元以上三萬元以下

39.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人關(guān)注信息主要包括（D）。

A.訴訟信息B.大事記信息

C.公共信息D.訴訟信息和大事記信息

40.借款人發(fā)生貸款卡損壞等情況，可憑有關(guān)資料向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請貸款卡

（C）0

A.變更B.重新申領(lǐng)C.換發(fā)D.補(bǔ)發(fā)

41.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人的登記注冊類型是按（B）所載明的錄入。

A.稅務(wù)登記證B.營業(yè)執(zhí)照C.組織機(jī)構(gòu)代碼證D.開戶許可證

42.金融機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并等原因引起的債權(quán)轉(zhuǎn)移，應(yīng)由轉(zhuǎn)讓、受讓債權(quán)的金融

機(jī)構(gòu)分別持有關(guān)的證明文件，報請中國人民銀行在企業(yè)征信系統(tǒng)中作（B）

處理。

A.核銷B.變更C.暫停D.不作處理

43.企業(yè)征信系統(tǒng)約定的時間格式輸入方式是（B）0

A.yyyyvl-DD-MMB.yyyy-MM-DD

C.MM-DD-yyyyD.DD-MM-yyyy

44.企業(yè)征信系統(tǒng)中，貸款金額、財務(wù)報表報送或錄入時，單位統(tǒng)一采用

（A）o

A.元B.千元C.萬元D.分

45.企業(yè)征信系統(tǒng)中，只對一筆承兌協(xié)議提供一個大的授信擔(dān)保，而此承兌協(xié)

議下開立多筆承兌匯票，擔(dān)保信息應(yīng)（C）上報。

A.只上報其中一筆承兌匯票的擔(dān)保信息，擔(dān)保金額為總的授信擔(dān)保金額。

B.上報每一筆承兌匯票的擔(dān)保信息，每一筆擔(dān)保信息金額為各自承擔(dān)的擔(dān)保金

額。

C.上報每一筆承兌匯票的擔(dān)保信息，每一筆擔(dān)保信息金額為總的授信擔(dān)保金額

且擔(dān)保合同號為總擔(dān)保合同號。

D.只上報一筆承兌協(xié)議的擔(dān)保信息，擔(dān)保金額為總的授信擔(dān)保金額。

46.企業(yè)征信系統(tǒng)中的貸款數(shù)據(jù)是由（C）向征信中心報送的。

A.金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點B.當(dāng)?shù)厝算y行

C.金融機(jī)構(gòu)頂級機(jī)構(gòu)D.借款人

47.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人明細(xì)信息時，墊款信息展示的內(nèi)容是（C）。

A.商業(yè)銀行對借款人的借款金額

B.截止查詢?nèi)掌冢虡I(yè)銀行對借款人的墊款余額

C.截止查詢?nèi)掌冢虡I(yè)銀行對借款人的墊款金額及余額

D.截止查詢?nèi)掌冢瑝|款原業(yè)務(wù)號碼及金額

48.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請企業(yè)征信系統(tǒng)機(jī)構(gòu)代碼需向（B）提出申請。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.上級金融機(jī)構(gòu)D.銀監(jiān)部門

49.金融機(jī)構(gòu)在接收到征信中心反饋報文后（B）才能在企業(yè)征信系統(tǒng)中查

詢到該報文所含借款人信貸信息。

A.當(dāng)天B.第二天C.第三天D.一周

50.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)的相關(guān)異議信息最終應(yīng)由（D）進(jìn)行處理。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.上報機(jī)構(gòu)D.發(fā)生機(jī)構(gòu)

51.企業(yè)征信系統(tǒng)中，對于無法處理的企業(yè)異議信息，由（A）統(tǒng)一標(biāo)識,

以確保數(shù)據(jù)的公信力。

A.征信中心B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.金鉤機(jī)構(gòu)頂級機(jī)構(gòu)D.數(shù)據(jù)發(fā)生機(jī)構(gòu)

52.某企業(yè)的房產(chǎn)為本企業(yè)的貸款提供擔(dān)保的信息，可以通過企業(yè)征信系統(tǒng)的

（C）獲得。

A.對外擔(dān)保的抵押查詢B.對外擔(dān)保的質(zhì)押查詢

C.被擔(dān)保的抵押查詢D.被擔(dān)保的質(zhì)押查詢

53.借款人申請材料審驗無誤后，中國人民銀行應(yīng)在（C）個工作日內(nèi)為借

款人發(fā)放貸款卡。

A.2B.3C.5D.10

54.貸款卡在（B）通用。

A.全省B.全國C.全市D.本地

55.企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)代碼共（C）位字符。

A.8B.9C.10D.11

56.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人余額信息時，除了貸款、貿(mào)易融資、保理、信

用證等信息外，還有（A）信息。

A.資產(chǎn)保全剝離B.墊款C.欠息D.擔(dān)保

57.企業(yè)征信系統(tǒng)中，通過查詢借款人明信息可查得借款人基本信息的

（D）o

A.概況信息B.財務(wù)報表信息C.關(guān)注信息D.以上都是

58.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人貸款余額時，顯示的是（D）信息。

A.借據(jù)余額為0的貸款B.合同有效的貸款

C.合同失效的貸款D.借據(jù)余額大于0的貸款

59.企業(yè)的征信系統(tǒng)貸款的五級分類狀態(tài)在（C）展示。

A.貸款信息界面B.貸款合同信息界面

C.借據(jù)信息界面D.擔(dān)保信息界面

60.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶在“金融機(jī)構(gòu)查詢”功能菜單只能查詢

（C）的信息。

A.本機(jī)構(gòu)B.下屬機(jī)構(gòu)C.本機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)D.平級機(jī)構(gòu)

二、多選題：

1.企業(yè)征信系統(tǒng)運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)壞境包括（ABCD）□

A.人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)B.專網(wǎng)

C.商業(yè)銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)D.城市網(wǎng)間互聯(lián)平臺

2.企業(yè)征信系統(tǒng)中，非接口行報文生成系統(tǒng)運(yùn)行的環(huán)境要求是（BD）0

A.MicrosoftWindows98操作系統(tǒng)

B.MicrosoftWindows2000操作系統(tǒng)

C.MicrosoftInternetExplorer5.0及其以上版本

D.MicrosoftInternetExplorer6.0及其以上版本

3.企業(yè)征信系統(tǒng)中，信貸業(yè)務(wù)包括（ABCD）。

A.貸款B.保理C.貿(mào)易融資D.信用征

4.（ABD）需要申領(lǐng)貸款卡或申辦貸款卡編碼。

A.申請貸款的企業(yè)B.為企業(yè)提供擔(dān)保的企業(yè)

C.為個人貸款提供擔(dān)保的企業(yè)D.為企業(yè)提供擔(dān)保的個人

5.企業(yè)征信系統(tǒng)中，貸款卡查詢模塊包括（AB）兩項功能。

A.基本信息查詢B.綜合查詢C.組合查詢D.批量查詢

6.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人信用報告“基本信息”包含（ABCD）0

A.概況信息B.高管人員信息

C.資本構(gòu)成信息D.對外投資信息

7.企業(yè)征信系統(tǒng)中,“不良負(fù)債信息”查詢主要包括（ABCD）。

A.不良貸款查詢B.承兌匯票墊款查詢

C.信用證墊款查詢D.銀行保函墊款查詢

8.企業(yè)申領(lǐng)貸款卡資料包括（ABD）o

A.組織機(jī)構(gòu)代碼證B.驗資報告

C.審計報告D.營業(yè)執(zhí)照

9.為企業(yè)貸款提供擔(dān)保的自然人申請貸款卡編碼,需向中國人民銀行提交的材料

包括（ABCD）。

A.自然人身份證件原件和復(fù)印件

B.金融機(jī)構(gòu)蓋章的與自然人發(fā)生擔(dān)保業(yè)務(wù)的證明材料

C.委托他人辦理的，需代理人身份證件原件和復(fù)印件

D.委托他人辦理的，需具有法律效力的授權(quán)委托書

10.貸款卡的運(yùn)行壞境必須符合（AC）條件。

A.InternetExplorer6.0以上

B.InternetExplorer5.0以上

C.貸款卡的ActiveX控件程序HccMagDevSetup.exe已正確安裝

D.MicrosoftOffice已正確安裝

11.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金鉤機(jī)構(gòu)用戶分為（BD）o

A.常用戶B.用戶管理員C.拆分D.解密解壓

12.企業(yè)征信系統(tǒng)中，報文預(yù)處理子系統(tǒng)能對報文格式進(jìn)行（ABD）操作。

A.效驗B.加密加壓C.拆分D.解密解壓

13.企業(yè)征信系統(tǒng)中，（ABD）合稱為商業(yè)銀行數(shù)據(jù)報送前置系統(tǒng)。

A.MBT系統(tǒng)B.報文預(yù)處理子系統(tǒng)

C.商業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)D.接口數(shù)據(jù)報送子系統(tǒng)

14.企業(yè)信息系統(tǒng)中，借款人財務(wù)報表包含（ABC）0

A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤及利潤分配表

C.現(xiàn)金流量表D.資本構(gòu)成表

15.企業(yè)征信系統(tǒng)主要包括（ABCD）0

A.貸款卡管理分系統(tǒng)B.數(shù)據(jù)采集分系統(tǒng)

C.運(yùn)行維護(hù)管理分系統(tǒng)D.異議糾錯管理分系統(tǒng)

16.企業(yè)征信系統(tǒng)的用戶包括（ABC）

A.征信中心用戶B.人民銀行用戶

C.金融機(jī)構(gòu)用戶D.工商行政管理部門用戶

17.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)的用戶管理原則是（ABCD）。

A.逐級創(chuàng)建原則B.自主管理原則

C.用戶依附于機(jī)構(gòu)原則D.數(shù)量控制原則

18.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金鉤機(jī)構(gòu)用戶管理員可以修改其所創(chuàng)建用戶（ABD）

信息。

A.用戶密碼B.用戶權(quán)限C.用戶名D.用戶描述

19.企業(yè)征信系統(tǒng)中，可通過（ABCD）了解借款人消息信息。

A.借款人明細(xì)查詢B.公共信息查詢

C.票據(jù)查詢D.貸款卡查詢

20.企業(yè)征信系統(tǒng)中，“票據(jù)查詢”提供對單張票據(jù)明細(xì)的查詢功能，包括

（AB）兩種票據(jù)。

A.信用證B.承兌匯票C.保函D.貿(mào)易融資

21.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)的信用報告具有（ABCD）特點。

A.客觀性B.承兌匯票C.靈活性D.發(fā)展性

22.企業(yè)征信系統(tǒng)采集的信息包括（ABD）□

A.企業(yè)基本信息B.企業(yè)信貸信息

C.企業(yè)商業(yè)交易信息D.反映其信息狀況的其他信息

23.借款人可憑（ABC）到中國人民銀行申請貸款卡密碼修改。

A.單位證明B.經(jīng)辦人身份證件C.貸款卡D.營業(yè)執(zhí)照

24.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人性質(zhì)包括（ABCD）。

A.企業(yè)法人B.企業(yè)非法人C.事業(yè)單位D.個體工商戶

25.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人特征包括（ABC）。

A.大型企業(yè)B.中型企業(yè)C.小型企業(yè)D.上市公司

26.企業(yè)法人申領(lǐng)貸款卡時，需提交（ABCD）的身份證件復(fù)印件。

A.法定代表人B.總經(jīng)理C.財務(wù)負(fù)責(zé)人D.經(jīng)辦人

27.中國人民銀行要定期組織檢查金融機(jī)構(gòu)向企業(yè)征信系統(tǒng)報送有關(guān)數(shù)據(jù)的

（ABD）0

A.及時性B.完整性C.準(zhǔn)確性D.真實性

28.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)異議信息處理原則包括（ABCD）o

A.及時定位原則B.及時反饋原則

C.源頭處理原則D.處理備案原則

29.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)異議申請材料包括（ACD）。

A.異議證明材料B.委托授權(quán)書

C.經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件D.異議申請報告

30.企業(yè)征信系統(tǒng)中異議處理分系統(tǒng)中，“異議申請”功能包括（ABD）o

A.異議信息定位B.金融機(jī)構(gòu)查詢

C.受理辦理D.異議檔案登記

31.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)匯總查詢功能是對所有從金融機(jī)構(gòu)上報的數(shù)據(jù)進(jìn)

行多維匯總與分析，主要包括（ABCD）o

A.借款人情況匯總查詢B.信貸業(yè)務(wù)發(fā)生額匯總查詢

C.信貸業(yè)務(wù)余額匯總查詢D.信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量匯總查詢

32.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人信貸業(yè)務(wù)余額、發(fā)生額時顯示的幣種為

（ACD）。

A.人民幣B.美元C.外幣折美元D.本外幣折人民幣

33.非法人二級核算企業(yè)申領(lǐng)貸款卡除需提供法人企業(yè)應(yīng)提供的材料外，還需提

供（AB）。

A.法人授權(quán)書B.法人營業(yè)執(zhí)照C.法人貸款卡D.以上三

項

34.持有貸款卡的借款人注冊地址發(fā)生變更（從一市變更至另一市）時，借款人

向遷入地所在人民銀行申請變更需提供的材料包括（ABCD

A.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B.組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件

C.變更內(nèi)容證明材料復(fù)印件D.經(jīng)辦人身份證復(fù)印件

35.持有貸款卡的借款人有下列情形之一者，須向中國人民銀行申請辦理變更登

記（ABCD）0

A.借款人名稱變更B.借款人注冊地址變更

C.借款人法定代表人變更D.借款人注冊資本變更

36.持有貸款卡的借款人有下列情形之一者，中國人民銀行應(yīng)將其所持貸款卡注

銷（ABCD）□

A.借款人被宣告破產(chǎn)B.借款人解散

C.借款人依法被撤銷D.借款人嚴(yán)重違反管理辦法的行為

37.企業(yè)法人辦理貸款卡年審手續(xù)必備資料包括（ABCD）o

A.法人代表人身份證件復(fù)印件

B.經(jīng)年審合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件

C.年審期內(nèi)注冊資本變動的證明材料

D.資產(chǎn)負(fù)債表、損益表

38.企業(yè)征信系統(tǒng)中，（ABCD）業(yè)務(wù)可能存在墊款。

A.保函B.銀行承兌匯票C.信用證D.保理

39.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶的權(quán)限-一般包括（ABCD）0

A.歷史信息查詢B.信貸信息查詢

C.異議信息查詢D.貸款卡查詢

40.企業(yè)征信系統(tǒng)中，擔(dān)保信息查詢功能包括（CD）o

A.抵押查詢B.質(zhì)押查詢C.對外擔(dān)保查詢D.被擔(dān)保查詢

41.企業(yè)征信系統(tǒng)中，綜合授信擔(dān)保項下存在多個主業(yè)務(wù)發(fā)生，擔(dān)保信息個主業(yè)

務(wù)發(fā)生，擔(dān)保信息應(yīng)該隨不同主業(yè)務(wù)多次上報，其（ABCD）堯保持一致。

A.擔(dān)保合同號B.擔(dān)保金額

C.擔(dān)保合同簽訂日期D.擔(dān)保人名稱及貸款卡編碼

42企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人對外擔(dān)保詳細(xì)信息時，“抵押合同信息”包括

（ABC）0

A.抵押合同金額B.抵押合R）編號

C.抵押合同簽訂日期D.抵押合同終止日期

43.申請加入企業(yè)征信系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)需具備的條件（ABC）o

A.擁有企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照B.擁有組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.擁有金融許可證D.稅務(wù)登記證

44.企業(yè)征信系統(tǒng)中，抵押物種類包括（ABCD）。

A.房產(chǎn)B.土地使用權(quán)C.交通工具D.機(jī)器設(shè)備

45.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢票據(jù)貼現(xiàn)當(dāng)前余額時，匯票狀態(tài)為（AB）0

A.正常B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.結(jié)清D.未用退回

46.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢銀行承兌匯票當(dāng)前余額時，票據(jù)狀態(tài)為（AC）0

A.正常B.結(jié)清C.未用退回D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

47.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人明細(xì)貸信息時，某一筆“借據(jù)詳細(xì)信息”包括

(ABCD)。

A.貸款形式B.貸款性質(zhì)C.貸款投向D.損失

48.企業(yè)征信系統(tǒng)中，不良貸款包括（BCD）。

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

49.企業(yè)征信系統(tǒng)中，保理種類包括（ABC）。

A.出口保理B.進(jìn)口保理C.國內(nèi)賣方保理D.國外買方保理

50.企業(yè)征信系統(tǒng)中，貿(mào)易融資種類包括（ABD

A.進(jìn)口押匯B.出口押匯C.打包貸款D.福費(fèi)廷

三、判斷題:

1.某借款人持有人民銀行紹興市中心支行發(fā)放的貸款卡，向?qū)幉辰鹑跈C(jī)構(gòu)申請

辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)再向人民銀行寧波市中心支行申領(lǐng)貸款卡。（X）

2.貸款卡編碼唯一。（V）

3.金融機(jī)構(gòu)在辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)檢查借款人的貸款卡，并通過企業(yè)征信系統(tǒng)查

詢貸款卡的有效性和借款人資信情況。（V）

4.貸款卡實行集中年審制度。（V）

5.企業(yè)征信系統(tǒng)中，對于借款人提出其信用報告中注冊地址有誤的情況，屬于企

業(yè)異議處理的范疇。（X）

6.企業(yè)征信系統(tǒng)中已被注銷的金融機(jī)構(gòu)不在“機(jī)構(gòu)管理”功能菜單中顯示

(V)

7.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)與借款人簽訂了貸款合同，但還沒產(chǎn)生借據(jù)時,

其他金融機(jī)構(gòu)用戶無法查詢到相關(guān)信息。（V）

8.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)新建的用戶都需要進(jìn)行授權(quán)才能正常使用。

（X）

9.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人欠息信息時，欠息余額為0與沒有欠息信息意

義相同，（X）

10.地方性商業(yè)銀行通過人民銀行的網(wǎng)間互聯(lián)平臺接入人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)訪問企業(yè)

征信系統(tǒng)。（V）

11.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，若借款人對企業(yè)大事記信息由異議，人民銀行可以不予

受理該異議申請。（X）

12.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理原則之一是屬地管理。（V）

13.企業(yè)征信系統(tǒng)中，借款人基本信息的來源只有人民銀行分支行。（X）

14.企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)用戶管理員不具有查詢借款人信貸信息的權(quán)限。

（J）

15.金融機(jī)構(gòu)在企業(yè)征信系統(tǒng)被注銷后，該機(jī)構(gòu)下的所以用戶將處于停用狀態(tài)。

（V）

16.任何單位和個人不得非法進(jìn)入企業(yè)征信系統(tǒng)。（V）

17.企業(yè)征信系統(tǒng)的報文預(yù)處理子系統(tǒng)為網(wǎng)絡(luò)聯(lián)機(jī)版軟件。（X）

18.企業(yè)異議信息申請表中，“異議信息描述”可以描述借款人在多個金融機(jī)構(gòu)發(fā)

生的多個異議業(yè)務(wù)。（V）

19.企業(yè)征信系統(tǒng)中，對于企業(yè)異議信息申請表中的同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的多條異

議信息，受理人民銀行只需要簡歷一個異議申請檔案。（X）

20.中國工商銀行德清縣支行可通過企業(yè)征信系統(tǒng)查詢向本行申請辦理信貸業(yè)

務(wù)、注冊地在黑龍江省哈爾濱市借款人的資信情況。（V）

21.金融機(jī)構(gòu)向第三方泄露企業(yè)資信情況的，中國人民銀行可處以一萬元以上三

萬元以下罰款。（V）

22.企業(yè)征信系統(tǒng)中，企業(yè)從業(yè)人員和注冊資金必須是大于0的有效數(shù)字。

（V）

23.企業(yè)征信系統(tǒng)中，查詢借款人明細(xì)信息時，貸款還款信息中的“還款金額”

為本息合計。（X）

24.企業(yè)征信系統(tǒng)中，保證擔(dān)保形式分為兩種：單人擔(dān)保和多人聯(lián)保。（X）

25.貸款卡經(jīng)中國人民銀行賦予貸款卡編碼和借款人確認(rèn)密碼后即生效。

)

個人征信系統(tǒng)練習(xí)題

一、單選題

1.征信要監(jiān)管，主要目的是（B）。

A.保護(hù)使用者的利益B.保護(hù)數(shù)據(jù)主體的利益

C.保護(hù)征信機(jī)構(gòu)的利益D.保護(hù)政府的利益

2.使用信用報告（A）的途徑。

A.通過本人授權(quán)、法定目的、本人授權(quán)與法定目的相結(jié)合

B.通過非本人授權(quán)、法定目的

C.只能通過本人授權(quán)

D.只能通過法定目的

3.個人信用報告有兩大類，一類是客戶自己看的，另一類信用報告是給銀行或其

他機(jī)構(gòu)看的，兩種信用報告（B）。

A.都展示貸款或其他信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱

B.只有前者展示貸款或其他信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱

C.只有后者展示貸款或其他信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱

4.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫從（C）起開始采集信貸信息。

A.1999年1月1日之后新發(fā)生的信貸交易信息

B.2003年1月1日之后新發(fā)生的信貸交易信息

C.2004年1月1日尚未還清或之后新發(fā)生的信貸交易信息

D.2006年1月1日尚未還清或之后新發(fā)生的信貸交易信息

5.《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》于（C）由人民銀行制定并頒布。

A.2001年B.2003年C.2005年D.2007年

6.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫日常的運(yùn)行維護(hù)由中國人民銀行（C）承擔(dān)。

A.北京營管部B.上海總部C.征信中心D.征信管理局

7.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中最重要的信息是（B）0

A.個人與個人之間的交易信息

B.個人與銀行之間的信貸交易信息

C.個人身份信息

D.住房公積金貸款信息

8.按照《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》的要求，所有的商業(yè)銀行，無

論是中資金融機(jī)構(gòu)還是外資金融機(jī)構(gòu)，只要在中國境內(nèi)從事個人信貸業(yè)務(wù)，都應(yīng)

當(dāng)向（C）報送相關(guān)信息。

A.企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫B.中國人民銀行

C.個人信用信息數(shù)據(jù)庫D.各商業(yè)銀行總行

9.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫按各信息來源本身的業(yè)務(wù)周期，即各部門自身信息的

更新頻率更新信息。一般來說，貸款等經(jīng)常發(fā)生變動的信息，按（C）更新。

A.日B.旬C.月D.季

10.中國人民銀行、商業(yè)銀行及其工作人員對在工作中知悉的個人信用信息負(fù)責(zé)

有（C）責(zé)任。

A.充分利用B.向外界披露C.保密D.保管

11.《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行如果違反規(guī)定查

詢個人信用報告，或?qū)⒉樵兘Y(jié)果用于規(guī)定范圍之外的其他目的，將被責(zé)令改正，

并處以（A）罰款。

A.一萬元以上三萬元以下B.三千元以上一萬元以下

C.三百元以上一千元以下D.二萬元以上三萬元以下

12.提交的個人信用報告異議申請通常會在（C）個工作日內(nèi)得到回復(fù)。

A.7B.14C.15D.30

13.在個人信用報告中“C”表示的含義是（A）。

A.正常情況下的賬戶終止

B.除結(jié)清外的其他任何形態(tài)的終止賬戶

C.賬戶已開立

D.賬戶尚未開立

14.《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》采取了（D）,保護(hù)個人隱私和

信息安全，保障了個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的規(guī)范運(yùn)行。

A.限定查詢、違規(guī)處罰等措施

B.授權(quán)查詢、查詢無需記錄、違規(guī)處罰等措施

C.限定查詢、保障安全、違規(guī)記錄等措施

D.授權(quán)查詢、限定用途、保障安全、查詢記錄、違規(guī)處罰等措施、

15.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已經(jīng)覆蓋（B）信貸營業(yè)網(wǎng)點，包括政策性銀行、

全國性商業(yè)銀行、地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、財務(wù)公司以及部分住房公積金

管理中心、小額信貸公司和汽車金融公司等。

A.部分金融機(jī)構(gòu)B.全國銀行類金融機(jī)構(gòu)各級

C.全國金融機(jī)構(gòu)二級以上D.全國銀行類金融機(jī)構(gòu)三級以上

16.采集國家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國家政策，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)

生發(fā)放的個人信用貸款，自（B）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還

款情況等相關(guān)信息報送到個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

A.大學(xué)還款之日B.貸款發(fā)放之日

17.一般情況下，界定個人貸款是否逾期的關(guān)鍵是貸款合同約定的“（A）”，無

論本息，都應(yīng)在該日期前按合同約定金額歸還，否則即為預(yù)期，這一信息會被記

入個人信用報告。

A.結(jié)算應(yīng)還款日B.寬限到期日C.銀行催款日

18.個人信用信息是由（C）0只要在商業(yè)銀行開立過結(jié)算賬戶或者是與銀行發(fā)

生過信貸交易的個人，都加入了個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

A.商業(yè)銀行申請的

B.個人主動申請的

C.征信機(jī)構(gòu)主動采集的，不需要個人申請

D.以上均不正確

19.個人信用信息數(shù)據(jù)庫采集個人與個人之間的信