銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總則為規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理及操作，提升現(xiàn)金業(yè)務(wù)運(yùn)行效率,防范案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，依據(jù)有關(guān)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)和《**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》，結(jié)合我行實(shí)際,擬定本規(guī)程。第二章現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)第一條現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)（一）審核憑證收到客戶提交的現(xiàn)金及兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，應(yīng)認(rèn)真審查現(xiàn)金繳款單上填寫的日期、戶名、賬號(hào)、開戶銀行、金額、券別明細(xì)、費(fèi)用來源等要素是否完整、準(zhǔn)確、有無涂改;大小寫金額是否相符;各聯(lián)張數(shù)是否齊全，內(nèi)容是否套寫一致。如憑證要素缺漏或填寫有誤的，應(yīng)請客戶當(dāng)場補(bǔ)填或重新填制。（二）清點(diǎn)現(xiàn)金審查憑證無誤后，現(xiàn)金實(shí)物按券別順序由大到小過大數(shù)、點(diǎn)捆、卡把、逐張清點(diǎn)尾數(shù)，并與現(xiàn)金繳款單中記載的券別明細(xì)及合計(jì)金額核對(duì)相符，然后,按券別依次清點(diǎn)成捆（把）券款，對(duì)于大面額的鈔券，必須復(fù)點(diǎn)，并按規(guī)定挑假(夾版)、剔殘。一筆費(fèi)用未收妥前，不得與其他費(fèi)用調(diào)換，清點(diǎn)終止后,必須在腰條上加蓋個(gè)人名章；發(fā)現(xiàn)客戶繳款有誤，須立即向繳款人聲明,繳款人同意,可按原憑證金額多退少補(bǔ),亦可由繳款人重新填制憑證辦理進(jìn)賬手續(xù),同時(shí)登記《費(fèi)用差錯(cuò)登記簿》,注明錯(cuò)款金額及處理結(jié)果,各方簽章備查。（三)賬務(wù)處理審核無誤并確認(rèn)費(fèi)用收妥后,雙擊〔510６〕－單位活期續(xù)存交易或在交易碼輸入框手工輸入〔５106〕回車進(jìn)入交易界面，掃描**銀行現(xiàn)金交款單,輸入賬號(hào)后，系統(tǒng)自動(dòng)帶出客戶號(hào)、客戶名稱、貨幣號(hào)、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品名稱、余額、存入幣種等信息,輸入存款金額，現(xiàn)金分析號(hào)系統(tǒng)默認(rèn)為10-其他收入不可修改,點(diǎn)擊提交系統(tǒng)處理，在現(xiàn)金交款憑證上打印現(xiàn)金交款信息，交易履行。系統(tǒng)自動(dòng)賬務(wù)處理會(huì)計(jì)分錄為：借：庫存現(xiàn)金1０0１０１貸：活期存款＊01（四)憑證處理帶有打印信息的“**銀行現(xiàn)金交款單”一式兩聯(lián),加蓋清訖章和個(gè)人名章,第一聯(lián)整理入當(dāng)天業(yè)務(wù)，第二聯(lián)作為客戶回單。(五）注意事項(xiàng)受理柜員應(yīng)審核現(xiàn)金交款單的打印信息與填寫信息是否一致,有聯(lián)次的現(xiàn)金交款憑證應(yīng)同時(shí)打印。第二條現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)(一）審核憑證經(jīng)辦接到客戶提交的現(xiàn)金支票時(shí)，應(yīng)依照現(xiàn)金管理規(guī)定和支付結(jié)算要求認(rèn)真審核:是否為本行支票、付款人賬號(hào)是否準(zhǔn)確；支票是否真實(shí),是否為遠(yuǎn)期支票或已超過付款期限；是否為掛失、空頭支票;出票人簽章是否符合規(guī)定，并折角核對(duì)其印章與預(yù)留銀行的印鑒是否相符;金額大小寫是否準(zhǔn)確一致;支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全,填寫是否符合規(guī)范，出票日期、出票金額、收款人名稱是否更改；支票填明的收款人名稱是否為該收款人,收款人是否在支票背面“收款人簽章”處簽章,其簽章是否與收款人名稱一致;收款人為個(gè)人的現(xiàn)金支票，是否已審核收款人身份證件，是否在支票背面注明證件名稱、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件號(hào)碼;憑證要素缺漏或填寫有誤的，應(yīng)請客戶當(dāng)場補(bǔ)填或重新填制;超過經(jīng)辦處理權(quán)限的提交有權(quán)人在支票背面簽字審批（5萬元以下經(jīng)辦自主審核辦理、５萬（含)以上由主管授權(quán)簽章、主管結(jié)算的行長簽字)。(二)賬務(wù)處理雙擊〔5107〕交易或在交易碼輸入框手工輸入〔5107〕回車進(jìn)入交易界面，掃描現(xiàn)金支票，輸入賬號(hào)后，系統(tǒng)自動(dòng)帶出客戶號(hào)、客戶名稱、貨幣號(hào)、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品名稱、余額、支取條件、取款幣種等信息，輸入取款金額,由下拉框選擇結(jié)算方式現(xiàn)金，憑證種類自動(dòng)帶出現(xiàn)金支票可修改。依據(jù)有關(guān)憑證種類的選擇輸入相應(yīng)的憑證號(hào)碼,出票日期必輸;當(dāng)憑證種類含支付密碼時(shí)支付密碼必輸。如是VＩP客戶或我行已審批免收費(fèi)的客戶,收費(fèi)方式可選擇否,其余賬戶必須選擇收費(fèi)，收費(fèi)金額依據(jù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算顯示,現(xiàn)金分析號(hào)自動(dòng)默認(rèn)為4４其他支出,摘要代碼由下拉框選擇，當(dāng)摘要代碼選擇6０自輸摘要時(shí)，摘要內(nèi)容為必輸項(xiàng)。點(diǎn)擊提交系統(tǒng)處理，打印現(xiàn)金支票背面信息(打印在白紙上做現(xiàn)金支票的附件）,交易履行。賬務(wù)處理會(huì)計(jì)分錄為:取款分錄:借：活期存款＊0１貸：庫存現(xiàn)金1001０１手續(xù)費(fèi)會(huì)計(jì)分錄：現(xiàn)金：借:庫存現(xiàn)金10０101貸:其他手續(xù)費(fèi)收入60２12０轉(zhuǎn)賬:借：活期存款*01貸：其他手續(xù)費(fèi)收入６02１20（三)現(xiàn)金配款賬務(wù)處理完畢后,按憑證記載金額從大到小順序進(jìn)行逐位配款。費(fèi)用配妥后要認(rèn)真按券別自復(fù)。整捆、成把款清點(diǎn)大數(shù)，不足百張零款要點(diǎn)清細(xì)數(shù)。將各種券別一一核對(duì)相符,再加計(jì)總數(shù)與付款憑證金額核對(duì)無誤后,進(jìn)行付款處理。（四)現(xiàn)金付款付款時(shí)應(yīng)向收款人問明其單位、姓名、取款金額,審核是否與現(xiàn)金支票記載的背書及付款金額一致，無誤后才能付款;付款時(shí),將所付款,按票面券別從大到小,從整捆、整把到零張順序點(diǎn)交清楚;其次要將總數(shù)付清,并監(jiān)督收款人點(diǎn)收完畢,一筆付清后才能付第二筆，防止混淆;最后付款時(shí)，要向收款人申明當(dāng)面點(diǎn)清，如收款人發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí),必須經(jīng)監(jiān)點(diǎn)人員和主管兩人清點(diǎn)確定后，長款收回,短款補(bǔ)足。付款完畢后,在現(xiàn)金支票上加蓋清訖章和經(jīng)辦人員名章,歸入當(dāng)天傳票內(nèi)保管。(五)主管授權(quán)接到經(jīng)辦授權(quán)通知后，應(yīng)到達(dá)經(jīng)辦桌面監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控的范圍內(nèi)進(jìn)行授權(quán)操作。1.授權(quán)審核授權(quán)前首先應(yīng)對(duì)憑證的合法、有效性進(jìn)行審核,需要簽字審批的是否經(jīng)有權(quán)人簽字審批，同時(shí)將機(jī)內(nèi)錄入信息與現(xiàn)金支票核對(duì)相符，對(duì)于系統(tǒng)驗(yàn)印不通過的，需要進(jìn)行交叉折痕的手工驗(yàn)印。系統(tǒng)賬務(wù)處理完畢打印機(jī)內(nèi)信息,審查支票打印信息是否與支票信息相符，最后審查支票清訖章、經(jīng)辦個(gè)人名章是否加蓋齊全。2.授權(quán)處理授權(quán)時(shí),使用專用遮擋工具遮擋小鍵盤，輸入授權(quán)口令及密碼進(jìn)行機(jī)內(nèi)交易的授權(quán)處理,授權(quán)完畢后在憑證背面加蓋個(gè)人名章。現(xiàn)金按券別順序由大到小過大數(shù)、點(diǎn)捆、卡把、逐張清點(diǎn)尾數(shù)與現(xiàn)金支票取款金額核對(duì)相符;（六)注意事項(xiàng)1．收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)天累計(jì)取現(xiàn)５萬元(不含)以上開始收費(fèi),超過部分按０．1%收取,最高1０0元,系統(tǒng)自動(dòng)處理入賬。2.當(dāng)天累計(jì)取現(xiàn)金額超過限額5萬元,收費(fèi)方式選擇否時(shí)，系統(tǒng)提示“累計(jì)現(xiàn)金取款金額超過5萬元請收費(fèi)?！比绗F(xiàn)金取款收費(fèi)當(dāng)天累計(jì)超過100元，收費(fèi)方式選擇是時(shí)，提示“當(dāng)天收費(fèi)累計(jì)超1０0元，不再收費(fèi)?！?.現(xiàn)金超5萬元（含）,轉(zhuǎn)賬超20萬元(含)前臺(tái)主管授權(quán)，如累計(jì)現(xiàn)金取款金額超過５萬元(不含）且當(dāng)天現(xiàn)金取款收費(fèi)累計(jì)未超過10０元，收費(fèi)方式選擇“否”,前臺(tái)主管授權(quán)。第三章假幣收繳業(yè)務(wù)第三條網(wǎng)點(diǎn)假幣收繳經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)立即向持有人隔窗告知哪個(gè)是假幣(不得將假幣再交與持有人),經(jīng)復(fù)核人員復(fù)核后，在不離開顧客視線的情形下，由兩名持有《反假貨幣上崗資格/資質(zhì)證書》的業(yè)務(wù)人員（辦理假幣收繳的業(yè)務(wù)人員應(yīng)向假幣持有人出示《反假貨幣上崗資格/資質(zhì)證書》）當(dāng)客戶面在假幣正、背面加蓋“假幣”戳記(正反面蓋章，正面豎蓋在最左側(cè),反面橫蓋在中間位置，假幣章使用藍(lán)色印油）,對(duì)假硬幣應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,封口處加蓋“假幣”字樣戳記,并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、枚數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。第四條收繳假幣系統(tǒng)錄入經(jīng)辦負(fù)責(zé)將收繳的假幣信息當(dāng)天依照《***商業(yè)反假數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)操作注意事項(xiàng)》操作要求錄入反假貨幣信息報(bào)送系統(tǒng)（即CAＦCS系統(tǒng))中，并打印中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》,經(jīng)客戶確認(rèn)后,分別在《假幣收繳憑證》(第一聯(lián)和假幣交支行現(xiàn)金管理員單獨(dú)留存保管，第二聯(lián)交客戶)和《假幣收繳登記簿》上簽字，如持有人不予簽字的，經(jīng)辦人可在持有人簽字欄填寫“拒絕簽字”；若持有人對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，經(jīng)辦人員應(yīng)告知可以自收繳之日起３個(gè)工作日內(nèi),持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的本地鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。經(jīng)辦柜員一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上的假幣，若冠字號(hào)碼前６位不一致,應(yīng)依照不同的冠字號(hào)碼分類填錄入假幣收繳信息;如冠字號(hào)碼前6位相同，則視為同一冠字號(hào)碼，合并張數(shù)、面額后再錄入假幣收繳信息。第五條網(wǎng)點(diǎn)假幣入日間庫假幣收繳當(dāng)天，收繳假幣的柜員必須將假幣實(shí)物和《假幣收繳憑證》上繳支行現(xiàn)金管理員,收繳雙人和支行現(xiàn)金管理員、主管在《銀行等金融機(jī)構(gòu)假幣收繳代保管登記簿》中進(jìn)行相應(yīng)的登記?！都賻攀绽U憑證》和假幣實(shí)物由支行現(xiàn)金管理員、主管共同入日間庫保管，主管保管《假幣收繳登記簿》、《銀行等金融機(jī)構(gòu)假幣收繳代保管登記簿》。實(shí)行賬實(shí)分管。第六條網(wǎng)點(diǎn)假幣上繳(一)網(wǎng)點(diǎn)必須每月10日—1５日上午(節(jié)假日順延）將庫存假幣上繳結(jié)算運(yùn)行部現(xiàn)金收付中心。支行現(xiàn)金管理員負(fù)責(zé)對(duì)本月收繳的假幣數(shù)據(jù)信息進(jìn)行行內(nèi)上報(bào),現(xiàn)金收付中心及時(shí)將上報(bào)信息進(jìn)行批復(fù)。（二）行內(nèi)系統(tǒng)假幣上報(bào)成功后,支行現(xiàn)金管理員打印《假幣收繳情形上報(bào)清單》(一式兩份)并加蓋假幣收繳專用章及主辦、主管個(gè)人名章,同時(shí)支行現(xiàn)金管理員、主管在《銀行等金融機(jī)構(gòu)假幣收繳代保管登記簿》上簽字(移交人)，由網(wǎng)點(diǎn)指定的兩名工作人員將假幣、《假幣收繳憑證》(柜臺(tái)假幣收繳時(shí)單獨(dú)打印的A４白紙憑證）和《銀行等金融機(jī)構(gòu)假幣收繳代保管登記簿》送交現(xiàn)金收付中心交假幣管理員。第七條現(xiàn)金收付中心接收假幣現(xiàn)金收付中心假幣管理員收到已確認(rèn)接收的《假幣收繳情形上報(bào)清單》和假幣實(shí)物后，應(yīng)先對(duì)上報(bào)清單內(nèi)容通過“上報(bào)清單管理”模塊與機(jī)內(nèi)信息進(jìn)行比對(duì),比對(duì)成功后，再進(jìn)行清單與假幣實(shí)物的核對(duì)。核對(duì)一致后，現(xiàn)金收付中心收繳雙人在《假幣收繳情形上報(bào)清單》（一聯(lián)退回支行,一聯(lián)留存?zhèn)洳椋┘由w“現(xiàn)金收付中心假幣收繳專用章”及兩名收繳人名章，同時(shí)在《銀行等金融機(jī)構(gòu)假幣收繳代保管登記簿》上簽字（保管人）。同時(shí)將假幣實(shí)物和《假幣收繳情形上報(bào)清單》雙人裝箱入庫保管。第八條行內(nèi)假幣的代保管與解繳人行（一）現(xiàn)金收付中心對(duì)收繳的假幣實(shí)物由假幣管理員、主管共同入庫保管，主管保管并登記《銀行等金融機(jī)構(gòu)假幣收繳代保管登記簿》,實(shí)行賬實(shí)分管。（二)現(xiàn)金收付中心假幣管理員，每月按人行規(guī)定時(shí)間將代保管的假幣信息通過反假貨幣報(bào)送系統(tǒng)報(bào)送至人行*中心支行貨幣金銀科。(三）現(xiàn)金收付中心假幣管理員收到人行返回已處理假幣信息后，打印《新類型假幣清單》和《假幣解繳清單》各兩聯(lián)，加蓋假幣收繳專用章和名章，并將假幣實(shí)物出庫進(jìn)行核對(duì)，無誤后將假幣上繳人行貨幣金銀科。(四）人行將假幣收繳后,打印《假幣收繳憑證》。現(xiàn)金收付中心假幣收繳管理員依據(jù)人行《假幣收繳憑證》回單聯(lián)，在假幣報(bào)送系統(tǒng)做確認(rèn)出庫處理,在系統(tǒng)內(nèi)將假幣庫存清零。第四章柜員出入庫業(yè)務(wù)第九條柜員現(xiàn)金出庫每天營業(yè)開始前,經(jīng)辦、支行現(xiàn)金管理員在監(jiān)控范圍內(nèi)領(lǐng)取各自尾款箱（包)開鎖（封)后,先認(rèn)真核對(duì)各自尾款包內(nèi)的現(xiàn)金實(shí)物,確保與上一日日終經(jīng)主管核對(duì)簽章的“柜員尾箱查詢單”中記載的庫存現(xiàn)金相符。核對(duì)無誤后，經(jīng)辦、支行現(xiàn)金管理員進(jìn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員簽到,使用〔２601〕領(lǐng)用尾箱交易領(lǐng)用機(jī)內(nèi)電子尾箱,按實(shí)物現(xiàn)金券別、數(shù)量在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)使用〔２701〕現(xiàn)金出庫交易進(jìn)行現(xiàn)金出庫。支行現(xiàn)金管理員依據(jù)有關(guān)各經(jīng)辦上一工作日現(xiàn)金使用計(jì)劃，為經(jīng)辦發(fā)放營業(yè)用現(xiàn)金，發(fā)放時(shí)必須首先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行“尾箱調(diào)劑”交易打印“尾箱調(diào)劑清單”,然后再將現(xiàn)金實(shí)物及“尾箱調(diào)劑單”在主管的監(jiān)督下一并送達(dá)經(jīng)辦柜面,與經(jīng)辦在桌面監(jiān)控監(jiān)控的范圍內(nèi)辦理清點(diǎn)及交接手續(xù)后，在“尾箱調(diào)劑清單”中各方簽章確認(rèn)，日終統(tǒng)一交予現(xiàn)金管理員專夾保管，按月交主管裝訂歸檔。第十條柜員現(xiàn)金入庫前臺(tái)受理柜員、支行現(xiàn)金管理員認(rèn)真清點(diǎn)、核對(duì)各自尾箱內(nèi)的現(xiàn)金,做好碰庫工作，前臺(tái)授權(quán)柜員復(fù)核,并在“尾箱調(diào)劑清單”中各方簽章確認(rèn)，確保賬款核對(duì)相符,核對(duì)無誤后前臺(tái)授權(quán)柜員、前臺(tái)受理柜員雙人上鎖封包，前臺(tái)授權(quán)柜員、前臺(tái)受理柜員與支行現(xiàn)金管理員做好款包交接工作,前臺(tái)授權(quán)柜員與支行現(xiàn)金管理員雙人將款包放入寄存款箱內(nèi)。第五章現(xiàn)金軋賬業(yè)務(wù)第十一條各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金軋賬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)受理柜員、支行現(xiàn)金管理員堅(jiān)持一日三碰庫，做到日清日結(jié)，不留未理券。（一）營業(yè)前每天營業(yè)開始前,前臺(tái)受理柜員、支行現(xiàn)金管理員在監(jiān)控范圍內(nèi)認(rèn)真清點(diǎn)、核對(duì)各自尾箱包內(nèi)的現(xiàn)金,確保和上一工作日終止時(shí)前臺(tái)授權(quán)柜員簽章的柜員“尾箱查詢單”記載的現(xiàn)金券別、數(shù)量核對(duì)相符，按核對(duì)相符后的柜員“尾箱查詢單”記載的現(xiàn)金券別、數(shù)量出庫。(二)午間軋賬:非倒班前臺(tái)受理柜員，由業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員監(jiān)督將超額費(fèi)用上繳支行現(xiàn)金管理員，柜員軋賬自核尾箱,庫存現(xiàn)金核對(duì)相符后，前臺(tái)授權(quán)柜員對(duì)庫存現(xiàn)金大數(shù)卡把復(fù)核，然后由前臺(tái)受理柜員和前臺(tái)授權(quán)柜員雙人在“尾箱查詢單”、“柜員軋賬單”上簽章確認(rèn),并監(jiān)督柜員將庫存現(xiàn)金鎖入款箱（包)，在前臺(tái)授權(quán)柜員監(jiān)督下交與支行現(xiàn)金管理員，統(tǒng)一納入日間庫保管,同時(shí)登記《重要物飾交接登記簿》(由支行現(xiàn)金管理員保存）辦理交接登記手續(xù);支行現(xiàn)金管理員軋賬自核尾箱，庫存現(xiàn)金核對(duì)相符后由前臺(tái)授權(quán)柜員復(fù)點(diǎn)所有庫存現(xiàn)金，核對(duì)相符后由支行現(xiàn)金管理員和前臺(tái)授權(quán)柜員雙人在“尾箱查詢單”和“柜員軋賬單”上簽章確認(rèn)。（三)日終軋賬：前臺(tái)授權(quán)柜員監(jiān)督前臺(tái)受理柜員將超額費(fèi)用上繳支行現(xiàn)金管理員，柜員軋賬自核尾箱，前臺(tái)授權(quán)柜員對(duì)庫存現(xiàn)金卡把過大數(shù)，然后雙人在“尾箱查詢清單”和“柜員軋賬單”上簽章確認(rèn),同時(shí)立即將庫存現(xiàn)金雙人(前臺(tái)受理柜員和前臺(tái)授權(quán)柜員）鎖入款箱(包）交支行現(xiàn)金管理員;支行現(xiàn)金管理員碰庫自核尾箱內(nèi)庫存現(xiàn)金后由前臺(tái)授權(quán)柜員復(fù)點(diǎn)所有庫存現(xiàn)金,核對(duì)相符后雙人（支行現(xiàn)金管理員和前臺(tái)授權(quán)柜員)在“尾箱查詢單”和“柜員軋賬單”上簽章確認(rèn)，同時(shí)將支行現(xiàn)金管理員庫存及前臺(tái)受理柜員庫存立即雙人(支行現(xiàn)金管理員和前臺(tái)授權(quán)柜員)鎖入款箱(包）。第十二條金庫管庫員軋賬(一)庫存現(xiàn)金的軋結(jié)核對(duì)操作1.大宗費(fèi)用出入庫、查庫終止、管庫員交接班,均須隨時(shí)核對(duì)當(dāng)時(shí)庫存；營業(yè)終了必須軋結(jié)核對(duì)當(dāng)天庫存。2.結(jié)庫前管庫員依據(jù)繳調(diào)款信息,結(jié)出當(dāng)天現(xiàn)金出入庫現(xiàn)金總數(shù),前日庫存余額加當(dāng)天入庫數(shù)減當(dāng)天出庫數(shù),軋出當(dāng)天庫存現(xiàn)金余額并登記現(xiàn)金收付中心庫存日記簿。結(jié)庫時(shí)一名管庫員盤點(diǎn)庫內(nèi)實(shí)存現(xiàn)金，依券別由大到小順序點(diǎn)數(shù),另一名管庫員依次登記庫存《庫存票面統(tǒng)計(jì)表》、《業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金結(jié)數(shù)表》。各自軋打完畢,相互交叉復(fù)核,交叉復(fù)核相符后,登記現(xiàn)金庫存日記簿,并與系統(tǒng)內(nèi)庫存日記薄核對(duì)。3.日終結(jié)賬時(shí)，調(diào)撥員將加蓋個(gè)人名章打印現(xiàn)金庫存簿（一份)和全行已入庫繳款信息、全行已出庫調(diào)款信息、代清點(diǎn)企業(yè)交款匯總表、**銀行庫存結(jié)數(shù)表各兩份，交金庫前臺(tái)授權(quán)柜員加蓋業(yè)務(wù)專用章和個(gè)人名章后,交業(yè)務(wù)庫管理員核對(duì)簽章,金庫前臺(tái)授權(quán)柜員依據(jù)打印的現(xiàn)金庫存簿進(jìn)行查庫。查庫核對(duì)無誤后,調(diào)撥員將全行已入庫繳款信息、全行已出庫調(diào)款信息、代清點(diǎn)企業(yè)交款匯總表、**銀行庫存結(jié)數(shù)表送業(yè)務(wù)處理中心進(jìn)行核對(duì)，相符后相互簽章證明,保證賬款、賬賬相符。（二）庫存有價(jià)證券、假幣等保管箱的軋結(jié)核對(duì)1.入庫保管的有價(jià)證券、假幣和實(shí)物等保管箱,出入庫后，須立即與登記薄核對(duì)庫存；2.不經(jīng)常發(fā)生變更的庫存保管箱發(fā)生變更后，必須立即核對(duì)庫存;長時(shí)間不發(fā)生變更(固定不變一個(gè)月以上)的庫存保管箱,每月至少結(jié)庫一次;3.結(jié)庫時(shí)必須堅(jiān)持雙人分別進(jìn)行、交叉復(fù)核，分別出入庫登記簿一一進(jìn)行核對(duì),保證賬實(shí)相符。第六章現(xiàn)金繳調(diào)業(yè)務(wù)第十三條轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)(一）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)繳款業(yè)務(wù)操作1．日間繳款（１）每天14:4０之前支行上報(bào)的繳款計(jì)劃為日間繳款。（2）支行現(xiàn)金管理員按繳款現(xiàn)金實(shí)際券別、數(shù)量、種類（完整券、殘幣）進(jìn)行繳款計(jì)劃的信息錄入,支行前臺(tái)授權(quán)柜員為繳款錄入信息授權(quán)（當(dāng)支行繳款金額超200萬元[含］,由結(jié)算副行長前臺(tái)授權(quán)柜員[社區(qū)支行行長]授權(quán)）,授權(quán)通過后，由支行現(xiàn)金管理員向現(xiàn)金收付中心提交繳款計(jì)劃信息；現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員接到支行提交的繳款計(jì)劃信息后進(jìn)行審批;審批通過后，支行現(xiàn)金管理員備款記賬，系統(tǒng)自動(dòng)造成或產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄：借:在途現(xiàn)金100１04貸:庫存現(xiàn)金10010１支行打印“現(xiàn)金付出憑證”和“現(xiàn)金調(diào)撥單”，其中，現(xiàn)金付出憑證加蓋清訖章，做支行現(xiàn)金管理員業(yè)務(wù)憑證與當(dāng)天流水勾兌，現(xiàn)金調(diào)拔單打印一式兩聯(lián)（一聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章、支行現(xiàn)金管理員、授權(quán)人個(gè)人名章，隨款箱交到現(xiàn)金收付中心，另一聯(lián)支行作記賬憑證的附件）。（３)現(xiàn)金收付中心接到支行上繳費(fèi)用后,業(yè)務(wù)庫管庫員開箱核對(duì)款箱內(nèi)現(xiàn)金與“現(xiàn)金調(diào)撥單”信息是否相符，核對(duì)無誤后，在“現(xiàn)金調(diào)撥單”上雙人加蓋個(gè)人名章，將“現(xiàn)金調(diào)撥單”交與調(diào)撥員,調(diào)撥員接到“現(xiàn)金調(diào)撥單”后進(jìn)行支行上繳款信息的入庫確認(rèn),同時(shí)將確認(rèn)后信息提交到業(yè)務(wù)處理中心,并在“現(xiàn)金調(diào)撥單”上加蓋調(diào)撥員、金庫前臺(tái)授權(quán)柜員個(gè)人名章后保存。(4）業(yè)務(wù)處理中心接收到信息后,由記賬員點(diǎn)擊記賬，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理:借：庫存現(xiàn)金１001０1貸:通存通兌科目30010701同時(shí)打印“現(xiàn)金收入憑證”作通存通兌科目的記賬附件，支行上繳款業(yè)務(wù)履行。憑現(xiàn)金收付中心日終送交“**銀行現(xiàn)金收付中心全行已入庫繳款信息”做為附件。(5)日終系統(tǒng)軋賬自動(dòng)造成或產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄:清算中心會(huì)計(jì)分錄為借:通存通兌科目3001070１貸：支行上存存款30010208支行會(huì)計(jì)分錄為借:通存通兌科目３0010701貸:在途現(xiàn)金10０104借:上存清算中心３0０1０２０９貸：通存通兌科目３001070１(６）支行次日簽到資料文件中打印出的“通存通兌他代本匯總清單”，為“在途現(xiàn)金”科目的貸方憑證,與其他簽到資料文件中的記賬憑證一起整理入支行現(xiàn)金管理員業(yè)務(wù)中。（7)業(yè)務(wù)處理中心次日簽到資料文件中打印出的“通存通兌本代他匯總表”，為“通存通兌”科目的記賬憑證。2．日終繳款：(1）每天14:40—16：30支行上報(bào)的繳款計(jì)劃,營業(yè)終了支行隨押運(yùn)款車上繳的費(fèi)用為日終繳款。(２)日終繳款的操作步驟與日間繳款的操作步驟一致。3.繳款預(yù)約取消(1)繳款預(yù)約信息在現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員審批通過前,支行可自主取消,但必須由支行現(xiàn)金管理員申請,前臺(tái)授權(quán)柜員授權(quán)通過。（2）繳款預(yù)約信息在現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員審批通過后，未備款記賬前，由于特殊情形,經(jīng)支行申請,現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員審批后，可取消繳款預(yù)約,但取消日間繳款前，必須及時(shí)電話通知調(diào)撥員。４.繳款業(yè)務(wù)的退庫處理（1)支行上繳費(fèi)用到達(dá)現(xiàn)金收付中心后,業(yè)務(wù)庫管庫員核對(duì)繳款箱內(nèi)的現(xiàn)金與“現(xiàn)金調(diào)撥單”信息不一致、錢捆質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等情形時(shí),業(yè)務(wù)庫管庫員報(bào)告金庫前臺(tái)授權(quán)柜員，金庫前臺(tái)授權(quán)柜員核實(shí)后，通知調(diào)撥員在系統(tǒng)內(nèi)做退庫處理。(2）調(diào)撥員接到退庫通知后,經(jīng)金庫前臺(tái)授權(quán)柜員授權(quán)對(duì)支行上繳款信息做退庫處理，打印退庫通知單,并加蓋調(diào)撥章和調(diào)撥員、金庫前臺(tái)授權(quán)柜員個(gè)人名章后交業(yè)務(wù)庫管庫員,管庫員將退庫通知單和繳款箱內(nèi)的現(xiàn)金核對(duì)一致雙人簽章后，將退庫通知單、支行繳款調(diào)撥單和所交費(fèi)用裝箱加封退庫。所交費(fèi)用退回支行后，支行現(xiàn)金管理員立即做接收退庫確認(rèn)。會(huì)計(jì)分錄為借：庫存現(xiàn)金１00101貸：在途現(xiàn)金1０01０4并打印出現(xiàn)金收入憑證。(3）現(xiàn)金收付中心每天１6:3０之后接收的日間繳款和日終繳款有差錯(cuò)或不符合入庫標(biāo)準(zhǔn)的，做退庫處理,所繳費(fèi)用次日由押運(yùn)公司送回支行。(二）支行調(diào)款業(yè)務(wù)操作１.日間調(diào)款（1)每天1４:4０之前支行上報(bào)的調(diào)款計(jì)劃為日間調(diào)款,日間調(diào)款當(dāng)天履行所有業(yè)務(wù)操作。（2）支行現(xiàn)金管理員將所需現(xiàn)金按券別、數(shù)量進(jìn)行調(diào)款信息錄入,支行前臺(tái)授權(quán)柜員為調(diào)款錄入信息授權(quán)（當(dāng)支行調(diào)款金額超200萬元[含］,由結(jié)算副行長前臺(tái)授權(quán)柜員[社區(qū)支行行長]授權(quán))，授權(quán)通過后，支行現(xiàn)金管理員向現(xiàn)金收付中心提交調(diào)款計(jì)劃信息。(３)現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員接到支行現(xiàn)金管理員提交信息后進(jìn)行審批(當(dāng)支行調(diào)款金額超過２00萬元[含]，由現(xiàn)金收付中心金庫前臺(tái)授權(quán)柜員授權(quán))，審批通過后,將調(diào)款信息提交到業(yè)務(wù)處理中心。(4)業(yè)務(wù)處理中心記賬員接到調(diào)款審批通過信息后，開始記賬，會(huì)計(jì)分錄為借:在途現(xiàn)金—ＸX支行100104貸:庫存現(xiàn)金１00１０1同時(shí)打印“現(xiàn)金付出憑證”,作在途現(xiàn)金科目的記賬憑證。記賬履行后，系統(tǒng)自動(dòng)將該筆調(diào)款處理結(jié)果返回現(xiàn)金收付中心。（５)現(xiàn)金收付中心收到記賬信息后,由調(diào)撥員打印“現(xiàn)金調(diào)撥單”一式兩聯(lián)（一聯(lián)加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章、調(diào)撥員、金庫前臺(tái)授權(quán)柜員個(gè)人名章后，隨款箱交到支行,另一聯(lián)作現(xiàn)金收付中心出庫票),并將“現(xiàn)金調(diào)撥單”交業(yè)務(wù)庫管庫員雙人簽章后,備款出庫。（6)支行收到調(diào)款款箱后，由支行現(xiàn)金管理員、前臺(tái)授權(quán)柜員同時(shí)開箱核對(duì)款箱內(nèi)現(xiàn)金與“現(xiàn)金調(diào)撥單”信息是否相符，核對(duì)無誤后,支行現(xiàn)金管理員對(duì)該筆調(diào)款做接收確認(rèn)。支行會(huì)計(jì)分錄為:借：庫存現(xiàn)金1００10１貸：通存通兌科目300107０１并打印“現(xiàn)金收入憑證”,支行調(diào)款業(yè)務(wù)履行。（7）日終系統(tǒng)軋賬自動(dòng)造成或產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄。清算中心為借:通存通兌科目30010701貸:在途現(xiàn)金1００104借:支行上存存款3０010208貸:通存通兌科目３0010701支行會(huì)計(jì)分錄為借:通存通兌科目３0010701貸：上存清算中心３00１0209（8）支行現(xiàn)金管理員、前臺(tái)授權(quán)柜員開箱后核對(duì)款箱內(nèi)現(xiàn)金與“現(xiàn)金調(diào)撥單”信息不符,應(yīng)立即將差錯(cuò)情形報(bào)告前臺(tái)授權(quán)柜員前臺(tái)授權(quán)柜員結(jié)算副行長(社區(qū)支行行長），結(jié)算副行長(社區(qū)支行行長）經(jīng)核實(shí)后，將差錯(cuò)情形（長短款金額、票面）上報(bào)給總行結(jié)算運(yùn)行部現(xiàn)金收付中心?，F(xiàn)金收付中心應(yīng)立即組織有關(guān)業(yè)務(wù)人員查找錯(cuò)款原因，必要時(shí)可查看監(jiān)控錄像。經(jīng)查確為現(xiàn)金收付中心費(fèi)用配付差錯(cuò),應(yīng)及時(shí)將差錯(cuò)查找結(jié)果反饋支行,并將費(fèi)用多退少補(bǔ)。如調(diào)閱監(jiān)控錄像后并非現(xiàn)金收付中心業(yè)務(wù)人員錯(cuò)付費(fèi)用，現(xiàn)金收付中心應(yīng)及時(shí)將差錯(cuò)情形向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,并會(huì)同網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部、押運(yùn)公司共同查找差錯(cuò)原因。２.日終調(diào)款（1)每天14:40-16：0０之間支行上報(bào)的調(diào)款計(jì)劃為日終調(diào)款，日終調(diào)款支行次日做接收確認(rèn)。(２）日終調(diào)款的操作步驟與日間調(diào)款的操作步驟一致。第十四條向人行存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員每天依據(jù)有關(guān)庫存情形和支行繳、調(diào)款計(jì)劃向人行報(bào)送繳、調(diào)款計(jì)劃。（一)向人行繳款１.現(xiàn)金收付中心調(diào)撥員依據(jù)上一工作日的人行繳款計(jì)劃，錄入人行繳款出庫信息，經(jīng)金庫執(zhí)行主任或執(zhí)行副主任授權(quán)通過后，對(duì)繳款信息進(jìn)行出庫確認(rèn)并打印“人行繳款出庫票”，同時(shí)加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章、執(zhí)行主任或執(zhí)行副主任、調(diào)撥員、調(diào)款員個(gè)人名章；由調(diào)款員依據(jù)出庫票填寫“中國人民銀行現(xiàn)金交款單”與業(yè)務(wù)庫管庫員進(jìn)行出庫交接，業(yè)務(wù)庫管庫員依據(jù)有關(guān)“人行繳款出庫票”進(jìn)行現(xiàn)金出庫，同時(shí)在“人行繳款出庫票”上雙人簽章。2.由于錢捆質(zhì)量或其他原因,繳款被部分或所有拒收后,調(diào)款員應(yīng)按所繳費(fèi)用重新填制備用現(xiàn)金繳款單,并將退回費(fèi)用押回，與調(diào)撥員、管庫員進(jìn)行交接。調(diào)撥員核對(duì)繳款單和退回現(xiàn)金無誤后，經(jīng)金庫執(zhí)行主任或副主任授權(quán)，作退庫處理。打印“人行繳款退庫票”交業(yè)務(wù)庫管庫員作為“現(xiàn)金入庫票”使用,并在“人行繳款退庫票”上加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章、執(zhí)行主任或副主任、調(diào)撥員、調(diào)款員、業(yè)務(wù)庫管庫員個(gè)人名章。3．現(xiàn)金收付中心繳款成功,將加蓋“中國人民銀行**＊中心支庫現(xiàn)金收訖章”的“中國人民銀行現(xiàn)金交款單”憑證交業(yè)務(wù)處理中心，業(yè)務(wù)處理中心制作現(xiàn)金付出傳票,人行交款單做附件。會(huì)計(jì)分錄為:借:存放中央銀行籌備金存款１0０301貸：庫存現(xiàn)金100１01(二)、由人行調(diào)款現(xiàn)金收付中心將調(diào)款信息發(fā)送業(yè)務(wù)處理中心,由業(yè)務(wù)處理中心打印“人行調(diào)款支票領(lǐng)用單”并開據(jù)人行“現(xiàn)金支票”(加蓋財(cái)務(wù)章、法人章),登記“重要空白憑證登記簿”，各方簽字確認(rèn)(接收方須為雙人）?，F(xiàn)金收付中心調(diào)款員雙人持現(xiàn)金支票到人行調(diào)款?，F(xiàn)金收付中心調(diào)款員由人行調(diào)款抵達(dá)現(xiàn)金收付中心后,調(diào)撥員依據(jù)實(shí)際調(diào)款票面金額進(jìn)行入庫信息錄入,經(jīng)金庫執(zhí)行主任或副主任授權(quán)通過后,對(duì)入庫信息進(jìn)行確認(rèn),并打印“人行調(diào)款入庫票”,同時(shí)加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章、執(zhí)行主任或副主任、調(diào)撥員、調(diào)款員個(gè)人名章;調(diào)款員依據(jù)入庫票與業(yè)務(wù)庫管庫員進(jìn)行交接，業(yè)務(wù)庫管庫員依據(jù)入庫票與現(xiàn)金核對(duì)無誤后，在“人行調(diào)款入庫票”上雙人簽章；業(yè)務(wù)處理中心做“現(xiàn)金收入傳票”記賬并加蓋清訖章，“現(xiàn)金支票存根”、“人行調(diào)款支票領(lǐng)用單”做附件。第七章款箱運(yùn)送、寄存業(yè)務(wù)第十五條網(wǎng)點(diǎn)款箱運(yùn)送和交接方式（一)款箱運(yùn)送業(yè)務(wù)必須是與我行簽訂協(xié)議的押運(yùn)公司使用制式運(yùn)鈔車進(jìn)行武裝押運(yùn)。（二）押運(yùn)公司依據(jù)有關(guān)各支行營業(yè)時(shí)間安排,每天營業(yè)前、終止后接送各支行寄存（繳調(diào))款箱。各支行必須對(duì)寄存（繳）款箱存放現(xiàn)金、重要物飾等實(shí)物的真實(shí)性負(fù)責(zé)。(三）日間如有押運(yùn)需求,由現(xiàn)金收付中心調(diào)度員填制“**銀行押運(yùn)業(yè)務(wù)需求通知單”一式兩聯(lián)（以下簡稱需求通知單），并加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章、調(diào)撥員個(gè)人名章后，交押運(yùn)公司調(diào)度員,押運(yùn)公司調(diào)度員需填制“押運(yùn)公司派車單”(以下簡稱派車單)交運(yùn)鈔車組,押運(yùn)公司運(yùn)鈔車組人員憑“派車單”辦理押運(yùn)業(yè)務(wù)。同時(shí)押運(yùn)公司調(diào)度員將蓋有押運(yùn)公司業(yè)務(wù)專用章、調(diào)度員名章的“需求通知單”返還現(xiàn)金收付中心。（四）押運(yùn)公司提供本公司業(yè)務(wù)員預(yù)留照片資料文件資料及押運(yùn)公司憑以辦理業(yè)務(wù)的預(yù)留印鑒，由網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部發(fā)至各支行，押運(yùn)公司業(yè)務(wù)員上崗佩帶“上崗證”(證上應(yīng)有編號(hào)、個(gè)人照片、加蓋押運(yùn)公司印章),辦理交接要填制《重要物飾交接登記簿》。押運(yùn)公司人員變更,提前２個(gè)工作日向網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部出具公函，并提供變更后人員的照片資料文件資料，由網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部負(fù)責(zé)更換并通知各支行。（五)押運(yùn)公司在各支行辦理款箱交接時(shí)應(yīng)使用身份識(shí)別認(rèn)證器具（POS機(jī)),憑此驗(yàn)證身份。交接時(shí)必須出示核驗(yàn)身份識(shí)別POS機(jī)和加蓋押運(yùn)公司專用章和調(diào)度員名章的“派車單”（此過程以下簡稱：“身份認(rèn)證”)。如遇特殊原因ＰOS機(jī)無法核驗(yàn)，可采取核對(duì)預(yù)留照片、上崗證和加蓋押運(yùn)公司專用章和調(diào)度員名章的“派車單”上的預(yù)留印鑒,同時(shí)與押運(yùn)公司調(diào)度員進(jìn)行電話核對(duì)后,方可辦理交接。(六）款箱寄存、現(xiàn)金調(diào)撥的押運(yùn)業(yè)務(wù),采取加內(nèi)外雙鎖封箱、帶暗鎖、時(shí)間記錄和款箱防偽系統(tǒng)客戶端掃描語音提示（如款箱防偽系統(tǒng)客戶端無法掃描時(shí),支行現(xiàn)金管理員（公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員）查驗(yàn)款箱、鎖具、封簽，經(jīng)支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員確認(rèn)后進(jìn)行手工操作處理),并加封支行雙人簽字的一次性封簽的運(yùn)送形式。在押運(yùn)過程中,押運(yùn)公司人員不接觸現(xiàn)金、憑證、有價(jià)證券或重要物飾等實(shí)物。辦理交接時(shí)，需確認(rèn)款箱編號(hào)、標(biāo)識(shí)、顏色，清點(diǎn)款箱數(shù)量和款箱、鎖具、封簽(支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員、現(xiàn)金管理員雙人簽字)的完整性（此過程以下簡稱“查驗(yàn)款箱”)無誤后，在監(jiān)控下打開款箱防偽系統(tǒng)客戶端掃描、各方雙人簽字。第十六條網(wǎng)點(diǎn)寄存業(yè)務(wù)操作流程營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱寄存業(yè)務(wù)是指營業(yè)前與終止后送達(dá)、接收支行款箱（含寄存款箱、繳調(diào)款箱、憑證箱、票交箱、上門收款款箱、業(yè)務(wù)包)操作。支行款箱出入庫及預(yù)約出入庫等款箱運(yùn)送業(yè)務(wù),必須進(jìn)行登記管理。金庫保管、運(yùn)送的款箱數(shù)據(jù)必須有記錄可查，并與金庫保管的款箱核對(duì)一致?？钕浣唤訒r(shí)交接各方需明確交接責(zé)任，嚴(yán)格交接手續(xù),支行必須對(duì)寄存款箱存放現(xiàn)金等實(shí)物的真實(shí)性負(fù)責(zé)。(一)款箱入庫操作每天營業(yè)終止后,押運(yùn)公司運(yùn)鈔車組依據(jù)有關(guān)支行對(duì)外公布的停止?fàn)I業(yè)時(shí)間，按編定線路在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)時(shí)到支行接收款箱。1.營業(yè)終止后接收支行款箱（1)支行裝箱在運(yùn)鈔車組到達(dá)前，支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員(公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員)將寄存款放入寄存款箱加內(nèi)外雙鎖鎖閉,加封雙人(支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員、現(xiàn)金管理員（公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員)）簽字的一次性封簽。網(wǎng)點(diǎn)所有寄存、繳款、調(diào)款箱,要在款箱防偽系統(tǒng)報(bào)送款箱出庫信息,并打印《**銀行**支行款箱出庫交接登記簿》；支行憑證箱、票交箱、業(yè)務(wù)包、上門收款箱,要在《款箱交接登記薄》中詳盡登記。(2）身份認(rèn)證運(yùn)鈔車組按規(guī)定時(shí)間到達(dá)支行,押運(yùn)公司人員進(jìn)行“現(xiàn)場警戒”,押運(yùn)公司一名解款員在身份認(rèn)證區(qū)主動(dòng)向支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員（公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員)出示身份識(shí)別ＰOS機(jī)和“派車單”進(jìn)行身份認(rèn)證,支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員對(duì)押運(yùn)公司解款員進(jìn)行“身份認(rèn)證”無誤后,支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員打開防尾隨門、通勤門，押運(yùn)公司解款員迅速進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi),關(guān)閉通勤門、防尾隨門，進(jìn)入款箱交接區(qū)，在監(jiān)控下辦理交接。（3)款箱核驗(yàn)交接押運(yùn)公司解款員接收寄存款箱前,與支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員、現(xiàn)金管理員（公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員)共同在款箱交接區(qū)“查驗(yàn)款箱”無誤后,核對(duì)支行柜員填制的《款箱交接登記薄》、打印的《**銀行**支行款箱出庫交接登記簿》，所有審驗(yàn)無誤后，支行打開款箱防偽系統(tǒng)客戶端掃描開關(guān),當(dāng)聽到“款箱正常”語音提示后,各方辦理交接登記。支行現(xiàn)金管理員（公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員）在《款箱交接登記簿》上詳盡登記交接日期、時(shí)間、憑證箱、業(yè)務(wù)包、上門收款箱的數(shù)量,各方分別在《款箱交接登記簿》、《**銀行＊*支行款箱出庫交接登記簿》中的移交人、接收人欄雙人(支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員、現(xiàn)金管理員(公休日、節(jié)假日為前臺(tái)受理柜員）;押運(yùn)公司兩名解款員）簽字確認(rèn)。交接完畢押運(yùn)公司解款員離開,支行柜員及時(shí)鎖閉防尾隨門、通勤門。2．金庫接收款箱(１)身份驗(yàn)證。運(yùn)鈔車組將支行接收的寄存款箱送達(dá)現(xiàn)金收付中心后,押運(yùn)員下車現(xiàn)場警戒，押運(yùn)公司業(yè)務(wù)員進(jìn)入指定的交接區(qū)，現(xiàn)金收付中心兩名安全員在現(xiàn)金收付中心第一道門前對(duì)押運(yùn)公司業(yè)務(wù)員進(jìn)行“身份認(rèn)證”,核驗(yàn)無誤后,押運(yùn)公司兩名業(yè)務(wù)員和現(xiàn)金收付中心兩名安全員在現(xiàn)金收付中心第一道門前的交接區(qū)監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。(2)款箱交接。交接時(shí)，安全員與押運(yùn)公司業(yè)務(wù)員在監(jiān)控下各方當(dāng)面“查驗(yàn)款箱”無誤后，安全員打開款箱防偽系統(tǒng)客戶端開關(guān),當(dāng)聽到“款箱正?！钡恼Z音提示后，各方雙人在《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記簿》簽字確認(rèn)。款箱交接完畢后安全員負(fù)責(zé)關(guān)閉現(xiàn)金收付中心第一道大門。安全員與管庫員辦理交接,安全員將《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記簿》交寄存庫管庫員，寄存庫管庫員“查驗(yàn)款箱”無誤后,在《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記簿》上簽字確認(rèn),《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記簿》由安全員負(fù)責(zé)保管,滿頁后交調(diào)撥員登記保管。(3)差錯(cuò)處理。如檢查款箱時(shí)，發(fā)現(xiàn)款箱、鎖具、封簽任何部位存在破損、聽到款箱防偽系統(tǒng)客戶端“款箱開啟”或“款箱多余”的語音提示與《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記薄》登記不符等特殊情形，安全員有權(quán)拒絕接收。如有特殊情形由押運(yùn)公司通知支行、押運(yùn)公司負(fù)責(zé)人到場,現(xiàn)場開箱，核實(shí)現(xiàn)金。如箱內(nèi)現(xiàn)金短缺,立即查找原因，視情形及時(shí)妥善解決;如箱內(nèi)現(xiàn)金無誤,由支行、押運(yùn)公司共同封箱交寄存庫寄存。(二）款箱出庫操作每天營業(yè)前，押運(yùn)公司運(yùn)鈔車組依據(jù)有關(guān)支行對(duì)外公布的營業(yè)時(shí)間,按編定線路在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)時(shí)在現(xiàn)金收付中心第一道門前辦理款箱出庫。１.金庫款箱出庫（1)款箱出庫。運(yùn)鈔車組到達(dá)現(xiàn)金收付中心第一道庫門前,寄存庫管庫員應(yīng)依據(jù)有關(guān)上日網(wǎng)點(diǎn)寄存款箱個(gè)數(shù)和《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》出庫，管庫員與安全員在監(jiān)控下辦理款箱交接手續(xù),逐一核對(duì)款箱、鎖具、封簽情形，如發(fā)現(xiàn)不符情形及時(shí)查找原因,并報(bào)告金庫前臺(tái)授權(quán)柜員。如檢查無誤后，各方雙人在《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》簽字確認(rèn)。管庫員關(guān)閉庫門。（2)身份驗(yàn)證。運(yùn)鈔車組到達(dá)現(xiàn)金收付中心后，押運(yùn)員下車現(xiàn)場警戒,押運(yùn)公司業(yè)務(wù)員進(jìn)入指定的交接區(qū),現(xiàn)金收付中心兩名安全員在第一道門前的交接區(qū)內(nèi)，對(duì)押運(yùn)公司業(yè)務(wù)員進(jìn)行“身份認(rèn)證”，無誤后，押運(yùn)公司兩名業(yè)務(wù)員和現(xiàn)金收付中心兩名安全員在交接區(qū)的監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。交接時(shí),安全員與押運(yùn)業(yè)務(wù)員在監(jiān)控下各方當(dāng)面“查驗(yàn)款箱”無誤后,安全員打開款箱系統(tǒng)客戶端掃描開關(guān)，當(dāng)掃描成功或語音提示“款箱正?！焙螅饌€(gè)辦理款箱交接,雙人在《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》簽字確認(rèn)?，F(xiàn)金收付中心安全員負(fù)責(zé)關(guān)閉現(xiàn)金收付中心第一道大門?！冬F(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》由寄存庫管庫員滿頁后交調(diào)撥員登記保管。(３)款箱運(yùn)送。押運(yùn)車組按規(guī)定時(shí)間將款箱送達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。2.營業(yè)前支行接收款箱(1)每天營業(yè)前，運(yùn)鈔車組依據(jù)有關(guān)支行對(duì)外公布的營業(yè)時(shí)間,按編定線路在商定的時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)時(shí)到達(dá)支行，車長先下車，在款車右前方適當(dāng)位置持槍警戒,確認(rèn)安全后,示意押運(yùn)員、解款員下車,并護(hù)送進(jìn)入支行。（２)押運(yùn)公司一名解款員在身份驗(yàn)證區(qū)（在監(jiān)控下)主動(dòng)向支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員出示身份識(shí)別的POS機(jī)和“派車單”，支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員在身份驗(yàn)證區(qū)對(duì)押運(yùn)公司解款員進(jìn)行“身份認(rèn)證”。(3）身份認(rèn)證無誤后，支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員打開防尾隨門、通勤門（邊門），押運(yùn)公司解款員攜款箱迅速進(jìn)入營業(yè)室內(nèi)，關(guān)閉通勤門、防尾隨門,押運(yùn)公司解款員與支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員在款箱交接區(qū)(監(jiān)控下）“查驗(yàn)款箱”無誤后，業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員打開款箱防偽系統(tǒng)客戶端開關(guān),當(dāng)聽到“款箱正?！闭Z音提示后，支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員和現(xiàn)金管理員再核對(duì)當(dāng)天在款箱防偽系統(tǒng)中打印的《**銀行**支行款箱入庫交接登記簿》，上述驗(yàn)證過程無誤后，手工登記《款箱交接登記簿》，各方辦理款箱交接。登記簿應(yīng)詳盡登記交接日期、時(shí)間、憑證箱、業(yè)務(wù)包的數(shù)量,各方應(yīng)分別在《款箱交接登記簿》、《**銀行**支行款箱入庫交接登記簿》移交人、接收人欄雙人(支行業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員、現(xiàn)金管理員;押運(yùn)公司兩名解款員)簽字確認(rèn)。交接完畢押運(yùn)公司解款員離開，支行柜員及時(shí)鎖閉防尾隨門、通勤門。(4）差錯(cuò)處理。如查驗(yàn)款箱時(shí)，發(fā)現(xiàn)款箱、鎖具、封簽等任何部位存在破損,聽到款箱掃描時(shí)“款箱開啟或款箱多余”的語音提示或與上日預(yù)約出庫信息不符等特殊情形,支行有權(quán)拒收款箱。押運(yùn)公司人員負(fù)責(zé)通知押運(yùn)公司、現(xiàn)金收付中心金庫負(fù)責(zé)人到場，現(xiàn)場開箱，核實(shí)現(xiàn)金。如箱內(nèi)現(xiàn)金短缺，立即查找原因,視情形及時(shí)妥善解決；如箱內(nèi)現(xiàn)金無誤,由押運(yùn)公司、現(xiàn)金收付中心金庫各方負(fù)責(zé)人在《款箱交接登記簿》負(fù)責(zé)人欄簽字，并在備注欄寫明情形，共同交支行，辦理交接、登記手續(xù)。第十七條重要物飾箱寄存操作（一）寄存箱入庫操作1.第一次入庫寄存時(shí)應(yīng)登記《**銀行寄存保管登記簿》;2.入庫保管的重要物飾必須按類別單獨(dú)裝箱，在監(jiān)控下由兩名寄庫人共同操作下加封簽、雙鎖,然后送交寄存庫保管,各寄存部室必須對(duì)寄存款箱存放現(xiàn)金、重要物飾等實(shí)物的真實(shí)性負(fù)責(zé)。3.辦理重要物飾箱寄存入庫時(shí)，兩名安全員要查驗(yàn)寄存箱的加封簽、雙鎖情形，無誤后各方雙人登記《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記簿》，同時(shí)將寄存箱運(yùn)送到寄存庫門前，寄存庫管庫員認(rèn)真“查驗(yàn)款箱”無誤后，與安全員共同登記《現(xiàn)金收付中心款箱入庫交接登記簿》,各方簽字后入庫保管。4.現(xiàn)金收付中心假幣箱、日終支行調(diào)款箱等，應(yīng)登記《款箱交接登記簿》,各方簽字確認(rèn)后入庫保管。（二)寄存箱出庫操作1．寄存的重要物飾箱辦理出庫時(shí)，寄存庫管庫員辦理出庫交安全員，安全員認(rèn)真“查驗(yàn)款箱”無誤后,與管庫員各方雙人在《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》簽字,立即將款箱運(yùn)送到現(xiàn)金收付中心第一道庫門前交予寄存人，寄存人檢查保管箱加封簽、雙鎖情形,無誤后與安全員各方雙人在《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》簽字。2.現(xiàn)金收付中心假幣箱出庫時(shí),登記《款箱交接登記簿》;日終支行調(diào)款第二天出庫的在《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》簽字交接。第十八條轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)運(yùn)送(一）支行日間調(diào)款操作1.調(diào)撥員打印“現(xiàn)金調(diào)撥單”(一式兩聯(lián)，加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章、調(diào)撥員、金庫前臺(tái)授權(quán)柜員個(gè)人名章后,一聯(lián)隨調(diào)款款箱交到支行，另一聯(lián)現(xiàn)金收付中心留存)、支行調(diào)款日間匯總表、支行調(diào)款匯總出庫票加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章和調(diào)撥員個(gè)人名章,交金庫前臺(tái)授權(quán)柜員簽章后，交業(yè)務(wù)庫管庫員辦理。2.業(yè)務(wù)庫管庫員將現(xiàn)金調(diào)撥單、支行調(diào)款日間匯總表、支行調(diào)款日間匯總出庫票進(jìn)行核對(duì)無誤后,一名管庫員依據(jù)調(diào)撥單記載票面、數(shù)量、金額等內(nèi)容付款（付款時(shí)必須卡包卡把),另一名管庫員對(duì)付款進(jìn)行復(fù)核，并在調(diào)撥單、支行調(diào)款日間匯總表、支行調(diào)款日間匯總出庫票上雙人加蓋個(gè)人名章。同時(shí)登記《庫存票面統(tǒng)計(jì)表》、《業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金結(jié)數(shù)表》，并與實(shí)際庫存數(shù)進(jìn)行核對(duì),無誤后兩名管庫員共同將款箱加封簽、內(nèi)外雙鎖，填寫《現(xiàn)金收付中心款箱出庫交接登記簿》與安全員進(jìn)行款箱交接;并將調(diào)撥單留存聯(lián)、支行調(diào)款日間匯總表、支行調(diào)款日間匯總出庫票返還調(diào)撥員保管。3．業(yè)務(wù)庫管庫員通知調(diào)撥員向押運(yùn)公司調(diào)車送款。４.管庫員將支行調(diào)款款箱交安全員，安全員與押運(yùn)人員參照支行寄存款箱出庫交接操作流程，將支行調(diào)款箱與押運(yùn)人員進(jìn)行交接。(二)支行日間繳款操作1．押運(yùn)人員與安全員參照支行寄存款箱入庫交接操作流程,將支行繳款箱與安全員進(jìn)行款箱交接,安全員將繳款箱運(yùn)送到業(yè)務(wù)庫，與管庫員進(jìn)行交接。2．業(yè)務(wù)庫管庫員收到安全員交接支行上繳款款箱后,雙人在監(jiān)控下查驗(yàn)款箱鎖具、封簽有無異常,若有異常，應(yīng)及時(shí)將異常情形報(bào)金庫前臺(tái)授權(quán)柜員,由金庫前臺(tái)授權(quán)柜員與有關(guān)支行聯(lián)系核實(shí)處理。如問題較嚴(yán)重，金庫前臺(tái)授權(quán)柜員應(yīng)逐級(jí)上報(bào)。3.如無異常，雙人共同開箱查驗(yàn)箱內(nèi)現(xiàn)金,一名管庫員依據(jù)調(diào)撥單記載內(nèi)容收款,收款時(shí)查驗(yàn)券別、數(shù)量、金額（收款時(shí)必須卡包卡把）無誤后,對(duì)錢捆質(zhì)量進(jìn)行檢查,是否達(dá)到“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)。另一名管庫員對(duì)收款進(jìn)行復(fù)核無誤后,將費(fèi)用按類別、券別分別碼放在儲(chǔ)錢柜內(nèi)。同時(shí)登記《庫存票面統(tǒng)計(jì)表》、《業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金結(jié)數(shù)表》，并在“現(xiàn)金調(diào)撥單”上雙人加蓋個(gè)人名章,將“現(xiàn)金調(diào)撥單”交與調(diào)撥員加蓋“現(xiàn)金調(diào)撥章”和調(diào)撥員個(gè)人名章后,交金庫前臺(tái)授權(quán)柜員簽章。４.調(diào)撥員接到“現(xiàn)金調(diào)撥單”后進(jìn)行支行上繳款信息的入庫確認(rèn)，同時(shí)將確認(rèn)后信息提交到業(yè)務(wù)處理中心,業(yè)務(wù)處理中心記賬后,調(diào)撥員打印支行繳款日間匯總表、支行繳款日間匯總?cè)霂炱苯还軒靻T確認(rèn)蓋章,管庫員確認(rèn)后,將支行繳款日間匯總表、支行繳款日間匯總?cè)霂炱苯唤饚烨芭_(tái)授權(quán)柜員簽章后,交調(diào)撥員加蓋“現(xiàn)金調(diào)撥章”和個(gè)人名章與“現(xiàn)金調(diào)撥單”一同保管。（三)支行日初調(diào)款操作1.調(diào)撥員打印“現(xiàn)金調(diào)撥單”(一式兩聯(lián),加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章和個(gè)人名章后，一聯(lián)隨款箱交到支行,另一聯(lián)現(xiàn)金收付中心留存)、支行調(diào)款日終匯總表、支行調(diào)款日終匯總出庫票,經(jīng)金庫前臺(tái)授權(quán)柜員簽章后，交業(yè)務(wù)庫管庫員。２.業(yè)務(wù)庫兩名管庫員將現(xiàn)金調(diào)撥單、支行調(diào)款日終匯總表、支行調(diào)款日終匯總出庫票進(jìn)行核對(duì)無誤后,一名管庫員依據(jù)調(diào)撥單中記載票面、數(shù)量、金額等內(nèi)容付款（付款時(shí)必須卡包卡把）,另一名管庫員對(duì)付款進(jìn)行復(fù)核,并在調(diào)撥單上雙人加蓋個(gè)人名章。同時(shí)登記《庫存票面統(tǒng)計(jì)表》、《業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金結(jié)數(shù)表》,并與實(shí)際庫存數(shù)進(jìn)行核對(duì)，無誤后兩名管庫員共同將款箱加封簽、內(nèi)外雙鎖,填寫《款箱交接登記簿》與寄存庫管庫員進(jìn)行款箱交接，入寄存庫保管。3.次日出庫，參照支行寄存款箱出庫交接操作流程,由押運(yùn)人員運(yùn)送到調(diào)款支行。（四)支行日終繳款操作1.押運(yùn)人員與安全員參照支行寄存款箱入庫交接操作流程,將支行繳款箱與安全員進(jìn)行款箱交接,安全員將繳款箱運(yùn)送到業(yè)務(wù)庫，與管庫員進(jìn)行交接。2．業(yè)務(wù)庫管庫員收到安全員交接支行上繳款款箱后,雙人在監(jiān)控下查驗(yàn)款箱鎖具、封簽有無異常，若有異常，應(yīng)及時(shí)將異常情形報(bào)金庫前臺(tái)授權(quán)柜員，由金庫前臺(tái)授權(quán)柜員與有關(guān)支行聯(lián)系核實(shí)處理。如問題嚴(yán)重,金庫前臺(tái)授權(quán)柜員應(yīng)逐級(jí)上報(bào)。3.如無異常，雙人共同開箱查驗(yàn)箱內(nèi)現(xiàn)金，一名管庫員依據(jù)調(diào)撥單記載內(nèi)容收款,收款時(shí)查驗(yàn)券別、數(shù)量、金額(收款時(shí)必須卡包卡把)無誤后，對(duì)錢捆質(zhì)量進(jìn)行檢查,是否達(dá)到“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)。另一名管庫員對(duì)收款進(jìn)行復(fù)核,無誤后，將費(fèi)用按類別、券別分別碼放在儲(chǔ)錢柜內(nèi)。同時(shí)登記《庫存票面統(tǒng)計(jì)表》、《業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金結(jié)數(shù)表》，并與支行繳款日終匯總表、支行繳款匯總?cè)霂炱薄?shí)際庫存數(shù)進(jìn)行核對(duì)，并在“現(xiàn)金調(diào)撥單”上雙人簽章,將“現(xiàn)金調(diào)撥單”交金庫前臺(tái)授權(quán)柜員簽章后交調(diào)撥員。４.調(diào)撥員接到“現(xiàn)金調(diào)撥單”后進(jìn)行支行上繳款信息的入庫確認(rèn),同時(shí)將確認(rèn)后信息提交到業(yè)務(wù)處理中心,并加蓋“現(xiàn)金調(diào)撥章”和個(gè)人名章。5．如存在支行上繳款箱內(nèi)的現(xiàn)金與調(diào)撥單信息不一致等問題時(shí),應(yīng)立即上報(bào)金庫前臺(tái)授權(quán)柜員，并做退庫處理。第八章現(xiàn)金整點(diǎn)業(yè)務(wù)第十九條支行上繳款整點(diǎn)操作（一)現(xiàn)金整點(diǎn)1.現(xiàn)金出庫現(xiàn)金收付中心整點(diǎn)前臺(tái)授權(quán)柜員告知業(yè)務(wù)庫管庫員清點(diǎn)捆數(shù)，業(yè)務(wù)庫管庫員依據(jù)有關(guān)待整點(diǎn)現(xiàn)金庫存情形填寫需出庫清點(diǎn)現(xiàn)金的票面券別及捆數(shù)交調(diào)撥員,調(diào)撥員在現(xiàn)金繳調(diào)系統(tǒng)內(nèi)“現(xiàn)金整點(diǎn)登記簿”中錄入登記,打印加蓋現(xiàn)金調(diào)撥章及調(diào)撥員個(gè)人名章后交現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員,現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人到業(yè)務(wù)庫領(lǐng)取現(xiàn)金，業(yè)務(wù)庫管庫員按“現(xiàn)金整點(diǎn)登記簿”中票面金額出庫,并與現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員交接出庫。2.費(fèi)用交接現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人在監(jiān)控下按“現(xiàn)金整點(diǎn)登記簿”中的票面金額核對(duì)券別、點(diǎn)捆，核對(duì)無誤后與業(yè)務(wù)庫管庫員雙人在“現(xiàn)金整點(diǎn)登記簿”簽章交接。3.清點(diǎn)細(xì)數(shù)現(xiàn)金整點(diǎn)前臺(tái)授權(quán)柜員將待現(xiàn)金整點(diǎn)費(fèi)用分發(fā)給現(xiàn)金整點(diǎn)員，每個(gè)現(xiàn)金整點(diǎn)員在現(xiàn)金整點(diǎn)前應(yīng)查看券別、卡把，用清分機(jī)逐把逐張清點(diǎn)，清點(diǎn)細(xì)數(shù)做到一筆一清，一捆(把）未清點(diǎn)前,不得將原封簽、腰條扔掉,一筆費(fèi)用未清點(diǎn)前，不得清點(diǎn)其他費(fèi)用。清分后的完整券直接扎把,殘幣經(jīng)過點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)復(fù)核后,逐張進(jìn)行挑殘,清點(diǎn)票幣時(shí)，要查看票面,防止混入假幣和夾版。4.捆扎票幣現(xiàn)金整點(diǎn)無誤后的票幣，分券別每百張為一把,十把為一捆,以雙十字進(jìn)行捆扎,捆扎前須檢查是否夠捆,券別是否一致,現(xiàn)金整點(diǎn)員名章是否清楚,然后按標(biāo)準(zhǔn)捆扎,粘貼封簽(封簽上須注明行名、幣種、券別、金額、封捆日期、封包員、復(fù)核員等）。５.費(fèi)用入庫現(xiàn)金整點(diǎn)員將整點(diǎn)后的現(xiàn)金交現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員，現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人依據(jù)“現(xiàn)金整點(diǎn)登記簿”核對(duì)現(xiàn)金無誤后通知調(diào)撥員,調(diào)撥員在現(xiàn)金繳調(diào)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行“現(xiàn)金整點(diǎn)核銷登記”并打印。調(diào)撥員將打印后“現(xiàn)金整點(diǎn)核銷登記”交整點(diǎn)復(fù)核員，整點(diǎn)復(fù)核員將整點(diǎn)后現(xiàn)金和“現(xiàn)金整點(diǎn)核銷登記”交業(yè)務(wù)庫管庫員。業(yè)務(wù)庫管庫員依據(jù)“現(xiàn)金整點(diǎn)核銷登記”核對(duì)現(xiàn)金無誤后,與現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員在“現(xiàn)金整點(diǎn)核銷登記簿”簽章確認(rèn)。(二）差錯(cuò)處理現(xiàn)金整點(diǎn)員在監(jiān)控下清點(diǎn)費(fèi)用過程中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)或存在問題時(shí)由繳款支行負(fù)責(zé)。１．長款處理當(dāng)發(fā)現(xiàn)長款時(shí)，換人復(fù)核確認(rèn)長款,５00元以上（含500元)長款由現(xiàn)金整點(diǎn)前臺(tái)授權(quán)柜員復(fù)核確認(rèn),無誤后，由現(xiàn)金整點(diǎn)員填制“差錯(cuò)通知單”（一聯(lián)返還繳款單位、一聯(lián)現(xiàn)金收付中心留存)并簽字,將長款交調(diào)撥員，并在“差錯(cuò)通知單”上加蓋“**銀行股份有限公司業(yè)務(wù)專用章”,登記“費(fèi)用差錯(cuò)登記簿”,同時(shí)與有關(guān)支行聯(lián)系，將“差錯(cuò)通知單”、長款如數(shù)按規(guī)定退還繳款支行，并在“費(fèi)用差錯(cuò)登記簿”登記交接。2．短款處理當(dāng)發(fā)現(xiàn)短款時(shí),換人復(fù)核確認(rèn)短款，５00元以上(含５00元）短款由現(xiàn)金整點(diǎn)前臺(tái)授權(quán)柜員復(fù)核確認(rèn)，無誤后,由現(xiàn)金整點(diǎn)員填制“差錯(cuò)通知單”（一聯(lián)返還繳款單位、另一聯(lián)現(xiàn)金收付中心留存)并簽字,并及時(shí)通知調(diào)撥員,并在“差錯(cuò)通知單”上加蓋“**銀行股份有限公司業(yè)務(wù)專用章”,登記“費(fèi)用差錯(cuò)登記簿”，錄入員立即將短款情形通知繳款支行，繳款支行應(yīng)立即派人將短款予以補(bǔ)足,補(bǔ)繳款時(shí)應(yīng)在“費(fèi)用差錯(cuò)登記簿”簽字交接。如有疑問需查看監(jiān)控錄像時(shí)，應(yīng)依照網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部監(jiān)控室規(guī)定,支行前臺(tái)受理柜員人須填寫“調(diào)閱監(jiān)控資料文件資料審批表”，經(jīng)結(jié)算運(yùn)行部總經(jīng)理審核同意,支行前臺(tái)受理柜員人方可查看錄像。３.假幣處理現(xiàn)金整點(diǎn)員按人民銀行規(guī)定假幣沒收程序予以沒收，同時(shí)按短款處理。出現(xiàn)短款、假幣差錯(cuò)時(shí)支行或代清點(diǎn)單位授權(quán)人必須在接到通知后２個(gè)小時(shí)內(nèi)到達(dá)結(jié)算運(yùn)行部現(xiàn)金收付中心補(bǔ)足費(fèi)用。第九章柜員機(jī)業(yè)務(wù)第二十條在行柜員機(jī)操作（一）加鈔操作ＡTM內(nèi)現(xiàn)金為AＴM專屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金，支行只負(fù)責(zé)清點(diǎn)、加入，不負(fù)責(zé)AＴM交易或差錯(cuò)的賬務(wù)處理。加鈔時(shí)間應(yīng)集中在營業(yè)前或營業(yè)后,經(jīng)結(jié)算運(yùn)行部電話同意可在營業(yè)時(shí)間加鈔,但要做到營業(yè)大廳清場,確保加鈔環(huán)境的安全。1．結(jié)算運(yùn)行部操作（1)業(yè)務(wù)處理中心調(diào)度員依據(jù)有關(guān)系統(tǒng)提示，提前擬定加鈔計(jì)劃，并提前一天通知支行備款。（2）加鈔當(dāng)天調(diào)度員做《在行式ATM加鈔計(jì)劃表》簽個(gè)人名章后交記賬員，記賬員使用“劃撥ＡTM加鈔款”交易,經(jīng)復(fù)核員復(fù)核并授權(quán)后，將加鈔費(fèi)用撥至加鈔支行的ATM加鈔專戶,機(jī)打現(xiàn)金收入傳票,加鈔計(jì)劃表作附件。分錄:借:庫存現(xiàn)金100101貸:各支行ＡTM加鈔專戶224１０3０100５0(３)每天日終時(shí),復(fù)核員執(zhí)行“ATM專戶對(duì)賬”交易,并在原加鈔計(jì)劃表對(duì)賬欄簽章,表示對(duì)賬履行。（4）如遇支行未能履行加鈔時(shí),要使用“下劃ATＭ加鈔款沖銷(090１3)”交易將所劃費(fèi)用沖回。分錄:借:庫存現(xiàn)金１００101（紅字）貸:各支行ATM加鈔專戶２2４103010０５０(紅字）（5）查庫總行檢查人員依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)需要須對(duì)各支行ＡTＭ內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行清查盤點(diǎn)，查庫采取不定時(shí)突擊檢查形式，檢查時(shí)不得提前通知支行,并登記《檢查人職工或員工作記錄》。2.支行支行設(shè)置“ATＭ加鈔費(fèi)用(２2４１0３0１０050)”專戶用于核算加款費(fèi)用,除支取加鈔費(fèi)用外不得做任何其他用途。（1)支行前臺(tái)受理柜員柜員使用“支?。罷Ｍ加鈔款”交易,經(jīng)前臺(tái)授權(quán)柜員授權(quán)后，將結(jié)算運(yùn)行部撥付的待加鈔費(fèi)用從ＡＴM加鈔專戶全額支取,機(jī)打現(xiàn)金付出傳票,蓋清訖章。分錄：借:支行ATM加鈔專戶22410３０100５0貸：庫存現(xiàn)金10０１０1（2)密碼員和鑰匙員核對(duì)現(xiàn)金付出傳票打印的金額清點(diǎn)現(xiàn)金，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行整點(diǎn)，挑殘。必須保證加鈔現(xiàn)金的票面平整，鈔票應(yīng)在五成新以上，避免使用全新鈔票。（3）加鈔采用原箱續(xù)鈔法,清點(diǎn)AＴM內(nèi)剩余現(xiàn)金并與結(jié)算運(yùn)行部調(diào)度員電話對(duì)賬無誤后,將加鈔現(xiàn)金與剩余現(xiàn)金合并裝入AＴM。加鈔現(xiàn)金必須全額加入,不得挪作他用。（４）按AＴM操作手冊要求，履行ＡTM的加鈔操作,必須再次與結(jié)算運(yùn)行部調(diào)度員電話確認(rèn)加鈔成功。(5）加鈔完畢要進(jìn)行吐鈔測試，使用銀行卡進(jìn)行現(xiàn)金支取，正常出鈔后加鈔成功。（6）ＡTM管理員從提取現(xiàn)金開始,到加鈔完畢，全程均需在業(yè)務(wù)前臺(tái)授權(quán)柜員監(jiān)督下履行,并按要求填寫《支行ATM加鈔登記簿》，三人簽章。（７)遇特殊情形未能履行加鈔時(shí)，必須由支行領(lǐng)導(dǎo)向結(jié)算運(yùn)行部說明原因,并請結(jié)算運(yùn)行部將已經(jīng)撥付的費(fèi)用沖回。(二)長、短款處理1.客戶申訴未出鈔長款（1）遇客戶申訴取款扣賬未吐鈔的,請客戶自行撥打或由支行撥打我行９6３６8客服電話，將有關(guān)信息反映給客服中心，客服中心通知給結(jié)算運(yùn)行部調(diào)度員安排核實(shí)。（2)調(diào)度員收到客服中心通知后,立即向支行發(fā)出核實(shí)現(xiàn)金通知，并要求支行將流水紙和庫存核對(duì)說明傳遞至結(jié)算運(yùn)行部。(3)支行ＡTM管理員收到核實(shí)通知后，在前臺(tái)授權(quán)柜員的監(jiān)督下二個(gè)工作日內(nèi)對(duì)AＴM剩余現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，與結(jié)算運(yùn)行部對(duì)賬,并按實(shí)際現(xiàn)金數(shù)額重新加鈔。（４）調(diào)度員依據(jù)有關(guān)支行重新加鈔數(shù)額和流水記載情形,確定未出鈔情形是否確定。確屬未出鈔的要登記AＴＭ長款臺(tái)賬,作現(xiàn)金收入傳票將長款費(fèi)用記入“AＴM未出鈔費(fèi)用（22４1)”科目，并在七個(gè)工作日內(nèi)將費(fèi)用調(diào)回原卡賬戶內(nèi)，通知客戶已調(diào)賬。分錄:記長款賬時(shí):借:庫存現(xiàn)金100101貸:ＡTM未出鈔費(fèi)用２241０301000１為客戶調(diào)賬時(shí):借:ATM未出鈔費(fèi)用2２4103010001貸：本行卡持卡人賬戶或匯差資金劃拔(銀聯(lián))3０0１06022．加鈔時(shí)軋賬長款（1)支行加鈔清點(diǎn)ＡTM剩余費(fèi)用，與后臺(tái)對(duì)賬長款的,要按實(shí)際現(xiàn)金數(shù)量續(xù)鈔、加鈔。（2）結(jié)算運(yùn)行部調(diào)度員發(fā)現(xiàn)支行對(duì)賬長款時(shí)，作現(xiàn)金收入傳票將長款費(fèi)用記入“ＡＴM未出鈔費(fèi)用（2241）”科目及登記AＴM長款臺(tái)賬,并要求支行將流水紙和庫存核對(duì)說明傳遞至結(jié)算運(yùn)行部。（3)調(diào)度員結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部ATM管理員和支行查找長款原因,并及時(shí)為客戶調(diào)賬,或做其他長款處理。有關(guān)賬務(wù)處理同上述客戶申訴長款。３.加鈔時(shí)軋賬短款(１）支行按實(shí)際現(xiàn)金數(shù)量加鈔。(２）結(jié)算運(yùn)行部依據(jù)有關(guān)支行實(shí)際加鈔金額,將短款費(fèi)用記入“ＡTＭ短款(1221）科目。分錄：借:ATM短款費(fèi)用12210300０1貸：庫存現(xiàn)金１00１０1（3)結(jié)算運(yùn)行部結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部ＡTＭ管理員和支行在5個(gè)工作日內(nèi)查明短款原因，屬個(gè)人責(zé)任的除賠償短款外,還要追究有關(guān)人員法律責(zé)任;屬ATM質(zhì)量問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理部ATM管理員要聯(lián)系A(chǔ)ＴＭ廠商進(jìn)行賠償。第十章代清點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)依據(jù)我行與企業(yè)簽訂“上門收款協(xié)議”的規(guī)定,日間收款當(dāng)天清點(diǎn),當(dāng)天記賬；日終收款，次日清點(diǎn)，次日記賬。第二十一條現(xiàn)金收付中心代清點(diǎn)業(yè)務(wù)操作(一）代清點(diǎn)費(fèi)用１.款箱出庫寄存庫管庫員出庫時(shí)填寫“款箱交接登記簿”，寄存庫管庫員雙人簽字確認(rèn)。2.款箱交接現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人到寄存庫領(lǐng)取代清點(diǎn)費(fèi)用的款箱和鑰匙箱,在監(jiān)控下查驗(yàn)款箱，清點(diǎn)款箱數(shù)量,完整無誤后辦理交接，管庫員與現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員在“款箱交接登記簿”簽字確認(rèn)。3.費(fèi)用清點(diǎn)（1）開箱。交接履行后，由現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人在監(jiān)控下共同開鎖，現(xiàn)金整點(diǎn)前臺(tái)授權(quán)柜員將代清點(diǎn)款箱派發(fā)給現(xiàn)金整點(diǎn)員;現(xiàn)金整點(diǎn)員必須將清點(diǎn)款箱在現(xiàn)金整點(diǎn)桌監(jiān)控下開箱清點(diǎn)；（2）核對(duì)繳款單。核對(duì)“現(xiàn)金繳款單”要素是否填寫齊全,單位名稱、賬號(hào)填寫是否清楚準(zhǔn)確,大小寫金額是否一致準(zhǔn)確,無誤后進(jìn)行清點(diǎn)；（3)清點(diǎn)細(xì)數(shù)。清點(diǎn)時(shí)必須按繳款金額逐包逐把逐張進(jìn)行核對(duì),同時(shí)填寫“代清點(diǎn)費(fèi)用明細(xì)單”，成捆現(xiàn)金由清分機(jī)清點(diǎn)時(shí),必須在“代清點(diǎn)費(fèi)用明細(xì)單”上注明清分的單位名稱、金額并加蓋個(gè)人名章。成把、單張現(xiàn)金必須經(jīng)過清分機(jī)逐把逐張清點(diǎn)，清點(diǎn)細(xì)數(shù)做到一筆一清，一捆(把)未清點(diǎn)前，不得將原封簽、腰條扔掉，一筆費(fèi)用未清點(diǎn)前，不得清點(diǎn)其他費(fèi)用。逐張清點(diǎn)票幣時(shí),要查看票面,防止混入假幣和夾版，無誤后在“代清點(diǎn)費(fèi)用明細(xì)單”和“現(xiàn)金交款單”上加蓋個(gè)人名章。同時(shí)將核對(duì)無誤的現(xiàn)金、現(xiàn)金交款單、代清點(diǎn)費(fèi)用明細(xì)單交現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員。一名復(fù)核員復(fù)核零款,無誤后并把;另一名復(fù)核員復(fù)核成把費(fèi)用，無誤后捆扎成包。4.捆扎票幣清點(diǎn)無誤后的整把票幣，分券別每百張為一把，十把為一捆，以雙十字進(jìn)行捆扎，捆扎前須檢查是否夠捆,券別是否一致，現(xiàn)金整點(diǎn)員名章是否清楚，然后按人行“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)捆扎,粘貼封簽（封簽上須注明行名、幣種、券別、金額、封捆日期、封包員、復(fù)核員等）。5.費(fèi)用入庫捆扎完畢,現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人復(fù)核無誤后,由兩名現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員核對(duì)登記“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱薄?，并在“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱薄薄ⅰ艾F(xiàn)金繳款單”上加蓋個(gè)人名章,現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員將清點(diǎn)無誤的現(xiàn)金、“現(xiàn)金繳款單”、“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱薄迸c業(yè)務(wù)庫管庫員進(jìn)行交接,管庫員雙人核對(duì)無誤后在“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱薄鄙霞由w個(gè)人名章,辦理現(xiàn)金入庫手續(xù)。業(yè)務(wù)庫管庫員將核對(duì)無誤“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱薄焙汀艾F(xiàn)金繳款單”交調(diào)撥員,調(diào)撥員憑“現(xiàn)金繳款單”、“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱薄痹诂F(xiàn)金繳調(diào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入企業(yè)繳款信息，每筆繳款單金額錄入后系統(tǒng)自動(dòng)造成或產(chǎn)生編號(hào)，調(diào)撥員在現(xiàn)金繳款單右上角登記編號(hào)，所有繳款單錄入完畢后，錄入?yún)R總票面信息，系統(tǒng)自動(dòng)將分筆金額合計(jì)與匯總票面勾兌,無誤后經(jīng)金庫前臺(tái)授權(quán)柜員授權(quán)，調(diào)撥員在系統(tǒng)內(nèi)做企業(yè)交款入庫確認(rèn),并打印“企業(yè)繳款入庫票”，調(diào)撥員在“企業(yè)繳款入庫票”上加蓋“現(xiàn)金調(diào)撥專用章”和個(gè)人名章后，交由金庫前臺(tái)授權(quán)柜員加蓋個(gè)人名章。6.零款處理為了便于庫存現(xiàn)金管理,將現(xiàn)金整點(diǎn)后代清點(diǎn)費(fèi)用的零款由代清點(diǎn)單位所在支行調(diào)出?，F(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員將零款在監(jiān)控下封袋（加封簽）交業(yè)務(wù)庫管庫員,現(xiàn)金整點(diǎn)復(fù)核員雙人對(duì)袋內(nèi)零款金額真實(shí)性負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)庫管庫員將“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱?零款匯總單)”交調(diào)撥員,調(diào)撥員審核“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱保憧顓R總單）”簽章是否齊全，無誤后加蓋個(gè)人名章,依照“代清點(diǎn)費(fèi)用匯總?cè)霂炱?零款匯總單)”零款金額,通知營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)調(diào)款計(jì)劃將零款調(diào)出。（依照支行調(diào)款流程辦理)。（二)賬務(wù)處理