銀行突發(fā)金融風險事件總體應(yīng)急預(yù)案 模版

銀行突發(fā)金融風險事件總體應(yīng)急預(yù)案第一章總則第一條為快速、穩(wěn)妥地處置各類突發(fā)金融風險事件，預(yù)防或最大程度減少突發(fā)金融風險事件給本行帶來的經(jīng)濟損失和負面影響，切實防范和化解金融風險，保證本行的經(jīng)營秩序和合法權(quán)益，根據(jù)中國銀監(jiān)會《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《重大突發(fā)事件報告制度》，結(jié)合本行實際，制定本辦法。第二條本辦法所指突發(fā)金融風險事件，是指突然發(fā)生的、有別于日常經(jīng)營管理的、已經(jīng)或者可能會對本行經(jīng)營、財務(wù)狀況或聲譽產(chǎn)生嚴重影響、需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對的偶發(fā)性事件。第二章組織職責第三條總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組是全行突發(fā)金融風險事件應(yīng)急管理機構(gòu)?？傂袘?yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在總行法律合規(guī)部，部門主要負責人擔任辦公室主任。第四條總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組主要承擔以下職責：負責批準成立專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組；負責審議重大突發(fā)金融風險事件處置方案；負責突發(fā)金融風險事件應(yīng)急管理工作的其他重大決策。第五條總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室主要承擔以下職責：負責落實總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組有關(guān)應(yīng)急管理工作的指示和決定；負責牽頭建立健全本行應(yīng)急管理體系；負責組織、推動、指導風險評估、影響分析、預(yù)案演練、資源建設(shè)等應(yīng)急管理工作；負責收集整理應(yīng)急管理工作會議議題與相關(guān)報告，及總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組交辦的其他工作。第六條總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組由總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組批準成立，負責專項突發(fā)金融風險事件的處置，是專項突發(fā)金融風險事件應(yīng)急管理機構(gòu)。主要承擔以下職責：在總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組領(lǐng)導下，負責專項突發(fā)金融風險事件應(yīng)急處置；負責批準啟動、終止專項應(yīng)急預(yù)案；負責批準專項突發(fā)金融風險事件的通報、對外報告和公告。第七條總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，設(shè)在該突發(fā)金融風險事件牽頭管理部門，牽頭管理部門主要負責人擔任專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室主任。專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室主要職責包括：負責落實專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組的指示和決定；負責協(xié)調(diào)組織相關(guān)部門開展應(yīng)急處置工作；總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組交辦的其他工作。第八條分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組是分行突發(fā)金融風險事件應(yīng)急管理機構(gòu)，負責分行各項突發(fā)金融風險事件的處置。分行不再另行設(shè)置專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組。各分行行長為所轄區(qū)域應(yīng)急管理工作的第一責任人，擔任分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組組長，其他分行負責人任小組副組長，分行所轄各部門、各分支機構(gòu)主要負責人為小組成員。第九條分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，設(shè)在分行法律合規(guī)部（未設(shè)法律合規(guī)部的分行，辦公室設(shè)在風險管理部），部門主要負責人擔任辦公室主任。分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室負責落實分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組的指示和決定，并組織協(xié)調(diào)督促指導相關(guān)部門、機構(gòu)開展應(yīng)急管理和處置工作。第三章突發(fā)金融風險事件的類型第十條突發(fā)金融風險事件主要包括以下事件：嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。1．金融擠兌事件；2．集體投訴、聚眾上訪、示威、圍攻或沖擊政府、監(jiān)管部門、本行營業(yè)辦公場所等產(chǎn)生重大社會影響的群體性事件；3．違法違規(guī)設(shè)立分支機構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)，可能導致本行或地區(qū)重大損失和影響的事件；4．盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能導致本行重大損失或影響地區(qū)經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的事件。嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)的事件。1．因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引發(fā)本行無法正常營業(yè)、產(chǎn)生重大影響或?qū)е螺^大經(jīng)濟損失的事件；2．因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引發(fā)本行無法正常經(jīng)營及產(chǎn)生重大影響的事件；3．本行信息系統(tǒng)不能正常工作，導致業(yè)務(wù)無法正常開展2小時(含)以上，或影響范圍超過一個縣級行政區(qū)域的事件；4．本行被暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷等事件；5．本行董事或高級管理人員被有權(quán)機關(guān)調(diào)查或采取強制措施，以及發(fā)生涉案、重傷、失蹤、逃匿、非正常死亡等不能正常履職的事件；6．造成本行員工3人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件。嚴重損害本行和客戶利益的事件。1．本行員工涉嫌非法集資、重大貪污、賄賂、挪用、侵占、內(nèi)外勾結(jié)騙取資金等案件，及其他涉案金額較大導致司法機關(guān)、紀檢部門、外部監(jiān)管機構(gòu)、審計部門等介入調(diào)查的案件；2．涉案金額在100萬元以上的票據(jù)、銀行卡、洗錢等案件；3．重要賬冊、重要空白憑證、印章丟失、損毀或被偽造、被盜用可能導致本行重大損失的事件；4．搶劫本行營業(yè)網(wǎng)點、運鈔車，或盜竊本行現(xiàn)金30萬元以上（含）的案件；5．發(fā)生金融詐騙案件，已經(jīng)或可能導致重大損失和影響。對本行經(jīng)營發(fā)展有重大影響的事件。1．在媒體（含網(wǎng)絡(luò)等其他方式）出現(xiàn)負面輿情，對本行正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事件；2．授信總額度達到1億元（含)以上的企業(yè)（集團）出現(xiàn)風險，可能對本行正常經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響的事件；3．發(fā)生重大涉訴、重大經(jīng)營性或投資性損失、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)重大違約等，已經(jīng)或可能導致本行重大損失和影響的事件；4．由于集群性風險、行業(yè)性風險、區(qū)域性風險導致本行客戶出現(xiàn)大面積、群發(fā)性授信業(yè)務(wù)風險的事件；5．對本行流動性風險水平或日常頭寸管理產(chǎn)生直接或間接重大不利影響的內(nèi)外部事件；6．發(fā)生利率、匯率等大幅市場不利變動、交易對手違約、發(fā)行人拒償?shù)仁录瑢е卤拘匈Y產(chǎn)價值大幅波動或使本行承受重大損失。（五）其他需要作為重大突發(fā)事件對待的事件。第十一條發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時間、涉及敏感人物的事件不受上述標準限制。第四章預(yù)案管理第十二條本行應(yīng)急預(yù)案按層級分為：突發(fā)金融風險事件總體應(yīng)急預(yù)案、某類型風險總體應(yīng)急預(yù)案、專項應(yīng)急預(yù)案。（一）突發(fā)金融風險事件總體應(yīng)急預(yù)案。規(guī)范本行突發(fā)金融風險事件應(yīng)急管理工作，內(nèi)容包括但不限于：組織架構(gòu)、各層級預(yù)案的定位和銜接關(guān)系及對各層級應(yīng)急管理相關(guān)要求等。某類型風險總體應(yīng)急預(yù)案。在突發(fā)金融風險事件總體應(yīng)急預(yù)案的框架下，本行應(yīng)對某類型突發(fā)金融風險事件制定總體應(yīng)急預(yù)案，主要包括：業(yè)務(wù)運營中斷總體應(yīng)急預(yù)案，重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案等，內(nèi)容包括但不限于：某類型突發(fā)金融風險事件的組織架構(gòu)、與相關(guān)其他總體預(yù)案的銜接關(guān)系、對下轄專項應(yīng)急預(yù)案的管理要求等。專項應(yīng)急預(yù)案。本行應(yīng)對某項突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，在某項突發(fā)事件發(fā)生時啟動，內(nèi)容包括但不限于：組織架構(gòu)、對某項突發(fā)事件的報告、分析、決策、處理、恢復等處置程序。專項應(yīng)急預(yù)案主要注重調(diào)動內(nèi)、外部資源，指導相關(guān)部門實施正確的應(yīng)急響應(yīng)步驟。本行專項應(yīng)急預(yù)案按類型可分為：1．業(yè)務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案：主要包括進口信用證業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案、理財業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案、現(xiàn)金業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案、債券回購業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案、支付結(jié)算業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案等；2．系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案：主要包括聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案等；3．應(yīng)急保障應(yīng)急預(yù)案：主要包括氣象災(zāi)害應(yīng)急處置預(yù)案、突發(fā)安全事件應(yīng)急處置預(yù)案等；4．其他應(yīng)急預(yù)案：主要包括市場風險應(yīng)急預(yù)案、流動性風險應(yīng)急預(yù)案、突發(fā)聲譽風險事件應(yīng)急處置預(yù)案等。專項應(yīng)急預(yù)案由業(yè)務(wù)、事務(wù)主管部門牽頭編制和管理。專項應(yīng)急預(yù)案編制過程中，主管部門應(yīng)與其他部門充分協(xié)商，共同完成，確保同一預(yù)案中，業(yè)務(wù)、信息科技、支持保障之間的協(xié)調(diào)一致，同時確保業(yè)務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案、系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急保障應(yīng)急預(yù)案以及其他應(yīng)急預(yù)案之間的有效銜接。第十三條專項應(yīng)急預(yù)案的主要內(nèi)容應(yīng)當包括：應(yīng)急組織架構(gòu)及各部門、人員在預(yù)案中的角色、權(quán)限、職責分工；信息傳遞路徑和方式；突發(fā)金融風險事件處置程序，包括報告、決策、指揮、響應(yīng)、回退等；突發(fā)金融風險事件處置過程中的風險控制措施，防止由于事件處置帶來新的風險；突發(fā)金融風險事件的危機處理機制；突發(fā)金融風險事件的內(nèi)部溝通機制和聯(lián)系方式；突發(fā)金融風險事件的外部溝通機制和聯(lián)系方式；應(yīng)急完成后的還原機制。第十四條重要服務(wù)及信息系統(tǒng)的外部供應(yīng)商應(yīng)建立專項應(yīng)急預(yù)案，證明其應(yīng)急管理的有效性，并確定其應(yīng)急管理工作滿足本行要求。第十五條本行應(yīng)急預(yù)案應(yīng)注重與金融同業(yè)單位、外部金融市場、金融服務(wù)平臺和公共事業(yè)部門等應(yīng)急預(yù)案的有效銜接；同時，應(yīng)當積極采取風險緩釋及轉(zhuǎn)移措施，有效控制由于外部機構(gòu)管理不充分可能產(chǎn)生的風險。第五章預(yù)案演練第十六條各級預(yù)案管理部門應(yīng)通過組織開展應(yīng)急預(yù)案演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的完整性、可操作性和有效性，提高突發(fā)金融風險事件的綜合處置能力。第十七條根據(jù)演練范圍和涉及的部門，演練可分為：單項演練。以單項預(yù)案場景發(fā)生為情景，開展演練，用于檢驗單項應(yīng)急預(yù)案。綜合演練。以多項預(yù)案場景同時發(fā)生為情景，開展演練，用于檢驗多項應(yīng)急預(yù)案及其有效銜接、統(tǒng)一協(xié)調(diào)關(guān)系。第十八條根據(jù)演練的方式，演練可分為：培訓演練。由培訓老師告知相關(guān)人員關(guān)于預(yù)案的目的、適用情形、關(guān)鍵安排、存放位置等信息，使其知曉自身在這些預(yù)案中的具體職責分工。桌面演練。設(shè)定虛擬的突發(fā)金融風險事件場景，以面對面交流形式，從事件通報開始，模擬整個事件處理過程，測試事件的向上報告路徑和向下通報路徑是否通暢、是否能夠在既定時間內(nèi)通報到相關(guān)人員、處理流程是否存在不足和改進之處、應(yīng)急處置的某些關(guān)鍵環(huán)節(jié)是否有效等。實戰(zhàn)演練。根據(jù)設(shè)定的突發(fā)金融風險事件發(fā)生的場景，實地演習完整的事件處理過程，通過所有相關(guān)人員切實參與操作，掌握事件處理方法和措施，同時檢查存在的不足。第十九條各單位應(yīng)在年初制定演練計劃，在實施演練前，演練組織者需制定具體演練方案，內(nèi)容包括：演練目標、成功標準、參與單位、演練場景等。第二十條各單位應(yīng)做好預(yù)案的演練工作，在重大業(yè)務(wù)活動、重大社會活動等關(guān)鍵時點，或在關(guān)鍵資源發(fā)生重大變化之前，及時開展相應(yīng)演練。第二十一條各單位在開展業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案的演練時，需重點加強業(yè)務(wù)、信息科技、支持保障之間的協(xié)調(diào)、配合，提升各級部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)、相互配合應(yīng)對突發(fā)金融風險事件的能力。第二十二條本行將外部供應(yīng)商納入演練范圍并定期開展演練；同時，本行積極參加金融同業(yè)單位、外部金融市場、金融服務(wù)平臺和公共事業(yè)部門等組織的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練，確保應(yīng)急和協(xié)調(diào)措施的有效性。第二十三條演練結(jié)束后，組織單位應(yīng)及時做好總結(jié)、記錄、報告等各項工作。報告內(nèi)容應(yīng)包括具體演練步驟、各步驟執(zhí)行時間和執(zhí)行人員、演練結(jié)果、演練中識別的問題及后續(xù)跟進安排，以及應(yīng)急預(yù)案適用情況的總結(jié)和評價。第六章事項報告第二十四條突發(fā)金融風險事件的報告應(yīng)遵循及時、真實、全面、準確的原則，不得遲報、謊報、瞞報、漏報。符合《銀行重大事項報告管理辦法》相關(guān)要求的突發(fā)金融風險事件需按照該辦法規(guī)定進行報告；其他突發(fā)金融風險事件按照本辦法規(guī)定進行報告。第二十五條突發(fā)金融風險事件報告要做到要素完整、重點突出，內(nèi)容包含但不限于：事發(fā)機構(gòu)名稱、時間、地點、事件經(jīng)過、發(fā)生原因、性質(zhì)、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢，以及已經(jīng)采取或擬采取的緊急應(yīng)對措施等。有傷亡及財產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說明傷亡人數(shù)和損失金額，金融擠兌事件應(yīng)特別說明被擠兌網(wǎng)點庫存現(xiàn)金及可能需要的現(xiàn)金；聚眾上訪、游行事件應(yīng)特別說明參與人數(shù)、持續(xù)時間及現(xiàn)場秩序和影響；重要憑證、資料丟失、損毀和系統(tǒng)故障應(yīng)特別說明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施等。第二十六條報告程序。（一）行內(nèi)報告程序。1．如突發(fā)金融風險事件發(fā)生在分支機構(gòu)，事發(fā)機構(gòu)應(yīng)在第一時間（事件發(fā)生或知曉事件發(fā)生的30分鐘內(nèi)）電話或當面報告分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室，并于1個工作日內(nèi)提交書面報告。分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室應(yīng)對事件進行預(yù)評估，并視情況向分行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組和總行相應(yīng)的專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室匯報。如突發(fā)金融風險事件發(fā)生在總行層面，總行部門應(yīng)在第一時間（事件發(fā)生或知曉事件發(fā)生的30分鐘內(nèi)）電話或當面報告總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室，并于1個工作日內(nèi)提交書面報告。2.總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室接到報告后，應(yīng)對風險事件進行評估，并及時向總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組進行報告，并隨時關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。3．突發(fā)金融風險事件的報告原則上采用逐級報告的方式，遇有特別重大的突發(fā)金融風險事件，可以根據(jù)實際情況越級報告。（二）對外報告程序。1．總行相關(guān)部門根據(jù)總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組的指示，按規(guī)定向中國人民銀行、江蘇省銀監(jiān)局進行報告。2．總行各對口工作聯(lián)系部門經(jīng)總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組同意，按規(guī)定向市委、市政府等相關(guān)部門報告。3．總行辦公室擬定相關(guān)新聞通稿，經(jīng)總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組同意，指定專人提供給新聞媒體或按統(tǒng)一口徑接受采訪。4．各分行經(jīng)總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組同意后，根據(jù)屬地監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求履行報告程序。第七章應(yīng)急處置要求第二十七條突發(fā)金融風險事件的處置應(yīng)遵循依法合規(guī)、快速高效、積極穩(wěn)妥的原則。第二十八條先期處置。突發(fā)金融風險事件發(fā)生后，事發(fā)機構(gòu)需依據(jù)自身專業(yè)判斷，對事件進行先期處理，采取適當?shù)奶幹煤皖A(yù)防擴散措施，防止事態(tài)升級或惡化。事發(fā)機構(gòu)負責人或其授權(quán)的代理負責人須在第一時間趕赴事發(fā)現(xiàn)場，了解情況，現(xiàn)場指揮采取處置措施，做好人員的安全防護和現(xiàn)場保護，視情況迅速爭取公安、消防、醫(yī)療等部門的救援。若業(yè)務(wù)場所發(fā)生災(zāi)難性事件，負責人需迅速做出災(zāi)難判斷及應(yīng)急疏散決定，保障人員安全。第二十九條啟動應(yīng)急處置組織架構(gòu)?？傂袑ｍ棏?yīng)急管理領(lǐng)導小組組長根據(jù)事件的風險狀況及影響程度，親自或委托領(lǐng)導小組副組長召集相關(guān)人員召開會議，統(tǒng)一研究部署處置方案，決定擬啟動或采取的應(yīng)急預(yù)案，明確內(nèi)外溝通計劃，相關(guān)人員接到通知后，必須按時參加，并按會議統(tǒng)一部署積極主動參與處置工作?？傂袑ｍ棏?yīng)急管理領(lǐng)導小組辦公室將會議確定的處置方案及相關(guān)要求及時反饋給事件發(fā)生機構(gòu)。事發(fā)機構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤報告事件進展情況，原則上至少每隔1小時上報一次。重大突發(fā)金融風險事件處置方案須報總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組審議。總行專項應(yīng)急管理領(lǐng)導小組根據(jù)事件進展情況，決策是否保持或解除應(yīng)急狀態(tài)。第三十條處置要求。在突發(fā)金融風險事件處置完畢前，突發(fā)金融風險事件發(fā)生機構(gòu)、決策機構(gòu)及參與處置的相關(guān)部門負責人及聯(lián)系人要確保聯(lián)絡(luò)24小時暢通，嚴禁關(guān)閉手機。突發(fā)金融風險事件發(fā)生機構(gòu)應(yīng)按照自我救助、行內(nèi)統(tǒng)一協(xié)調(diào)救助、同業(yè)救助、監(jiān)管救助、外部社會救助的程序進行事件的處理。對行內(nèi)有攜款潛逃、瀆職、重大失職嫌疑的情況，經(jīng)總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組或?qū)ｍ棏?yīng)急管理領(lǐng)導小組研究確定，需要采取控制措施或者有犯罪嫌疑需要立案偵察的，由總行黨群監(jiān)察部會同總行安全保衛(wèi)部負責在第一時間內(nèi)向公安機關(guān)報案，并配合公安機關(guān)采取強制措施進行處理。群眾或行員進行大規(guī)模上訪，聚眾、滋事、游行、示威，導致營業(yè)網(wǎng)點局面失控的，經(jīng)總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組或?qū)ｍ棏?yīng)急管理領(lǐng)導小組同意，由總行安全保衛(wèi)部負責向公安機關(guān)尋求支援。涉及火災(zāi)、房屋坍塌、洪水、地震等自然災(zāi)害引起的突發(fā)金融風險事件，各機構(gòu)應(yīng)在向總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組或?qū)ｍ棏?yīng)急管理領(lǐng)導小組報告的同時，第一時間向消防等社會救助機構(gòu)求救。可能對本行聲譽產(chǎn)生重大影響的突發(fā)金融風險事件，由總行辦公室依據(jù)總行應(yīng)急管理領(lǐng)導小組或?qū)ｍ棏?yīng)急管理領(lǐng)導小組決議和指示，按照本行聲譽風險管理相關(guān)規(guī)定進行處置。在突發(fā)金融風險事件處置期間，應(yīng)嚴格遵守本行有關(guān)保密規(guī)定，嚴禁泄密。非經(jīng)相應(yīng)應(yīng)急管理領(lǐng)導小組同意，行內(nèi)員工不得接受采訪或向新聞媒體透露風險事件及處置相關(guān)信息。第三十一條后續(xù)工作。突發(fā)金融風險事件應(yīng)急處置工作結(jié)束后，各級機構(gòu)要做好組織、協(xié)調(diào)工作，盡快恢復正常營業(yè)秩序，必要時聯(lián)系新聞單位做好正面宣傳報道工作，最大程度地降低突發(fā)事件給銀行帶來的不良影響。同時，事發(fā)機構(gòu)對造成事件的風險因素持續(xù)監(jiān)測，嚴防事件反復。善后處置工作由事發(fā)機構(gòu)在對應(yīng)層級的應(yīng)急管理領(lǐng)導小組統(tǒng)一領(lǐng)導下實施。事發(fā)機構(gòu)要組織力量全面開展業(yè)務(wù)中斷事件損害核定工作，制定事后恢復計劃，