證券公司信貸類資產(chǎn)證券化（小貸）項(xiàng)目初審表單

小貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)初審材料清單1、【公司成立批復(fù)文件】（當(dāng)?shù)亟鹑谵k或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件）2、【監(jiān)管政策】（所在省、市關(guān)于小貸公司經(jīng)營、對外融資、開展資產(chǎn)證券化的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定、政策）3、【業(yè)務(wù)信息登記表Ⅰ】（小貸公司自身基本情況，附件1）4、【業(yè)務(wù)信息登記表Ⅱ】（小貸公司資產(chǎn)基本情況，附件2）5、【財(cái)務(wù)報(bào)告】（經(jīng)審計(jì)的上一年末財(cái)務(wù)報(bào)告，以及最近月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表）說明：1、小貸公司是指根據(jù)銀監(jiān)發(fā)【2008】23號文《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》開展試點(diǎn)，并由各省級政府主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。2、小貸公司的經(jīng)營管理、融資規(guī)定均由各地根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境、發(fā)展定位制定相關(guān)規(guī)定，因此在開展小貸公司項(xiàng)目承攬時(shí)需要熟悉當(dāng)?shù)匦≠J公司融資、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。捷徑之一是了解當(dāng)?shù)氐男≠J融資項(xiàng)目成功案例。附件一：小貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)《業(yè)務(wù)信息登記表Ⅰ》填寫日期：基本情況公司名稱注冊所在地公司類型（營業(yè)執(zhí)照一致）外部融資余額外部融資余額指小貸公司除注冊資本之外的所有表內(nèi)、表外的融資金額之和外部融資余額指小貸公司除注冊資本之外的所有表內(nèi)、表外的融資金額之和，比如銀行貸款，若曾有資產(chǎn)證券化情況，請單獨(dú)列明；注冊資本（萬元）是否國有企業(yè)控股實(shí)收資本（萬元）總資產(chǎn)（萬元）凈資產(chǎn)（萬元）貸款余額（萬元）股東情況簡單說明（股東身份、股份結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人等）經(jīng)營情況小貸業(yè)務(wù)起始營業(yè)日期業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍（地區(qū)）近三年末凈資產(chǎn)（萬元）近第1年末近第2年末近第3年末近三年凈利潤（萬元）近第1年近第2年近第3年擬證券化融資需求融資規(guī)模接受融資成本（%）擬融資期限擬證券化資產(chǎn)的還款方式信貸資產(chǎn)已出質(zhì)情況業(yè)務(wù)描述（業(yè)務(wù)描述包括小貸公司的戰(zhàn)略定位、治理結(jié)構(gòu)、管理團(tuán)隊(duì)、行業(yè)內(nèi)評級或排名、經(jīng)營特色等情況，并簡述風(fēng)控制度、流程及標(biāo)準(zhǔn)。）

附件二：小貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)《業(yè)務(wù)信息登記表Ⅱ》填寫日期：公司名稱：單位：萬元現(xiàn)金流回款最近12個(gè)月月均回款金額最近12個(gè)月月均回款金額指最近12個(gè)月平均收回貸款的現(xiàn)金流入金額最近12個(gè)月月均回款金額指最近12個(gè)月平均收回貸款的現(xiàn)金流入金額業(yè)務(wù)情況（截止上月末）規(guī)模加權(quán)合同期限(月）加權(quán)剩余期限(月）加權(quán)平均貸款利率（年化%）未到期貸款余額未到期貸款筆數(shù)累計(jì)發(fā)放貸款總額集中度未到期單一借款人最大貸款余額前10大貸款余額借款人未到期貸款余額之和未到期借款人數(shù)行業(yè)名稱未到期貸款余額貸款余額第一行業(yè)貸款余額第二行業(yè)貸款余額第三行業(yè)不良不良貸款余額擔(dān)保是否已有（可聯(lián)系）第三方擔(dān)保（如果有，具體擔(dān)保人和評級水平，最好附評級報(bào)告）可接受的反擔(dān)保措施應(yīng)收賬款高倍質(zhì)押應(yīng)收賬款高倍質(zhì)押指小貸公司向擔(dān)保公司提供公司股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保應(yīng)收賬款高倍質(zhì)押指小貸公司向擔(dān)保公司提供公司股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保（是/否）主要股東、實(shí)際控制人連帶責(zé)任保證（是/否）總經(jīng)理提供個(gè)人連帶責(zé)任保證（是/否）小貸公司股權(quán)質(zhì)押（是/否）其他反擔(dān)保措施-1其他反擔(dān)保措施-2

小貸公司項(xiàng)目準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)獲得當(dāng)?shù)亟?jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)資格許可；原則上應(yīng)經(jīng)營滿一年；注冊資本金1億元及以上；上一年度盈利，且凈資產(chǎn)收益率原則上應(yīng)達(dá)到8%以上；近1年貸款不良率不超過3%；單筆資產(chǎn)不超過小額貸款公司注冊資本