銀行個人客戶經(jīng)理辦理交易實施細則模版

個人客戶經(jīng)理辦理交易實施細則目錄第一章總則第二章硬件環(huán)境第三章用戶管理第四章業(yè)務(wù)范圍第五章風(fēng)險監(jiān)控第六章附則?第一章總則第一條為規(guī)范個人客戶經(jīng)理交易行為,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，向個人中高端客戶提供一站式金融服務(wù)，依據(jù)有關(guān)《****銀行個人客戶經(jīng)理辦理交易暫行規(guī)定》，結(jié)合我*實際情形,特擬定本實施細則。第二條本規(guī)定所稱個人客戶經(jīng)理是符合《零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型二代指引(01號）—理財中心崗位設(shè)置與職責(zé)》要求的專職服務(wù)于中高端客戶的專業(yè)人員。第三條個人客戶經(jīng)理辦理交易的對象為操作型個人客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（以下簡稱ＯCRM系統(tǒng))中的中高端客戶，辦理交易的系統(tǒng)平臺為網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)銷售門戶系統(tǒng)(以下簡稱PBCS系統(tǒng)）。第二章硬件環(huán)境第四條個人客戶經(jīng)理辦理交易的服務(wù)區(qū)域為網(wǎng)點理財區(qū)及理財中心。第五條個人客戶經(jīng)理辦理交易的服務(wù)區(qū)域必須具備以下條件:1.具備視頻監(jiān)控的獨立理財室或理財專用低柜；2.辦理交易所需的有關(guān)計算機設(shè)備；３.保管印章及重要單證的專柜。第三章用戶管理第六條個人客戶經(jīng)理辦理交易的用戶權(quán)限由*分行在總行確定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)統(tǒng)一設(shè)置。二級分(支)行負責(zé)所轄網(wǎng)點的個人客戶經(jīng)理交易權(quán)限開通的有關(guān)審批工作。第七條個人客戶經(jīng)理在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)(以下簡稱CＣBS系統(tǒng))、ＰBCS系統(tǒng)和OCRM系統(tǒng)中的操作員號、證件號碼等用戶信息應(yīng)保持一致。第八條個人客戶經(jīng)理在使用PＢCＳ系統(tǒng)辦理交易前，需按有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定在ＣCBＳ系統(tǒng)中增設(shè)實體柜員操作員號、在PＢCS系統(tǒng)中增設(shè)個人客戶經(jīng)理崗操作員號、低柜終端號（針對新增終端）、采集指紋,并進行PBCＳ系統(tǒng)（52)指紋關(guān)聯(lián),不得進行CCＢS系統(tǒng)（01)指紋關(guān)聯(lián)。第九條個人客戶經(jīng)理在ＰＢＣS系統(tǒng)里只能設(shè)置為“個人客戶經(jīng)理”崗位，不得兼崗。第十條個人客戶經(jīng)理發(fā)生崗位變更時，必須及時辦理工作交接，在三個工作日內(nèi)按有關(guān)規(guī)定變更或刪除其在PBCS系統(tǒng)中的用戶權(quán)限。第四章業(yè)務(wù)范圍第十一條個人客戶經(jīng)理嚴禁辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)及涉及重空支用的業(yè)務(wù)，不得以銀行交易處理人員身份辦理本人或親屬的業(yè)務(wù),不得違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)。第十二條在不涉及現(xiàn)金及重空支用的情形下，個人客戶經(jīng)理可為中高端客戶現(xiàn)場辦理以下業(yè)務(wù)（詳見附件2:網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)銷售門戶系統(tǒng)個人客戶經(jīng)理用戶權(quán)限參數(shù)及業(yè)務(wù)范圍表)：１.基金、國債、理資產(chǎn)品、黃金、CTS、保險等理財類產(chǎn)品的銷售(包括贖回和兌付）；2.各類簽約服務(wù)、查詢業(yè)務(wù);３．各類轉(zhuǎn)賬、結(jié)算業(yè)務(wù);4.掛失、密碼修改等特殊業(yè)務(wù)。第十三條涉及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的,個人客戶經(jīng)理僅能辦理客戶本人名下賬戶之間的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),不得辦理客戶對他人名下賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。風(fēng)險監(jiān)控第十四條個人客戶經(jīng)理辦理交易必須進行全程監(jiān)控，監(jiān)控資料文件資料按有關(guān)規(guī)定妥善保存。第十五條嚴禁個人客戶經(jīng)理代客戶保管現(xiàn)金、儲蓄介質(zhì)、業(yè)務(wù)憑證、身份證件原件及復(fù)印件等所有和銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的憑證及物飾。第十六條個人客戶經(jīng)理辦理交易所涉及的風(fēng)險監(jiān)控按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，其辦理的各類交易必須納入全行風(fēng)險檢查范圍。按現(xiàn)行的制度規(guī)定定時對個人客戶經(jīng)理辦理的交易情形組織檢查和自查。。第十七條個人客戶經(jīng)理必須參加系統(tǒng)操作、風(fēng)險合規(guī)培訓(xùn)，熟練掌握系統(tǒng)功能，提升個人客戶經(jīng)理風(fēng)險防控意識。第十八條個人客戶經(jīng)理辦理業(yè)務(wù)所涉及的業(yè)務(wù)用章、憑證等的保管、使用等必須嚴格依照現(xiàn)行有關(guān)制度執(zhí)行。第十九條個人客戶經(jīng)理辦理交易中,如有違規(guī)行為,依照《**＊＊銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》進行處理。第六章附則