銀行法律事務工作授權標準模版

xxx銀行法律事務工作授權標準為加強全行法律事務工作授權的管理，進一步明確法律事務工作授權管理要求，根據(jù)我行《授權管理辦法》、《法律審查工作管理辦法》、《法律事務工作案件管理辦法》等制度制定本授權標準。各分行和事業(yè)部要在授權權限范圍內(nèi)開展法律事務工作。一、授權原則（一）專業(yè)授權原則。對已配備符合我行法律工作資格法律人員的分行、事業(yè)部進行授權。（二）有限授權原則。授權必須是在制度管理權限內(nèi)的有限授權。嚴禁超越權限進行授權、轉授權或其他內(nèi)部管理活動。（三）“誰獲益、誰負責”原則。分行和事業(yè)部須切實承擔對本單位轄內(nèi)事務的法律風險管理職責。（四）區(qū)別授權原則。依據(jù)分行和事業(yè)部法律人員專業(yè)資質和法律風險控制能力，結合分行和事業(yè)部現(xiàn)有業(yè)務規(guī)模和內(nèi)控管理水平實行區(qū)別授權。（五）動態(tài)調(diào)整原則。應根據(jù)分行和事業(yè)部法律風險管理水平、法律事務工作質量狀況及法律人員任職情況等，及時調(diào)整授權?？傂蟹珊弦?guī)部保留隨時調(diào)整或終止授權的權利。（六）責任追究原則。分行和事業(yè)部被賦予權限的同時亦要明確其責任，實現(xiàn)權責一致。如分行和事業(yè)部超越授權，應視越權行為性質和所造成的經(jīng)濟損失，追究有關責任人相應的責任。二、授權范圍（一）法律審查。（二）訴訟案件及業(yè)務投訴類非訴糾紛。（三）聘請外部律師。三、授權對象。已配備符合我行法律工作資格要求的法律人員的分行、事業(yè)部。四、授權權限（一）法律審查1．A類授權單位：上海分行、北京分行、杭州分行、寧波分行、佛山分行、廣州分行、深圳分行、地產(chǎn)金融事業(yè)部、信用卡事業(yè)部。授信業(yè)務不同客戶批量使用的非格式法律文書需向總行法律合規(guī)部報備。以下三項需經(jīng)總行法律合規(guī)部復審：（1）新產(chǎn)品、新業(yè)務；（2）一級分行的不動產(chǎn)購置/租賃業(yè)務；（3）首次與其他金融單位合作開展的類信貸業(yè)務（含投行業(yè)務、同業(yè)業(yè)務），或對已開展過的類信貸業(yè)務模式進行了實質性變更的業(yè)務法律文書。2．B類授權單位：成都分行、大連分行、珠海分行、溫州分行、福州分行、上海自貿(mào)試驗區(qū)分行、天津分行、南京分行、重慶分行、西安分行、鄭州分行、青島分行、現(xiàn)代物流金融事業(yè)部。以下四項需經(jīng)總行法律合規(guī)部復審：（1）新產(chǎn)品、新業(yè)務；（2）一級分行的不動產(chǎn)購置/租賃業(yè)務；（3）首次與其他金融單位合作開展的類信貸業(yè)務（含投行業(yè)務、同業(yè)業(yè)務），或對已開展過的類信貸業(yè)務模式進行了實質性變更的業(yè)務法律文書；（4）授信業(yè)務不同客戶批量使用的非格式法律文書。3．C類授權單位:武漢分行、惠州分行、濟南分行、昆明分行、?？诜中?、東莞分行、中山分行、泉州分行、廈門分行、石家莊分行、長沙分行、天津自由貿(mào)易試驗區(qū)分行、能源礦產(chǎn)金融事業(yè)部、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)金融事業(yè)部、醫(yī)療健康文化旅游金融事業(yè)部、汽車金融事業(yè)部。以下四項需經(jīng)總行法律合規(guī)部復審：（1）新產(chǎn)品、新業(yè)務；（2）一級分行的不動產(chǎn)購置/租賃業(yè)務；（3）授信業(yè)務不同客戶批量使用的非格式法律文書；（4）與其他金融單位合作開展的具有通道性質的類信貸業(yè)務（含投行業(yè)務、同業(yè)業(yè)務）涉及的法律文書。其中長沙分行、天津自由貿(mào)易試驗區(qū)分行、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)金融事業(yè)部在本標準下發(fā)之時處于考核期，考核期滿后將給予C類授權?？己似跒槠?個月（自符合我行法律工作資格的法律人員正式入職分行和事業(yè)部時起算）?？己似趦?nèi)，所有法律審查事務均須報送總行法律合規(guī)部復審。

4．各級授信審批部門、業(yè)務主管部門在業(yè)務制度或審批意見中要求總行法律合規(guī)部審查的法律事項，除屬于前述需上報總行法律合規(guī)部復審事項外，分行和事業(yè)部須對該法律事項進行終審。5．分行和事業(yè)部須對本單位事務或項目涉及的全套法律文書（含托管業(yè)務類合同）進行全面審查，在上述授權范圍內(nèi)出具法律審查意見。超出授權范圍的事項，報送總行法律合規(guī)部復審（法律文書加蓋總行或分行印章不作為是否審查及報送復審的判斷依據(jù)）。（二）訴訟案件及業(yè)務投訴類非訴糾紛分行和事業(yè)部對所有非清收類訴訟案件及業(yè)務投訴類非訴糾紛的應對、處理。但下列七項需報總行法律合規(guī)部復審：1．訴訟標的200萬元人民幣（含200萬元）以上的案件；2．勞動訴訟案件訴訟標的30萬元（含）以上的案件以及銀行單方解除勞動合同的非訴事宜；3．對一審案件不上訴、以及一審、二審、再審程序中達成調(diào)解的訴訟案件；4．凡偽卡類案件賠償金額在5萬元（含）以下（包括通過訴訟判決、調(diào)解、和解結案等情形），由分行主管行領導或信用卡中心主管領導審批，但需向總行法律合規(guī)部報備；5．總行認為重大疑難的案件；6．對投訴到省級以上(含省級)媒體或中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會等監(jiān)管單位需用印的正式書面回復；7．對群體投訴客戶（五人以上）的書面回復。（三）外聘律師分行和事業(yè)部法律事務外聘律師應嚴格按照《xxx銀行外聘律師管理辦法（2.0版，2015年）》第十八條、第十九條、第二十條的有關規(guī)定執(zhí)行。以下兩種情形，授權分行和事業(yè)部內(nèi)部自行審批：1．已經(jīng)總行法律合規(guī)部審批同意的外聘律師業(yè)務，原聘期內(nèi)律師代理工作有成效，在委托費率不變或下調(diào)并由原經(jīng)辦律師代理的續(xù)聘律師業(yè)務，由各單位自行審批;2．采取詢價方式選聘且最高律師費用不超過10萬元人民幣的，授權分行和事業(yè)部內(nèi)部自行審批。但采取單一詢價方式選聘或采取詢價方式選聘但最高律師費用超過10萬元人民幣的，均應經(jīng)過總行法律合規(guī)部同意方可聘請，最高律師費用超過100萬元人民幣的還需主管行領導批示同意方可聘請。五、其他在上述范圍之外，分行和事業(yè)部遇有疑難復雜的法律事務，需征詢總行法律合規(guī)部意見的，可以向總行法律合規(guī)部書面請示。應當說明請示的原因、請示問題的背景、性質、疑難所在等進行詳細說明，并附分行、事業(yè)部法律意見。在授權期間，如果分行和事業(yè)部法律人員發(fā)生重大變化，總行將依據(jù)具體情形對相關分行和事業(yè)部法律工作授權范圍進行調(diào)整。原則上，總行對分行和事業(yè)部需上報復審范圍實行年審制，每年年初予以重新認定。但出現(xiàn)下列情形之一的，總行將調(diào)整分行和事業(yè)部的授權范圍；（一）分行和事業(yè)部法律事務工作發(fā)生違規(guī)事件的；（二）總行檢查中發(fā)現(xiàn)分行和事業(yè)部權限內(nèi)非格式合同