銀行 汽車全程通合格證管理辦法模版

第四十章 汽車全程通合格證管理辦法依據(jù)有關(guān)《****銀行授信風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》、《****銀行全程通管理辦法》,為進(jìn)一步規(guī)范汽車全程通業(yè)務(wù)項(xiàng)下合格證管理的流程、強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，特?cái)M定本管理辦法。全程通合格證管理主要涉及以下主體管理行:****銀行總行，詳細(xì)由總行公司業(yè)務(wù)部牽頭負(fù)責(zé)。主辦行:汽車行業(yè)核心客戶所在地分支行協(xié)辦行（經(jīng)辦行):汽車行業(yè)核心客戶的上、中、下游客戶所在地分行或業(yè)務(wù)歸屬分行。行業(yè)客戶:汽車產(chǎn)業(yè)鏈上客戶，包括(但不限于）核心客戶(含汽車制造商、大型汽車進(jìn)口代理商等)、經(jīng)銷商(含經(jīng)銷商集團(tuán))、供應(yīng)商、營運(yùn)客戶、終端客戶等。第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)：符合《****銀行汽車“全程通”第三方監(jiān)管管理辦法》準(zhǔn)入制度，并為全程通項(xiàng)下經(jīng)銷商提供監(jiān)管業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。合格證的定義本辦法中的合格證包含國產(chǎn)車輛合格證及進(jìn)口車輛合格證兩類，詳細(xì)分類如下:國產(chǎn)車輛合格證。國內(nèi)具備整車生產(chǎn)的汽車企業(yè)為符合國家機(jī)動(dòng)車裝備質(zhì)量及關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)要求的汽車出具的《機(jī)動(dòng)車車輛合格證》。進(jìn)口車合格證（簡稱“兩證”）。國外具備整車生產(chǎn)的汽車企業(yè),在境內(nèi)銷售符合我國機(jī)動(dòng)車裝備質(zhì)量及關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)要求的境外車輛時(shí)，有關(guān)部門出具的《貨物進(jìn)口證明書》、《進(jìn)口機(jī)動(dòng)車隨車檢驗(yàn)單》。合格證管理機(jī)構(gòu)與范圍合格證管理機(jī)構(gòu)。全程通業(yè)務(wù)項(xiàng)下合格證可依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)開展的實(shí)際情形，由分行公司業(yè)務(wù)管理部、支行會計(jì)柜臺、支行備案人員或第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管。（注：依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,支行會計(jì)柜臺管理模式可以采用業(yè)務(wù)支行與合格證管理支行組合管理模式,詳細(xì)方案報(bào)總行汽車金融中心備案)合格證管理的范圍。1）監(jiān)管范圍。全程通項(xiàng)下(包含已建網(wǎng)絡(luò)和非建網(wǎng)絡(luò))需要采用監(jiān)管合格證的經(jīng)銷商。2)國產(chǎn)車合格證管理的范圍。全程通經(jīng)銷商融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下批復(fù)、協(xié)議中明確需要對合格證進(jìn)行監(jiān)管的,合格證電子信息須納入全程通系統(tǒng)統(tǒng)一管理。3)兩證管理的范圍。全程通經(jīng)銷商融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下批復(fù)、協(xié)議中明確需要對兩證進(jìn)行監(jiān)管的，兩證管理不納入全程通系統(tǒng)管理,由合格證管理機(jī)構(gòu)線下臺賬管理。各分行可依據(jù)《****銀行汽車全程通合格證管理辦法》（簡稱“辦法”)擬定各自分行《合格證管理實(shí)施細(xì)則》，并報(bào)備總行。超出《辦法》規(guī)定部分須上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部審批后方可實(shí)施。合格證管理模式全程通業(yè)務(wù)項(xiàng)下合格證管理模式可依據(jù)有關(guān)核心客戶特點(diǎn),分為一一對應(yīng)模式與總量對應(yīng)模式。一一對應(yīng)模式。合格證入庫時(shí),與銀行承兌匯票存在唯一性對應(yīng)關(guān)系。核心客戶提供給我行的《全程通合格證送達(dá)通知書》如標(biāo)明合格證對應(yīng)銀票編號的,一經(jīng)確認(rèn)不得改動(dòng)。嚴(yán)禁合格證串用、以證換證等操作。(注：如《全程通合格證送達(dá)通知書》在協(xié)議中另有商定，按協(xié)議商定執(zhí)行)總量對應(yīng)模式１）總量對應(yīng)模式定義。合格證入庫時(shí)，只與經(jīng)銷商融資敞口金額對應(yīng),不與銀行承兌匯票存在唯一性對應(yīng)關(guān)系,法透、流貸、國內(nèi)信用證產(chǎn)品均適用總量對應(yīng)模式。即核心客戶未要求合格證對應(yīng)詳細(xì)銀行承兌匯票,《全程通合格證送達(dá)通知書》中未標(biāo)明合格證所對應(yīng)的銀票編號。2)管理原則。依照在庫合格證+在途合格證的合計(jì)價(jià)格覆蓋經(jīng)銷商融資余額敞口金額的原則來控管合格證，即合格證對應(yīng)車輛總款項(xiàng)要覆蓋融資總敞口金額。3）合格證出庫要求。超出經(jīng)銷商融資總敞口金額部分的在庫合格證均可履行出庫;合格證出庫時(shí),全程通系統(tǒng)自動(dòng)生成合格證與銀行承兌匯票唯一匹配對應(yīng)關(guān)系(匹配原則即系統(tǒng)默認(rèn)合格證對應(yīng)經(jīng)銷商銀行承兌匯票到期日最早,且狀態(tài)為待解付的銀票票據(jù)編號)。合格證期限1）一一對應(yīng)模式：在庫合格證到期期限不超過所對應(yīng)的銀行承兌匯票到期日。2）總量對應(yīng)模式:合格證在庫狀態(tài)期限最長不得超過以下條件的最長期限：(1)135天，或（2)經(jīng)銷商全年平均開票期限+20個(gè)自然日。３）合格證超出監(jiān)管期限時(shí)，要求經(jīng)銷商在合格證到期后三日內(nèi)進(jìn)行贖證。如經(jīng)銷商未能在規(guī)定日期內(nèi)履行贖證，協(xié)辦行應(yīng)立即通知主辦行要求核心企業(yè)進(jìn)行調(diào)劑、回購(協(xié)議另行要求的按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行）。合格證管理的主要狀態(tài)及崗位設(shè)置合格證依據(jù)有關(guān)在全程通業(yè)務(wù)辦理過程中的進(jìn)度,可分為在途合格證、在庫合格證、已出庫合格證三種狀態(tài)（每種狀態(tài)細(xì)分階段見附件一）。1)在途合格證。指經(jīng)銷商已履行向核心客戶付款,我行全程通系統(tǒng)“在庫合格證數(shù)據(jù)庫”中（兩證為線下管理)尚未取得核心客戶向我行或第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)送達(dá)的“協(xié)議項(xiàng)下”所對應(yīng)的經(jīng)銷商所購車輛合格證的階段狀態(tài)。2)在庫合格證。指合格證由我行或第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，并納入全程通系統(tǒng)“在庫合格證數(shù)據(jù)庫”中管理(兩證為線下管理）合格證的階段狀態(tài)。3)已出庫合格證。指合格證由我行或第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，既往在我行全程通系統(tǒng)“在庫合格證數(shù)據(jù)庫”中管理(兩證為線下管理)的合格證已履行出庫流程的狀態(tài)。合格證管理下設(shè)客戶經(jīng)理、合格證管理員兩個(gè)崗位（全程通系統(tǒng)合格證管理員崗位須設(shè)置為非客戶經(jīng)理人員)。１）客戶經(jīng)理崗位權(quán)限(主、協(xié)辦客戶經(jīng)理均可設(shè)置此崗位）：汽車合格庫在途：在庫信息錄入合格證錄入：掃描槍錄入、批量導(dǎo)入、單筆錄入合格證入庫：入庫申請合格證出庫：出庫申請、掃描槍出庫、批量出庫、單筆出庫、出庫申請表打印第三方監(jiān)管合格證管理:合格證修改確認(rèn)、合格證出庫確認(rèn)2）合格證管理員崗位權(quán)限:合格證在途：在途信息修改合格證入庫:入庫記賬、入庫審核表打印合格證出庫：掃描槍出庫、出庫記賬、出庫審核表打印嚴(yán)禁合格證由經(jīng)銷商、客戶經(jīng)理等人員監(jiān)管（協(xié)議中核心客戶與我行另有商定的除外)。合格證傳遞、送達(dá)及簽收核心客戶應(yīng)在收到經(jīng)銷商支付購車費(fèi)用后３0個(gè)工作日（協(xié)議另有規(guī)定的除外）向我行或第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)寄送合格證,并同時(shí)以書面、傳真號碼或電郵方式向我行或第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)送達(dá)《發(fā)車通知書》（協(xié)議另有規(guī)定的除外)。合格證送達(dá)方式由核心客戶指定專人送達(dá)或者通過郵寄送達(dá),嚴(yán)禁由經(jīng)銷商轉(zhuǎn)交我行或第三方監(jiān)管公司（特殊情形報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部審批，協(xié)議另行商定的除外)。我行指定人員應(yīng)在協(xié)助經(jīng)銷商履行融資并向核心客戶或其授權(quán)機(jī)構(gòu)支付購車費(fèi)用后,依照《從屬協(xié)議》規(guī)定以書面或電子方式通知核心客戶。通過書面《全程通合格證送達(dá)通知書》簽收或電郵確認(rèn)方式向核心客戶反饋合格證送達(dá)情形。我行指定人員在書面簽收《全程通合格證送達(dá)通知書》或電子簽收合格證送達(dá)情形前，應(yīng)核實(shí)以下情形：合格證對應(yīng)的銀票編號清楚(總量對應(yīng)模式可不填寫）；合格證編號、車架號（VＩN編號)、發(fā)動(dòng)機(jī)編號、單價(jià)等要素與庫存車保持一致。由分行公司業(yè)務(wù)管理部、支行會計(jì)柜臺或支行備案人員負(fù)責(zé)合格證管理工作的,我行指定人員應(yīng)在履行合格證入庫手續(xù)后，通過書面或電子方式簽收確認(rèn)合格證送達(dá)情形，并確保入庫國產(chǎn)車合格證數(shù)據(jù)納入我行“全程通系統(tǒng)”統(tǒng)一管理。合格證由第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理的，須按《****銀行汽車“全程通”第三方監(jiān)管管理辦法》、OA下發(fā)與監(jiān)管公司《合作協(xié)議》的規(guī)定和要求執(zhí)行。合格證的入庫、監(jiān)管國產(chǎn)車合格證入庫須按本辦法第五條要求辦理。國產(chǎn)車合格證由我行監(jiān)管的統(tǒng)一使用我行電子掃描槍辦理入庫，由第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的合格證信息須導(dǎo)入系統(tǒng)。進(jìn)口車兩證，須建立臺賬線下管理。合格證監(jiān)管庫。分行公司業(yè)務(wù)管理部、支行備案人員的密碼箱或保險(xiǎn)柜,支行會計(jì)柜臺統(tǒng)一專夾監(jiān)管,或由我行符合制度要求的第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)。原則上合格證于當(dāng)天15點(diǎn)前簽收的，必須辦理入庫手續(xù)（特殊情形下可次日辦理入庫手續(xù)）。國產(chǎn)車合格證入庫時(shí)由客戶經(jīng)理使用電子掃描槍逐筆進(jìn)行掃描確認(rèn)，掃描履行后在系統(tǒng)中提交合格證管理員審核;進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬，填寫《****銀行合格證入庫審核表》（進(jìn)口車的車架號、金額為必填項(xiàng)）并簽字、蓋章確認(rèn)，同時(shí)將《全程通合格證送達(dá)通知書》連同合格證一起交合格證管理員統(tǒng)一保管。合格證管理為一一對應(yīng)模式時(shí)，合格證應(yīng)依照《全程通合格證送達(dá)通知書》銀票編號或送達(dá)日期分類監(jiān)管,日終我行可對當(dāng)天收到的合格證按銀票編號分類入庫,也可將當(dāng)天收到合格證打包一次性入庫（不需逐個(gè)合格證辦理入庫)，即“一票一袋”，每袋中再附《全程通合格證送達(dá)通知書》、《****銀行合格證入庫審核表》。合格證管理為總量對應(yīng)模式時(shí)，依照當(dāng)天《全程通合格證送達(dá)通知書》分類監(jiān)管,即“一書一袋”。也可將當(dāng)天單一客戶的《全程通合格證送達(dá)通知書》匯總進(jìn)行分類監(jiān)管，即“一戶一袋”，即一家客戶一袋。每袋中再附《全程通合格證送達(dá)通知書》、《****銀行合格證入庫審核表》。合格證的入庫、監(jiān)管－-由分行公司業(yè)務(wù)管理部監(jiān)管合格證于入庫履行后在系統(tǒng)中提交合格證管理員審核;進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬，填寫《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn)，并同時(shí)將《全程通合格證送達(dá)通知書》連同合格證一起交至分行公司業(yè)務(wù)管理部合格證管理員。分行公司業(yè)務(wù)管理部合格證管理員應(yīng)依據(jù)有關(guān)全程通系統(tǒng)中客戶經(jīng)理提交的《****銀行合格證入庫審核表》所列申請入庫合格證的數(shù)量、合格證號等有關(guān)信息與《全程通合格證送達(dá)通知書》所列內(nèi)容進(jìn)行核對,核對無誤后打印《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn)；進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬,審核確認(rèn)《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn)，隨后將合格證連同《全程通合格證送達(dá)通知書》入庫監(jiān)管。合格證的入庫、監(jiān)管-－－由支行會計(jì)柜臺統(tǒng)一監(jiān)管合格證入庫履行后在系統(tǒng)中提交合格證管理員審核；進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬,填寫《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn)，并同時(shí)將《全程通合格證送達(dá)通知書》連同合格證一起交支行會計(jì)柜臺合格證管理員。支行會計(jì)柜合格證管理員應(yīng)依據(jù)有關(guān)全程通系統(tǒng)中客戶經(jīng)理提交的《****銀行合格證入庫審核表》所列申請入庫合格證的數(shù)量、合格證號等有關(guān)信息與《全程通合格證送達(dá)通知書》所列內(nèi)容進(jìn)行核對，核對無誤后在全程通系統(tǒng)中提交同意入庫,并打印《****銀行合格證入庫審核表》簽字、蓋章確認(rèn)；進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬，審核確認(rèn)《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn)，隨后將合格證連同《全程通合格證送達(dá)通知書》入庫監(jiān)管。合格證的入庫、監(jiān)管---由支行備案人員統(tǒng)一監(jiān)管支行合格證管理員崗位不得為客戶經(jīng)理，且須經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部審核備案。合格證入庫履行后在系統(tǒng)中提交合格證管理員審核;進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬,填寫《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn),并同時(shí)將《全程通合格證送達(dá)通知書》連同合格證一起交支行會計(jì)柜臺合格證管理員。支行備案合格證管理員應(yīng)依據(jù)有關(guān)全程通系統(tǒng)中客戶經(jīng)理提交的《****銀行合格證入庫審核表》所列申請入庫合格證的數(shù)量、合格證號等有關(guān)信息與《全程通合格證送達(dá)通知書》所列內(nèi)容進(jìn)行核對，核對無誤后在全程通系統(tǒng)中提交同意入庫，并打印《****銀行合格證入庫審核表》簽字、蓋章確認(rèn)；進(jìn)口車按要求登記兩證管理臺賬,審核確認(rèn)《****銀行合格證入庫審核表》并簽字、蓋章確認(rèn),隨后將合格證連同《全程通合格證送達(dá)通知書》入庫監(jiān)管。合格證由第三方物流監(jiān)管公司監(jiān)管客戶經(jīng)理依據(jù)有關(guān)《全程通合格證送達(dá)通知書》將國產(chǎn)車合格證信息通過《合格證批量模板》批量導(dǎo)入全程通系統(tǒng)進(jìn)行管理,并打印出《****銀行合格證入庫審核表》交付第三方物流監(jiān)管公司蓋章確認(rèn)。進(jìn)口車按要求依據(jù)有關(guān)《全程通合格證送達(dá)通知書》登記兩證管理臺賬，填寫《****銀行合格證入庫審核表》交付第三方物流監(jiān)管公司蓋章確認(rèn)。詳細(xì)操作按《****銀行汽車“全程通”第三方監(jiān)管管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。異地經(jīng)銷商合格證監(jiān)管原則上應(yīng)交由第三方物流監(jiān)管公司監(jiān)管，如業(yè)務(wù)開展需要變更監(jiān)管模式的,應(yīng)由主辦行向總行公司部申請政策例外,在取得總行公司部批復(fù)方案后方可執(zhí)行。（《從屬協(xié)議》另行商定,按協(xié)議要求執(zhí)行。）合格證出庫---由分行公司業(yè)務(wù)管理部辦理國產(chǎn)車合格證出庫方式須按本辦法第五條要求辦理出庫手續(xù)(兩證線下辦理出庫)。會計(jì)柜臺須核實(shí)保證金、法人賬戶有足額資金入賬后，出據(jù)銷售回款入賬證明，經(jīng)辦人員和柜臺經(jīng)理（可授權(quán)指定人員）在《銷售回款入賬證明》上簽字并蓋章確認(rèn)后，交予主辦客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理通過全程通系統(tǒng)提交并打印《****銀行合格證出庫申請表》,進(jìn)口車兩證填寫《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》，連同會計(jì)柜臺出據(jù)的《銷售回款入賬證明》交至分行公司業(yè)務(wù)管理部合格證管理員辦理出庫。(《銷售回款入賬證明》需會計(jì)部分負(fù)責(zé)填寫經(jīng)銷商名稱、保證金繳存金額兩項(xiàng)內(nèi)容)。分行公司業(yè)務(wù)管理部合格證管理員依照《****銀行合格證出庫申請表》、《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》（進(jìn)口車兩證)中所列合格證內(nèi)容逐筆進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后，在全程通系統(tǒng)中提交同意出庫，并在《****銀行合格證出庫審核表》、《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》上簽字并蓋章確認(rèn)。合格證出庫由支行會計(jì)柜臺統(tǒng)一辦理由支行會計(jì)柜臺合格證管理員應(yīng)參照第十二條第一至三款操作流程履行合格證出庫操作。支行柜臺合格證管理員依照《****銀行合格證出庫審核表》、《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》（進(jìn)口車兩證）中所列合格證內(nèi)容進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后,在全程通系統(tǒng)中提交同意出庫，并在《****銀行合格證出庫審核表》、進(jìn)口車兩證依照《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》上簽字并蓋章確認(rèn)。合格證出庫由支行備案人員統(tǒng)一辦理由支行備案合格證管理員應(yīng)參照第十二條第一至三款操作流程履行合格證出庫操作。支行備案合格證管理員依照《****銀行合格證出庫審核表》、《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》(進(jìn)口車兩證)中所列合格證內(nèi)容進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后,在全程通系統(tǒng)中提交同意出庫，并在《****銀行合格證出庫審核表》、《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》上簽字并蓋章確認(rèn)。合格證由第三方物流監(jiān)管公司監(jiān)管詳細(xì)操作按《****銀行汽車“全程通”第三方監(jiān)管管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。分行合格證管理員應(yīng)將《全程通合格證送達(dá)通知書》、《****銀行合格證入庫審核表》、《銷售回款入賬證明》(一聯(lián))、《****銀行合格證出庫審核表》、《****銀行汽車合格證出庫申請、審核表》歸檔管理。合格證串用我行開展汽車全程通業(yè)務(wù)過程中，原則不允許合格證的串用。合格證串用須報(bào)總行公司部申請政策例外,在獲總行公司部正式批復(fù)后方可執(zhí)行。合格證串用須遵循同一種型號、等額、等量原則串用，串入合格證不得超過串出合格證的有效期限。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)確認(rèn)串入合格證所對應(yīng)的車輛完好,確保串入合格證的真實(shí)、唯一。合格證串用手續(xù)應(yīng)參考本辦