資訊產(chǎn)業(yè)有限公司商業(yè)計(jì)劃書

PAGE 安徽英榮資訊產(chǎn)業(yè)（英榮資訊）[公司名稱]安徽英榮資訊產(chǎn)業(yè)[注冊地址][注冊資本][團(tuán)隊(duì)隊(duì)長][團(tuán)隊(duì)成員][聯(lián)系][號碼][傳真][電子郵件]目錄 TOC\o"1-2"\h\z\u1執(zhí)行概要 1二.市場營銷計(jì)劃 52.1. 服務(wù)描述 52.2. 目標(biāo)細(xì)分市場 62.3. 目標(biāo)市場區(qū)域 82.4. 需求分析 92.5. 供應(yīng)分析 92.6. 競爭對手的市場營銷策略 113.銷售預(yù)測 143.服務(wù)提供計(jì)劃 173.5.1 固定資產(chǎn)需求與成本 20假設(shè)：每年其他間接成本總體數(shù)值接近于管理成本。 224.組織管理計(jì)劃 234.1. 企業(yè)類型 234.2. 企業(yè)名稱與標(biāo)識 234.3. 項(xiàng)目業(yè)主的能力情況 234.4. 組織結(jié)構(gòu) 254.5. 關(guān)鍵崗位及其職責(zé)說明 254.5. 關(guān)鍵崗位及其職責(zé)說明 264.6. 人員招聘、選拔與培訓(xùn) 264.7. 行政人員成本 274.8. 辦公室行政管理所需的固定資產(chǎn)（殘值率一般在5%左右） 284.9. 維修保養(yǎng) 284.10. 營運(yùn)前的活動(dòng)及其費(fèi)用 294.11. 組織管理費(fèi)用總額 305.財(cái)務(wù)計(jì)劃 315.1. 項(xiàng)目總成本 315.2. 財(cái)務(wù)計(jì)劃 315.3 貸款擔(dān)保：通過自有房產(chǎn)抵押擔(dān)保貸款 315.4. 貸款償還與利息計(jì)算 325.6. 現(xiàn)金流量表預(yù)計(jì) 325.7. 資產(chǎn)負(fù)債表預(yù)計(jì) 34附：固定資產(chǎn)明細(xì)表 355.8損益表預(yù)計(jì) 355.9現(xiàn)金流量表預(yù)計(jì) 375.10資產(chǎn)負(fù)債表預(yù)計(jì) 386．風(fēng)險(xiǎn)分析及對策 396.1市場風(fēng)險(xiǎn) 396．2術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 406.3資金風(fēng)險(xiǎn) 406.4管理風(fēng)險(xiǎn) 406.5其他風(fēng)險(xiǎn) 40PAGE1 1執(zhí)行概要1.1企業(yè)簡介安徽英榮資訊產(chǎn)業(yè)（以下簡稱英榮資訊）成立于2021年，是一家專業(yè)的基于3G平臺的互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)服務(wù)商，通過強(qiáng)大的研發(fā)力量和運(yùn)營服務(wù)，幫助投資人建立適合自己、科學(xué)的投資模式，尋找機(jī)會，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定收益?！坝s資訊”具有中國最為齊全的移動(dòng)平臺產(chǎn)品線，產(chǎn)品覆蓋實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、基本面資料、資金面分析、模式化交易等功能層面，主要包括：實(shí)時(shí)行情軟件（Level-1、Level-2、實(shí)時(shí)港股），基本面分析軟件，模式化交易軟件（權(quán)證交易版、機(jī)構(gòu)交易版），為證券公司和個(gè)人用戶提供完備的金融服務(wù)解決方案。通過積極的研發(fā)策略和運(yùn)營發(fā)展，英榮資訊移動(dòng)平臺已經(jīng)吸引了5000注冊用戶，每日的在線活躍用戶達(dá)到4000戶。英榮資訊移動(dòng)平臺，廣泛應(yīng)用于全國107家證券公司中的55家，覆蓋率達(dá)到了50％以上；英榮資訊炒股系統(tǒng)于2021年開始投入市場，是國內(nèi)能提供包括中國移動(dòng)、中國聯(lián)通、中國電信3大運(yùn)營商炒股業(yè)務(wù)服務(wù)的供應(yīng)商；在增值數(shù)據(jù)服務(wù)領(lǐng)域，同花順擁有、上交所、深交所、中金所、香港交易所頒發(fā)的信息服務(wù)商授權(quán)。英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺是英榮資訊產(chǎn)業(yè)集資金、技術(shù)優(yōu)勢傾心打造的證券資訊互動(dòng)方式平臺，能為證券投資客戶提供全方位的證券行情、證券買賣、帳戶股票資金建倉查詢、證券資訊等服務(wù)，真正做到讓您隨時(shí)隨地完成投資心愿。英榮資訊目前已獲得上交所Level-2行情授權(quán)許可，成為上交所的信息經(jīng)營商，在上海交易所和信息公司的領(lǐng)導(dǎo)下，與國內(nèi)幾家主要的信息供應(yīng)商一起，積極參與了證券信息產(chǎn)業(yè)鏈的建設(shè)，經(jīng)過努力，目前產(chǎn)業(yè)鏈已初步形成，并為公司產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟(jì)效益◆主要功能：實(shí)時(shí)行情提供及時(shí)清晰的實(shí)時(shí)行情，強(qiáng)大的圖表分析功能(走勢圖、日/周/月等K線圖)及自選股個(gè)性化管理功能，提供深滬兩市A、B股、權(quán)證及基金、債券各類證券品種實(shí)時(shí)行情、個(gè)股基本財(cái)務(wù)指標(biāo)、公告信息等查詢。在線查詢能夠提供深滬兩市各種證券品種的交易、帳戶查詢、業(yè)務(wù)辦理等各項(xiàng)證券投資業(yè)務(wù)功能，并且可以實(shí)時(shí)查詢個(gè)股席位號資金進(jìn)出情況，合理監(jiān)控個(gè)股及大盤資金變動(dòng)。研究資訊提供國內(nèi)各大研究團(tuán)隊(duì)動(dòng)態(tài)研究觀點(diǎn)摘要、上市公司評級、市場分析等投資咨詢參考信息以及券商精選財(cái)經(jīng)要聞、公司公告等。1.2企業(yè)主基本情況在公司發(fā)展初期，為了聚集人力、物力、財(cái)力的優(yōu)勢，讓公司在激烈的競爭中生存發(fā)展，我們將采用職能制組織結(jié)構(gòu)，明確職責(zé)，協(xié)調(diào)各自的職能分工。同時(shí)，將關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)的職能部門整合到一個(gè)職能部門，確保人財(cái)物做到最大化高效率的運(yùn)用，避免重復(fù)使用和浪費(fèi)資源。英榮資訊管理團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)是構(gòu)建一個(gè)學(xué)習(xí)型組織，具有學(xué)習(xí)力和創(chuàng)新力的、善于根據(jù)企業(yè)發(fā)展而不斷發(fā)展的、具有獨(dú)特核心競爭力的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?？偨?jīng)理由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人由獨(dú)軼擔(dān)任，現(xiàn)就讀中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院MBA,負(fù)責(zé)公司全面事務(wù)，在公司或組織內(nèi)部擁有最終的執(zhí)行經(jīng)營管理決策的權(quán)力。主要職責(zé)是負(fù)責(zé)研發(fā)與管理，組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計(jì)劃和決策；擬定設(shè)置、調(diào)整或撤銷公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的具體方案；擬訂公司的基本管理制度；提請聘任或解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或解聘以外的管理人員和工作人員；在職責(zé)范圍內(nèi)，對外代表公司處理業(yè)務(wù)；董事會授權(quán)的其他事項(xiàng)。1.3市場營銷計(jì)劃概要根據(jù)市場細(xì)分我們對目標(biāo)市場營銷策略有：服務(wù)策略分銷策略促銷策略價(jià)格策略1.4服務(wù)計(jì)劃概要英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺是第三方平臺。一方面我們與國內(nèi)權(quán)威的資訊方合作，一方面從用戶方獲取他們最想了解的資訊，將用戶所需要的信息經(jīng)由專家匯總分類，用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，達(dá)到一個(gè)良性的交互。同樣的，英榮資訊一方面提供實(shí)時(shí)行情與在線查詢給用戶，一方面?zhèn)鬟f相關(guān)信息流給券商和證券交易所。因此我們非常清楚各方的需求，例如我們可以幫助客戶在交易傭金環(huán)節(jié)與券商進(jìn)行協(xié)議議價(jià)。使雙方互贏。1.5組織管理計(jì)劃概要公司采取有限責(zé)任公司形式。采取直線職能制的組織形式，因?yàn)榭紤]到資本的聯(lián)合，優(yōu)勢互補(bǔ)之外，還考慮了人的因素，就是股東之間是相互了解的并有一定的信任。公司對關(guān)鍵崗位及其職責(zé)進(jìn)行說明；成立研發(fā)事業(yè)部、市場銷售事業(yè)部、行政財(cái)務(wù)事業(yè)部、運(yùn)營管理中心：公司對人員招聘、選拔與培訓(xùn)也做出了相應(yīng)的策略1.6財(cái)務(wù)計(jì)劃概要公司進(jìn)行了詳細(xì)的財(cái)務(wù)預(yù)算，并披露財(cái)務(wù)預(yù)算計(jì)劃。2市場營銷計(jì)劃 2.1. 服務(wù)描述“英榮資訊”具有中國最為齊全的移動(dòng)平臺產(chǎn)品線，產(chǎn)品覆蓋實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、基本面資料、資金面分析、模式化交易等功能層面，主要包括：實(shí)時(shí)行情軟件（Level-1、Level-2、實(shí)時(shí)港股），基本面分析軟件，模式化交易軟件（權(quán)證交易版、機(jī)構(gòu)交易版），為證券投資客戶提供全方位的證券行情、證券買賣、帳戶股票資金建倉查詢、證券資訊等服務(wù)。主要服務(wù)業(yè)務(wù)如下：實(shí)時(shí)行情：提供及時(shí)清晰的實(shí)時(shí)行情，強(qiáng)大的圖表分析功能(走勢圖、日/周/月等K線圖)及自選股個(gè)性化管理功能，提供深滬兩市A、B股、權(quán)證及基金、債券各類證券品種實(shí)時(shí)行情、個(gè)股基本財(cái)務(wù)指標(biāo)、公告信息等查詢。在線查詢：能夠提供深滬兩市各種證券品種的交易、帳戶查詢、業(yè)務(wù)辦理等各項(xiàng)證券投資業(yè)務(wù)功能，并且可以實(shí)時(shí)查詢個(gè)股席位號資金進(jìn)出情況，合理監(jiān)控個(gè)股及大盤資金變動(dòng)。研究資訊：提供國內(nèi)各大研究團(tuán)隊(duì)動(dòng)態(tài)研究觀點(diǎn)摘要、上市公司評級、市場分析等投資咨詢參考信息以及券商精選財(cái)經(jīng)要聞、公司公告等。主要顯著特點(diǎn)：1.產(chǎn)品運(yùn)行穩(wěn)定：基于研發(fā)團(tuán)隊(duì)雄厚的技術(shù)實(shí)力、多年的非現(xiàn)場交易運(yùn)行管理經(jīng)驗(yàn)確保交易系統(tǒng)在任何流量下運(yùn)行穩(wěn)定。2.操作簡單：英榮炒股根據(jù)客戶的操作習(xí)慣、客戶熟悉的網(wǎng)上交易習(xí)慣設(shè)計(jì)買賣、帳戶查詢、業(yè)務(wù)辦理等操作流程，讓客戶輕松完成投資交易。3.完全免費(fèi)：英榮炒股提供的行情、帳戶查詢、資訊等服務(wù)完全免費(fèi)，并且?guī)椭蛻粼诮灰讉蚪瓠h(huán)節(jié)與券商進(jìn)行協(xié)議議價(jià)。交易軟件，全方位覆蓋市場上主流品牌，滿足您個(gè)性化、品位、享受的需求。4.服務(wù)周到：英榮資訊為炒股客戶配備一支專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍，總部及各分支機(jī)構(gòu)有專業(yè)的炒股專業(yè)服務(wù)人員能在第一時(shí)間響應(yīng)客戶服務(wù)需求。5.兼容性強(qiáng)：英榮炒股針對不同品牌和操作系統(tǒng)平臺定制了Kjava、Symbian、WindowsMobile等11個(gè)版本的軟件。2.2. 目標(biāo)細(xì)分市場 細(xì)分市場特征1國內(nèi)主要券商，成為券商向客戶主推的終端軟件。國內(nèi)券商資本實(shí)力雄厚，彼此之間競爭激烈。其對于對于炒股軟件的需求較為明確，可以歸納為一下幾個(gè)主要方面：保證客戶信息以及交易安全性；保證客戶對于券商忠誠度；2軟件下載平臺。軟件下載平臺對于軟件要求在于軟件本身水平。安全性、可操作性、實(shí)用性。3城市中產(chǎn)階層。受過良好教育，具有較高的收入、穩(wěn)定的事業(yè)，善于理財(cái)。年齡在35—50歲之間。愿意在理財(cái)方面進(jìn)行投資，并以長線穩(wěn)健型投資為主。4城市白領(lǐng)階層。受過良好教育，易于接受新興事物。年齡在22--35歲之間。工作壓力大，對于股票交易信息即時(shí)性要求較高，消費(fèi)習(xí)慣容易被塑造、改變。。5使用終端的新進(jìn)股票市場客戶端用戶。以中青年為主，對于終端金融產(chǎn)品品牌意識尚未形成，追求產(chǎn)品的穩(wěn)定性、易操作性為主。這部分客戶具有一定理財(cái)意識，收入層次為城市中、高收入群體。智能領(lǐng)域新進(jìn)客戶。以青年為主，作為重要的潛在目標(biāo)客戶。其群體特征與新近股票市場客戶相似，理財(cái)意識尚未開發(fā)使用SNS社區(qū)網(wǎng)絡(luò)（如人人網(wǎng)、開心網(wǎng)）頻率較高的大學(xué)生群體。作為另一支重要的潛在目標(biāo)客戶市場。其特點(diǎn)是未來消費(fèi)潛力巨大、群里特征較為一致、易于接受新興事務(wù)，對于理財(cái)有需求。金融咨詢消費(fèi)習(xí)慣的培育成本較低。2.3. 目標(biāo)市場區(qū)域細(xì)分市場區(qū)域原因1合肥公司所在地，具有本土優(yōu)勢。公司與本地主要券商之間有良好社會關(guān)系。合肥作為首個(gè)券商投放投放試點(diǎn)，將為后續(xù)全國主要城市大規(guī)模鋪開累計(jì)經(jīng)驗(yàn)。2上海上海證券交易所駐地。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、券商、股民數(shù)量龐大。3深圳深圳證券交易所駐地。經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、券商、股民數(shù)量眾多。

2.4. 需求分析 使用率需求量位置潛在買家及其數(shù)量數(shù)量價(jià)值（人民幣）數(shù)量價(jià)值（人民幣）全國市場全國股民數(shù)量約1.2億。炒股股民數(shù)量預(yù)5000萬。公司產(chǎn)品潛在買家預(yù)計(jì)500萬。300次/年（使用次數(shù)）30元1.5億合計(jì)注釋：1. 使用率（數(shù)量）－這是指在一定期間內(nèi)購買的用于消費(fèi)的數(shù)量。該期間可以為一天、一個(gè)月或一年。（價(jià)值）－這是指在一定期間內(nèi)用于購買特定服務(wù)或補(bǔ)充性服務(wù)所花費(fèi)的金額。該期間可以為一天、一個(gè)月或一年。2. 需求量這是將以下兩項(xiàng)相乘后得到的總值。需求量＝使用率×目標(biāo)地區(qū)的目標(biāo)買家數(shù)量（數(shù)量）（數(shù)量）需求量＝使用率×目標(biāo)地區(qū)的目標(biāo)買家數(shù)量（價(jià)值）（價(jià)值）假設(shè)：作為軟件產(chǎn)品，使用網(wǎng)絡(luò)作為重要推廣渠道，故直接計(jì)算全國市場?？蛻裘磕曛Ц顿M(fèi)用平均為30元/人/年，市場份額達(dá)1.5億元?！?………….2.5. 供應(yīng)分析供應(yīng)量位置競爭對手名稱服務(wù)種類數(shù)量價(jià)值（人民幣）同花順大智慧金太陽操盤手股票相關(guān)證券信息提供股票相關(guān)證券信息提供股票相關(guān)證券信息提供股票相關(guān)證券信息提供————————————————合計(jì)假設(shè)： …………信息具有無限量復(fù)制特性。市場對于信息的需求，在已披露的情況下是可無限復(fù)制提供。市場需求能及時(shí)被供給所滿足。2.6. 競爭對手的市場營銷策略2.6.1. 服務(wù)策略競爭對手競爭對手的服務(wù)策略1.同花順1操作簡單，使用快捷，無須專業(yè)知識。2費(fèi)提供智能選股，技術(shù)選股服務(wù)的免費(fèi)軟件。3股票互動(dòng)交流社區(qū)，免費(fèi)推薦和解析股票4提供基本面分析型F10，資訊及時(shí)、豐富、全面2.大智慧1界面友好,表現(xiàn)形式多樣、人性化操作設(shè)計(jì)。2涵蓋主流的分析功能和選股功能的基礎(chǔ)上不斷創(chuàng)新，星空圖、散戶線、龍虎看盤等高級分析功能。3增加基金平臺、股權(quán)分置模型3.操盤手1資訊豐富。查看個(gè)股、外圍股指信息以及黃金期貨。2功能個(gè)性化十足。如買賣點(diǎn)提示、明日提示、板塊監(jiān)測、道破天機(jī)等特色功能。2.6.2. 分銷策略競爭對手競爭對手的分銷策略1.同花順當(dāng)前具有較高的知名度，具有一定品牌效應(yīng)。90%券商支持并OEM。列入券商為客戶提供的終端選擇之一。具有自己證券類信息門戶網(wǎng)站作為重要渠道。國內(nèi)眾多網(wǎng)站下載站點(diǎn)提供下載。2.大智慧當(dāng)前具有一定市場知名度與品牌效應(yīng)。列入眾多券商為客戶提供的終端選擇之一。具有自己成熟的證券類信息門戶網(wǎng)站。國內(nèi)眾多網(wǎng)站提供下載。3.操盤手當(dāng)前具有一定市場知名度與品牌效應(yīng)。列入眾多券商為客戶提供的終端選擇之一。具有自己成熟的證券類信息門戶網(wǎng)站。國內(nèi)眾多網(wǎng)站提供下載。

2.6.3. 促銷策略競爭對手競爭對手的促銷策略1.同花順截至2021年2月，同花順注冊用戶已達(dá)9000多萬。作為上市企業(yè)，其具有強(qiáng)大資金支持。其促銷策略包含：門戶投放網(wǎng)站廣告、產(chǎn)品價(jià)格折扣促銷、贈(zèng)送等。2.大智慧大智慧采用促銷策略主要包括：提供增值服務(wù)，利潤回饋客戶、網(wǎng)絡(luò)投放廣告等形式。軟件自身為大智慧系列產(chǎn)品提供廣告。3.操盤手操盤手促銷策略主要采取在相關(guān)證券網(wǎng)站投放廣告、贈(zèng)送分析報(bào)告、注冊會員優(yōu)惠政策等形式.

2.6.4. 價(jià)格策略競爭對手競爭對手的定價(jià)策略1.同花順屬于競爭導(dǎo)向?；诋?dāng)前當(dāng)前股票交易軟件競爭激烈的背景。2.大智慧屬于競爭導(dǎo)向。基于當(dāng)前當(dāng)前股票交易軟件競爭激烈的背景。3.操盤手屬于競爭導(dǎo)向?；诋?dāng)前當(dāng)前股票交易軟件競爭激烈的背景。2.7目的市場營銷策略2.7.1 服務(wù)策略1軟件終端下載、安裝、后續(xù)升級終身免費(fèi)。2及時(shí)清晰的股票、權(quán)證及基金、債券各類證券品種信息終身免費(fèi)提供。3友好的操作界面，讓用戶極易上手。4強(qiáng)大的軟件穩(wěn)定性和安全性保障，省去用戶后顧之憂。5為用戶提供個(gè)性化相關(guān)特色功能服務(wù)。6提供良好客戶服務(wù)，建立快速、高效客戶回饋機(jī)制。7注重“英榮”品牌的培育開發(fā)。2.7.2分銷策略1進(jìn)入券商為客戶提供的終端選擇之一。由券商向終端客戶實(shí)現(xiàn)一對多的提供。2向新興軟件下載站點(diǎn)提供軟件。例如91助手、360助手。利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢實(shí)現(xiàn)一對多分銷。3進(jìn)入WM、Android、Symbian等智能操作系統(tǒng)系列軟件，預(yù)先植入智能，先入為主。4建立“英榮”官網(wǎng)。形成證券綜合門戶網(wǎng)站提供資訊、提供“英榮”用戶社區(qū)交流平臺。5在人人、開心網(wǎng)等大學(xué)、白領(lǐng)階層為主的全國大型SNS網(wǎng)絡(luò)社區(qū)植入“英榮”真實(shí)模擬游戲插件，培育潛在客戶。2.7.3促銷策略1前期營銷人員對于券商進(jìn)行公關(guān)推銷。2對于網(wǎng)絡(luò)下載站點(diǎn)進(jìn)行合作洽談。3培養(yǎng)用戶消費(fèi)習(xí)慣。對于其中部分增值、收費(fèi)資訊服務(wù)采取免費(fèi)半年實(shí)用。4客戶激勵(lì)。前10，000名注冊分階段給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。5提出各種產(chǎn)品組合優(yōu)惠。2.7.4價(jià)格策略…當(dāng)前證券行業(yè)資訊提供商競爭激烈，產(chǎn)品之間可替代性強(qiáng)，網(wǎng)絡(luò)資訊的無限復(fù)制性使得需求總能及時(shí)被滿足。在這樣的背景之下，公司前期最大目標(biāo)是形成穩(wěn)定、忠誠的客戶群體。借助穩(wěn)固的客戶資源以及逐漸形成的良好口碑向券商、網(wǎng)絡(luò)軟件站點(diǎn)下載點(diǎn)形成進(jìn)一步合作，進(jìn)一步擴(kuò)大客戶。從而形成良性循環(huán)，進(jìn)入公司成長期的運(yùn)作軌道。

在國內(nèi)用戶“軟件免費(fèi)、資訊免費(fèi)”的消費(fèi)習(xí)慣下，前期采用“免費(fèi)餡餅”戰(zhàn)略，免費(fèi)提供軟件以及相關(guān)資訊服務(wù)。在用戶對“英榮”系列產(chǎn)品形成一定消費(fèi)依賴之后，逐漸使價(jià)格回歸行業(yè)平均平平。在提供免費(fèi)版本，滿足基本證劵交易的基礎(chǔ)上，針對部分高端客戶，愿意為有價(jià)值的證券資訊付費(fèi)的客戶。提供個(gè)人金融套餐業(yè)務(wù)，提供專業(yè)個(gè)性化服務(wù)。收取每天1毛錢的資費(fèi)。低價(jià)策略。公司進(jìn)入成長期之后會繼續(xù)加大研發(fā)，推出中高檔產(chǎn)品組合，以期為客戶提供更優(yōu)質(zhì)服務(wù)，賺取更大利潤。2.8銷售預(yù)測服務(wù)銷售額第一年第二年第三年個(gè)人金融套餐服務(wù)182，500547，5001，095，000數(shù)據(jù)增值業(yè)務(wù)1，000，0003，000，0006，000，000總銷售額（人民幣）1，182，5003，547，0007，095，000假設(shè)：根據(jù)上海證券交易所與深證證券交易所統(tǒng)計(jì)資料顯示，中國開戶股民數(shù)量已達(dá)1.2億（身份證一證一戶計(jì)）。中國用戶超過7億萬。根據(jù)英榮咨詢平臺內(nèi)部測試階段有5000用戶，并且其中4000用戶為每日活躍用戶。結(jié)合英榮產(chǎn)品功能特點(diǎn)，根據(jù)市場分析，預(yù)測第一年目標(biāo)用戶注冊達(dá)50萬，第二年達(dá)150萬，第三年為300萬。增長預(yù)測基于互聯(lián)網(wǎng)用戶增長模式。

假設(shè)1%的用戶購買個(gè)人金融套餐服務(wù)，每套36.5元/年，第一年銷售額為182,500元，而增值數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)，按每條0.1元，第一年點(diǎn)擊量為10，000，000計(jì)，銷售額達(dá)1，000，000元。第二年、第三年根據(jù)注冊用戶數(shù)量正增長分別為3，000，000元和6，000，000元。2.8.1用于銷售的固定資產(chǎn)資產(chǎn)名稱規(guī)格購置價(jià)格（人民幣）（a）估計(jì)使用年限（b）年折舊額（人民幣）（a/b）筆記本電腦1臺900033000購置補(bǔ)貼6臺600023000合計(jì)14，0006，000

總營銷費(fèi)用假設(shè)：前期銷售團(tuán)隊(duì)包含銷售經(jīng)理1名，銷售代表5名。假設(shè)，第一年銷售公關(guān)費(fèi)用150，000元，隨客戶不斷增長公關(guān)費(fèi)用分別為200，000元與250，000元。其中包含差旅。促銷主要采取廣告形式。第一年計(jì)劃投入100，000元。第二年計(jì)劃投入計(jì)劃投入300，000萬元。第三年廣告投入達(dá)500，000萬元?？偁I銷費(fèi)用如表所示：費(fèi)用項(xiàng)目第一年第二年第三年1.市場經(jīng)理的工資30，00040，00050，0002.銷售代表的工資100，000150，000200，0003.司機(jī)工資0004.幫工工資0005.傭金0006.固定資產(chǎn)保養(yǎng)費(fèi)0007.燃料費(fèi)（市內(nèi)交通）10，000 1 0，00015，0008.物資供應(yīng)（促銷、廣告費(fèi)用）100，000300，000500，0009.費(fèi)1，0001，5002，00010.雜項(xiàng)費(fèi)用（銷售公關(guān)費(fèi)用）150，000200，000250，00011.折舊前總費(fèi)用293，500395，000507，00012.用于營銷的固定資產(chǎn)折舊6，0006，0006，00013.總營銷費(fèi)用406，000707，5001，014，500…………………………3.服務(wù)提供計(jì)劃3.1平臺簡介英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺是英榮資訊產(chǎn)業(yè)集資金、技術(shù)優(yōu)勢傾心打造的證券資訊互動(dòng)方式平臺，能為證券投資客戶提供全方位的證券行情、證券買賣、帳戶股票資金建倉查詢、證券資訊等服務(wù)，真正做到讓您隨時(shí)隨地完成投資心愿?！坝s資訊”具有中國最為齊全的移動(dòng)平臺產(chǎn)品線，產(chǎn)品覆蓋實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、基本面資料、資金面分析、模式化交易等功能層面，主要包括：實(shí)時(shí)行情軟件（Level-1、Level-2、實(shí)時(shí)港股），基本面分析軟件，模式化交易軟件（權(quán)證交易版、機(jī)構(gòu)交易版）。3．2產(chǎn)品特色股票分析和網(wǎng)上交易炒股軟件帶來的最大好處是它為用戶提供了一個(gè)分析、交易的平臺，但是信息的不合理使得目前無法做到真正的分析。許多用戶都會在互聯(lián)網(wǎng)上搜索自己感興趣的資訊，但卻苦于找不到及時(shí)、實(shí)用的信息。許多用戶由于對股票相關(guān)方面的知識不夠了解，不經(jīng)過分析而盲目的操作。許多用戶由于工作相關(guān)方面的因素，不能及時(shí)的交易，造成了不必要的損失。及時(shí)性和實(shí)用性體現(xiàn)出軟件全新的價(jià)值。在不久的將來，他們將體現(xiàn)出全新的廣闊的商業(yè)價(jià)值。英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺正是用戶所需要的產(chǎn)品。該平臺是一個(gè)3G網(wǎng)絡(luò)的軟件包，它不僅提供方便實(shí)時(shí)實(shí)用的資訊和分析，而且為用戶提供一個(gè)快捷、免費(fèi)的交易平臺。（見圖1）服務(wù)“英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺”的最終用戶是項(xiàng)目的根本，因此，服務(wù)是這個(gè)項(xiàng)目的重頭戲。英榮資訊為炒股客戶配備一支專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍，總部及各分支機(jī)構(gòu)有專業(yè)的炒股專業(yè)服務(wù)人員能在第一時(shí)間響應(yīng)客戶服務(wù)需求。我們將及時(shí)、有效的信息視若生命。用戶，特別是散戶，沒有一個(gè)廣闊的信息交互頻道，表現(xiàn)為信息獲取和發(fā)布的無力性?！坝s資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺”一舉解決了這個(gè)問題！“英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺”的特點(diǎn)就在于它為用戶提供了一個(gè)信息交互平臺。他將用戶所需要的信息經(jīng)由專家匯總分類，用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，當(dāng)然，他也可以定制一些特殊的服務(wù)信息。而獲得如此高效的信息交易平臺的費(fèi)用僅僅只是數(shù)百元RMB／年。這個(gè)誘惑對用戶來說不可謂不大。免費(fèi)小巧英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺”是本公司的第一版產(chǎn)品，它是基于3G技術(shù)的，將小巧的客戶端和強(qiáng)大的服務(wù)端巧妙的結(jié)合起來。用戶幾乎感覺不到這個(gè)軟件的存在，但是卻能很隨意的使用它提供的所有功能。英榮炒股提供的行情、帳戶查詢、資訊等服務(wù)完全免費(fèi)，并且?guī)椭蛻粼诮灰讉蚪瓠h(huán)節(jié)與券商進(jìn)行協(xié)議議價(jià)。交易軟件，全方位覆蓋市場上主流品牌，滿足您個(gè)性化、品位、享受的需求運(yùn)行穩(wěn)定雄厚技術(shù)實(shí)力、多年的非現(xiàn)場交易運(yùn)行管理經(jīng)驗(yàn)確保交易系統(tǒng)在任何流量下運(yùn)行穩(wěn)定。操作便利英榮炒股根據(jù)客戶的操作習(xí)慣、客戶熟悉的網(wǎng)上交易習(xí)慣設(shè)計(jì)買賣、帳戶查詢、業(yè)務(wù)辦理等操作流程，讓客戶輕松完成投資交易。兼容性強(qiáng)英榮炒股針對不同品牌和操作系統(tǒng)平臺定制了Kjava、Symbian、WindowsMobile等11個(gè)版本的軟件。圖1英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺簡圖信息流信息流用戶用戶圖1英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺簡圖信息流信息流用戶用戶1用戶2用戶3．．．信息流資訊商券商證券交易所英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺1．資訊平臺2．在線查詢3.實(shí)時(shí)行情3.3服務(wù)簡介英榮資訊3G平臺下移動(dòng)證券資訊平臺是第三方平臺。一方面我們與國內(nèi)權(quán)威的資訊方合作，一方面從用戶方獲取他們最想了解的資訊，將用戶所需要的信息經(jīng)由專家匯總分類，用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，達(dá)到一個(gè)良性的交互。同樣的，英榮資訊一方面提供實(shí)時(shí)行情與在線查詢給用戶，一方面?zhèn)鬟f相關(guān)信息流給券商和證券交易所。因此我們非常清楚各方的需求，例如我們可以幫助客戶在交易傭金環(huán)節(jié)與券商進(jìn)行協(xié)議議價(jià)。使雙方互贏。3.4技術(shù)依托和合作單位基本情況在過去的幾年里，電腦炒股軟件逐漸普及，然而由于交易時(shí)間，地點(diǎn)等相關(guān)因素的影響，使得客戶不能及時(shí)，方便的操作造成不必要的損失。隨著3G網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，為炒股提供了技術(shù)方面的支持，因此國內(nèi)已經(jīng)有相關(guān)證券公司開始著手相關(guān)軟件的開發(fā)和推廣。外部環(huán)境的支持加上內(nèi)部人員雄厚技術(shù)實(shí)力、多年的非現(xiàn)場交易運(yùn)行管理經(jīng)驗(yàn)確保交易系統(tǒng)在任何流量下運(yùn)行穩(wěn)定。通過積極的研發(fā)策略和運(yùn)營發(fā)展，英榮資訊移動(dòng)平臺已經(jīng)吸引了5000注冊用戶，每日的在線活躍用戶達(dá)到4000戶。英榮資訊移動(dòng)平臺，廣泛應(yīng)用于全國107家證券公司中的55家，覆蓋率達(dá)到了50％以上；英榮資訊炒股系統(tǒng)于2021年開始投入市場，是國內(nèi)能提供包括中國移動(dòng)、中國聯(lián)通、中國電信3大運(yùn)營商炒股業(yè)務(wù)服務(wù)的供應(yīng)商；在增值數(shù)據(jù)服務(wù)領(lǐng)域，同花順擁有上交所、深交所、中金所、香港交易所頒發(fā)的信息服務(wù)商授權(quán)。英榮資訊目前已獲得上交所Level-2行情授權(quán)許可，成為上交所的信息經(jīng)營商，在上海交易所和信息公司的領(lǐng)導(dǎo)下，與國內(nèi)幾家主要的信息供應(yīng)商一起，積極參與了證券信息產(chǎn)業(yè)鏈的建設(shè)，經(jīng)過努力，目前產(chǎn)業(yè)鏈已初步形成，并為公司產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟(jì)效益。3.5生產(chǎn)計(jì)劃3.5.1 固定資產(chǎn)需求與成本資產(chǎn)名稱數(shù)量購置價(jià)格（人民幣）估計(jì)使用年限年折舊額（人民幣）1.服務(wù)器103000005500002.1001500003400003.電腦525000545004.辦公設(shè)備523100538505.柜機(jī)1500058006合計(jì)50000099150假設(shè)：按照直線折舊法計(jì)算，資產(chǎn)的價(jià)格以現(xiàn)在市值的平均價(jià)格為準(zhǔn)。采購所需的機(jī)器設(shè)備可從當(dāng)?shù)氐慕?jīng)銷商、分銷商和制造商那里買到，無需要進(jìn)口的機(jī)器。3.5．2人員安排我們對最初五年的人員需求預(yù)測可以從下面的表各種清楚的看到。大多數(shù)人員將安排在銷售、營銷和客戶服務(wù)領(lǐng)域。員工數(shù)量將隨用戶數(shù)量的增加而增加。還需要一個(gè)經(jīng)驗(yàn)豐富的開發(fā)部門，負(fù)責(zé)軟件開發(fā)和維護(hù)。（圖2）第1年第2年第3年第4年第5年開發(fā)46112131銷售與營銷6661010行政管理11122后勤人員11112總?cè)藬?shù)1214193445圖2：各職能部門所需的人員數(shù)量3.5.3. 第一年直接人員需求與成本崗位名稱人員人數(shù)資歷/經(jīng)驗(yàn)月工資/福利第一年勞動(dòng)力成本開發(fā)人員4碩士5000/人202100銷售人員6一年以上工作經(jīng)驗(yàn)3000/人180000管理人員1碩士，有相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)6000/人60000后勤人員1有工作經(jīng)驗(yàn)，懂財(cái)務(wù)2021/人20210合計(jì)12460000假設(shè)：一年工作時(shí)間按照10個(gè)月時(shí)間計(jì)算。各個(gè)部門的工資只是一個(gè)平均值，具體的分配還需按照業(yè)績和職位進(jìn)行具體分配。3.5．4直接人員的供應(yīng)對于開發(fā)人員的學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)要求較高，可以依托安徽各大重點(diǎn)高校，招聘合適的人才作為儲備；銷售人員需要有豐富的知識背景和營銷經(jīng)驗(yàn)，因此需要有相關(guān)能力的人再加以培訓(xùn)；由于公司正處于初創(chuàng)階段，所以管理人員不需要太多，由公司CEO全權(quán)負(fù)責(zé)。為了保證企業(yè)在初創(chuàng)期能夠及時(shí)找到技術(shù)足夠成熟的人員，可以與高校合作設(shè)立人才儲備庫以及擴(kuò)大公司影響力。3.5.5 組織管理費(fèi)用項(xiàng)目第一年第二年第三年文具及其他辦公用品100015002021300030003000水費(fèi)240280380電費(fèi)180021002850證照續(xù)期費(fèi)500500人員培訓(xùn)與發(fā)展50015004500保險(xiǎn)費(fèi)240280380燃料費(fèi)160002021025000其他140021004000固定資產(chǎn)折舊991509915099150組織管理成本122330130410141760假設(shè)：一年按照10個(gè)月計(jì)算；水費(fèi)按照每噸2元；電費(fèi)每千瓦時(shí)0.5元計(jì)算；每人每個(gè)月消費(fèi)水預(yù)算為1噸，消費(fèi)電量按照30千瓦時(shí)計(jì)算。費(fèi)主要用于銷售人員，每人每個(gè)月按照50元計(jì)算；保險(xiǎn)費(fèi)每人每年20元。3.5.6其他間接成本項(xiàng)目第一年第二年第三年1.間接材料2021020210300002.間接勞動(dòng)力10000080000500003.其它間接成本300003000030000間接總成本150000130000110000假設(shè)：每年其他間接成本總體數(shù)值接近于管理成本。3.5.7 產(chǎn)品提供的費(fèi)用總額年度直接人員費(fèi)用（取自2.2.3）其他間接成本（取自2.2.6）管理成本（取自2.2.5）總成本1460000150000122730733330256000013000013117082041038100001100001425201061760…………………4.組織管理計(jì)劃4.1. 企業(yè)類型公司采取有限責(zé)任公司形式，因?yàn)榭紤]到資本的聯(lián)合，優(yōu)勢互補(bǔ)之外，還考慮了人的因素，就是股東之間是相互了解的并有一定的信任。 4.2. 企業(yè)名稱與標(biāo)識英榮資訊有限責(zé)任公司（私人）公司名稱的涵義:1）.“英榮資訊”的名稱明確了公司的業(yè)務(wù)定位，即是提供資訊相關(guān)業(yè)務(wù)的企業(yè)。2）.所謂“英榮”，字面意思上來看是寄予公司的發(fā)展業(yè)績能象英雄一樣發(fā)揚(yáng)榮光的精神理念。3）.“英榮”的命名起源和靈感：“英榮”起源于CEO第一家創(chuàng)業(yè)公司的名字，是各取父母親姓名中的一個(gè)字組成，表達(dá)對父母的養(yǎng)育之恩的感謝與紀(jì)念，也賦予了公司的傳承與創(chuàng)新的企業(yè)文化。4.3. 項(xiàng)目業(yè)主的能力情況1.CEO:獨(dú)軼，男，曾經(jīng)在多家著名證卷，投行工作，有著豐富的人脈和對證卷業(yè)的敏感度，目前是中國科技大學(xué)的MBA,組織管理人員:夏云，男，信息技術(shù)碩士，有過信息產(chǎn)業(yè)和人力資源經(jīng)歷，在通信運(yùn)營商中有一定的人脈資源。戰(zhàn)略管理人員:關(guān)宏慧，女,管理學(xué)碩士，有過編寫商業(yè)計(jì)劃成功案例（曾獲金獎(jiǎng)），與風(fēng)投保持良好關(guān)系.精通會計(jì)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)會計(jì)法規(guī)，敬業(yè)精神和原則性強(qiáng)。營銷策劃人員：石朝陽，男，新聞學(xué)碩士，有媒體方面人脈，曾做過相關(guān)市場調(diào)研經(jīng)歷。財(cái)務(wù)管理人員:方曉，男，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，理工科背景，有學(xué)院派智力資源，對政府政策有特殊的敏感度。服務(wù)管理人員：許海龍，男，211重點(diǎn)大學(xué)，信息管理背景，曾服務(wù)過多家創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)。核心研發(fā)團(tuán)隊(duì)，共四人，著名大學(xué)畢業(yè)，有著編寫相關(guān)產(chǎn)品成功經(jīng)驗(yàn)。2.本公司有著多家商業(yè)伙伴，其中聯(lián)系最為密切的是港澳資訊和上海財(cái)?shù)谰W(wǎng)絡(luò)科技。港澳資訊：是一家國內(nèi)領(lǐng)先的金融信息服務(wù)公司，為企業(yè)客戶和投資者提供專業(yè)的財(cái)經(jīng)信息服務(wù)以及技術(shù)解決方案。累積了超過十四年的金融數(shù)據(jù)庫開發(fā)建設(shè)與專業(yè)金融信息服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。上海財(cái)?shù)谰W(wǎng)絡(luò)科技公司：是一家專業(yè)以電視節(jié)目運(yùn)營和金融服務(wù)提供捆綁運(yùn)作的網(wǎng)絡(luò)信息科技公司，旗下湖北衛(wèi)視《天生我財(cái)·滾雪球》和《滾雪球私人財(cái)富終端》兩大運(yùn)營平臺

4.4. 組織結(jié)構(gòu)總經(jīng)理總經(jīng)理 運(yùn)營管理中心運(yùn)營管理中心 行政財(cái)務(wù)事業(yè)部市場銷售事業(yè)部研發(fā)事業(yè)部行政財(cái)務(wù)事業(yè)部市場銷售事業(yè)部研發(fā)事業(yè)部公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統(tǒng)的勞動(dòng)分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結(jié)合開放式知識型企業(yè)的特點(diǎn)，建立起跨越職能部門界限和以滿足顧客、市場需求為核心的工作團(tuán)隊(duì)，力求實(shí)現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化和柔性化。公司成立了運(yùn)營管理中心，它既是公司的智囊部門，又是公司實(shí)施運(yùn)營和管理工作的中心。公司組織結(jié)構(gòu)以授權(quán)型、扁平化、動(dòng)態(tài)性為主要特征，淡化部門界限，改變傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)的剛性，增強(qiáng)快速反應(yīng)能力，以實(shí)現(xiàn)公司整體最優(yōu)而不是單個(gè)部門或環(huán)節(jié)最優(yōu)。研發(fā)事業(yè)部：主要包括項(xiàng)目研發(fā)和技術(shù)研發(fā)兩部分。項(xiàng)目研發(fā)職責(zé)主要負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品研發(fā)和重點(diǎn)、疑難項(xiàng)目的研發(fā)，目標(biāo)是形成公司有競爭力的產(chǎn)品和解決方案，支持市場和項(xiàng)目立項(xiàng)工作；技術(shù)研發(fā)職責(zé)主要是對公司基礎(chǔ)平臺和框架的研發(fā)，以便提高項(xiàng)目開發(fā)效率，形成公司技術(shù)積累和技術(shù)儲備。市場銷售事業(yè)部：主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行年度營銷目標(biāo)和市場管理，營銷管理和銷售管理等。行政財(cái)務(wù)事業(yè)部：負(fù)責(zé)公司日常財(cái)務(wù)、成本核算及公司后勤工作；運(yùn)營管理中心：公司的核心智囊部門，是公司實(shí)施運(yùn)營和管理工作的中心。應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督項(xiàng)目管理，戰(zhàn)略決策，人力資源安排等方面進(jìn)行全面運(yùn)營和管理。4.6. 人員招聘、選拔與培訓(xùn)4.6.1. 招聘策略通過團(tuán)隊(duì)的校友資源，找到有過實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的人才通過網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布實(shí)習(xí)生培養(yǎng)計(jì)劃，吸引有意向的學(xué)生。通過贊助或者組織大學(xué)生活動(dòng)，如大學(xué)生投資比賽等，提高公司知名度，吸引大學(xué)生使用本公司產(chǎn)品，認(rèn)同我公司的價(jià)值觀。4.6.2. 選拔策略經(jīng)驗(yàn)：有過技術(shù)開發(fā)或市場營銷的經(jīng)驗(yàn)。對于技術(shù)人員，需要至少有一項(xiàng)軟件開發(fā)成功的經(jīng)驗(yàn)。最好有過移動(dòng)軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)并懂得金融知識。對于市場營銷人員，需要有過市場營銷經(jīng)驗(yàn)，特別是有類似市場渠道的尤佳。一專多能：創(chuàng)業(yè)型企業(yè)，需要萬金油的人才。非技術(shù)人員，除了研發(fā)部外的任意兩個(gè)部門，均要能適應(yīng)。分類檢驗(yàn)：對于在校學(xué)生，通過實(shí)習(xí)2-3個(gè)月進(jìn)行考核。對于有工作經(jīng)驗(yàn)的人，通過他上一家公司及其他渠道了解相關(guān)信息。通過制定嚴(yán)格的考核制度，一年為限，對于優(yōu)秀員工簽訂長期合同。對于不能適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的員工，不再續(xù)簽合同，并按照當(dāng)初規(guī)定的保密協(xié)議，提醒其注意。4.6.3. 培訓(xùn)策略進(jìn)行企業(yè)文化和規(guī)章制度及崗位職責(zé)教育，邀請培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開展拓展訓(xùn)練導(dǎo)師制，一個(gè)老員負(fù)責(zé)一個(gè)新人培養(yǎng)教育，倡導(dǎo)員工相互學(xué)習(xí)，每周公司召開新人匯報(bào)會，每月開展新人考核制度，獎(jiǎng)懲與老員工息息相關(guān)。一年后，按照崗位需要，公司安排其相關(guān)培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值與個(gè)人價(jià)值共同成長。不定期組織相關(guān)技能培訓(xùn)。4.7. 行政人員成本崗位月工資及福利第一年工資及福利第二年工資及福利第三年工資及福利部門經(jīng)理2,00030,00040,00060,000合計(jì)2,00030,00040,00060,000

4.8. 辦公室行政管理所需的固定資產(chǎn)（殘值率一般在5%左右）資產(chǎn)購置成本（LC）預(yù)計(jì)使用壽命（年）年折舊額（LC）辦公電腦2臺10,00051800一體化打印機(jī)1臺1,0005160會議桌1張2,0005300柜式空調(diào)1臺5,0005800飲水機(jī)1臺300560沙發(fā)1套1,0005160桌子6張1,2005120椅子10張1,0005180茶幾1個(gè)200530文件柜（保險(xiǎn)柜）2組1,0005160機(jī)4臺400580合計(jì)2310038504.9. 維修保養(yǎng)規(guī)定作業(yè)規(guī)范，由管理事業(yè)部負(fù)責(zé)對固定資產(chǎn)分類管理。.電腦、復(fù)印機(jī)、打印機(jī)等定期進(jìn)行維護(hù)，必要時(shí)聯(lián)系生產(chǎn)廠家專業(yè)人員進(jìn)行售后維保服務(wù)。汽車定期進(jìn)行保養(yǎng)與維護(hù)。4.10. 營運(yùn)前的活動(dòng)及其費(fèi)用工作內(nèi)容月份成本1234567891011121.編制商業(yè)計(jì)劃書√2.企業(yè)注冊√20217.購置、安裝設(shè)備√15,0008.購置、安裝家具設(shè)備√6,4009.招聘及培訓(xùn)人員√3,000合計(jì)PAGE39 4.11. 組織管理費(fèi)用總額項(xiàng)目第一年第二年第三年1.文具及其它辦公用品1,0001,5002,0002.2,4003,0003,0003.水、電費(fèi)2920298042704證照續(xù)期費(fèi)0500500人員培訓(xùn)與發(fā)展5001,5004,500保險(xiǎn)費(fèi)6307207806.燃料費(fèi)16,000300×8×6.3=1512020,00025,0008.其他14002100400012.折舊38503850385013.營運(yùn)前費(fèi)用攤銷組織管理費(fèi)用總額5.財(cái)務(wù)計(jì)劃5.1. 項(xiàng)目總成本200.828萬A. 固定投資A.1. 辦公設(shè)備 2.31萬A.2. 電子設(shè)備 48萬固定投資總額（A）50.31萬營運(yùn)前費(fèi)用B.1. 企業(yè)注冊 0.2萬 B.2. 培訓(xùn)成本 0.3萬營運(yùn)前費(fèi)用總額（B）0.5萬投資總額50.31萬＋0.5萬＝50.81萬D. 營運(yùn)資本D.1. 營業(yè)成本營銷費(fèi)用（不包括折舊）29.35萬管理費(fèi)用（不包括折舊）2.418萬D.2. 應(yīng)收款項(xiàng)（賒銷）35.475萬[118.25萬*30%]D.3. 現(xiàn)銷82.775萬[118.25萬*70%] 年度總營業(yè)成本（D1＋D2＋D3）=150.018萬項(xiàng)目總成本（C+D） 200.828萬5.2. 財(cái)務(wù)計(jì)劃項(xiàng)目總資本 200.828萬 減自有投資資金 200.828萬 需借入資金 0萬 5.3. 損益表預(yù)計(jì)[損益表的邏輯很簡單：只要收入超過支出您就能獲利。利用您從分項(xiàng)計(jì)劃中得到的所有估計(jì)值來判斷您開辦這家企業(yè)將會盈利還是虧損]項(xiàng)目第一年第二年第三年A．銷售額1,182,500.003,547,000.007,095,000.00—增值稅3%35,475.00106,410.00212,850.00附加稅3,902.2511,705.1023,413.50A1.凈銷售額1,143,122.753,428,884.906,858,736.50B.直接營業(yè)成本1.直接材料成本2.直接勞動(dòng)力成本3.工廠管理成本，不包括折舊460,000.00122,730.00560,000.00131,170.00810,000.00142,520.00B1.直接營業(yè)成本合計(jì)/銷貨成本合計(jì)582,730.00691,170.00952,520.00C.利潤總額（A1－B1）560,392.752,737,714.905,906,216.50D.間接營業(yè)成本營銷費(fèi)用，不包括折舊組織管理費(fèi)用，不包括折舊折舊前、營運(yùn)前費(fèi)用攤銷前間接營業(yè)成本合計(jì)折舊營運(yùn)前費(fèi)用攤消293,500.0024,180.00317,680.00105,150.000.00395,000.0031,260.00426,260.00105,150.000.00507,000.0042,610.00549,610.00105,150.000.00E.營業(yè)成本合計(jì)422,830.00531,410.00654,760.00F.營業(yè)利潤（C－E）137,562.752,206,304.905,251,456.50G.利息0.000.000.00H.稅前凈利潤（F－G）137,562.752,206,304.905,251,456.50I.稅金(20%)27,512.55441,260.981,050,291.30K.稅后凈利潤（H－I）110,050.201,765,043.924,201,165.20銷售收入項(xiàng)目的數(shù)據(jù)，來自銷售預(yù)算；銷售成本項(xiàng)目的數(shù)據(jù)，來自產(chǎn)品成本預(yù)算；毛利項(xiàng)目的數(shù)據(jù)是前兩項(xiàng)的差額；銷售費(fèi)用、管理費(fèi)用項(xiàng)目的數(shù)據(jù)，來自銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用預(yù)算；利息支出項(xiàng)目的數(shù)據(jù)，來自現(xiàn)金流量預(yù)算。5.4. 現(xiàn)金流量表預(yù)計(jì)項(xiàng)目第一年第二年第三年現(xiàn)金流入－現(xiàn)銷1,182,500.003,547,000.007,095,000.00現(xiàn)金流入合計(jì)1,182,500.003,547,000.007,095,000.00減：現(xiàn)金流出－總投資額－直接營業(yè)成本－折舊前、營運(yùn)前費(fèi)用攤銷前間接營業(yè)成本合計(jì)－營運(yùn)前費(fèi)用－稅金503,100.00582,730.00317,680.0026,400.0027,512.55403,950.00691,170.00426,260.000.00441,260.98304,800.00952,520.00549,610.000.001,050,291.30現(xiàn)金流出合計(jì)1,457,422.551,962,640.982,857,221.30＝現(xiàn)金流量凈額（+）加：期初現(xiàn)金余額0.00-274,922.551,309,436.47＝期末現(xiàn)金余額-274,922.551,309,436.475,547,215.17應(yīng)用現(xiàn)金流量預(yù)算包括現(xiàn)金收入、現(xiàn)金支出、現(xiàn)金多余或不足的測算，以及不足部分的籌措方案和多余部分的利用方案等。銷售預(yù)算、直接材料預(yù)算、直接人工預(yù)算、銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用都為營業(yè)現(xiàn)金流量提供了資料。現(xiàn)金流量預(yù)算實(shí)際上是其他預(yù)算有關(guān)現(xiàn)金收支部分的匯總，以及收支差額平衡措施的具體計(jì)劃。

5.5. 資產(chǎn)負(fù)債表預(yù)計(jì)[編制資產(chǎn)負(fù)債表的邏輯在于獲得截至某一特定日期前的財(cái)務(wù)狀況。期初資產(chǎn)負(fù)債表與期末資產(chǎn)負(fù)債表之間的變化則以損益表顯示。]項(xiàng)目第一年第二年第三年1.資產(chǎn)1.1.流動(dòng)資產(chǎn)1.現(xiàn)金1,182,500.003,547,000.007,095,000.002.應(yīng)收帳款0.000.000.003.存貨0.000.000.00流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)（A）1,182,500.003,547,000.007,095,000.001.2.固定資產(chǎn)1.土地0.000.000.002.房屋0.000.000.003.機(jī)器設(shè)備480,000.00384,700.00289,400.004.辦公設(shè)備23,100.0019,250.0015,400.005.運(yùn)輸設(shè)備0.006.其它0.000.000.00固定資產(chǎn)合計(jì)503,100.00403,950.00304,800.00減：累計(jì)折舊99,150.0099,150.0099,150.00固定資產(chǎn)帳面價(jià)值（B）403,950.00304,800.00205,650.00營運(yùn)前費(fèi)用26,400.000.000.00減：累計(jì)營運(yùn)前費(fèi)用營運(yùn)前費(fèi)用帳面價(jià)值（C）26,400.000.000.00資產(chǎn)總計(jì)（A＋B＋C）1,612,850.003,851,800.007,300,650.002.負(fù)債與權(quán)益2.1.流動(dòng)負(fù)債1.應(yīng)付職工薪酬460,000.00560,000.00810,000.002.營運(yùn)資本貸款0.000.000.00流動(dòng)負(fù)債合計(jì)（D）460,000.00560,000.00810,000.002.2.長期負(fù)債1.固定投資貸款0.000.000.002.長期負(fù)債合計(jì)（E）0.000.000.003.權(quán)益1.所有者權(quán)益1,042,799.801,416,705.88524,440.882.前期利潤0.00110,050.201,765,043.923.本期利潤110,050.201,765,043.924,201,165.20權(quán)益合計(jì)（F）1,152,850.003,291,800.006,490,650.00負(fù)債與權(quán)益總計(jì)（D＋E＋F）1,612,850.003,851,800.007,300,650.00

5.6. 財(cái)務(wù)/投資分析流動(dòng)性比率i. 速動(dòng)比率該比率也稱為酸性試驗(yàn)比率，為企業(yè)的流動(dòng)負(fù)債償還能力提供積極而重要的測試。一般該比率為1：1時(shí)比較合適。速動(dòng)資產(chǎn)是指可以迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的流動(dòng)資產(chǎn)。其中包括現(xiàn)金、有價(jià)證券等短期投資，還可以包括應(yīng)收帳款。 現(xiàn)金＋應(yīng)收帳款 速動(dòng)比率＝ 流動(dòng)負(fù)債經(jīng)計(jì)算，各年的速動(dòng)比率分別為2.57，6.33，8.76ii. 流動(dòng)比率流動(dòng)比率用于測試企業(yè)保持償付流動(dòng)性的能力。一家企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)應(yīng)適當(dāng)高于其流動(dòng)負(fù)債。這一富余的部分（流動(dòng)資產(chǎn)減流動(dòng)負(fù)債）稱為營運(yùn)資本。流動(dòng)資產(chǎn)是指企業(yè)資產(chǎn)中計(jì)劃在資產(chǎn)負(fù)債表日期開始一年以內(nèi)最終消耗掉或轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的部分。流動(dòng)負(fù)債是在資產(chǎn)負(fù)債表日期開始一年以內(nèi)應(yīng)償還的債務(wù)。債權(quán)人將營運(yùn)資本看作是針對流動(dòng)資產(chǎn)與負(fù)債項(xiàng)目收縮的安全邊際。流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)比率＝ 流動(dòng)負(fù)債經(jīng)計(jì)算，各年的流動(dòng)比率分別為2.57，6.33，8.76杠桿比率iii. 債務(wù)/權(quán)益比率該比率是最常見的償付能力比率。它是用來評價(jià)企業(yè)在必須清算的情況下償付其債務(wù)的能力的一種方法。該比率告訴企業(yè)所有者債權(quán)人提供的資本相對于所有者自身資本的倍數(shù)。債務(wù)包括流動(dòng)負(fù)債和長期負(fù)債在內(nèi)的所有負(fù)債。權(quán)益指所有者的資本?？倐鶆?wù)加權(quán)益等于總資產(chǎn)。 總負(fù)債債務(wù)/權(quán)益比率＝ 權(quán)益經(jīng)計(jì)算，各年的杠桿比率比率分別為0.399，0.170，0.125活動(dòng)性比率v. 資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是與利潤率一起用于計(jì)算投資回報(bào)率（ROI）的構(gòu)成比率。該比率決定了資產(chǎn)的利用是否高效。它也被稱作資產(chǎn)管理比率或投資周轉(zhuǎn)率。 銷售額資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率＝ 總資產(chǎn)經(jīng)計(jì)算，各年的資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分別為0.73，0.92，0.97盈利能力比率vi. 利潤率利潤率是公認(rèn)盈利能力的衡量標(biāo)準(zhǔn)。利潤與銷售額之間的關(guān)系表明了企業(yè)主經(jīng)營企業(yè)取得的充分成功，即不但可在一定期間內(nèi)將所有成本收回，還能夠?yàn)樽陨沓袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)提供資金給予一定程度的合理補(bǔ)償。它實(shí)質(zhì)上表明了企業(yè)運(yùn)營的成本/價(jià)格有效性。該比率也稱為銷售回報(bào)百分比、銷售利潤率或凈利潤百分比。 息稅前收益（EBIT）利潤率＝ 銷售額經(jīng)計(jì)算，各年的利潤率分別為0.116，0.622，0.740vii. 投資回報(bào)率（ROI） 投資回報(bào)率是企業(yè)資源使用或?qū)⒁褂玫男Ч闹笜?biāo)。它將利潤（回報(bào)）與用于產(chǎn)生利潤的特定資產(chǎn)投資水平（資源）聯(lián)系起來。 息稅前收益（EBIT） ROI= 總資產(chǎn)經(jīng)計(jì)算，各年的利潤率分別為0.085，0.573，0.719 6．風(fēng)險(xiǎn)分析及對策6.1市場風(fēng)險(xiǎn)英榮資訊所面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)在于成功地制造出產(chǎn)品后能否被廣大股民接受，主要來源于市場不確定性，主要表現(xiàn)為以下各方面：1）現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)如金太陽、大智慧有先入為主的優(yōu)勢，產(chǎn)生一定程度的品牌效應(yīng)，消費(fèi)者承認(rèn)并接受其品牌；廣告宣傳不當(dāng)或不力；面對市場風(fēng)險(xiǎn)，英榮資訊制定出以下應(yīng)對措施：1）高質(zhì)量的市場開拓隊(duì)伍建設(shè)一支高質(zhì)量的營銷隊(duì)伍，并在廣告上投入大量的人力、物力。讓消費(fèi)者知道并了解英榮資訊，通過這種方式擴(kuò)大市場知名度，在營銷過程中都注重全方位服務(wù)體系的建立，鼓勵(lì)消費(fèi)者下載使用英榮資訊。2）產(chǎn)品開發(fā)與市場需求相結(jié)合在軟件開發(fā)過程中，以市場需求為導(dǎo)向，確定產(chǎn)品的研究發(fā)展方向，圍繞用戶要求設(shè)計(jì)產(chǎn)品。例如，了解開發(fā)的新產(chǎn)品在市場上的潛在需求，了解應(yīng)通過怎樣的方式去推銷顧客尚不熟悉的新產(chǎn)品，新產(chǎn)品哪些屬性最受顧客歡迎，新產(chǎn)品還有哪些弱點(diǎn)，怎樣能取長補(bǔ)短，推出更有特色、在市場上更受歡迎的服務(wù)體制。3）尋找突破口，避免與目前產(chǎn)品直接進(jìn)行正面交鋒6．2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)英榮資訊的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為：1)技術(shù)上成功的不確定性。能否在現(xiàn)有的技術(shù)知識條下按預(yù)期的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)都是不能確定的。2)產(chǎn)品的生產(chǎn)和售后服務(wù)的不確定性。3)技術(shù)壽命的不確定性。由于現(xiàn)代知識更新的加速和科技發(fā)展的日新月異，一項(xiàng)新的技術(shù)或服務(wù)被另一項(xiàng)更新的技術(shù)或服務(wù)所替代的時(shí)間是難以確定的。當(dāng)更新的技術(shù)比預(yù)計(jì)提前出現(xiàn)時(shí)，原有技術(shù)將蒙受提前被淘汰的損失。面對技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，英榮資訊主要通過以下措施降低風(fēng)險(xiǎn)：1）引進(jìn)國內(nèi)外先進(jìn)人才，與高校聯(lián)合開發(fā)2）建立研發(fā)團(tuán)隊(duì)，包括研發(fā)人員、銷售人員、財(cái)務(wù)人員、營銷人員等在內(nèi)的跨職能團(tuán)隊(duì)，保證技術(shù)在財(cái)務(wù)預(yù)算、生產(chǎn)和營銷各個(gè)階段的可行性。6.3資金風(fēng)險(xiǎn)英榮資訊的資金風(fēng)險(xiǎn)主要是指因資金不能適時(shí)供應(yīng)而導(dǎo)致創(chuàng)新失敗的可能性。由于英榮資訊在產(chǎn)品研發(fā)及市場開拓過程中必然會耗費(fèi)大量資金，如果未能及時(shí)通過市場或其他途徑注入資金，企業(yè)就可能無法運(yùn)行下去。另外，由于通貨膨脹、財(cái)政金融政策等引起利率水平變化所引起的風(fēng)險(xiǎn)投資公司的機(jī)會成本上升。措施：1）追蹤客戶需求，并及時(shí)將顧客的需求融入到新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開發(fā)中，尋找可行且前景看好的研發(fā)項(xiàng)目，吸引投資者的目光。2）不斷鞏固改進(jìn)核心競爭力，發(fā)展新的核心能力，增強(qiáng)投資者信心。3）英榮資訊將采取多方式，多渠道的靈活融資方式來吸收資金；4）在體制方面，建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，當(dāng)出現(xiàn)可能危害企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的關(guān)鍵因素時(shí)，預(yù)先發(fā)出警告，提醒決策者早作準(zhǔn)備或采取對策，避免潛在的風(fēng)險(xiǎn)演變成現(xiàn)實(shí)的損失，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。6.4管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)是指在創(chuàng)新過程中因管理不善而導(dǎo)致創(chuàng)新失敗所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：1）公司決策失誤。2）企業(yè)內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不合理。應(yīng)對策略：1）培養(yǎng)一支富有事業(yè)心的企業(yè)家隊(duì)伍，勇于迎接挑戰(zhàn)并具有駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力2）不定期的引進(jìn)外來人才，為企業(yè)增強(qiáng)創(chuàng)新活力，同時(shí)注重培養(yǎng)員工的隨機(jī)應(yīng)變和自我處理問題的能力。3）根據(jù)環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整組織結(jié)構(gòu)，進(jìn)行定期的企業(yè)組織模式評價(jià)。4）引進(jìn)科大MBA管理人才，最大限度的避免管理風(fēng)險(xiǎn)。

寶貝計(jì)劃專賣店創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書企業(yè)名稱：__寶貝計(jì)劃嬰兒用品專賣店創(chuàng)業(yè)者姓名：_________________________________________日期：__________________________________________通信地址：_________________________________________郵政編碼：__________________________________________電話：____________________________________________傳真：__________________________________________電子郵件：__________________________________________目錄一、項(xiàng)目介紹------------------------------------3二、市場分析------------------------------------3三、成本預(yù)算------------------------------------3四、盈利狀況------------------------------------4五、市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測----------------------------------4六、人員機(jī)構(gòu)配置----------------------------------5七、市場營銷策略----------------------------------5寶貝計(jì)劃嬰兒用品專賣店計(jì)劃書項(xiàng)目介紹：項(xiàng)目名稱：寶貝計(jì)劃嬰兒用品專賣店經(jīng)營范圍：以出租和出售嬰幼兒童車、童床、兒童玩具、嬰兒日常用品和孕前孕后的孕婦培訓(xùn)為主，兼做嬰兒游泳館和家政服務(wù)信息等。項(xiàng)目投資：10—14萬元回收成本期限：15個(gè)月（預(yù)計(jì)）樣板店地址：桂林市興安縣（具體地址待定）項(xiàng)目概況：先組建寶貝計(jì)劃嬰兒用品總店，在此基礎(chǔ)上，創(chuàng)辦一個(gè)以片為依托的嬰兒用品連鎖店。企業(yè)宗旨：一切為了寶貝計(jì)劃。二、市場分析：(一)市場需求分析：1、玩具是孩子的天使，孩子是父母的心肝寶貝。父母對自己孩子的投入是心甘情愿的，但由于各種原因，又不能完全滿足孩子對玩具的占有欲望。同時(shí)，由于孩子的天性，對玩具喜新厭舊，一個(gè)幾百元的玩具玩幾天就不感興趣了。而市場上層出不窮的高價(jià)玩具，都是孩子永不滿足的需求，這樣促使了兒童玩具出租行業(yè)的萌芽和發(fā)展。比如嬰幼兒大都需要童車，低檔童車價(jià)格大約在60—100元，中檔童車價(jià)格大約在150～300元之間，高檔一點(diǎn)的在500元以上，而一部質(zhì)量較好的童車起碼可以用三五年，家庭購買的童車平均使用期為一年左右，不買童車不行，買吧，用完后又很難處理，而且又浪費(fèi)，所以本店的特色是——既可以出租而可以出售的方法。相似的用品不僅僅局限于童車童床，還有學(xué)步車等等。如果開一間嬰幼兒童童車童床出租出售店，可以給消費(fèi)一般的家庭帶來實(shí)惠，生意肯定興隆。2、孕前孕后培訓(xùn)也是一個(gè)新興的行業(yè)，據(jù)市場調(diào)查，在此之前沒有任何商家以店的形式對準(zhǔn)爸爸和準(zhǔn)媽媽進(jìn)行。因?yàn)楝F(xiàn)在的準(zhǔn)媽媽準(zhǔn)爸爸無法科學(xué)的照顧自己的孩子和孕婦，通過培訓(xùn)后，使其能夠正確的操作。(二)目標(biāo)群體分析：兒童車、童床、嬰兒日常用品0～2歲的嬰兒。由于出售的兒童車、童床、嬰兒日常用品品種繁多，檔次繁多，適合于各種不同層次的家庭孩子。選擇在縣級以上城市開店，可以說明該城市的人均家庭狀況一般在小康水平或小康水平以上，對出租玩具的承受能力均沒有任何問題。孕婦的孕前孕后培訓(xùn)主要是針對現(xiàn)在準(zhǔn)媽媽準(zhǔn)爸爸開設(shè)的課程，主要是產(chǎn)前的身體鍛煉，飲食合理搭配及科學(xué)的鍛煉；產(chǎn)后的小孩護(hù)理及營養(yǎng)搭配，常見的小孩注意事項(xiàng)等方面知識，讓準(zhǔn)媽媽準(zhǔn)爸爸們科學(xué)的呵護(hù)自己的小孩。(三)競爭對手的分析：目前興安縣出售出租嬰幼兒童車、童床、兒童玩具、嬰兒日常用品為一體的公司或店鋪寥寥無幾，現(xiàn)在的店一本是單一性的，不是集中為一體的，而且這樣做也是一個(gè)新興的行業(yè)，我們應(yīng)該有一種先人為主的優(yōu)勢，特別由總店然后發(fā)展成一片區(qū)為分店的一家連鎖店。三、成本預(yù)算(一)樣板店的成本預(yù)算15000元樣板店啟動(dòng)資金大約在7萬元左