融資擔保有限責任公司章程模版

xx省xx融資擔保有限責任公司章程二零xx年十二月目錄第一章 總則……………1第二章 服務宗旨和經(jīng)營范圍……………2第三章 注冊資本…………5第四章股東和股東會……7第五章董事會……………10第六章黨的組織…………15第七章經(jīng)理層和高級管理人員…………17第八章監(jiān)事會……………19第九章董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格和義務……21第十章風險控制…………23第十一章勞動人事制度…………………24第十二章財務管理和審計………………24第十三章工會組織和民主管理…………25第十四章合并、分立、解散和清算……25第十五章附則……………27第一章總則第一條為完善國有企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，加強國有資產(chǎn)監(jiān)管，規(guī)范公司的組織和行為，維護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定和國有企業(yè)黨的建設工作的有關規(guī)定及文件精神，制定本章程。第二條公司中文名稱：xx省xx融資擔保有限責任公司（以下簡稱公司）。公司英文名稱：x第三條公司經(jīng)xx省人民政府(以下簡稱省政府)批準設立，為政策性、公益性省管國有重點骨干企業(yè)，實行“政策性主導、專業(yè)化管理、服務性為上、公司化運營”。xx省財政廳(以下簡稱省財政廳)、xx省xx廳(以下簡稱省xx廳)、xx省金融工作辦公室(以下簡稱省金融辦)、xx銀監(jiān)局對公司的業(yè)務開展、風險防控等進行管理和監(jiān)督。xx省國有資產(chǎn)管理委員會對公司履行基礎管理職責。第四條公司組織形式為有限責任公司，依法經(jīng)公司登記機關核準登記。第五條公司自依法取得法人資格起，具有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務承擔責任。第六條公司營業(yè)期限為永久存續(xù)。第七條公司注冊地址：xx省xx市xx區(qū)xx路xx號。第八條公司董事長為公司的法定代表人。第九條公司自覺遵守有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，誠信經(jīng)營，高效服務，接受中共xx省委(以下簡稱省委)、省政府及有關部門的管理監(jiān)督和依法監(jiān)管，接受公眾和服務對象的社會監(jiān)督。公司的合法權(quán)益受法律保護，不受侵犯。第十條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為的具有法律約束力的文件，對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等具有約束力。第二章服務宗旨和經(jīng)營范圍第十一條公司作為政策性、公益性、專業(yè)性、政府性融資擔保機構(gòu)，緊緊圍繞省委、省政府現(xiàn)代xx發(fā)展戰(zhàn)略部署，以服務“三農(nóng)”，放大財政支農(nóng)政策效應，化解xx農(nóng)村發(fā)展中的“融資難、融資貴”問題為宗旨，支持多種形式的糧食和xx適度規(guī)模經(jīng)營，促進農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，加快轉(zhuǎn)變xx發(fā)展方式，積極推動現(xiàn)代xx發(fā)展。第十二條服務對象：xx尤其是糧食適度規(guī)模經(jīng)營的專業(yè)大戶、家庭農(nóng)場、農(nóng)民合作社、xx產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、xx社會化服務組織等各類新型xx經(jīng)營主體。第十三條服務范圍：糧食生產(chǎn)經(jīng)營信貸擔保服務。包括：擴大和改進基礎設施條件、引進新品種新技術、xx生產(chǎn)資料采購、農(nóng)機具購置、糧食儲運及加工、市場建設與品牌培育、土地流轉(zhuǎn)等。非糧食類主要、特色農(nóng)產(chǎn)品的種植（養(yǎng)殖）、加工及流通信貸擔保服務。農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展信貸擔保服務。包括：現(xiàn)代xx產(chǎn)業(yè)園區(qū)，優(yōu)勢xx產(chǎn)業(yè)集群，種養(yǎng)加一體化，產(chǎn)加銷一體化，農(nóng)村電子商務，農(nóng)村生產(chǎn)性、生活性服務業(yè)等。農(nóng)村承包土地經(jīng)營權(quán)和農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)抵押貸款擔保服務，xx設施、農(nóng)機具、生物資產(chǎn)等抵押貸款擔保服務。（五）扶貧小額信貸擔保服務。包括：建檔立卡農(nóng)村貧困戶、產(chǎn)業(yè)扶貧新型xx經(jīng)營主體、光伏扶貧項目等。（六）多元化xx融資擔保服務。提供產(chǎn)業(yè)鏈擔保、供應鏈擔保以及xx企業(yè)債券、集合票據(jù)、融資租賃、非金融企業(yè)債務融資等。（七）涉農(nóng)非信貸擔保服務。包括：新型xx經(jīng)營主體提供建設項目投標保函、履約保函等非信貸擔保服務。（八）xx信貸擔保增值服務。包括：融資咨詢、財務顧問、代理記賬、續(xù)貸過橋等。（九）新農(nóng)村建設、涉及“三農(nóng)”的其他擔保項目。公司對從事糧食生產(chǎn)和xx適度規(guī)模經(jīng)營的新型xx經(jīng)營主體以及其他服務xx的信貸擔保余額不低于總擔保規(guī)模的70%。第十四條經(jīng)營范圍：（一） 貸款擔保業(yè)務；（二） 貸款再擔保、債券發(fā)行擔保業(yè)務；（三）融資租賃業(yè)務；（四）票據(jù)承兌、貿(mào)易融資、項目融資、信用證擔保業(yè)務等融資性擔保業(yè)務；（五） 訴訟保全擔保業(yè)務；（六）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務；（七） 涉農(nóng)和扶貧貸款擔保業(yè)務的融資咨詢、財務顧問、代理記賬、續(xù)貸過橋等中介服務；（八）以自有資金進行投資；（九）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。第十五條公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。第三章注冊資本第十六條公司注冊資本:人民幣肆拾億元整（￥4，000，000，000），全部以貨幣實繳出資。第十七條公司注冊資本以財政性資金為主，允許銀行機構(gòu)等戰(zhàn)略合作伙伴適當參股，但非財政性資金占資本股份不得超過20%。第十八條公司股東及其各自出資額如下：股東名稱出資額（億元）出資方式占比（%）出資時間xx省財政廳32貨幣80%公司成立前***8貨幣20%總計40貨幣100%第十九條公司成立及后續(xù)增資時，股東應當以貨幣形式一次性繳足認繳的當期出資。繳清出資后，經(jīng)有資質(zhì)的會計師事務所驗資，出具驗資報告。第二十條公司成立后，由公司向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書應當載明下列事項：公司名稱；公司成立日期；公司注冊資本；股東名稱、繳納的出資額、出資方式和出資日期；出資證明書的編號和核發(fā)日期。出資證明書由公司蓋章。 第二十一條公司成立后，股東不得抽逃出資。

第二十二條未經(jīng)省政府批準,股東不得向股東以外的第三方轉(zhuǎn)讓其出資。第二十三條股東持有的股權(quán)不得設置質(zhì)押或其他擔保權(quán)利。第二十四條公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定，經(jīng)股東會決議，報省政府和監(jiān)管部門批準后，可以增加或減少注冊資本。注冊資本變更應當依法向公司登記機關辦理變更登記。第二十五條公司建立注冊資本金的持續(xù)補充機制，根據(jù)公司業(yè)務及運營需要，以貨幣形式從下述渠道補充資本：（一）新股東投入出資；（二）股東追加資本；（三）資本公積、盈余公積、未分配利潤轉(zhuǎn)增注冊資本；（四）其他。第二十六條公司減少注冊資本，應當自做出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)進行公告。減少后的注冊資本應當符合監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔保公司注冊資本的最低限額。第四章股東和股東會第二十七條省財政廳代表省政府履行財政出資人職責。股東應當依照法律法規(guī)及公司章程履行出資人職責，保障出資人權(quán)益，防止國有資產(chǎn)流失。股東維護公司依法享有自主經(jīng)營權(quán)，不干預公司經(jīng)營活動。第二十八條股東享有下列權(quán)利：（一）參加或委派代表參加股東會并按照其出資比例行使表決權(quán)；（二）對公司經(jīng)營狀況、財務狀況及重大事項享有知情權(quán)；（三）推薦非由職工代表擔任的公司外部董事、監(jiān)事人選；（四）查閱、復制公司章程、股東會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議和財務會計報告；（五）認繳公司新增注冊資本；（六）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；（七）公司終止后，依法分得公司的剩余財產(chǎn)，或按比例承擔風險；（八）法律法規(guī)及公司章程賦予股東的其他權(quán)利。第二十九條股東履行下列義務：（一）股東應當遵守有關法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益，給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任；（二）按時足額繳納所認繳的出資；（三）依其所認繳的出資額為限對公司的債務承擔責任；（四）保守公司商業(yè)秘密；（五）法律法規(guī)及公司章程規(guī)定股東應當承擔的其他義務。第三十條股東會由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機構(gòu)。第三十一條股東會行使下列職權(quán)：（一）決定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；（二）按照有關規(guī)定，選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項；（三）審議批準董事會的報告；（四）審議批準監(jiān)事會的報告；（五）審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；（六）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（七）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；（八）對股東轉(zhuǎn)讓出資做出決議；（九）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式等事項做出決議；（十）修改公司章程；（十一）決定將公司資金用于贊助、捐贈；（十二）法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。對前款所列事項股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會議，直接做出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。第三十二條股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。第三十三條股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應當于會議召開十五日以前通知全體股東，全體股東一致同意豁免提前通知義務的除外。定期會議每年召開一次。臨時會議由代表十分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或者監(jiān)事會提議方可召開。股東會由股東的法定代表人或其授權(quán)代表參加，法定代表人委托授權(quán)代表參會的，應當出具授權(quán)委托書。第三十四條股東會的首次會議由省財政廳召集和主持。股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能履行其職責時，由副董事長主持，副董事長因特殊原因不能履行其職責時，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責的，由監(jiān)事會召集和主持；監(jiān)事會不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。第三十五條股東會會議應當由代表三分之二以上表決權(quán)的股東出席方可召開，會議應當對所議事項作出決議，決議應當由代表二分之一以上表決權(quán)的股東表決通過。但股東會對修改公司章程、增加或減少注冊資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，應當由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。股東會應當對所議事項的決定做出會議記錄，出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。第三十六條公司黨委委員、董事、監(jiān)事、高級管理人員等可以根據(jù)公司需要列席股東會會議。股東單位有關人員根據(jù)需要列席股東會議。第五章董事會第三十七條公司設立董事會，董事會由七名董事組成，其中執(zhí)行董事三名、外部董事（含專職外部董事）三名、職工董事一名。董事會設董事長一名。第三十八條董事長和執(zhí)行董事按照省委省管國有重點骨干企業(yè)領導人員管理權(quán)限審批。外部董事人選由股東提名，專職外部董事按照公司相關規(guī)定聘任。外部董事不在公司擔任除董事和董事會專門委員會有關職務外的其他職務，不負責執(zhí)行層事務，不存在可能影響其公正履行外部董事職權(quán)的公司關系。職工董事由公司職工代表大會、職工大會或其他形式民主選舉產(chǎn)生。公司黨委書記、黨委副書記、高級管理人員以及財務、人力資源、紀檢監(jiān)察部門負責人不得擔任職工董事。第三十九條公司執(zhí)行董事每屆任期三年，任職期滿獲得連續(xù)委派或者連續(xù)當選可以連任。外部董事（專職外部董事）每屆任期三年，連續(xù)任職一般不超過兩屆。董事任職期滿未及時委派或改選，或者董事在任職內(nèi)辭職導致董事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出新的董事任職前，原董事仍應當依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行董事職務。第四十條董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)：（一）負責召集股東會會議，并向股東會報告工作；（二）執(zhí)行股東會的決議；（三）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂公司的年度財務預算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；（七）制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；（八）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置；（九）決定聘任或者解聘公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風險官、首席合規(guī)官、財務負責人、人力資源負責人等高級管理人員及其報酬事項；（十）決定公司勞動、人事、薪酬、獎懲、績效考核方案，并按照管理權(quán)限報有關部門備案；（十一）決定公司全面風險管理體系建設方案，審議通過內(nèi)部風險控制規(guī)程，并監(jiān)督執(zhí)行；（十二）決定公司內(nèi)部審計監(jiān)督管理制度建設方案，審議通過內(nèi)部審計監(jiān)督管理辦法，并監(jiān)督執(zhí)行；（十三）制定公司的基本管理制度；（十四）制定將公司資金用于贊助、捐贈的方案；（十五）制定公司業(yè)務標準、業(yè)務行為規(guī)范；（十六）聽取公司總經(jīng)理的工作報告，檢查經(jīng)營管理層的工作；（十七）擬訂公司章程的修改方案；（十八）決定公司專門委員會的設置；（十九）決定董事會認為需由其審議及總經(jīng)理認為需董事會審議并提交的其他重大事項；（二十）股東會授予的其他職權(quán)。第四十一條董事會根據(jù)需要設立風險管理委員會、審計監(jiān)督委員會等專門委員會。各專門委員會是董事會的專門工作機構(gòu)，為董事會決策提供意見和建議，不具有決策權(quán)、不以董事會名義作出決議。第四十二條董事會會議分定期會議和臨時會議，由董事長召集和主持，董事長因特殊原因不能履行其職務時，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持?？偨?jīng)理、專職監(jiān)事、紀委書記等列席董事會議，其他需要列席董事會議人員由董事長或會議召集人確定。第四十三條董事會定期會議每季度召開一次，應當于會議召開十日前通知全體董事及列席人員。臨時會議由股東提議或三分之一以上董事或者監(jiān)事會提議或董事長以為必要時方可召開，應當于會議召開前五日通知全體董事及列席人員。一致豁免前述提前通知義務的除外。第四十四條董事會會議，應當由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他人員代為出席，委托書中應當載明授權(quán)范圍。第四十五條董事會會議應當有二分之一以上的董事出席方可召開。在保障董事充分表達意見的前提下，董事會可以通過電話、視頻、書面決議等方式召開并形成決議。第四十六條董事會決議以記名方式投票表決，實行一人一票。董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上（含董事長）表決通過。在以非現(xiàn)場召開的方式舉行董事會會議時，董事應當在會議通知說明的期限內(nèi)在決議上簽名；在決議上簽名同意的董事人數(shù)達到本章程規(guī)定的數(shù)額，即可認為該決議已經(jīng)通過，以會議通知說明的期限內(nèi)最遲簽名的董事簽字日期為決議的通過日期。董事對提交董事會審議的議案可以表示同意、反對、棄權(quán)。表示反對、棄權(quán)的董事，必須說明具體理由并記載于會議記錄。表決票原件存檔。第四十七條董事對董事會決議承擔責任。董事會決議違反法律法規(guī)及公司章程、股東會決議，給公司造成損失的，參與決策的董事應當承擔賠償責任。董事棄權(quán)，但未在會議期間或之前以書面形式表示異議的，不能免除責任。第四十八條董事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名。董事會應當按規(guī)定向監(jiān)督、監(jiān)管部門報告會議的重要決議。

第四十九條董事長是公司的法定代表人，主持和處理董事會的日常工作，行使下列職權(quán)：（一）召集和主持董事會會議；（二）在董事會閉會期間，負責董事會的日常運行管理，根據(jù)董事會授權(quán)履行具體工作；（三）督促、檢查董事會決議的落實情況；（四）提名公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風險官、首席合規(guī)官、財務負責人、人力資源負責人等高級管理人員人選，向總經(jīng)理提出部門負責人（包括部門正、副職人員）的建議人選；（五）代表公司簽署合同、協(xié)議、文件等法律文書；（六）董事會授予的其他職權(quán)。第六章黨的組織第五十條經(jīng)省委決定，設立中共xx省xx融資擔保有限責任公司委員會（以下簡稱黨委）和中共xx省xx融資擔保有限責任公司紀律檢查委員會。黨委書記、副書記、紀委書記、其他黨委委員的任免及管理，按照省委有關規(guī)定執(zhí)行。第五十一條黨委根據(jù)需要和黨員人數(shù)，按照規(guī)定設立黨的基層委員會、總支委員會、支部委員會，建立健全黨的基層組織，開展黨的活動。第五十二條黨委認真貫徹落實黨要管黨、從嚴治黨要求，堅持黨的領導，加強黨的建設，發(fā)揮領導核心和政治核心作用，保證監(jiān)督黨和國家方針政策、重大部署在公司的貫徹執(zhí)行，參與重大問題決策，堅持黨管干部、黨管人才原則，落實黨風廉政建設主體責任，加強對公司領導人員的監(jiān)督，領導公司思想政治工作、精神文明建設和群眾組織工作，履行好把方向、管大局、作決策、保落實的責任。第五十三條黨委討論或決定下列重大問題：需要向上級黨組織請示報告的重要事項，直屬單位黨組織請示報告的重要事項；公司黨的建設、直屬單位黨組織建設和黨員隊伍建設方面的重要事項；黨風廉政建設和反腐敗工作方面的重要事項；干部隊伍建設和人才隊伍建設方面的重要事項；（五）公司內(nèi)部機構(gòu)設置、職責、人員編制等事項；（六）重大決策、重要人事任免、重大項目安排、大額度擔保項目等事項；（七）意識形態(tài)工作、思想政治工作、精神文明建設和企業(yè)文化建設方面的重要事項；（八）工會、共青團、婦聯(lián)等群團工作和統(tǒng)戰(zhàn)工作方面的重要事項；（九）其他應當由黨委討論和決定的重大問題。第五十四條黨委要健全完善相關制度，把加強黨的領導和完善公司治理統(tǒng)一起來，支持股東會、董事會、經(jīng)理層、監(jiān)事會和其他高級管理人員依法行使職權(quán)。對關系公司改革發(fā)展的重大問題，應當經(jīng)黨委研究討論后由董事會或者經(jīng)理層作出決定。第五十五條黨委議事決策應當堅持集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定，重大事項應當充分協(xié)商，實行科學決策、民主決策、依法決策。第五十六條黨委書記主持黨委全面工作，負責召集和主持黨委會議，組織黨委活動，簽發(fā)黨委文件。黨委副書記協(xié)助黨委書記工作，其他黨委委員根據(jù)分工負責有關工作，受黨委書記委托履行相關職責。經(jīng)理層和其他高級管理人員中的黨員，要落實“一崗雙責”，非黨員的要支持企業(yè)開展黨建工作。第五十七條黨委根據(jù)《中國共產(chǎn)黨章程》、《關于在深化國有企業(yè)中堅持黨的領導加強黨的建設的若干意見》（中辦發(fā)[2015]44號）等規(guī)定，制定議事規(guī)則。公司直屬單位黨組織根據(jù)黨委規(guī)定開展活動。公司應當為黨組織活動提供必要條件。第七章經(jīng)理層和高級管理人員第五十八條公司的高級管理人員包括公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風險官、首席合規(guī)官、財務負責人、人力資源負責人以及公司股東會認定或者根據(jù)有關法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定屬于高級管理人員的其他人員。第五十九條公司設總經(jīng)理一名，設副總經(jīng)理若干名，首席風險官一名、首席合規(guī)官一名，財務負責人一名，人力資源負責人一名。經(jīng)理層和其他高級管理人員的職務設置、選聘辦法、聘任人員等事項，按照省委及有關部門的規(guī)定備案。第六十條總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員任期為三年，可以連聘連任。未經(jīng)省委批準，董事長不得兼任總經(jīng)理。第六十一條公司總經(jīng)理由董事會聘任或者解聘，對董事會負責，列席董事會會議，行使下列職權(quán)：（一）主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會的決議，向董事會報告公司經(jīng)營管理狀況；（二）組織實施董事會制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；（三）擬訂公司的年度財務預算方案、決算草案；（四）擬訂公司的利潤分配方案和彌補虧損草案；（五）擬訂公司業(yè)務標準、業(yè)務行為規(guī)范的方案；（六）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設置方案；（七）擬訂公司的基本管理制度方案；（八）制定公司與經(jīng)營管理相關的規(guī)章制度；（九）在董事長建議下，聘任或者解聘除由董事會聘任或者解聘以外的負責管理人員；（十）制定由董事會決定的經(jīng)營事項的實施方案；（十一）研究提出公司的辦公經(jīng)費標準，擬訂職工的工資、福利、獎懲事宜；（十二）擬訂公司委托律師事務所、會計師事務所等社會中介機構(gòu)提供法律、會計等服務的方案；（十三）簽署總經(jīng)理辦公會決定事項涉及的相關法律文書；（十四）董事會授予的其他職權(quán)。第六十二條公司根據(jù)業(yè)務需要設置評審決策委員會、專家顧問委員會等業(yè)務委員會，為公司項目評審、產(chǎn)品開發(fā)、風險管理、投資決策等提供技術和政策支持。第六十三條經(jīng)理層和其他高級管理人員行使職權(quán)時，不得超越董事會決議和自己職權(quán)范圍。高級管理人員履行職務時違反法律法規(guī)及公司章程，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。第八章監(jiān)事會第六十四條公司設立監(jiān)事會，監(jiān)事會成員五名，其中專職監(jiān)事一名、非職工代表的監(jiān)事二名，職工代表監(jiān)事二名。專職監(jiān)事、非職工代表監(jiān)事出任人選按照有關規(guī)定執(zhí)行。職工代表監(jiān)事比例不得低于三分之一，由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。公司董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第六十五條監(jiān)事每屆任期三年。任屆期滿，連選可以連任。股東代表監(jiān)事、專職監(jiān)事連續(xù)任職不得超過兩屆。監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應當依照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務。第六十六條監(jiān)事會設主席一人，由省委提名的監(jiān)事經(jīng)監(jiān)事會全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。第六十七條監(jiān)事會主席召集和主持監(jiān)事會會議；監(jiān)事會主席因特殊原因不能履行其職務時，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持。第六十八條監(jiān)事會行使下列職權(quán)：（一）檢查公司財務；（二）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（三）當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；（四）提議召開臨時股東會會議和董事會會議；（五）向股東會會議提出提案、報告工作；（六）負責對公司合作的會計師事務所、評估師事務所、法律事務所、人力資源策劃公司等執(zhí)業(yè)過程進行監(jiān)督，對其執(zhí)業(yè)質(zhì)量進行評價；（七）制定監(jiān)事會議事規(guī)則；（八）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第六十九條監(jiān)事會每年度至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當有全體監(jiān)事中二分之一以上的監(jiān)事出席方可召開,監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。第七十條監(jiān)事會決議以記名方式投票表決，實行一人一票。監(jiān)事會決議應當經(jīng)全體監(jiān)事的二分之一以上表決通過。在保障監(jiān)事充分表達意見的前提下，監(jiān)事會可以通過電話、視頻、書面決議等方式召開并形成決議。在以非現(xiàn)場召開的方式舉行監(jiān)事會會議時，監(jiān)事應當在會議通知說明的期限內(nèi)在決議上簽名；在決議上簽名同意的監(jiān)事人數(shù)達到本章程規(guī)定的數(shù)額，即可認為該決議已經(jīng)通過，以會議通知說明的期限內(nèi)最遲簽名的監(jiān)事簽字日期為決議的通過日期。第七十一條監(jiān)事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事應當在會議記錄上簽名。第七十二條監(jiān)事執(zhí)行公司職務時違反法律法規(guī)及公司章程、股東會決議，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。第七十三條監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費用，由公司承擔。第九章董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格和義務第七十四條公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備《中華人民共和國公司法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件所要求的任職條件。第七十五條公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務。第七十六條董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產(chǎn)。第七十七條董事、高級管理人員不得有下列行為：（一）挪用公司資金；（二）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；（三）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔保；（四）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會同意，與公司訂立合同或者進行交易；（五）未經(jīng)股東會同意，利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與公司同類的業(yè)務；（六）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；（七）擅自披露公司秘密；（八）違反對公司忠實義務的其他行為。董事、高級管理人員違反前款規(guī)定所得的收入應當歸公司所有。第七十八條董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。第七十九條按照有關規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員實行任職回避、公務回避及報告制度。第八十條未經(jīng)批準，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不得在其他企業(yè)兼職取酬。第八十一條未經(jīng)批準，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及其近親屬等關聯(lián)方不得與公司進行交易，包括擔保、提供資金、商品交易、提供服務等，以謀取不正當利益，損害公司利益。第十章風險控制第八十二條公司建立全面風險管理體系，在全省xx擔保體系層面推行穩(wěn)健的風險文化，形成與公司相適應的風險管理理念、價值準則、職業(yè)操守，建立培訓、傳達和監(jiān)督機制，推動全省xx擔保體系人員理解和執(zhí)行。第八十三條公司加強經(jīng)營風險控制，建立符合審慎經(jīng)營原則的融資擔保評估制度、決策程序、代償制度、追償和事后處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程。第八十四條公司建立風險準備金管理制度，根據(jù)有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求足額提取未到期責任準備金、擔保賠償準備金等各項準備金。第八十五條公司建立自有資金的日常運營、投資分析、決策和操作制度，自有資金的投資應當符合有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求。第十一章勞動人事制度第八十六條公司按照有關規(guī)定，制定有關職工工資、福利以及勞動保護、勞動合同、保險、聘任、解聘等涉及職工切身利益的勞動人事制度。第八十七條公司保護職工的合法權(quán)益，依法與職工簽訂勞動合同，參加社會保險。第八十八條公司采取多種形式，加強職工的職業(yè)教育和崗位培訓，提高職工素質(zhì)。第八十九條公司有權(quán)按照國家政策自主決定職工的工資水平、支付方式和福利待遇。第十二章財務管理和審計第九十條公司依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件制訂公司的財務、會計制度。公司應當在每一會計年度終了時編制財務會計報告并經(jīng)社會中介機構(gòu)審計，審計報告應當及時報送監(jiān)管部門。第九十一條公司根據(jù)有關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求和自身業(yè)務的特點采用合理的會計核算方式、財務管理制度。第九十二條公司執(zhí)行國家有關審計法規(guī)，對公司財務收支和經(jīng)濟活動進行內(nèi)部審計，接受審計機關審計監(jiān)督。第九十三條公司除法定的會計賬冊外不得另立會計賬冊。公司的資產(chǎn)不得以任何個人名義開立賬戶存儲。第九十四條公司當年稅后利潤在彌補以前年度的虧損后，依法提取公積金、公益金、風險準備