內(nèi)控合規(guī)心得體會

內(nèi)控合規(guī)心得體會在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻熟悉到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推動合規(guī)文化建立必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實供應(yīng)強有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要

。開展合規(guī)文化教育活動對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的提倡者，籌劃者、推動者。要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的學(xué)問，不斷更新學(xué)問構(gòu)造，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速進展的需要。根據(jù)“一崗雙責(zé)”的要求，仔細(xì)履行崗位職責(zé)，特殊是要注意加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的力量。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務(wù)安康有效進展。使全體員工精確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增加內(nèi)控治理意識，狠抓根底治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效進展機制的需要。

企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)進展的機制。從我行來看，他應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正值交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析討論，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)章，影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。

加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的分散力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

在工作中，應(yīng)當(dāng)做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流淌性，防止消失為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建立的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。要建立健全內(nèi)掌握度，保證經(jīng)營的安全性、流淌性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我掌握的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部掌握制度，加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，常常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進展黨風(fēng)廉政教育，不斷增加依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持糊涂頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。

2023內(nèi)控合規(guī)心得體會范文二

在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻熟悉到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建立，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供應(yīng)強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！?from本文來自高考資源網(wǎng)http://.end#根底堅固，穩(wěn)如泰山;根底不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與掌握，說究竟是人的因素起著重要作用，客戶制造市場，客戶制造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有進展，員工的價值才能夠表達。假如每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力提倡、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險治理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬安排的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險掌握體系中，引導(dǎo)和帶著全行員工形成標(biāo)準(zhǔn)操作，防范風(fēng)險的良好氣氛，真正把為前臺、為基層、為客戶效勞當(dāng)作提升風(fēng)險與回報治理水平的動身點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險治理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險治理和內(nèi)控建立具有不行替代的重要作用。

其次，要更新效勞意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)根底是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)進展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭力量的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營效勞意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在外表層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越劇烈的狀況下，要突破原有的局限，制造共性化效勞，以全面優(yōu)質(zhì)的效勞吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必需樹立劇烈的市場意識，擅長討論現(xiàn)實的和潛在的市場，擅長拓展優(yōu)質(zhì)市場，擅長競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速進展。特殊是要準(zhǔn)客戶定位，堅固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶效勞的意識，由于20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三，要著實提高風(fēng)險治理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行本錢上受到諸多限制，包括財務(wù)本錢、稅務(wù)本錢、撥備本錢、資本金本錢、風(fēng)險損失本錢等。在規(guī)劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽視了本錢的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計本錢造成了相當(dāng)程度的鋪張。此外，我們的內(nèi)部治理在本錢約束上也存在漏洞，缺乏掌握節(jié)省本錢的`有效措施，很多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)省本錢的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。

因此，我們要轉(zhuǎn)變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重進展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種本錢制約的理解貫徹到各級行治理層，要學(xué)會在有本錢制約條件下的安康進展，每項業(yè)務(wù)都要講本錢治理，每項經(jīng)營活動都要講本錢制約，仔細(xì)測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求

效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風(fēng)險治理意識和力量是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特殊是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險效勞意識還不夠，還要有風(fēng)險效勞技能。要實行有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲辦規(guī)章，把合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警覺風(fēng)險、正視風(fēng)險、治理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部掌握，增加自我約束和自我進展力量，為全面提升銀行的核心競爭力供應(yīng)有效保障。

第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法到達市場的需求。隨著資本一級市場的進展，企業(yè)的融資渠道漸漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推動、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ妓鹘窈蟮倪M展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在為客戶供應(yīng)資金融通效勞的同時，也能夠向客戶供應(yīng)資金清算、財務(wù)參謀、財寶治理效勞等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在快速擴大，提升客戶效勞價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡進展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的進展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)進展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的進展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)章的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在進展業(yè)務(wù)的同時，要全力推動以員工為主體和核心、面對業(yè)務(wù)、面對治理、面對操作的合規(guī)文化建立，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、標(biāo)準(zhǔn)治理，保證業(yè)務(wù)進展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)制造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與治理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，準(zhǔn)時消退根底治理工作存在的隱患得到，增加防范風(fēng)險的力量，為業(yè)務(wù)持續(xù)安康地進展制造了良好條件。

2023內(nèi)控合規(guī)心得體會范文三

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一個員工必需履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建立年”活動，作為一名信合一般信貸員的我對合規(guī)有了更加深刻的熟悉：合規(guī)操作涉及信合各條線、各部門，掩蓋信合業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我們必需將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平常在工作中的實際狀況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的熟悉，現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得體會做如下三點總結(jié)：

一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵抗腐朽思想的侵蝕，嚴(yán)于守紀(jì)，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)視治理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地溝通制度和相互制衡機制。

二是：提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)學(xué)問為根底。合規(guī)制度的每一個工程，我們都可以從金融業(yè)務(wù)學(xué)問中找到答案，應(yīng)當(dāng)說加強自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)的培育，就是從源頭上熟悉合規(guī)文化。所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，仔細(xì)按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行信貸業(yè)務(wù)的職責(zé)。

三是：加強各項貸款規(guī)章制度及信貸手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，貸前調(diào)查，結(jié)合本社的詳細(xì)狀況，合理信貸構(gòu)造，優(yōu)化信貸產(chǎn)業(yè)，以促進信貸行為的標(biāo)準(zhǔn)化及制度化;嚴(yán)格貨款審查環(huán)節(jié)、對不符合規(guī)定的一律賜予退回，保證在貸時審查環(huán)節(jié)不存在隱患和消失漏洞;貨后檢查重點放在單戶擔(dān)保合理較